第一篇：建行内控合规知识题
内控合规管理岗位资格考试判断题（共）
一、判断题
1.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。(对
)
2.财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。(对
)
3.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中各类指引相互独立，互不衔接。(
错
)
4.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制配套指引》中的审计指引主要是为企业内部审计部门执行审计提供指引。(错
) 5.内部控制仅是内控管理部门的责任。(
错
)
6.内部控制是对企业生产经营过程的控制，也是对实现企业发展目标过程的控制，覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制。(对
)
7.内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。(对
)
8.内部控制的最终目标是促进企业提高经营效率和效果。(
错
)
9.内部控制要对企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整等提供绝对保证。(
错
)
10.不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。(
对
) 11.内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是企业实施内部控制的基础。(对 ) 12.不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。(对
)
13.信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。(对
)
14.对银行从业人员来讲，合规不仅要遵循外部监管法规准则，也要遵守银行内部规章制度和相关要求。(
对
) 15.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。(对
)
16.操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。(
错
)
17.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。(对
)
18.合规管理是合规管理部门自身的工作。(错
) 19.所有的业务创新都是违规的结果。(错
)
20.对合规部门来讲，监督与服务两项职责不能相互结合，必须严格独立。(错 ) 21.企业经营管理的过程就是不断合规的过程，经营管理活动与合规管理不可分割。(
对
) 22.商业银行合规管理贯穿商业银行经营管理活动的全过程，但以事后监督为主。(
错
) 23.中国银监会2006年制定发布的《商业银行合规风险管理指引》是我国银行业开展合规管理的基本规范和指南。( 对)
24.农业银行根据《商业银行合规风险管理指引》，于2008年制定了《中国农业银行合规政策》。(
对
)
25.董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任。(对 ) 26.合规文化是企业文化的重要组成部分。(对
)
27.农业银行2010年在全行启动了大规模的合规文化建设活动。(对
)
28.宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和激励约束“六位一体”机制代表了合规文化建设的全部内涵。(
错
) 29.《中国农业银行合规文化建设纲要》，明确了未来一段时间合规文化建设工作重点，确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道健康发展。(对 )
30.我行已建立规章制度数据库，员工可以通过法律事务信息管理系统和内控合规管理信息系统查询全行现行有效规章制度。(对)
31.规范党、团组织方面的规范性文件，一般也应纳入《规章制度管理基本规范》(农银规章[2009]1号)规定的制度范畴。(错)
32.按照《规章制度管理基本规范》(农银规章[2009]1号)的规定，分支行可以制定下发基本制度。(错)
33.根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。(对)
34.确因情况紧急，可以通知、意见、批复、会议纪要、转发文件等形式作出临时性制度安排，但应当在两年内将上述文件转化为正式规章制度或予以废止。错 35.制度起草部门对制度的合法合规性和风险控制承担第一责任。对 36.各类规章制度均不得与我行章程的规定相抵触。对 37.制度未经立项，不得进入起草制定阶段。对
38.商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。(对
)
39.中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。(
错)
40.授权是管理者的重要任务之一，有效的授权是一项重要的管理技巧，若授权得当，所有参与者均可受惠。(对
)
41.《商业银行内部控制指引》规定“商业银行要建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取书面形式。”(对
)
42.特别授权一事一授，有效期根据授权事项的具体情况确定，不得超过一年。(
错) 43.某一级分行信贷业务分管行长就辖内某二级分行申请煤炭并购贷款审批权限的签报审批同意，该一级分行授权管理部门制作特别授权书，提交行长签章并由办公室加盖该一级分行行政印章后，通过系统发送该二级分行。上述办理授权的流程合规。(错
)
44.授权管理部门可以根据经营管理需要，以签报形式提出特别授权建议，会签相关业务管理部门，并报行长审批后，制作授权文书。(对
)
45.转授权应在授权范围和权限额度内进行，因特殊业务办理需要，转授权范围和额度可以大于或优于授权。(错
)
46.受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任，如果受权人行使权限中出现责任问题，授权人要追究受权人及有关责任人的责任，实现权力与责任相一致。(
对
) 47.授权人保留随时调整受权人权限的权利，但是不能随时终止受权人的权限。(
错
) 48.授权有效期间，授权人可以主动或依申请对授权内容进行调整。(对
) 49.授权委托一般使用授权委托书的形式，通常对外出示，具有法律效力。(
对) 50.委托单位的受托人发生变动的，如委托内容不变，授权委托在有效期内继续有效。(错
) 51.受托人可以在委托范围内诚实并善意地处理委托事务，最大限度维护农业银行合法权益。(错
)
52.对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构，按照“五类行”处理。(对 )
53.2000年，农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价，标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。(
错
)
54.内部控制的设计有效性，是指为实现控制目标所必需的内部控制要素都存在并且设计恰当。(
对
)
55.评价内部控制运行的有效性，就是考察其是否执行其有效的内部控制设计。(
对
) 56.内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。(
对) 57.内控控制评价人员应签订责任书，明确评价责任。(对
)
58.总行内部控制管理部门应当关注自内控评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间发生的影响内部控制有效性的因素，但对评价结论可以不进行调整。(
错
)
59.在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。(对
)
60.2012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。(
对)
61.未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。(对
)
62.境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现(
错)
63.职能部门认真履行尽职监督职责，属于内部监督评价内容。(对
) 64.对境内外分支机构的测试，就是对被评价机构本部测试。(错
)
65.对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。(错
)
66.在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”( 错
)
67.内控评价结果应向全辖进行通报。对评价发现问题进行梳理和分类后反馈给同级业务部门，加强业务条线内部控制管理。(对)
68.一级分行、二级分行和一级支行三级机构发生的案件与责任事故类型相 同，则触发扣分的涉案金额或损失金额也应相同。(错
) 69.不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。(对
) 70.对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。(
对) 71.检查报告主要内容包括检查依据、检查基本情况、被查单位基本情况、检查评价意见、检查发现问题及原因分析、检查建议等。(
对
)
72.判断检查发现问题的严重程度，应从声誉风险、人员风险、监管风险、财务风险、道德风险、案件风险六个方面进行综合判断，以严重程度较高的为准。(
对
)
73.检查人员在检查过程中发现被查单位存在违规行为以及对检查结论有重要影响的检查事项，可不编写检查日记，而直接编制检查工作底稿。(
错
)
74.在对机构进行抽样时，可重点关注内部管理混乱、近两年检查发现有重大风险隐患、新开办的或有特色业务的分支机构。(对
)
75.检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索，应当即时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报，经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导，并抄送同级内控合规部门。(
对
)
76.项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。(错
)
77.被查单位对整改通知书和检查结论存在异议的，可向项目主办部门提交《复查申请表》申请复查。复查期间，原整改通知书暂停执行。(
