第一篇：合规测试试卷答案
征信合规教育测试试卷
金融机构征信合规教育测试试题
一、单选题(每题1分)
1.征信机构采集企业信息的渠道不包括( ) A.信息主体、企业交易对方、行业协会提供的信息 B. 政府部门依法已公开的信息 C.人民法院依法公布的判决、裁定 D.违法提供或出售的信息
2.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为()年。 A.1 B.5 C.10 D.15 3.征信机构和金融信用信息基础数据库运行机构向信息使用者提供个人信息，应当取得信息主体本人的( )同意并约定用途。
A.短息 B.书面 C.电话 D.邮件
4.信息使用者违反第四十二条规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()万元以上( )万元以下的罚款
A.2 20 B.2 10 C.1 5 D.1 10 5.经营个人征信业务的征信机构有第三十八条所列行为之一，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门吊销其个人征信业务()。 A.营业执照 B.经营许可证 C.税务登记证 D.机构信用代码证 6.未经( )征信业管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处5万元以上50万元以下的罚款。
A.中国人民银行 B.国务院 C.地方政府 D.银监会 7.征信机构禁止采集个人的( )信息。
A. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息 B. 依照法律、行政法规规定公开的个人信息
C. 个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息 D. 征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息
8.未经国务院征信业监督管理部门批准，擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的，由国务院征信业监督管理部门予以取缔，没收违法所得，并处( )万元以上( )万元以下的罚款。
A.1 30 B.5 50 C.2 50 D.10 50 9.经营个人征信业务的征信机构变更名称的，应当向( )征信业监督管理部门办理备案。
A.银监会 B.中国人民银行 C.国务院 D.证监会 10.( )年，《国务院办公厅印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》，将“管理信贷征信业”调整为“管理征信业，推动社会信用体系建设”。
A.2007 B.2008 C.2009 D.2010 11.《征信业管理条例》自( )开始施行。
A.2012年10月15日 B.2013年1月15日 C.2013年2月15日 D.2013年3月15日
12.征信业务的主要内容是对相关的信用信息进行采集、整理、( )、加工，并向信息使用者提供。
A.制作 B.提炼 C.保存 D、分析
13.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，不得危害国家秘密，不得侵犯( )和个人隐私。
A.公共利益 B.他人合法权益 C.商业秘密 D.商业利益
14.《征信业管理条例》采取了对个人征信和企业征信区别管理、突出对( )权益保护的原则。
A.个人信息主体 B.企业信息主体 C.金融机构 D.征信中心 15.国务院征信业管理监督管理部门及其派出机构可以依法对征信业务及相关活动中的个人信息保护实行( )管理。
A.动态化 B.静态化 C.执法 D.常态化
16.《征信业管理条例》规定的征信业务，是指对企业、事业单位等组织和个人的( )进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。 A.隐私信息 B.交易信息 C.财产信息 D.信用信息 17.( )是信用信息最主要的提供单位。 A.企业和个人 B.金融机构 C.征信机构 D.政府
18.设立个人征信机构，应当由( )审批。A、发改委 B、人民银行分支机构 C、银监局 D、人民银行总行
19.向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是( )可以不经同意查询的除外。
A.法律规定 B.法律、行政法规规定 C.行政法规 D.地方性法规 20.以下关于个人信息查询的说法，不正确的是( )
A.一般情况下，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途 。 B.司法机关在侦查和审理刑事案件时为取证的需要，可以不经信息主体本人同意查询。
C.有执法权的行政机关在进行调查过程中，为公共利益需要而有必要查询个人信用信息时，为了保护信息主体权益，应当事先取得信息主体书面同意并约定用途。
D.司法机关出于侦查和审理案件的需要查询个人信用信息的，应当严格遵守法律关于调查取证的程序，不得滥用权力
二、多项选择题(每题3分)
1.条例规定的征信业务包括( )
A.信用登记业务 B.信用调查业务 C.信用评级业务D.信用报告 2.县级以上地方人民政府、国务院有关部门在培育征信市场，推动征信业发展中发挥着重要作用，主要体现在以下几个方面( )。
A.按照《政府信息公开条例》的规定及时公开所获得的个人和企业的信用信息
B.依法履行监管地方征信市场的职责
C.政府部门在落实优惠政策、安排发展项目、干部招聘、评先评优等公务活动中积极使用征信产品
D.提高政府机构掌握的信用信息的使用效率
3.《征信业管理条例》规定的信息提供者包括( )。 A.从事金融业务的机构 B.政府部门 C.信息主体本人 D.公共服务机构
