最新反洗钱测试题答案

2023-06-11

第一篇：最新反洗钱测试题答案

第二篇：反洗钱试题及答案

一、填空题(共20题，每题1分) 1. 目前，有( 94 )个国家和地区设立了金融情报机构?

2. 从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有调查模式、管理模式、(司法模式)和执法模式四类。

3、洗钱预防措施的三项基本制度是：客户身份识别制度、报告大额交易和可疑交易制度和〔客户身份资料和交易记录保存制度

〕。

4、在反洗钱调查中，被调查的机构有配合调查、如实提供信息和(不得拒绝和阻碍义务 )三项义务。

5、反洗钱工作机制，也称(反洗钱行政管理体)，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

6、反洗钱调查中的临时冻结，应经过( 报请批准

)，书面通知，决定报案等程序。

7、解除临时冻结有自动解除和(

通知解除

)两种方式。

8、中国人民银行或者其省一级派出机构在开展反洗钱调查过程中，应严格遵守(1.调查人员不得少于二人。2.出示合法证件。3.出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。)程序。

9、《反冼钱法》从(2007 )年( 1 )月( 1 )日起施行。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当设立专门的(反洗钱岗位)，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。”

11、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指：(中国人民银行总行

)。

12、典型的洗钱活动通常有( 处置阶段)、(

离析阶段

)、(融合阶段

)三个阶段。

13、(

中国人民银行及其分支机构

)对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

14、金融机构应在大额交易发生( 5

)个工作日内向反洗钱中心报送大额交易报告。

15、客户通过境外银行卡发生的大额交易由( 收单行

)报告。

16、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易(

由办理业务的金融机构

)报告。

17、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》从( 2007

)年( 3月1日

)。

18、《金融机构大铁交易和可疑交易报告管理办法》指出：“金融机构应当对下属分支机构( 大额交易和可疑交易报告制度

)的执行情况进行监督管理。”

19、反洗钱调查的客体是(

可疑交易活动

).。 20、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括(

其他单位和个人

)。

二、单项选择题(共15题，每1分) 1,反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金雕机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的(

). A

政府

B 特定非金融机构 C

企业

D 个人

2、具有反洗钱功能的综合性国际组织有(

) A

联合国禁毒署

B 金融行动特别工作组 C

亚太反洗钱小组

D 埃格蒙特集团

3、《中华人民共和国反洗钱法》于( C )通过。

A 2006年10月17日

B 2006年10月30日 C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

4、账户信息是指(

)。

A被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。 B被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。 C被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息

D被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

5、 (

)负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.

A国家外汇管理局

B中国反洗钱监测分析中心

C中国银行业监督管理委员会

D人民银行地、市级分支机构

6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由(C )报告. A客户直接报告

B客户通过金融机构报告

C开立账户的金融机构或者发卡银行报告

D人民银行向上级行报告

7、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应当( D

)

A及时以书面形式向上级主管部门报告

B及时采取措施扣押犯罪嫌疑人

C及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

8、我国打击洗钱犯罪的法律是( A )。 A《中华人民共和国刑法》 B《中华人民共和国反洗钱法》

C《中华人民共和国银行业监督管理法》 D《金融机构反洗钱规定》

9、《中华人民共和国反洗钱法》是.在( A

)会议上通过的。

A 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 B 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 C 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的 D 2007年1月1日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十五次会议通过的 l0、存款人在异地从事临时活动的，可在临时活动地开立( A )个临时存款账户。

A 1

B 2

C 3

D 4

11、银行在收到.存款人撒销银行结算账户的申请后，应在( B )个工作日内办理撒销手续。

A 1

B 2

C 3

D 4

12、海关发现个人出入境携替的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向( A )通报。

A反洗钱行政主管部们

B财政部

C审计署

D商务部

13、洗钱的离析阶段又叫( B ).

A放置阶段

B培植阶段

C归并阶段

D融合阶段

14、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是( A )年，

1997

B 1998

C 1989

D 1990 15.《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么? C

A限于金融机构和开户企业

B限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人

C仅限于合融机构

D金融机构以及其他单位和个人三.、判断题〔共10题每题l分)

1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户必须作为可疑交易报告。(×

)

2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告.(√

)

3、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过月8小时

(√ )

4、国际金触组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易不能作为可疑交易报告.(√

)

5、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份.