错
)
78.检查应当综合考虑实施成本与预期效益，加强信息共享和成果综合利用,并充分运用各类信息系统进行分析查证，以适当的成本实现有效的控制。(
对
)
79.检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。(错
)
80.是否按规定开展检查监督并及时通报检查情况，是风险性检查内容之一。(
错
) 81.各职能部门于每年12月底前上报检查需求，内控合规部门要对其进行统筹整合并形成年度检查计划。这个阶段的统筹重点是检查内容、时间及重点的统筹。(
对
) 82.检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。(
错
) 83.检查过程中，检查人员如果发现分配给自己的检查业务量太大，可以抽样核查，但未核查内容要在检查日记上予以说明。(错
)
84.检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。(
错
)
85.项目管理组组长由项目主办部门负责人或其指定人员担任，成员由项目主办部门业务骨干组成，一般不会抽调协办部门业务骨干作为项目管理组成员。(
错
)
86.检查验证是指检查人员根据检查方案要求,采用适当的检查方法和技术，对被查单位提供的资料进行审查,现场查验相关业务实际运行状况的过程。(
对
)
87.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。(
对
)
88.监督盘点法是检查人员亲临现场观察被查单位组织盘存的活动，如无必要，检查人员无需抽查、复点。(对
)
89.逆查法就是按照经济活动进行的相反顺序，从终点查到起点的检查方法。这种方法从大处着手，检查面较宽，检查重点和目的比较明确，不容易遗漏或疏忽重要问题。(错
) 90.检查证据的适当性指的是收集的检查证据足以支撑检查结论。(错
)
91.通过检查会谈方式收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。(对
)
92.检查人员取得检查证据，应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或盖章的，该检查证据无效。(
错
)
93.检查计划的编制要确保风险全面覆盖、重点问题突出、检查资源合理整合。(
对
) 94.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。(对
)
95.尽职监督是指商业银行各级机构职能部门按照职责分工，对下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。(
错
) 96.尽职监督是职能部门实施的内部控制。(
对)
97.尽职监督是职能部门职责的基本内容和应有之义，是职能部门应当履行的管理职责。(
对
)
98.具有归口管理职责的职能部门应当对同级部门相关经营管理活动履行监督职责。(
对
)
99.每一个职能部门都应当履行尽职监督职责。(错
)
100.尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。(对
)
101.尽职监督仅需注重督促落实尽职监督现场检查发现问题的整改，采取适当控制措施，不断强化监督效果，持续改进经营管理。(
错
)
102.职能部门可以采取现场检查和非现场检查的方式，履行尽职监督职责。(
错
) 103.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。(
错
) 104.尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。(
对
)
105.纳入年度现场检查计划的检查项目，应当严格按照检查相关规章制度规定的程序，实施项目管理，由内控合规部门牵头实施。(
错
)
106.职能部门应当监督、落实内外部各类监督检查发现相关问题的整改。(对
) 107.职能部门应当培育本条线内控合规文化，形成内控优先、主动合规的良好氛围。(
对
)
108.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。(错)
109.财务会计部门应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。(
错
)
110.内控合规部门应当根据职能部门尽职监督的结果，落实有关责任人员的责任追究。(错
)
111.运营管理部门组织开展的2013年度中国农业银行营业机构“三化三铁”考核验收不属于对条线的尽职监督。(错
)
112.内控合规部门牵头开展的2014年案件风险排查不属于对条线的尽职监督。(
对
)
113.对非现场监督发现问题的现场核查，应纳入年度现场检查计划，由职能部门组织实施。(
错
)
114.职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。(对
)
115.职能部门应当总结、分析本部门尽职监督工作，形成年度尽职监督工作报告，并于次年1月10日前报送上级机构内控合规部门和对口部门。(
错
)
116.职能部门现场监督发现问题应当下发整改通知书，并采取现场监督方式核查整改落实情况。(错
)
117.职能部门应当加强尽职监督，主动自查自纠，对自查发现问题，同级内控合规部门或者上级机构在内控评价时不作为扣分依据。(
错)
118.职能部门对非现场监督发现的可疑信息或者问题，应当通过非现场核查、验证、询问、下发风险提示等方式予以确认，并落实问题的整改。(错
)
119.经济责任审计是指审计机构根据上级行党委要求，对被审计人在任职期间履行经营管理职责情况的监督、检查和评价。(
错
)
120. 被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。(
错
)
121. 离任审计坚持“先离后审”原则。(错
)
122. 一级分行以下机构高管人员经济责任审计由各级行内控合规部门按照下审一级的原则组织实施。(
对)
123. 对被审计人任现职不满一年的，审计组织只需要对现任职务的职责履行情况进行审计。(错
)
124. 对在本岗位任职时间超过三年的被审计高管人员，审计机构可根据审前调查结果以风险为导向确定审计重点年度，如有必要可追溯到以前年度。(
对
)
125. 对于二级支行行长审计和风险程度低的非提任审计，原则上可采取非现场为主的审计方式。(对
)
126. 审计的风险评审的风险程度可量化计分或分为高、中、低三个档次。(
对
) 127. 采用非现场审计方式的，可适当简化审计程序。(对
) 128. 审计机构实施经济责任审计，应当进行审计公示。(
对
)
129. 在经济责任审计进行信息归集时，各业务主管部门对于本条线日常管理、尽职监督以及其他渠道掌握的重大违规和重大风险事项，应及时反馈。(对
) 130.特殊情况下，审前调查也可在审计组进驻被审计单位后进行。(对
) 131. 审计组实施审计后，应当将审计报告征求被审计高管人员的意见。(
对
) 132. 审计机构必须将经济责任审计报告报送上级行内控合规部门。(
错
)
133. 审计结果评价是审计部门根据审计发现事项，分别就评价内容各方面，对被审计人任职期间职责履行情况做出的审计判断。(
对
) 134.在对被审计人进行经济责任认定时，不能肯定一切，也不能全盘否定，要用辩证的思维方式和发展的眼光去看待被审计人在本单位相关经济活动中的作用。(
对
)
135. 在对被审计人进行经济责任认定过程中，凡是不在审计范围内的事项不应作出经济责任认定。(对
)
136. 对情况特别复杂，现场审计难以划分经济责任的，可采取写实方式。(对
)
137. 凡是不属于被审计人职权范围内的相关经济活动，不应由被审计人承担该项活动的经济责任。(对
)
138.对被审计人非职务行为产生的责任，不是经济责任审计所要认定的责任。(
对
) 139.审计报告既要反映被审计人本人的情况，也要反映被审计人主管机构或业务的发展变化情况。(对
)
140.审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。(对 ) 141.对于不具有普遍性的一般性问题不要在审计报告中反映。(
对
) 142.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。(
对
)
143.经济责任审计对涉嫌重大违法违规的事件，在取证充分的情况下，可不征求被审计人意见，直接形成报告上报行党委。(对
)
144.整改是指农业银行为纠正内外部监督检查所发现的问题而实施的管理活动。(
对
) 145.问题特指违反法律、规则、准则及内部规章制度等规范性文件的行为。(错) 146.按照风险程度，问题分为“重大”、“较大”、“关注”、“一般”、“轻微”五个等级。(
对
) 147.“重大”、“较大”、“关注”类问题合称“重点问题”。(
错
)
148.按照问题的风险程度，性质恶劣、恶意违规的问题应归为“较大”类。(错)
149.内部监督发现的问题，由开展内部监督检查的部门按照农业银行标准评估认定风险等级。(对
)
150.按照行为是否违规，将问题分为“违规类问题”和“非违规类问题”。(对)
151.非违规类问题是指违反法律、规则、准则及内部规章制度和其他规范性文件的行为。(错
)
152.按照产生原因，将问题分为“目标任务”、“制度流程”、“产品工具”、“业务操作”四类。(
错
)
153.每项问题的产生原因可以归为一个或多个类别。(对
)
154.违规类问题以行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位作为整改完成的标准。(
对
)
155.非违规类问题以风险控制到位和责任追究到位作为整改完成的标准。(错
) 156.风险控制到位是指整改责任部门或单位已全部终止或纠正了相关行为。(
错)
157.违规类问题的行为已无法直接纠正，如果风险控制到位且责任追究到位，则可视为问题完成整改。(对
)
158.行为纠正到位是指整改责任部门或单位已采取措施消除或有效控制问题所造成的不良影响。(错
)
159.问题导致风险或者损失的，不应简单将是否收回全部风险金额或损失金额作为风险控制到位的唯一衡量标准，需要根据具体情况综合判定风险控制是否到位。(
对
)
160.责任追究到位，是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。(对
)
161.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。(对
)
162.如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和整改督办部门。(
对
)
163.内部监督项目的整改督办，实行“谁监督、谁督办”原则。(
对
) 164.各级行风险管理部门是本级行整改工作的主管部门。(
错
)