4.条例规定的信息使用者包括( ) A.金融机构 B.政府部门 C.法院 D.信息主体本人
5.下列对征信机构的设立规定了许可制度的国家包括( ) A.美国 B.英国 C.印度 D.俄罗斯
6. 在我国,经营个人征信业务的征信机构的设立依据包括实体法和程序法,其中实体法包括( )
A.《中华人民共和国公司登记管理条例》 B.《中华人民共和国行政许可法》 C.《中华人民共和国公司法》
D.《征信业管理条例》
7.建立提供个人不良信息告知义务制度，具有的重要现实意义是：( ) A.有助于保护信息主体的合法权益 B.具有督促信息主体履约的积极作用
C.有助于提高征信机构的数据库中相关的数据质量 D.有助于提高金融信息信用基础数据库中相关数据的质量 8.下列关于个人不良信息的保存期限的理解，哪些是正确的( ) A.自不良行为或者事件终止之日起为5年 B.超过5年的，应当予以删除
C.征信机构被依法宣布破产，其不良信息进行转让的，不良信息保存期限依然是5年
D.征信机构依法终止营业，在不良信息移交的情况下，不良信息保存期限不受移交的影响
9.下列关于个人信息主体的说明和记载，正确的是( ) A.在不良信息保存期限内，个人信息主体可以对不良信息产生的原因进行说明
B.信息主体对不良信息作出说明的，征信机构可以视情况对说明进行记载
C.信息主体认为信息存在错误时，可以选择提出异议或者作出说明
D.信息主体认为信息存在错误，但征信机构不认可且不同意修改的，信息主体可以要求作出说明
10.个人信用信息使用者向征信机构查询个人信息的前提是：( )
A.取得信息主体本人的同意 B.取得信息主体本人的书面同意 C.与征信机构约定用途 D.与信息主体约定用途
三、判断题(每题1分)
1.根据《征信业管理条例》规定，条例适用的地域范围为中华人民共和国境内。凡在中国境内从事征信业务及相关活动，必须依照条例进行，国外征信机构在我国境内从事征信业务，也必须遵守条例。( )
2.按信息处理方式和业务流程的不同，征信业务可以分为信用登记(也称信用报告)和信用调查。( )
3.我国的征信业是从信贷征信起步，逐步发展到经济领域征信，企业和个人是征信机构的主要信息来源和产品使用者。( )
4.信息提供者，是指向征信机构和金融信用信息基础数据库提供信息的单位和个人。( )
5.信息使用者，是指从征信机构和金融信用信息基础数据库获取信息的金融机构。( )
6.《征信业管理条例》规定，征信机构在任何情况下都不得采集个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和不动产信息。( )
7.条例规定限制采集的信息主要是关于个人财务状况的信息。( ) 8.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年;超过5年的，应当予以删除。( )
9.征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起15日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。( )
10.国务院征信业监督管理部门派出机构受理信息主体提出的投诉后，应当及时进行核查和处理，自受理之日起30日内书面答复投诉人。( )
四、案例分析(每题20分)
(一)李女士2002年11月在河南陕县农业银行贷款2万元用于购买个人住房，期限10年，每月还款180元。因为工作地更换，2006年11月，李女士到该行柜台，申请将剩余贷款一次性还清，柜台人员受理了李女士的还款申请，李女士按照柜台人员计算出的剩余还款金额一次性归还了个人住房贷款。后李女士搬到洛阳居住。2013年4月李女士接到农业银行河南省分行三门峡支行电话，告知她的一笔个人住房贷款已逾期200天，未还贷款余额57元。李女士4月18日到农业银行河南省分行洛阳支行申请异议，该行受理了异议请求，由于五一长假，5月10日该行通过电话告诉李女士可能需要较长的时间来查明相关事实。后来经查，由于经办人员未给李女士办理提前还款手续，而是计算出还款金额让李女士一次性存在其帐户里，每年扣还一定金额，其间遇到贷款利息调整，造成原来计算的还款金额不足，形成欠款。由于属于历史原因无法再全部纠错了，农业银行河南省分行洛阳支行对相关核查情况和异议内容进行了记载。李女士不服，6月10日向自己居住地人民银行提出投诉。
1.请用《征信业管理条例》有关内容分析该银行有关行为是否违法?依据是什么?
2.如果李女士向你单位提出投诉，你认为应该怎么处理?
(二)郭某于2013年5月5日到中国人民银行某中心支行查询个人信用报告时，发现两处问题：其一，郭某于2011年在A银行办理的信用卡存在3次未及时还款的逾期记录;其二，B银行未经郭某授权，先后两次擅自查询郭某的个人信用报告，其中包含有郭某的家庭住址、工作单位、联系电话、个人财产状况等隐私内容。由于个人信息被泄露，郭某经常被不明身份人员威胁、骚扰，给郭某的工作和生活带来了严重的影响。郭某认为其在A行办理的信用卡每月均按时还款，不应当出现逾期记录，于是向A银行提出异议，A银行工作人员受理了郭某的异议申请后，首先对该异议信息的准确性和完整性进行了核查，发现郭某异议内容与实际情况不符，A行系统记录郭某的3次实际还款时间均超出应还款日，A银行在核查结束后于2013年5月29日以书面形式将核查结果答复给郭某，答复的内容为“经核查，对客户郭某的异议信息不予修改”。同时，郭某又针对B银行擅自查询自己信用报告的行为向当地人民银行投诉，要求人民银行对B银行私自查询个人信息和泄露个人信息的行为进行处理，并要求B银行对泄露个人信息的行为进行在当地媒体上公开道歉。 问题：1.根据《征信业管理条例》相关知识，A银行的上述做法是否符合规定，若有不符合规定之处，请指出;
2.请对本案中B银行的做法进行评价;
3.受理投诉的人民银行应如何处理此项投诉?