( √)

6、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金触机构应在接到补正通知的10个工作日内补正(×. )

7、反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构. ( √ )

8、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换不应作为可疑交易报告?( √ )

9、中国银行业监督管理委员会代表中国政府与其他国政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。 (

× )

10、目前，中国人民银行与美国、日本签署了反洗钱交流---合作《谅解备忘录》。(×

)

四、筒答题(共5题

每题5分)

1、作为反洗钱被调查机构应尽的三.项义务是什么? 答：一配合调查义务，即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在范围内提供必要的人员、技术和设备支持;按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制，封存有关文件、资料;二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄应作假;三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行配合调女的义务。

2、金融机构为什么要保存帐户资料和交易记录?

一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉，审判提供必要证据。

3、哪些机构应该履行反洗钱义务?

答：该法规定的反洗钱义务主体包括两类：一是在中华人民共和国境内设立的金融机构，包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构。信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金触业务的其他机构。二是按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。特定非金融机构的范图由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部们另行制定。

4、如何从狭义上理解反洗钱调查?

(1)反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构;(2)客体是可疑交易活动;(3)调查对象(或称为被调查机构)限定为金融机构;(4)调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实，是否涉嫌洗钱犯罪。

5、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚? 答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.情节严重的，处20万元以上}0万元以下罚教，并对直接负责的策事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。

五、论述题(共2题

每题15分)

1、金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?

答：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营.金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款逻则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格屐行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力;其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境;第二，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作

可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

2、论述反洗钱检查与反洗钱调查有什么区别?

答：(1)客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动;而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构认及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。反洗钱行政主管部门在对商业银行进洗钱检查时，检查的应该是商业银行屐行反洗钱义务的情况;而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动;

(2)对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构;反洗钱检查的对象除了金融机够外，还应包括其他单位和个人;

{3)目的不同，反洗钱调查的目的是通过收集资料主、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而反洗钱检查的目的是通讨检查监督金融机构认及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反行钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实;

(4)结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑;其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。反洗钱检查的结果也有种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰;其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。

第三篇：反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题

(考试时间：分钟)

单位：姓名：得分：

一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分)

1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》

C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪

3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC )

A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转;

D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。

4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符;

F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE )

A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元;

C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。

6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD )

A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的;

B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。

7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE )

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇;

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;

D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的; E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。

8、金融机构反洗钱工作的三项原则是( ABD )

A、合法性原则 B、保密原则 C、保存客户资料原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

9、金融机构反洗钱的四项主要制度是：( ABCD ) A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度

10、金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以( B )元以下罚款。

A、1万 B、5万 C、10万 D、20万

11、金融机构在反洗钱工作中的工作职责是：( ABCD ) A、履行大额和可疑交易报告制度，注意记录客户信息、核查交易记录 B、对报送的反洗钱信息进行识别、记录和报送;

C、做好本业务领域的反洗钱查询与反馈工作，协助调查相关反洗钱情况，遇重大案情，及时报告司法机关、人民银行和总行;

D、做好与营业机构反洗钱有关的其他工作。

12、“了解客户”制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时：( ABC )

A、向客户索要相关身份识别资料 B、记录客户身份证件及有关信息

C、在平时应注意收集客户经营基本情况，了解客户的资金流动范围。

二、判断题(每题2.5分，共40分，对的打√，错的打╳)

1、反洗钱“一个规定”和“两个办法”于2003年3月1日开始实施。(√)

2、《金融机构反洗钱规定》的立法指导思想是防止金融机构被违法犯罪分子利用从事洗钱活动，保障金融机构资金的安全，维护金融安全。(√)

3、根据中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》(银发[1997]339号)的规定，个人储户一次性从个人账户提取现金20万元以上的，储蓄机构柜台人员应要求取款人提供有效身份证件并经储蓄机构负责人审核后支付。(×)

4、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构对客户的账户资料和交易记录，应保存的期限为5年，但国家有关其他法律法规有不同的规定除外。 (√)

5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》有关可疑交易的规定中，定义“短期”的期限是5个营业日以内。(×)

6、金融机构及其工作人员不得以任何途径，将大额交易数据或可疑报告资料通知客户或其他无关人员。(√)