165.风险为本(Risk Based Approach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。(
对
) 166.风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。(
错
)
167.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。(
错
)
168.金融机构应当在风险评估的基础上，适用风险为本的方法，确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的措施与已识别的风险相适应。(对
)
169.风险为本合规管理的关注点是能否实现风险防控的有效性。(
对
) 170.中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。(错
) 171.金融监管部门反洗钱领导小组的组建，标志着我国金融监管部门反洗钱协调机制正式建立。(对
)
172.内控与法律合规部是我行反洗钱工作的领导和决策机构。(
错
)
173.反洗钱工作是全行性工作，反洗钱工作领导小组成员单位均是反洗钱工作责任部门。(对
)
174.客户身份识别也称“了解你的客户”。( 对 )
175.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。( 对 )
176.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。( 对 )
177.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。( 对 )
178.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。( 对 ) 179.我行的大额交易报告流程有两种情况：系统提取、手工录入。(对
)
180.我行反洗钱信息管理系统生成的可疑预警无需人工处理，系统自动进行上报。(
错
) 181.我行反洗钱信息管理系统生成的大额预警无需人工处理，系统自动进行上报。(
对
) 182.可疑交易报告级别为重点可疑的，支行审核通过后系统即可自动上报。(错
)
183.我行的内控合规部门受理协查后，涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统 )向相关部门发送协助提供信息函件。(错
)
184.关联交易应当被禁止。错
185.对于我行应当遵守的关联交易监管规定，依监管目的而言大致可以分为法律口径和会计口径两类。对
186.关联交易是一种中性的经济行为，有利弊兼具的二重性。对
187.《中国农业银行关联交易管理基本规范》将我行关联交易定义为：我行或我行控股子公司与我行关联方之间发生的转移资源、劳务或义务的事项。对 188.要求关联交易经过独立董事认可，主要是为了实现公司对该项交易的整体一致的意思同意。错
189.中国铝业股份有限公司属于我行的关联法人，因为其持有10%以上农银汇理的股份。对 190.交易发起部门应当遵循“了解你的客户”原则，主动收集交易对方信息，确定交易对方是否为我行关联方。对
191.重大关联交易应当由股东大会审批。错
192.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。错 193.内部交易在范围上小于关联交易。错
194.所有类型的关联交易均需在内控合规管理信息系统中进行录入备案。错
195.本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。错
196.重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。对
197.重大内部交易是指单笔交易金额占我行最近一期经审计的资本净额1%以上，或该笔交易发生后我行与该附属机构、交易双方附属机构之间的内部交易余额占我行最近一期经审计的资本净额5%以上的交易。对
198.我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。对
199.合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的基础。(
对
)
200.合规风险评估是指在合规风险识别与量化的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。(
对
) 201.合规风险监测是合规风险识别的基础和前提。(错
)
202.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。(
错) 203.合规风险识别评估的第一步是收集银行面临的合规风险点。(对)
204.在对合规风险进行评估的时候，可以从风险发生概率和风险导致的损失两个维度进行分析。(对
)
205.合规风险报告仅仅是商业银行合规管理部门的职责。(错)
206.商业银行各业务条线和分支机构应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。(
对)
207.合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。(对
)
208.根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)，总行内控与法律合规部负责组织、管理和评价全行合规风险监测报告工作，实施专项监测，分析合规风险状况，并向高级管理层提交全行合规风险评估报告。(对
) 209.根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)，总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门。(
对)
210.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行分行内控合规部应当按半年实施合规风险非现场定期监测。(
错) 211.根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。(对
)
212.按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行、总行主要业务部门及总行内控与法律合规部按年度报告辖内、本业务条线和全行合规风险评估报告。(对
)
213.我行合规风险监测通过计算机审计监控分析系统实现。(错
)
214.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。(错
) 215.在内控合规管理信息系统中，外规由各级行制度管理员负责维护。(错
)
216.在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。(
错
)
217.在内控合规管理信息系统中，检查项目立项人负责选配检查人员，组建检查组，并明确检查组长、主查、一般检查人员的分工。(对
)
218.在内控合规管理信息系统中，检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目选为默认项目后才能进行检查操作。(
对
)
219.在内控合规管理信息系统中，录入底稿原则上是一事一稿，同一被查机构、同一违规性质的多笔业务可以合并成一个问题在一张底稿中录入。(
对
)
220.在内控合规管理信息系统中，检查组长或主查负责对其他检查人员提交的底稿进行审核。(对
)
221.在内控合规管理信息系统中，底稿经审核通过后，由被查机构登录系统进行确认。(
错
)
222.在内控合规管理信息系统中，检查结束前，由一般检查人员上传现场检查报告。(
错) 223.在内控合规管理信息系统中，项目主办部门有权人员通过“项目文档”功能对检查项目工作质量和效果进行评价。(错
)
224.在内控合规管理信息系统评价体系维护功能下，总行内控合规部门根据评价环节、评价点组合生成不同的评价体系，各分行据此生成各自的计分评价表。(
对)
225.内控合规管理信息系统中的违规点，是对违规问题所指向应予控制的关键部位和关键环节的概括性描述。(
对
)
226.在内控合规管理信息系统中，临时违规点仅限于该识别人员使用。(错
) 227.在内控合规管理信息系统中，违规点严重程度分为严重、关注、一般三类。(
错
) 228.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。(
对
)
第二篇：合规知识竞赛参考题
合规知识竞赛
(2016年度知识竞赛)
一、单选题
1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是(
)。 A 竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序 B 事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析 C 不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击 D 开户后对客户进行持续督导周期为三个月
2、近年来监管趋势变化方向是(
)
A 从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型 B 限制业务创新，服务覆盖面显著收紧 C 严格禁止券商专业化、特色化服务 D 不鼓励券商发展国际化业务
3、某证券公司分类评级从AA被降为BB，BB级到AA级之间差5分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是(
) A从营业收入中多缴纳0.25%
B 从营业收入中多缴纳0.5%
C 从营业收入中多缴纳1%
D 从营业收入中多缴纳0.75%
4、下列哪个表述是错误的(
)
A 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充足进行审查。
B 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动。
C 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收费项目、收费标准在营业场所的显著位臵予以公示。 D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项
5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项(
) A 行业普遍缺乏客户利益优先的理念
B 合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展 C 行业发展萎缩，体量总体下降
D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够