第二篇：合规测试试题及答案
1.商业银行的每个网点在同一会计()三家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。(C )
A、原则上只能与不超过
B、不得与超过
C、原则上只能与
D、只能与
2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在( C)年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1
B、2
C、3
D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循(B)要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出;B. 四个一批;C.整体退出;D.有退有进
4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在(B)以上的，原则上年审不得通过且( )内不得再行准入。
A. 5%(含)、一年
B. 5%(含)、两年 C. 3%(含)、两年
D. 10%(含)、两年 5. 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：( C)
A. 可以设置为共享
B. 上传至论坛
C. 严格履行审批手续
D. 直接使用互联网邮箱发送
6. 商业银行应设立与客户(D)能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金;B.;技术;C. 抗风险能力;D.技术风险承受
7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是(
C )
A.银行内部风险B.法律风险C.客户风险D.经营环境风险
8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定(C)个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。 A.5;
B.10;
C.15;
D.20 9. 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10;
C.20;
D.50
10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、(D)
A 经营效率类指标
B内控建设类指标
C成本控制类指标
D社会责任类指标
11.在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管?( C) A. 严重违法经营
B. 重大违约行为
C. 可能发生信用危机
D. 擅自开办新业务
12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用( D )验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
A.客户手机号码
B.身份证信息 C.客户手机验证码
D. 双(多)因素 13.电子银行移动签约设备应按(C)的保管方式进行保管及登记。
A.重要物品
B.重要单证
C.固定资产 D.重要空白凭证
14..个人信贷业务面临的主要风险是(A)
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 声誉风险
D. 其他风险
15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。 A.1;
B.2;
C.3
D.4
16.以下哪类客户不属于高风险客户( B)。
A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人 D、客户多次涉及可疑交易报告
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(
C )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1000
B.5000
C.10000
D.20000 18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。
A.1,4;
B.24,48;
C.6,24;
D.4,24. 19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还( C ) 。
A.费用、本金、利息
B.利息、本金、费用
C.本金、利息或费用
D.利息或费用、本金
20.服务收费四公开原则指的是：(A)、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。 A.收费项目公开
B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录公开
21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。
A、收付实现制
B、权责发生制
C、实质重于形式
D、谨慎性原则
22. 当客户出现以下(
A )情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。
A 诉讼标的达到净资产50%(含)以上的法律诉讼
B 对外担保额达到净资产30%(含)以上的对外担保
C 企业财务状况恶化，偿债能力下降
D 资产负债率超过70% 23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求?(B)
A.第四条“客户至上”。
B.第五条“服务为本”。
C.第十二条“勤勉尽责”。
D.第十三条“精通业务”。
24. 商业银行应于(D)底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
A.2014年6月;
B. 2014年6月; C.2014年8月;
D.2014年9月
25、《中资银行行政许可事项实施办法》规定，应当指定(B)代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。
A、上级机构相关人员
B符合相关任职资格的人 C、管理能力强的人
D、营销能力强的人
26. 《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___内予以处分。(C) A. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年; 27.单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是( C )。
A.单位财务专用章 B.单位公章和法定代表人章
C.单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
D.单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
28.根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指( C )。
A.失票人所在地
B.收款人所在地
C.出票人开户银行所在地
D.出票人所在地
29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的(B)。
A、30% B、40% C、50% D、60% 30.下列哪一项不是新“国八条”内容(C) A. 强化规划调控，改善商品房结构;
B. 加大土地供应调控力度，严格土地管理;
C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。 D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应;
31.根据银监会《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保(AC)指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。
A.合规经营类;B.战略性;C.风险管理类;D.中间业务类
32.商业银行内部控制的目标是( ABCD )
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行; B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现; C.确保风险管理体系的有效性; D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
33. 根据《关于加强影子银行监管有关问题的通知》规定，下列属于影子银行的有(ABCD)。
A.网贷公司;B. 货币市场基金;C.小贷公司;D. 第三方理财机构
34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求“七不得”，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、(BCD)不得转嫁成本、不得一浮到顶等规定。 A、不得强制收费、B、不得以贷收费 C、不得浮利分成 D、不得搭贷搭售
35.尚福林主席在2014年上半年全国银行业监督管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规则，提出几个回归要求，分别是(ABCD)。
A.回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则; B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求; B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度; D.回归前中后台的“三分离”安排。
36.银行办理支付结算必须遵守以下原则( ABC
)。
A、银行不垫款
B、谁的钱进谁的账，由谁支配
C、恪守信用，履约付款
D、不得压票，随意退票
37. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金(ABC)。
A.不得与自有资金混用;
B.不得购买本行贷款; C.不得开展资金池业务;
D.不得购买基金产品。
38.商业银行的服务价格包括：(A、B、C)
A.实行政府指导价
B.政府定价的服务价格
C.市场调节价
D.自主定价
39.2014年银监局要求着力防范化解银行业风险，做到哪几个方面(ABCDE)?