7、《办法》的保密原则是指金融机构对反洗钱的工作信息保守秘密，与有关法律、行政法规规定的金融机构保护客户隐私权有一定的区别。(√)

8、将客户的大额交易数据报告给人民银行，与《储蓄管理条例》中的“为客户保密义务”有关规定相冲突。(×)

9、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立银行结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以5000元以上10000元以下的罚款，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。(×)

10、大额交易报告制度是指所有金额在大额交易报告管理办法规定限额以上的资金支付业务，不论其是否异常，必须向上级行及监管机构报告的制度。(√)

11、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起施行。(√)

12、开立个人结算账户应要求客户其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。(√)

13、企业法人开立基本存款账户时，客户应向银行出具企业营业执照正本，而不是法人企业营业执照正本。(×)

14办理个人汇款业务，网点应要求客户出示其本人有效身份证件，并核对登记。(√)

15、人民币大额交易报告采取自下而上逐级报告的方式，由网点反洗钱岗位责任人按月将大额交易报告表上报一级支行，由一级支行汇总后报上级行及当地人民银行。(√)

16、客户交易记录包括账户持有人自账户开立之日起于保护期限内的全部收付记录，含交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。(√)

第四篇：合规反洗钱试题及答案

合规反洗钱题目(仅供参考)

一、单项选择题 (共45题，每题分1分，总45分)

1. 金融机构应当按照规定向( )提交大额交易和可疑交易报告。 (d)

A. 中国人民银行反洗钱局

B. 公安部

C. 中国人民银行调查统计司 D. 中国反洗钱监测分析中心

2. 能够作为实名证件使用的有( ). (a)

A. 法定身份证的原件 B. 学生证

C. 介绍信 D. 法定身份证件的复印件

3. 以下哪个不能够判断为可疑交易( ) (c)

A. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 B. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

C. 通过第三人支付自然人保险费，并且能够合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。 D. 购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的

4. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( ) (c)

A. 公安部

B. 国务院

C. 中国人民银行 D. 财政部

5. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识别义务的责任。 (d)

A. 反洗钱主管机关 B. 第三方

C. 行业监管机关 D. 该金融机构

6. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( )年。 (a)

A. 5 B. 10

C. 15 D. 20

7. 国家反洗钱行政主管部门是指()。 (a)

A. 中国人民银行 B. 公安部

C. 中国工商银行 D. 中国证券管理委员会

8. 负责反洗钱资金监测的机构是()。 (b)

A. 中国人民银行反洗钱局

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 公安部

D. 最高人民检察院

9. 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的()或者其他身份证明文件。 (b)

A. 工作证

B. 身份证件

C. 驾驶证 D. 身份证复印件

10. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则。 (d)

A. 认识你的客户 B. 熟悉你的客户

C. 见过你的客户 D. 了解你的客户

11. 以下()活动可能存在洗钱行为。 (d)

A. 地下钱庄 B. 购买保险立即退保

C. 成立空壳公司 D. 以上都是

12. 以下不属于“黑钱”来源的是()。 (d)

A. 毒品交易所得 B. 敲诈勒索所得

C. 走私收入 D. 诚实守法经营所得

13. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。 (a)

A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

14. 既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当()。 (c)

A. 只提交大额交易报告 B. 只提交可疑交易报告

C. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D. 合并提交大额可疑交易报告

15. 我司银行保险部委托其他金融机构代理销售产品时，应在()中明确双方在识别客户身份方面的职责，确保第三方能够按照我司要求履行客户身份识别义务。 (d)

A. 合作协议 B. 代收代付协议

C. 银保通协议 D. 委托代理协议

16. 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息() (a)

A. 应当予以保密;非依法律规定不得向任何单位和个人提供 B. 可以任意散布

C. 不需保密 D. 可以向领导提供

17. 金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，() (a)

A. 受法律保护 B. 不受法律保护

C. 看领导准不准与 D. 依据领导的意见

18. 中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于()人，并应出示执法证和检查通知书。 (a)

A. 2 B. 3 C. 4 D. 5

19. 对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明;未作提示或者明确说明的，该条款()。 (a)

A. 不产生效力

B. 失效

C. 停效 D. 复效

20. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法(试行)》规定，问责对象发生相关问责事项，造成的损失不易量化，但社会影响特别恶劣，或造成系统性风险的重大违法违规行为，给予该问责事项的直接责任人()处分。 (b)