1
6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金(
)
A 海报、户外广告
B 电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体
C 公共、门户网站链接广告、博客等
D设臵特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会
7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是(
) A 十万元以上三十万元以下的罚款 B 五万元以上四十万元以下的罚款 C 一万元以上十万元以下的罚款
D 二十万元以上五十万元以下的罚款
8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起(
)日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。 A 3
B 5
C 2
D10
9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是(
)。
A 进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买 B 直接让客户购买 C 告知客户不能购买
D 营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存
10、下列证券经纪人行为适当的是(
) A 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私
B 在客户允许的情况下，代为操作客户账户 C 在客户请求下，代为盯盘指示交易
D 节假日进行客户走访，了解客户实际情况
11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是(
)
A 由营业部负责代销产品资质审核
B 由公司代销金融产品业务实行集中统一管理
C 代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握
2 D 代销产品宣传中可以承诺收益
12、根据《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司不得为证券资产低于(
)万元，证券交易的时间连续计算不足(
)的客户开立融资融券信用账户 A 30、一年 B 50、半年 C 100、三年 D 60、两年
13、《中国证券监督管理委员会行政复议办法》规定，申请人申请行政复议，应当向中国证监会提出行政复议申请，申请人申请行政复议的方式为(
)
A 必须书面申请 B 必须口头申请
C 可以口头申请，也可以书面申请 D 以上皆不对
14、根据《合同法》，下列属于当事人可以立即解除合同的情形是(
) A 因对方违约不能实现合同目的 B 对方当事人出现违约行为
C 对方当事人履约时质量不合格 D 对方当事人经营困难，濒临破产
15、以下关于不得再次公开发行公司债券情形的描述，哪项是错误的?(
)
A 前一次公开发行的公司债券尚未募足
B 对已公开发行的公司债券有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态
C 违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途 D 公司累计债券余额为公司净资产的百分之三十
16、证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。证券公司应当自领取营业执照之日起(
)内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。 A 五日 B 十日 C 十五日
3 D 一个月
17、以下哪一项是证券公司从事之前经纪业务的禁止性行为?(
) A 根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录
B 买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户
C 证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致
D 假借客户的名义买卖证券
18、涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的______由国务院制定并颁布的________以及有关证券监管部门和相关部门制定的______。(
) A 行政法规;国家法律;部门规章 B 国家法律;行政法规;部门规章 C 国家法律;部门规章;行政法规 D 部门规章;国家法律;行政法规
19、我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在(
)
A 保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益 B 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务
C 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害
D 为证券市场融资功能和资源配臵功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量
20、用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人可以接受以下哪种股票作为质物?(
) A 上一年度亏损的上市公司股票 B 前六个月内股票价格的波动幅度(最高价/最低价)为100%~200%的股票
C 证券交易所停牌或除牌的股票 D 证券交易所特别处理的股票
21、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在2009年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司2008
4 年度的大概业绩以及准备在2009年进行高送配方案。2009年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了2008年年报与分配预案,2009年4月30日召开股东大会通过分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小赵在以下那个时间(
)，可以买卖该证券。 A 2009年3月; B 2009年4月9日; C 2009年4月25日;
D 以上时间均不可以买卖。
22、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的(
) A 客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。
B 经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。
C 经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。
D 老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。
23、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司根据投资者的委托，按照(
)提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。 A 按照时间优先的规则; B 按照价格优先规则;
C 按照时间优先、价格优先规则; D 按照证券交易所的规则。
24、作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司客户的交易结算资金应当存放在(
)，以每个客户的名义单独立户管理。
A 证券公司;B 商业银行;C 证券营业部;D 证券交易所。
5
25、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的(
)的合理区域相适应。 A 管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 B 盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 C 管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务 D 盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销
26、耿某于2011年2月至2013年7月在某营业部工作期间，作为证券从业人员，私下接受该营业部客户徐某、张某、林某、顾某、王某、唐某、高某、冯某、朱某等人的委托，操作上述客户的证券账户买卖证券，获取违法所得5800元。耿某行为构成代客理财违反了(
) A 《证券公司监督管理条例》第五十八条 B 《证券经纪人管理暂行规定》第八十四条 C 《证券投资顾问业务暂行规定》第九十二条 D 《证券法》第一百四十五条
27、关于新三板业务的下列说法不准确的是(
)
A 主办券商应针对每家申请挂牌公司设立专门项目小组，负责尽职调查，起草尽职调查报告，制作推荐文件等。
B 项目小组应由主办券商内部人员组成，其成员须取得证券执业资格，其中注册会计师、律师和行业分析师至少各一名。
C 行业分析师应具有申请挂牌公司所属行业的相关专业知识，并在最近一年内发表过有关该行业的研究报告。
D 主办券商应在项目小组中指定一名负责人，负责人至少参与一个推荐挂牌项目。
28、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区有50公里。为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料先传真给营业部完成开户，这种行为属于(
)。 A 开空户 B 非现场开户 C 不正当竞争
D 接受客户全权委托
29、经纪人展业前应该(
)。
A 通过资格考试、签订合同、执业注册登记、获得执业证书 B 签订合同、通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书
6 C 执业注册登记、获得执业证书、通过资格考试、签订合同 D 通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书、签订合同
30、以下现象有一个共同的特征是(
)。 1证券经纪人向客户推荐股票
2部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动 3客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票