A. 加强信用风险防控; B. 加强流动性风险防控; C. 加强合规风险防控; D. 加强影子银行风险防控; E. 加强信息科技风险防控. 40、五部委联合发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、(ABCD)、同业投资等业务
A、非结算性同业存款 B、同业代付 C、买入返售和卖出回购 D、同业投资
41. 中国银监会《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，建立健全“双线”风险防控责任制，并结合实际情况制定“双线”风险防控方案。“双线”是指( AD )。
A.经营条线;B.审批条线;C.风险条线;D. 监督条线 42. 结构性存款产品存续期间，客户承担的风险主要包括 (AB) A.收益风险
B.流动性风险
C.本金兑付风险
43. 陈琼局长在全省银行业监督管理工作会议上要求推进业务治理体系改革，当务之急是推进(AD)两项改革。
A.理财业务;
B.资金结算业务;C.平台贷款;D.同业业务
44. 银行业金融机构应当遵循(A)和(C)原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务
A.依法合规;B.公平公正;C.内部自律;D.保护弱者
45.深入治理“小金库”，是
的需要。(A.B.C.D)
A、深入贯彻落实科学发展观、完善社会主义市场经济体制
B、加快转变经济发展方式、保持经济社会平稳较快发展
c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定
D、推进党风廉政建设和反腐败工作
46. “速贷通”业务不适用于(BC)
A、流动资金贷款
B、固定资产贷款 C、房地产开发企业贷款
D、低信用风险业务
47. 发展普惠金融，提高基础性金融服务均等化水平,要做到(ABCD)。
A. 针对不同层次金融服务需求，为老弱病残等特殊客户群体提供人性化、便利化金融服务; B. 提升网点机构覆盖率; C. 优化小微企业、“三农”金融服务; D. 继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作，及时推广试点经验。
48.银监会在2014年上半年工作会议上提出，扩大小微和“三农”金融服务，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个不低于的具体内容为(AC)。
A.贷款增速不低于当年各项贷款平均增速; B.不良贷款降幅不低于当年各项不良贷款平均降幅; C.贷款增量不低于上年同期水平;
D.创新贷款产品不低于当年同期其他贷款产品数量 49. 严格控制信用风险扩散,重点监控(ABC)等领域风险. A. 房地产;B.政府融资平台;C.产能严重过剩;D.同业拆借
50.以下哪些专用存款账户不可办理协定存款：(ABCD) A.证券交易结算资金
B.期货交易保证金 C.信托基金
D.金融机构存放同业资金
51.社保基金不可采取哪种产品存放商业银行(ABC) A.理财产品
B.结构性存款
C.货币基金
D定期存款. 52. 理财产品销售人员从事理财产品销售，不得有下列行为：(ABCD)
A.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
B.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。
C.违规利用个人账户归集客户或他人资金，进行理财产品认购、申购、赎回等交易。
D.违规代替客户签署文件。
53.在财务顾问业务的开展中各行应认真执行“四有”原则，包括(ABCE)。 A.有需求 B.有协议 C.有服务 D.有收费 E.有记录
54. 商业银行信贷资金应该向铁路、保障性安居工程、城市基础设施建设、(ACD)等国家重点项目适当倾斜。
A.水利;B.水泥;C.能源;D.节能环保
55. 小企业押品可以选择：(ABCD)
A商业房产土地、B工业房产土地、C载重吨位3000吨以上船舶及通用设备、D林权、E探矿权
56. 无法整改是指有充分证据证明被审行对审计发现问题采取了足够的整改措施并执行完相关业务程序，剩余风险仍无法控制。对于该类问题需要审计部门认可。(√)
57. 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心 (√)
58. 《公司法》中规定，公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，不领取营业执照，其民事责任由公司承担(×)
59.商业银行的每个网点应当以纸质或电子形式公示代理保险产品清单，包括代理保险公司的名称和产品种类等信息。(√) 60.网点通过柜台、E动终端以及PBCS等系统为客户进行电子银行签约时，必须认真核实客户手机号码的真实性。(A)。
A.对
B.错
61. 小企业客户可以采用第三方划拨的商业用地抵押。(×)
62、根据《财务管理办法》的规定，呆账贷款核销后不再结计利息。(
B )
A.对
B.错
63. 商业银行代理保险业务销售保险时，投保人年龄超过65周岁或期交产品投保人年龄超过60周岁，应为保单利益确定的保险产品，可以现场出具保单。(×)
64. 商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。(√)
65. 实行市场调节价的商业银行服务价格，由商业银行总行制定和调整。分支机构在获得总行授权后，也可以制定和调整服务价格。( B )
A.对
B.错
66. 商业银行与第三方支付机构合作开展的业务,应做好(AC)整理和日志备份，便于事后检查和审计。
A.数据;
B.图片;
C.操作指令;D.重要文本
67. 商业银行发行理财产品无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率是正常的。(×)
68.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的，可以认定抵押有效(√)
69、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。(
A )
A.对
B.错
70. 商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托一级分行及分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项。(A)
A.对
B.错
71. 办理财务顾问业务的“四有”原则中的“有需求”原则是指我行有收取中间业务收入的需求。(×)
72、根据监管文件规定，具有高等任职资格且连续中断1年以上的，拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调动或改任较低职务，不需要重新申请任职资格。A A、对 B、错
73.个人资信证明原则上客户可以在账户所在地一级分行内任意网点办理。历史明细证明需客户本人办理，不可代办。
74.办理保本理财质押信贷业务时,应与客户签订《理财产品(应收账款)质押登记协议》，并在中国人民银行应收账款质押登记系统进行质押登记。(√) 75.商誉风险、竞争风险和规章风险对银行的经营影响很大，银行可以影响但很难控制它们。(√)
第三篇：2016年合规测试题及答案
1:农作物损失率在多大比例以上应视为全部损失? 答：C 80%(含)
2:问：中国保监会对经检查发现内部控制存在___的保险公司，应当下发监管意见函，要求公司限期整改并反馈。
答：D
重大缺陷及实质性漏洞。 3:应集中在什么层级进行集中管控? 答：A 总公司。
4:病毒能不能通过手机短信彩信传播 答：A
能
5：在没有附条件和附期限的情况下，保险合同自何时生效? 答：A
成立时
6：微博安全防护建议错误的是：
答:D 可在任意公共电脑或移动终端登录
7：对试点地区个人购买符合规定的商业健康保险产品的支出，允许在当年(月)计算应纳税所得额时予以税前扣除，扣除限额 答：A
2400元/年(200/月)
8：根据交强险条例，保险公司应当自收到被保险人提供的证明和资料之日起___内，对是否属于保险责任作出核定，并将结果通知被保险人。 答：B
5日
9：木马的危害错误说法是：
答：B 传播其他大型病毒程序或安装广告软件
10：保监会对于保险公司分支机构财务经理管理有何要求? 答：A 应实行委派制 多选
1:怎样加强保险公司内控监管?