A. 降职

B. 解除劳动合同

C. 降级

D. 减薪

21. 《广东人身保险客户信息资料真实性管理办法》规定，营销员、银保专管员以及代理机构应当引导客户如实完整地填写联系地址电话等信息。严禁以本人、本机构(或机构员工)、亲属等的地址和电话替代客户个人资料,或通过其他方式提供客户不实资料,严禁()行为 (c)

A. 回访

B. 陌拜

C. 代签名

D. 要求客户体检

22. 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，()采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。 (d)

A. 不必

B. 可以

C. 不得 D. 应当

23. 保险公司对新型产品投保人的回访应当在()成。 (d)

A. 复效期 B. 等待期

C. 观察期

D. 犹豫期

24. 保险公司应对产品说明会的举办实行审批制度，产品说明会应经保险公司()机构批准。 (b)

A. 省级或省级以上 B. 地市级或地市级以上

C. 县区级或县区级以上 D. 总部

25. 产品说明会上所散发和使用的各类与公司或产品相关的宣传资料应由保险公司()机构统一印制。 (a)

A. 省级或以上 B. 地市级或以上

C. 县区级或以上 D. 总部

26. 公文应当由总经理或经授权的()其他领导签发，未经签发时，任何人不得擅自印发公文。 (a)

A. 总经理室 B. 发文部门

C. 上级机构 D. 本机构

27. 保险公司不得委托没有取得()的商业银行网点开展代理保险业务。 (c)

A. 保险代理从业人员资格证书 B. 保险营销员展业证

C. 经营保险代理业务许可证 D. 保险经纪从证书

28. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项相关责任人已经离开公司的，仍应追究其相关责任，并将处理决定通知其();对不能通知的，公司将处理决定予以公告。 (d)

A. 主管机关 B. 上级机关

C. 行业协会 D. 现工作的单位

29. ()保险营销员个人及其聘用人员随机拨打电话约访陌生客户，或者假借公司电话营销中心名义电话约访客户。 (a)

A. 禁止 B. 鼓励

C. 允许 D. 限制

30. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 (d)

A. 只能是金融机构工作人员 B. 只能是金融机构

C. 只能是金融机构工作人员或金融机构 D. 可以是任何单位和个人

31. 根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》的规定，在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并()收取其他任何费用。 (b)

A. 可以另行 B. 不得对此

C. 应该另行 D. 可选择

32. 根据《太平人寿保险有限公司广东分公司可疑交易管理办法》，公司已建立可疑交易报告系统，同时将不断完善可疑交易的抽取条件。系统可以自动生成可疑交易清单的，应当经()后上报。 (b)

A. 系统再次抽取 B. 人工判断审核

C. 系统判断审核 D. 人工再次抽取

33. 根据《广东分公司可疑交易管理办法(2011 版)》，分公司()负责审核系统上报的可疑交易并报送总公司。 (d)

A. 办公室 B. 人力资源部

C. 财务部 D. 企划部

34. 保险合同是()与保险人约定保险权利义务关系的协议。 (a)

A. 投保人 B. 被保险人

C. 受益人 D. 保险人

35. 人身保险的投保人在()时，对被保险人应当具有保险利益。 (b)

A. 保险事故发生时 B. 保险合同订立时

C. 保全变更时 D.

36. ()是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。 (c)

A. 被保险人 B. 投保人

C. 受益人 D. 继承人

37. 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：

(一)()保险人依法应承担的义务或者()投保人、被保险人责任的;

(二)()投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。 (a)

A. 免除、排除、加重 B. 排除、免除、加重

C. 加重、免除、排除 D. 加重、排除、免除

38. 保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当()通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。 (b)

A. 一次性 B. 及时一次性

C. 及时 D.

39. 对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后()内，履行赔偿或者给付保险金义务。 (d)

A. 5 B. 3 C. 7 D. 10

40. 未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权() (a)

A. 解除合同，并不退还保险费。 B. 不予赔付

C. 解除保险合同，拒赔 D.

41. 投保人不得为()投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。 (c)

A. 未成年人 B. 25周岁以下的人员

C. 无民事行为能力人 D.

42. 合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过()未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力()，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。 (a)