4小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。
A 违规从事咨询;B 造成客户流失;C 非法持有买卖股票;D 法律未禁止
31、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：(
) A 作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调 “买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。
B 小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券金融类产品推介材料及有关信息。
C 小花是个热情的人,也知道加强主动营销的重要性，因此经常主动向客户送上生日、节日问候，并不断向客户提供内幕信息。
D 一般小花会结合客户的特点适当地推荐金融产品,如果客户需要购买不适合其风险承受能力的产品,小花会耐心的向客户提示风险。
32、国家对从事包括证券咨询在内的证券从业人员实行严格的(
)，从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，即为从事(
)
A 资格准入制度
非法证券活动 B 备案制度
非法证券活动 C 备案制度
不正当竞争活动
D 资格准入制度
不正当竞争活动
33、《非上市公众公司监督管理办法》规定，股东人数超过(
)人的公司申请其股票公开转让，应当按照中国证监会有关规定制作公开转让的申请文件，向中国证监会申请核准。 A 50 B 100
7 C 200 D 500
34、关于证券公司参与打击非法证券活动，下列说法错误的是(
) A 证券经营机构应当加强合规管理，不参与非法证券活动，不为非法证券活动提供任何便利;
B证券经营机构应当严格落实了解客户和账户实名制等规定,将有关要求贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节;
C证券经营机构不需要将获知的不涉及本公司的非法证券活动信息情况报告监管机构或证券业协会;
D证券经营机构应当将参与打非工作情况纳入相关部门、分支机构和员工的绩效考核
35、证券公司应当对证券经纪人进行不少于(
)个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。 A 50 B 20 C 30 D 60
36、证券法规定的法律责任主要是(
) A 行政责任
B 民事责任 C 刑事责任
D 未做具体的法律责任规定
37、关于证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为，不正确的是(
)
A 代理投资人从事证券、期货买卖
B 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担
C 禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用 D 不得聘用第三方机构代为实施投资决策和委托交易
38、以下(
)解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题 A 《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》
B 《证券法》
C 《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》
8 D 《证券经纪经纪人管理暂行规定》
39、以下关于经纪人管理的描述正确的是(
)
A 营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整记录。
B 证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。
C 证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息
D 作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。
40、以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是(
) A 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是营销人员的工作重要内容。
B 证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。 C 只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。 D 《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的，因此，其他营销人员的从业行为不受该规定的约束。
二、多选题
1、某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品，产本身也没如员工宣传的高额收益。该员工行为属于(
) A 违规飞单行为
B 《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益 C 合法的营销行为不构成违法违规
D 非法集资
2、股票质押业务中错误的做法有(
) A 完全依靠折扣率、费率吸引客户
B 不关注标的证券最近三个月以来的交易量和换手率，折扣率设臵不合理
C 比较识别标的证券流动性，分析项目质量
D 不顾标的证券实际情况承揽，无视项目隐患风险
9
3、近期，某证券公司短信平台系统被不法分子从外部攻入，不法分子破解了密码强度较低的用户账户，并使用该账户登陆短信平台，向85 万客户发送诈骗短信，造成不良社会影响。证券公司正确的应对方式有(
) A 健全信息技术治理结构，明确经营管理层、合规管理、风险管理、内部审计部门、信息技术部门、各业务部门及分支机构的信息技术管理职责和工作程序，并建立相应的绩效考核和责任追究机制
B 对信息系统实施用户认证和访问控制管理，信息系统的管理、操作和访问权限管理应当遵循最小功能原则和最小策略原则，并经合规部门审批同意
C 明确密码管理要求，加强机控、人控防范措施，保障信息系统的安全平稳运行
D 制定应急预案，加强应急演练，确保发生可能影响重要信息系统正常运行的突发事件时迅速反应，妥善应对，尽可能降低突发事件对业务的影响。
4、证券经纪业务中的禁止行为包括(
)
A 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖
B 不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托;
C 不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失; D 不得以任何方式在非工作时间联系客户
5、对高风险业务风险警示措施包括(
) A 建立对客户参与高风险业务的风险警示制度 B 完善业务流程和技术手段
C 高度关注发行人或管理人风险提示公告 D 及时对客户属性交易风险警示
6、近期公司制定和执行公司内部风险警示函制度函件包含(
) A 警示函 B 告知函 C 联系函 D 提示函
7、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中讲话提出，希望证券公司今年完成的重点任务是(
) A自觉梳理业务体系
10 B梳理组织架构
C全面落实合规管理和风险控制 D大力发展新业务
8、证监会李超副主席在近期讲话中提到，某些证券公司在债券业务检查中发现以下问题(
) A 有证券公司多个部门开展同一债券业务，内耗严重
B 有证券公司，没有一个相对独立的部门把控风险，内部没有基本的制度体系
C 债券尽调中，尽调底稿仅仅由发行人提供，证券公司整理形成，很多证券公司都未到现场实施尽调
D 很多公司在风险管理、质量控制等方面缺失严重
9、证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人的作用，要做到(
)：
A 客户开立账户过程中，按规定审认真查客户，了解客户的真实身份 B 加强客户异常交易行为的监控，阻止非法经营活动
C 将分级基金等直接销售给客户，适当减免适当性审核程序 D 销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受能力
10、根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》有关规定：客户权益变动操作正确的做法是(
)
A 涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销应当一人操作、一人复核，复核应当留痕
B 建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易可以一人操作、一人复核，复核可以不留痕
C 客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作应当事先复核，事后审批，审批及复核均应留痕
D 涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系应当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕
11、下列说法正确的是: A 某投资顾问助理X某某除做客户回访外，也要做客户开发、营销，并参与客户佣金提成。该行为不符合《证券经纪人管理暂行规定》第十七条的规定
B 某营业部投资顾问助理H某未取得投资顾问资格，但向客户提供投资咨询服务并参与客户佣金提成，领取投资咨询服务费。该行为不符合《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定
11 C 某营业部开展新三板业务的承揽工作，但其经营证券业务许可证中不包含承销保荐业务。上述行为不符合《证券公司监督管理条例》第十七条的规定
D 某营业部营业执照及许可证显示，营业部负责人为W某，检查发现，营业部日常经营会议由H某某主持，公司OA中H某某具有最终审批权限，薪酬考核表及费用报销单均由H某某签字，H某某违反了《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三条的规定未向当地证监局申请任职资格
12、证券公司变更分支机构负责人的：(
)
A 应当自作出有关任职决定之日起10日内办理证券业务许可证的变更手续
B 应当自作出有关任职决定之日起20日内办理证券业务许可证的变更手续
C 应当自作出决定之日起10日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告 D应当自作出决定之日起5日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告