答 ：ABCD 第一，全面和重点相统一
第二，制衡和协作相统一
第三，权威性和适应性相统一。
第四，有效控制和合理成本相统一
2：保险中介市场的不规范主要表现为以下几个方面 答：ABC 一是业务不真实
二是银邮兼业代理和营销员进行销售误导，容易引发集体退保和群体性事件的风险。
三是内生发展质量不强，多数保险中介只进行简单的产品销售，提供风险管理、专业服务等比较少，提供增值服务能力更弱。 3：如何建立健全互联网保险监管制度? 答：ABC
一是结合互联网保险业务特点，系统梳理现有监管规定，以保护消费者权益和防范系统性风险为重点，在信息披露、服务质量、信息安全等方面细化监管要求，明确监管措施，抓紧出台互联网保险业务监管办法。
二是立足行业自律，构建促进互联网保险发展的长效机制。 三是推进互联网金融监管协作和沟通。 4：公司治理的监管内容???? 答：ABCD 5:我国保险监管的目标是什么?
答：ABC第一，保护保险消费者权益。
第二，维护保险市场稳定。
第三，促进保险市场繁荣。 6：为什么要推进费率市场化改革?
答：ABCD第一，费率改革有利于保险业持续健康发展。
第二，费率改革有利于形成充满活力的市场体系。
第三，费率改革有利于提升行业风险管理水平。
第四，费率改革有利于提高监管能力。
7：有下列哪些情形之一导致第三人人身损害，当事人请求保险公司在交强险责任限额范围内予以赔偿，人民法院应予支持?
答：ABC 驾驶人未取得驾驶资格或者未取得相应驾驶资格的
醉酒、服用国家管制的精神药品或者麻醉药品后驾驶机动车发生交通事故的
驾驶人故意制造交通事故的。 8： 答ABC
9：发展现代保险服务业要坚持市场主导、政策引导的主要内容是什么?
答：ABC 一是对于纯商业化业务，重点在于营造公平竞争的市场环境，减少政府对产品、业务的过多审批和不合理干预。
二是对具有社会公益性、关系国计民生的政策性业务，重点在于创造低成本的政策环境，给予必要扶持。
三是对具有积极作用但基础薄弱的业务，需要政府更多发挥引导作用，推动其更好发挥服务经济提质增效升级的作用
10：保险公司治理监管重点针对以下哪些风险?? 答：ABCD 11各国加强保险公司治理结构建设和监管往往采取如下哪些措施? 答：ABCD
12:发展现代保险服务业，必须要把防范风险放到重要的位置上，具体内涵是什么? 答：ABCD
13:保险案件风险监管的主要内容 答：ABCD一是基础管理方面
二是案件风险预防与警示教育方面
三是风险处置方面
四是督促问责与整改方面
14：如何强化内部控制在保险公司治理中的基础地位? 答：ABCD
15:如何理解加强保险消费者合法权益保护的重要意义?
答：ABCD第一，保护保险消费者合法权益是保险业践行为人民群众服务的宗旨、落实以人为本理念的具体体现。
第二，保护保险消费者合法权益是法律对保险业提出的明确要求。
第三，保护保险消费者合法权益是保险业服务国家治理体系和治理能力现代化的现实需要。
第四，保护保险消费者合法权益是保险业可持续发展的战略选择。 16:保险服务经济社会发展的作用体现在哪些方面? 答：ABCD
17:监管机构对农险业务的监管重点包括哪些? 答：ABCD“五公开、三到户”落实情况
承保理赔环节是否遵守相关要求
是否存在侵害投保农户合法权益的行为
农业保险条款费率执行情况。
18：国家对现代保险服务业的定位是什么?
答：ABC 一是《若干意见》提出保险是现代经济的重要产业和风险管理的基本手段。
二是《若干意见》提出保险是社会文明进步、经济发达程度、社会治理能力的重要标志。
三是《若干意见》提出保险服务国家治理体系和治理能力现代化。 19:商业健康保险包括哪些主要内容?