13营业部在经营过程中，应妥善保管(
)，如有遗失应查明证照遗失的具体时间、地点和原因等报当地证监会。 A 证券经营许可证副本 B 稅务登记证副本
C 组织机构代码证副本 D 新版三证合一营业执照
14、根据《上海证券业经纪业务自律规范》相关规定，营业部应切实采取相关措施，重点关注要点(
) A 佣金报备、公示与执行标准一致
B 对年龄70周岁以上的、购买高风险等级金融产品、单笔认购金融产品金额在500万元以上的三类客户作为重点回访对象略原则，并经合规部门审批同意
C 根据《上海地区证券投资顾问人员信息备案系统》要求，确保经纪业务活动信息及相关人员失信行为信息的及时、准确、全面录入
D 销售金融产品之前，应当及时在同业公会的金融产品销售信息平台中全面、准确地填报、维护本单位销售金融产品业务相关信息
12
15、融资融券业务中违规为客户与客户之间融资提供便利行为有(
) A 通过代销伞形信托等结构化金融产品为客户融资提供便利 B 通过P2P平台等机构为客户融资提供便利 C 为客户之间直接融资提供服务 D 及时通知客户补仓
16、伞形信托，是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合作，结合各自优势，为证券二级市场的投资者提供投、融资服务的结构化证券投资产品，被证监会叫停的主要原因(
)
A 打破了投资者与账户交易行为的“唯一对应”关系 B 账户信息披露不透明
C 加快市场交易效率，提高资金流动性 D 普遍加杠杆运作模式加剧市场运行风险
17、依据《反洗钱法》的规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全(
)，履行反洗钱义务。 A 客户身份识别制度
B 客户身份资料和交易记录保存制度 C 大额交易和可疑交易报告制度 D 责任追究制度
18、根据《证券法》和《证券公司管理办法》的规定，下列事项(
)的变更必须经证监会批准。
A 合并、分立、变更公司形式以及公司解散 B 证券营业部异地迁址 C 增加或减少注册资本 D 变更业务范围
19、关于证券公司合规管理，下列说法正确的是(
)
A 证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节
B 证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识
C 证券公司分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任 D 证券公司分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时，应当主动、及时地向合规总监报告
13
20、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定限期内的应当禁止的行为是(
)。 A 以自己名义持有、买卖股票; B 借他人名义持有、买卖股票; C 收受他人赠送的股票; D 没有转让已持有的股票。
21、证券交易内幕信息的知情人包括(
)。 A 发行人的董事、监事、高级管理人员;
B 持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;
22、禁止证券公司及其从业人员从事下列(
)损害客户利益的欺诈行为。
A 违背客户的委托为其买卖证券;
B 未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;
C 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金; D 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。
23、证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为(
)。
A 代理委托人从事证券投资;
B 与委托人约定分享证券投资收益; C 或与委托人约定分担证券投资损失;
D 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;
24、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作(
)。 A 客户回访;
B 建立经纪人档案,执业过程留痕;
C 将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中; D 对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控;
25、老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施(
)
14 A 经济处罚 B 警告记过 C 降级、解聘 D 取消从业资格
26、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为(
) A 采取贬低竞争对手手段招揽客户;
B 采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户; C 开户送礼品;
D 将自己收集的各种股评信息发给客户。
27、根据《公司债券承销业务规范》规定，承销机构应当遵循公平、公正、客观的原则承接项目，不得采用承诺(
)等不正当手段招揽项目。 A. 价格 B. 获得批文
C. 获得批文时间 D. 利率
28、《证券经纪人管理暂行规定》中以下(
)是对证券经纪人合法权益的保护：
A 要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同，应当遵守平等、自愿、诚实信用的原则;
B 证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内;
C 要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的证券营业部和证券经纪人的执业地域范围，其执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的合理区域相适应;
D 暂行规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。
29、证券经纪人执业注册登记事项包括(
)。 A 证券经纪人的姓名、身份证号码 B 代理权限、代理期间
C 服务的证券营业部、执业地域范围 D 公司查询与投诉电话
30、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具
15 备规定的证券从业人员执业条件，其执业条件包括(
)。 A 品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚 B 未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期
C 不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 D 最近一年未受过刑事处罚
31、证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列(
)部分或者全部活动：
A 向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况;
B 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程; C 向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定;
D 向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;
32、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：
A 提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;
B 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;
C 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户;
D 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私
33、经纪人管理暂行规定也强化了证券公司对经纪人的管理责任，以下哪些行为是合理的监督与管理行为: A 客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息;
B 证券公司协助证券协会建立证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕;
C 专人定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况，并作出完整记录; D 通过监控系统，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。
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34、证券经纪人档案应当记载(
)。
A 证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态;
B 代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及后续职业培训情况;
C 执业活动情况、客户投诉及处理情况;
D 违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。
35、从事经纪业务的员工有下列(
)行为的，给予直接责任人员撤职处分，或者降级、解聘职务处理;造成经济损失的，应并处经济赔偿;经济赔偿不能弥补损失的，给予留用察看或者开除处分，或者解除劳动合同： A 违规为客户融资、融券，或者利用职权为客户的融资、融券提供担保的;
B 擅自对客户买卖证券、委托资产的收益或者赔偿买卖证券、委托资产的损失做出承诺的;
C 未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的; D 参与操纵证券交易价格的;
36、《证券公司监督管理条例》中规定，违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：(
) A 证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书;
B 证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动;