答：ABCD 医疗保险、疾病保险、失能收入损失保险、护理保险等，以及相关的医疗意外保险、医疗责任保险等医疗执业保险。
20:如何强化董事会在保险公司治理中的核心地位? 答：AB
21：我国已形成以《保险法》为核心的、由以下哪几个层次构成的保险监管法制体系? 答：ABCD 由法律、行政法规、行政规章、规范性文件 22:“保险信用信息基础设施”包含哪些具体内容? 答：ABCD
23：在我国，可考虑在与社会民生关系密切的责任保险领域积极探索开展强制责任保险 答：ABCD 比如食品安全、医疗事故、安全生产、环境污染等重点领域。 24：坚持深化保险行业改革主要体现在哪些方面? 答：ABC
25：推动保险公司加快转变发展方式要实现的“三个转变”的总体目标是什么? 答：ABC
26:根据新国十条，保监会下一步市场退出的总体思路是什么? 答：ABC
27：我国保险法制体系中，国务院制定的行政法规有3部 答：ABC 《中华人民共和国外资保险公司管理条例》
《机动车交通事故责任强制保险条例》
《农业保险条例》
28：我国要发展的现代保险服务业有哪些基本特征?
答：ABC 基本建成保障全面、功能完善、安全稳健、诚信规范
29:单独承保首台(套)重大技术装备保险的保险公司应满足以下哪些条件?
答：ABCD 应满足如下条件：注册资本金应不低于50亿元;近三年偿付能力均不低于150%;风险管理能力强、机构网络健全、承保理赔服务优质、具备首台(套)重大技术装备保险项目相关经验;保险监督管理机构要求的其他条件。 30： 保险消费者包括哪些人?
答：ABC 投保人、被保险人和受益人
第四篇：党知识测试试卷答案
汀溪学区《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》知识测试试卷答案
学校：
姓名：
职务：
一、填空题
1、《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》自
2016 年
1 月
1 日起施行。
2、中国共产党全体党员和各级党员领导干部必须坚定 共产主义理想和中国特色社会主义 信念，必须坚持 全心全意为人民服务 根本宗旨，必须继承发扬
党的优良传统和作风
，必须自觉培养 高尚情操 ，努力弘扬中华民族传统美德，廉洁自律，接受监督，永葆党的先进性和纯洁性。
3、为维护党的章程和其他党内法规，严肃党的纪律，纯洁党的组织，保障党员民主权利，教育党员遵纪守法，维护党的团结统一，保证党的路线、方针、政策、决议和国家法律法规的贯彻执行，根据
《中国共产党党章》
，制定《中国共产党纪律处分条例》。
4、党章是最根本的
党内法规
，是管党治党的
总规矩 。
5、党组织和党员必须自觉遵守党章，严格执行和维护
党的纪律 ，自觉接受 党的纪律约束 ，模范遵守
国家法律法规 。
6、实施党纪处分，应当按照规定程序经 党组织集体讨论 决定，不允许
任何个人和少数人
擅自决定和批准。
7、对党员的纪律处分种类分
警告
、
严重警告
、 撤销党内职务 、 留党察看 、
开除党籍
五种。
8、利用职权或者职务上的影响为他人谋取利益，情节较重的，给予
警告或者严重警告 处分;情节严重的，给予
撤销党内职务 、 留党察看或者开除党籍 处分。
9、党员受留党察看处分期间，没有
表决 权、
选举 权和
被选举 权。
10、党员受到留党察看处分，其党内职务自然
撤销 。
1
11、《中国共产党纪律处分条例》以马克思列宁主义
毛泽东思想 、 邓小平理论 、
“三个代表”重要思想 、
科学发展观 为指导，深入贯彻 总书记系列重要讲话
精神，落实全面从严治党战略部署。
12、下级党组织拒不执行或者擅自改变上级党组织决定的，对直接责任者和领导责任者，给予 警告或者严重警告
处分;情节严重的，给予
撤销党内职务或者留党察看 处分。
13、《中国共产党廉洁自律准则》被党建专家称为“改革开放以来最全、最严党纪”，真正实现让党员干部从“
不敢腐 ”到“
不能腐
”、“
不想腐
”。
14、要贯彻全面从严治党要求，把严守
政治纪律
和
政治规矩 永远排在首要位置，深入推进党风廉政建设和反腐败斗争。
15、《中国共产党纪律处分条例》适用于违犯党纪应当受到党纪追究的
党组织
。
二、判断题(正确打“√”，错误打“×”)
1、党员受到警告处分一年内、受到严重警告处分一年半内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务。
(√
)
2、撤销党内职务处分，是指撤销受处分党员由党内选举或者组织任命的党内职务。 (
√
)
3、党员受到撤销党内职务处分，或者依照规定受到严重警告处分的，一年内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。
(
×
)
4、对于受到留党察看处分一年的党员，期满后仍不符合恢复党员权利条件的，应当延长两年留党察看期限。
(
×
)
5、党员受到开除党籍处分，五年内不得重新入党。
(
√
)
6、党员领导干部违反有关规定组织、参加自发成立的老乡会、校友会、战友会等，情节严重的，给予警告、严重警告或者撤销党内职务处分。
( √
)
7、留党察看处分，分为留党察看二年、留党察看三年。
(
×
)
8、违反有关规定自定薪酬或者滥发津贴、补贴、奖金等，情节严重的，对直接责任者和领导
2 责任者，给予警告或者严重警告处分。
(
×
)
9、对妄议中央大政方针，破坏党的集中统一的，情节较轻的，给予警告处分;情节较重的，给予严重警告处分;情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。
(
×
)
10、党组织不履行全面从严治党主体责任或者履行全面从严治党主体责任不力，造成严重损害或者严重不良影响的，将对直接责任者和领导责任者进行处分。
(
×
)
第五篇：《弟子规》测试试卷及答案（精选）
《弟子规》测试试卷
：号考 ：名姓 ：级班
一、把正确答案的的序号填在( )里。( 每小题2分共10分 )
1、“头悬梁，锥刺骨”讲的是我国历史上的哪两位名人，(
)
A、孙敬和苏秦
B、李白和杜甫
C、程颐和程颢
D、毛泽东和周恩来
2、“太祖兴，国大明”这里的太祖指我国历史上哪位皇帝。(
)
A、李世明
B、朱元璋
C、赵匡胤
D、成吉思汗
3、“冬则温，夏则清。晨则省，昏则定。”这句话是说(
)
A、要坚持锻炼身体。 B、要注意天气的变化 C、子女要孝敬父母。 D、要加紧时间学习。
4、孔子是我国历史上著名的思想家、教育家，是儒家学派的创始人，他是我国春秋战国时期的哪国人。(
)
A、宋国
B、鲁国
C、赵国
D、楚国
5、《弟子规》曰：“但力行，不学文。任已见，昧理真。”那你知道“手不释卷”这个故事发生在我国历史上哪个大将身上吗?(
)
A、岳飞
B、吕蒙
C、杨六郎
D、戚继光
二、看拼音，选择正确的字。(每小题1分共10分)
1、父母教，须jìng听
A、敬 B、近 (
)
2、出必告，fǎn必面
A、反 B、返
(
)
3、事虽小，勿shàn为
A、擅 B、善
(
)
4、兄道友，弟道gōng
A、恭 B、公
(
)
5、言语忍，fèn自泯
A、愤 B、忿
(
)
6、不如人，勿生qī
A、气 B、戚
(
)
7、闻yù恐，闻过欣
A、誉 B、誊 (
)
8、倘掩饰，增一gū
A、姑 B、辜
(
)
9、天同fù，地同载
A、覆 B、复 (
)
10、言不huì,色不媚
A、炜 B、讳
(
)
三、请给下列各句经文选择正确的理解。( 每小题2分共20分 )
1、同是人，类不齐。(
)
A、同样在世为人，品行高低各不相同。
B、同样是人，种类不一样。 C、同样是人，类别不整齐。
2、果仁者，人多畏。(
)
A、真正品行高尚的人，人们都心存敬畏。
B、果敢仁义的人，别人都害怕。
C、果断仁慈的人，人们都害怕他。
3、工夫到，滞塞通。(
)
A、只要功夫练到了家，体内就没有任何阻塞。 B、只要功夫到了，不
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懂的地方就自然通达了。C、只要功夫练到了家，就能打通关。
4、字不敬，心先病。(
)
A、如果文章写得不恭敬，说明你病了。 B、如果文字没有表现出敬重，说明你身体有病。C、如果字写得潦草、不工整，说明你浮躁不安，心没定下来，思想不集中。
5、行高者，名自高。(
)
A、一个人走得越高，名声就越大。
B、一个做好事的人，名声自然会很好。
C、一个行为高尚的人，名声自然会高。
6、勿厌故，勿喜新。(
)
A、不要讨厌老朋友，不要喜欢新朋友。
B、不要厌弃老朋友，也不要
只喜欢新结交的朋友。C、不要厌弃老朋友，也不要喜欢新结交的朋友。
7、知未的，勿轻传。(
)
A、知道没有的，不要随便乱传。B、听来的事情没有根据，不要随便乱传，以免造成不良后果。C、知识不够，不要随便乱说人。
8、直谅士，渐相亲。(
)
A、那些正直诚实的人，就会逐渐与你亲近起来。 B、那些正直诚实的人，就会和你成为亲戚。C、直接原谅士兵，就会逐渐与你亲近起来。
9、事诸兄，如事兄。(
)
A、对待各位朋友，好像对待哥哥一样。B、在别人的兄长手下做事，就如同在自己的兄长手下做事一样。C、对待堂兄表兄和他人的兄长时，也应像对待自己的兄长一样。
10、德有伤，贻亲羞。(
)
A、品德上有缺欠，会让自己感到羞愧。
B、父母的品德上有缺欠，会感到羞愧。
C、在德行上有缺欠，就会使父母感到羞愧。
四、请就你对生活常识的了解，对下面的情况作出正确的选择。( 每小题2分共20分 )
1、张刚与好朋友李杰因为一句口角，最后大打出手。如果你用《弟子规》中的经文劝说他们化解矛盾，你会用(
)
A、兄弟睦，孝在中。 B、言语忍，忿自泯。 C、尊长前，声要低。
2、如果父母有过失，你会怎么做(
)
A、常悲咽
B、谏使更
C、谨为去
3、当你的朋友请求与他一同去街上上网时，你应该(
) A、答应他
B、不做声
C、拒绝
4、当你们班大多数同学买校服时，而家里的经济又比较拮据，你应该(
) A、打肿脸充胖子，买。
B、不买，但心里有点难受。
C、不买，也不在意。
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第 2 页 共 5 页 线„„„„„„„„„„„„„„„„封„„„„„„„„„„„„„„„„密„„„„„„„„„„„„„„„„
5、当你看见11班的一位同学在厕所抽烟，你的正确心态是(
)。 A、不关己，莫闲管。
B、见人恶，即内省。
C、有则改，无加警。
6、现代教育中提倡的“赏识教育”是要求我们(
)
A、人有短，切莫揭。
B、人有能，勿轻訾。
C、道人善，即是善。
7、新年快到了，父母要带你去置办新衣，你应该做到(
)
A、衣贵洁，不贵华。上循分，下称家。
B、冠必正，纽必结。袜与履，俱紧切。
C、置冠服，有定位。勿乱顿，致污秽。
8、除夕的团年饭上，爸爸准备了上好的白酒，你应该怎么做(
) A、早就听说这酒好，今天有这么好的机会，一定要尝尝，就一点点。
B、就算是再好的酒，我也不会尝一口的。
C、爸爸今天兴致好，一定要陪爸爸喝两盅，让他尽兴。
9、课堂上，老师点我回答问题，可这个问题我答不上来，我该怎么办? A、声音洪亮的说：“对不起，老师，我不会回答。”
B、低着头，面红耳赤，不做声。
C、低声细语地说：“老师，我不会。”
10、同桌一直在找的一截铅笔，我突然发现竟然在我的抽屉里，我应该怎么做? A、大声骂着说：“哪个死种的铅笔，怎么放在我的抽屉里?”