C 证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。
D 未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的;
37、以下属于营销人员的禁止行为的是(
)
A 员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取等事宜。
B 违反规定泄露所掌握的客户信息;提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。
C 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。
D 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。
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38、营销人员执业原则包括(
) A 诚实守信。 B 勤勉尽责。
C 公司利益优先。 D 客户利益优先。
39、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项：(
) A 证券经纪人的代理权限; B 证券经纪人的代理期间;
C 证券经纪人的基本行为规范; D 证券经纪人的执业地域范围
40、根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，成立非法集资需具备以下哪些特征要件(
) A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
C承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;D向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
41、《证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引》规定，证券经营机构应当至少采取以下(
)措施和方式，持续性地开展防非宣传教育： A 在公司官方网站、微信、微博中设臵防非宣传栏目或专题，并持续更新相关内容; B 在公司客户应用终端上提示非法证券活动风险,提醒客户远离非法证券活动; C 利用营业场所跑马灯、显示屏、公告栏等户外宣传工具，滚动播放防非宣传标语,张贴典型案例、宣传画等;
D 采取进社区、上媒体等方式，扩大宣传教育覆盖面，提升宣传教育效果
42、关于证券经纪人执业说法正确的是(
)
A证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。
B证券经纪人应当与证券公司签订委托合同、经执业前培训并测试合格后，通过所服务的证券公司向中国证券业协会(以下称协会)进行执业注册登记。
C证券经纪人在与证券公司签订委托合同前，应当按证券公司的要求提供
18 必要的材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整; D证券经纪人通过证券从业人员资格考试就可以签订合同上岗执业
43、实施下列行为之一，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚(
)
A不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
B不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
C以投资入股的方式非法吸收资金的; D以委托理财的方式非法吸收资金的。
三、判断题(A正确B错误)
1、公司尤习贵董事长在公司第四十次经营工作会议中提到合规风控是二次创业的基石，其中尤董事长重点强调组织全员培训，向广大员工普及风险控制和合规教育，深化合规经营理念。(A)
2、公司邓晖总裁在公司第四十次经营工作会议中谈到风控合规零容忍，风控合规前臵，每个部门的负责人作为第一合规负责人，实行人人合规(A)
3、未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款(A)
4、企业债券发行采用包销方式的，各承销商包销的企业债券金额原则上不得超过其上年末净资产的五分之一(B)
5、证券公司不得干涉债券发行人选取相关中介机构。(A)
6企业发行企业债券所筹资金不得用于房地产买卖、股票买卖和期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资。(A)
7非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过一百人(B)
19 8承销机构承销公司债券，应当依照《证券法》相关规定采用包销或者代销方式(A)
9、承销机构不能协助发行人协调资信评级机构、会计师事务所、律师事务所等中介机构的相关工作。(B)
10、尽职调查工作底稿及尽职调查报告应当妥善存档，保存期限在公司债券到期或本息全部清偿后不少于3年。(B)
11、承销机构应当遵循公平、公正、客观的原则承接项目，不得采用承诺价格或利率、承诺获得批文及获得批文时间等不正当手段招揽项目。(A)
12、任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。(A)
13、证券、期货投资咨询人员可以同时在两个或者两个以上的证券、期货投资咨询机构执业。(B)
14、证券投资顾问可以代客户作出投资决策。(B)
15、证券公司可以直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。(B)
16、证券公司受理尤其机关司法扣划要求后，应当对相关证券实施交易冻结，并在协助司法扣划当日将协助司法扣划的相关数据发送中国证券登记结算有限责任公司，中国证券登记结算有限责任公司根据证券公司等机构发送的数据办理过户登记。(A)
17、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应当对客户采取限制办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管或者限制资金转出等措施。(A)
18、证券经纪人只能向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。(A)
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19、证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。(A)
20、证券公司应当加强对重要合同和凭证的管理,建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。(A)
21、证券公司接受质押的标的股权必须为依法可以实现质押权利的股权，但已经被质押且尚未解除质押的股权不在限制中。(B)
22、股票质押式回购业务中，部分解除质押后，质押登记编号下已经没有任何证券或孳息仍然处于质押状态的，则部分解除质押申报成功。(B)
23、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任;超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。(A)
24、证券公司对经纪人只需按合同发放提成，不需要建立绩效考核制度。(B)
25、证券公司与经纪人之间签订居间合同。(B)
26、证券公司在证券公司所在地监管部门为经纪人办理执业资格注册登记，不注册登记不得展业。(B)
27、证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同(A)
28、证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。(A)
29、以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户，只要每个人都愿意，不存在违规行为。(B)
30、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经
21 验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。(A)
31、经纪人可以组织经纪人团队，名单不需告诉证券营业部，平时只从事一些辅助工作，所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。(B)
32不得全权委托是指不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。(A)
33、在执业过程中，向客户提供非由所代理的证券公司统一提供的资料和信息不一定是禁止行为。(B)
34、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣金等争抢客户不是不正当竞争行为。(B)
35、证券从业人员不准为自己买卖证券，但是帮亲属买卖证券是可以的。(B)
36、《证券经纪人管理暂行规定》是对经纪人的营销行为的约束，小刘认为自己是公司的理财经理，不需要遵守这个规定。(B)
37、由于经纪人与证券公司是代理关系，证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动，所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。(B)
38、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的行为都是营销人员的禁止行为。(A)
39、经纪人老王通过了投资咨询资格，某电视台邀请他进行了一场股评报告会,老王答应了,因为他认为自己具备了咨询资格。老王这种行为是合法的。(B)
40、在执业过程中，客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己的事情，营销人员无需进行产品风险揭示。(B) 22
第三篇：建行合规心得体会
铁力支行 吴云涛
孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。在我工作的过程中曾遇到这样的事情，银行批量为企事业单位发放新工资卡，工资卡需要本人携身份证到网点来改密码进行激活才可正常使用，然而有些退休年纪大或身患重病卧床不起的客户却没法来到网点，因此我们主动到客户家为其办理业务。既方便了客户又合规。
恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作;没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。
第四篇：银行合规文化演讲稿：谈合规经营,促建行发展
尊敬的各位领导、各位评委：
大家好!
在这枫树火红、金菊傲霜的季节，我们济济一堂，共商建行发展大计，身为建行人我有幸参加这次演讲，感到无比激动和自豪，银行合规文化演讲稿：谈合规经营,促建行发展。首先，请允许我代表济宁建行，向精心组织本次大赛的各位领导及同仁，表示真挚的感谢，也向在座的各位同志致以亲切的问候。
亲爱的同事们，如果你们问我：“你最爱什么?”我会毫不犹豫地告诉你们：“我最爱建行，行兴我荣，行盛我强，我始终为自己是一个建行人感到骄傲。”
建行，是我温暖的家。我爱建行，我是建行人，建行的发展关系着我的命运，建行的效益体现着我的价值，建行的辉煌成就了我的梦想，相信在座的各位也与我一样，身在建行，心系建行，期望建行飞速发展，盼望建行效益最佳，是我们每个人的心愿。而建行要快速发展、要出效益，合规经营、规避风险又是它唯一的保障，所以，这就要求我们所有的建行人必须同心协力，做到人人合规，处处合规，事事合规，树立“合规人人有责，合规创造价值”的理念，只有这样，才能保证我们建行事业的发展不偏离正确的方向。
一千多年前，诸葛亮在《诫子书》中明确提出：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远”。这朴实的道理，成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化，对于行动，意义深刻;我们每一名员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点。也更没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然，演讲稿《银行合规文化演讲稿：谈合规经营,促建行发展》。
提到“合规”，在座的大家都不会陌生，因为它时时刻刻都体现在我们的工作中，合规是一种良好的习惯，合规是一个广义的概念。我曾经看到过一则比喻：假设一个停车场有一百个停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大;要是德国人来停车呢，可以停一百辆，因为德国人守秩序;如果日本人来停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车小;但是如果某些中国人来停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的国民素质，而是想通过这个故事来告诉大家一个事实：合规意识在我们国人心中还有些淡薄，提高大家的合规意识迫在眉睫，对规则进行认真贯彻落实很有必要，也就是我们所说的合规很重要。你想，如果大家都不讲合规，都不遵守制度，那一切将会是一盘散沙，局面将无法收拾。所以，合规无处不在，合规处处重要，合规体现了一个人的基本素质，合规保证了一个企业的发展方向，合规也促进了一个国家的兴旺发达。
众所周知，银行作为现代企业，要发展就要讲合规。俗话说：“没有规矩，不成方圆”。一个金融机构要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们才可以更好的得以发展。如果我们不求合规，只求发展，即使发展得很快，也无非是“拔苗助长，后患无穷。”
所以，建行的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，要主动合规，自觉合规，要做到有人监督与没人监督一样，领导在与不在一样，有上级行检查与没有检查一样，只有各方面合规了，才能保证我们建行的资金安全，才能保证我们建行的各项业务健康的发展，才能保证我们建行在众多的商业银行竞争中立于不败之地。演讲稿范文网。
第五篇：合规与内控
合规与内控，为风险管理解困
来源：CIO时代网
从美国安然、世通事件、9.11事件，到2008年发生的南方冻雨、汶川地震、次债危机，众多的风险和危机在警示我们：“风险如影随形，无处不在”。如何通过内部控制与合规管理防范、降低风险，是企业领导迫切需要解决的管理难题。
古希腊政治家伯利克利在提出“风险”概念时，并不是为了能够预见未来的风险，而是为了为不可预知的风险做好准备，这与中国的谚语“居安思危，思则有备，有备无患”有异曲同工之妙。
但是，目前国内大部分企业乃至很多全球性企业都在风险防范意识方面重视程度不足，在风险管控措施方面执行不到位，这使得众多企业在面对重大突发灾难时，很容易陷入生存危机，比如，“9.11”事件迫使超过半数的受影响企业倒闭;汶川地震致使大批中小企业遭受史无前例的打击。
即使不受突发灾难影响，由于盲目扩张、多元化经营、造假和管理失控等风险造成的“突然死亡事件”也不胜枚举，比如，美国安然公司、世通公司由于爆发财务丑闻，难逃破产命运;三鹿集团由于造假、应急不当最终破产;波及全球的次债危机更是引发多家金融机构破产，并波及全球其它经济实体。
从德隆系、三鹿到香港合俊的陨落，从美国安然、世通到雷曼兄弟的破产，每场危机的背后都隐藏着风险管理的缺口。居安思危，防微杜渐，全球化经济形势下，中国企业应尽快加强内部控制，构建合规管理体系，提升风险管控能力。
加强内控，箭已在弦
内部控制有助于企业实现业绩和利润目标，提高工作效率，防止资源损失，提高财务报告的可靠性，督促企业遵守相关法律、法规，避免企业名誉受到损害以及受到其它不良影响。
为了防范和及早发现各种风险，避免或减少可能遭受的损失，在保证企业稳定、健康、快速发展的同时，企业的经营、管理者应该认真制定和切实执行内控管理：首先，企业应建立高效的风险管理机制，以风险管理为核心，严格控制经营风险，保证业务收益的稳定;其次，企业应运用新技术、新方法对风险进行科学预测，对可能面临的各种风险进行控制和管理;第三，完善风险监控机制，建立科学的风险监测反馈系统;第四，完善企业内部控制管理制度，用制度管人、管机构、管业务、管经营，并接受监管部门的指导和检查。
2008年6月，我国财政部、证监会、银监会、保监会及审计署等五部委联合发布了“中国版萨班斯法案”——《企业内部控制基本规范》，并将于2009年7月起首先在上市企业中实施。其中，该规范第37条规定：“企业应当建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。”
在“美国版萨班斯法案”中，也有类似条款，比如第404条款规定：企业必须了解那些可能影响财务报告流程的风险，并要求他们实施恰当的控制以阻止财务违法行为;此外，404条款还要求，企业需建立一个基础设施，以确保所有的记录和数据不会被毁灭、丢失、未经授权的变更和错误的使用——这是业务连续性管理能够成为满足萨班斯法案合规性手段的重要原因之一。
从概念描述和服务内容上看，中国的应急预案机制与国际上所倡导的业务连续性管理体系有很多共融、共通之处。相对而言，包括三鹿集团、香港合俊等，中国很多企业都缺乏完善的应急机制、业务连续性管理体系和风险防范意识，这正是压倒他们的最后稻草。
合规价值，不可小觊
近年来，各种法律、法规、行业指导性文件越来越多：《中央企业全面风险管理指引》、《新巴塞尔资本协定》、《萨班斯法案》、《信息系统灾难恢复规范》、《上交所内部控制指引》、《深交所内部控制指引》、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》以及即将在2009年7月起实施的《企业内部控制基本规范》等等，一个又一个法律、法规的出台，使企业管理不知不觉中进入了一个合规时代。
从风险管理的角度看，合规能够帮助企业管理各种风险，避免罚款、法律制裁、商业损失或者因为员工失误造成的数据泄漏等风险。
合规不仅是企业为了满足外部监管机构的要求，更是完善企业治理，提高内部控制管理水平和风险管理水平的重要手段。
需要强调的是，合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。其中，银监会所颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以降低因遭受监管处罚和法律诉讼而导致财务损失的可能性;坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升品牌价值和社会地位，增强银行持续竞争力，带来财富收入和声誉价值。
可以说，这些价值和衡量标准对于银行以外的企业同样适用，合规管理完全可以超越“成本中心”，成为价值源泉。
合规与内控，以IT为突破口
随着IT应用的逐步深入，企业的日常运营越来越依赖于IT系统的支撑。IT系统已经成为整个企业业务的重要支撑，同时也是对企业活动进行控制的重要手段。以具体运营流程为基础展开的IT控制，直接关系到运营活动的实施。因此，企业进行内部控制应该从以IT为主的内部控制为突破口。需要强调的是，IT内部控制并不是孤立的，它是企业以业务目标为主导的整体内部控制项目的一部分。
IT内部控制必须遵循企业的内部控制机制和策略，确保IT控制符合企业内部控制的基调。此外，IT内部控制还担当支持企业高层管理活动的责任。在企业内设定业务目标，确立企业政策，在组织资源配置及管理决策时，IT负责辅助企业制定政策方针并在组织内部传达交流。
面对即将于2009年7月实施的《企业内部控制基本规范》，上市公司急需一套普遍适用的IT内部控制方法论以满足《企业内部控制基本规范》的要求，协助IT部门建立合适的内部控制机制。