B、管他哪个的铅笔，算我的了。
C、轻声对同桌说：“这是你要找的铅笔吗?”
五、我国上下五千年的灿烂文代，是值得我们青少年继承和发扬的宝贵的精神财富。请就你所掌握的选择。( 每小题2分共20分 )
1、俗语“亲兄弟，明算账”是说(
)
A、恩欲报，怨欲忘。
B、与宜多，取宜少。
C、凡取与，贵分晓。
2、请选出与经文“非圣书，屏勿视”相吻合的名句。
A、书中自有黄金屋，书中自有颜如玉，书中自有千钟粟。
B、书非借不能读也。
C、两耳不闻窗外事，一心只读圣贤书。
3、“煮豆燃豆萁，豆在釜中泣。本是同根生，相煎何太急。”这是曹植作的《七步诗》，表达对兄长魏文帝曹丕的不满和怨恨。曹丕的行为与下列哪句经文不符合?
A、兄弟睦，孝在中。
B、事诸兄，如事兄。
C、财物轻，怨何生。
4、孔子曾说：“己所不欲，勿施于人。”与孔子的话意思一致的经文内容是(
)。 A、凡是人，皆须爱。
B、人有短，切莫揭。
C、己不欲，即速己。
5、“受人滴水之恩，当以涌泉相报”这句话告诉我们(
)。
A、恩欲报，怨欲忘。
B、善相劝，行皆建。
C、报怨短，报恩长。
6、汪精卫才华出众，相貌英俊，人称“江南第一美男子”，但后来却成为大汉奸，人人唾弃。这说明(
)。
A、人有能，勿轻訾。
B、势服人，心不然。
C、人所重，非貌高。
7、“文房四宝”是指(
)
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A、笔、墨、纸、砚
B、笔、墨、纸、尺
C、笔、墨、纸、电脑
8、“读书法，有三到”，这“三到”是(
)
A、口、眼、手
B、心、眼、手
C、心、眼、口
9、战国时，商鞅主张变法，为使人们信任新法，他采用了一个措施，这个措施是(
)
A、取信于民
B、王子犯法与庶民同罪
C、移木取信
10、西晋司马炎当了皇帝后昏庸无道，吃喝玩乐。一次他问敢说真话的大臣刘毅：“我可以与汉朝的哪个皇帝相比?”刘毅说：“桓灵二帝，他们卖官的钱都入了国库，你卖官的钱却落入了你私人的账上，从这一点说，他们不如你!”假如是你听后，作何打算?
A、就地革职、杀头并抄没九族
B、有则改，无加警。 C、厚脸笑道：“我今天有说直话的大臣，我比他们强!”
六、简答题(每小题5分共20分)
1、 《弟子规》是学童们的生活规范，这些规范包括哪些方面?
2、现代社会提倡人人平等，可《弟子规》中却说“长者立，幼勿坐，长者坐，命乃坐”，你同意这一观点吗?为什么?
3、为什么在我校有同学愿意交保护费，假如你是他同学，你该怎样劝他?
4、如果有同学找你帮他打架或吓唬别人，你该怎样做?
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《弟子规》测试题答案
一、
1、A
2、C
3、C
4、B
5、B
二、1—5：AAAAB
6—10：BABAB
三、1—5：AABCC
6—10：BBACC
四、1—5：BBCCB
6—10：CABAC
五、1—5：CCABA
6—10：CACCC
六、答案要点
1、包括孝悌(孝、悌)、谨信(谨、信)、亲仁、泛爱众、余力学文等几个方面。
2、同意，因为“人人平等”是指人格、权利、责任、义务等方面的平等，而《弟子规》讲的是人与人交往中的礼节，二者并不矛盾。
3、要态度鲜明地拒绝，要讲究方法，要有处理办法。
4、有三种方法：A、洁身自好，转身就走;B、奉劝同学不要大家;C、告诉老师，让老师去处理。
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