A. 30日中止 B. 60日中止

C. 30日终止 D. 60日终止

43. 合同效力依照本法第三十六条规定中止的，经保险人与投保人协商并达成协议，在投保人补交保险费后，合同效力恢复。但是，自合同效力中止之日起满二年双方未达成协议的，保险人有权()。 (b)

A. 不承担保险责任 B. 解除保险合同

C. 催缴保险费 D.

44. 受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定()死亡在先。 (b)

A. 被保险人 B. 受益人

C. D.

45. 保险人对保险合同中的保险责任免除条款未向投保人明确说明的，产生下列哪一后果? (b)

A. 保险合同无效 B. 该条款不产生效力

C. 对该条款作不利于保险人的解释 D. 可以减少投保人的保险费

二、多项选择题 (共25题，每题分2分，总50分)

1. 《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 (a, b, c, d)

A. 恐怖活动犯罪

B. 贪污贿赂犯罪

C. 破坏金融管理秩序犯罪

D. 金融诈骗犯罪

E. F.

2. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向()和()报告。 (c, d)

A. 司法机关

B. 检察机关

C. 中国人民银行当地分支行 D. 当地公安机关

E. F.

3. 广东保监局下发的《关于进一步规范我省人身保险市场行为的通知》，将2011年全省开展人身保险市场整治工作分为()四个部分。 (a, b, c, d)

A. 落实保险公司高管人员责任 B. 强化费用资金管理

C. 完善现炀检查工作机制

D. 加强行业自律工作

E. F.

4. 金融机构除核对身份证件外，还可采取()等措施识别客户身份。 (a, b, c, d)

A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B. 回访客户

C. 实地查访 D. 向公安、工商行政管理部门核实

E. F.

5. 当出现()情况时，金融机构应当重新识别客户。 (a, b, c, d)

A. 客户要求变更姓名或者名称

B. 客户行为或者交易情况出现异常

C. 金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的 D. 先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的

E. F.

6. 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：()保险人依法应承担的义务或者()投保人、被保险人责任的;()投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。 (a, b, c)

A. 免除 B. 加重

C. 排除 D. 减轻

E. F.

7. 保险销售人员不得有下列何种行为( ) (a, b, c, d)

A. 代签名 B. 代体检

C. 伪造客户回访记录 D. 伪造客户信息

E. F.

8. 对一年内被投诉并经查实有销售误导行为()次及以上的营销员、银保专管员或代理杌构,保险公司应对其销售的保单客户资料进行核查,必要时进行客户再次(),防止客户资料不实及销售误导问题 (a, c)

A. 2 B. 3

C. 回访 D. 识别

E. F.

9. 保险公司应加强宣传,引导客户主动提供个人资料,建立国定电话移动电话和电子邮箱等多种联系方式。充分利用()以及举办客户关怀活动等方式,核对客户关键信息资料,并提醒客户及时办理信息变更。 (a, b, c, d)

A. 电话回访 B. 客户咨询

C. 保单保全 D. 给付理赔

E. F.

10. 中国太平保险集团合规经营红线制度规定合规经营红线作为经营管理的警戒线，规定了各公司经营管理中涉及的性质恶劣、对公司经营管理有重大影响的违法违规行为，包括()等。 (a, b, c, d)

A. 业务、财务数据造假 B. 违规开设机构

C. 私设小金库 D. 违规计提准备金

E. F.

11. 保险公司应加强产品说明会档案资料的管理，归档资料包括() (a, b, c, d)

A. 产品说明会使用的宣传单张 B. 推介产品所用的书面或电子演示、讲解资料

C. 客户签到表 D. 录像视频资料

E. F.

12. 保险公司处理信访事项过程中有下列情形之一的，监管部门可责令改造成严重后果，违反监管法规的，由监管部门依法给予行政处罚： (a, b, c)

A. 对收到的信访事项不按规定登记和处理的; B. 推诿、敷衍、拖延信访事项办理,弄虚作假或者未在规定期限内办结信访事项并报保险监管部门的;

C. 在处理信访事项中,作风粗暴,激化矛盾并造成严重后果的; D. 对信访人所有信访投诉请求未予支持的。

E. F.

13. 保险营销员在展业过程中应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中()等重要信息。 (a, b, c, d)

A. 责任免除 B. 犹豫期

C. 健康保险产品等待期 D. 退保

E. F.

14. 银保销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售过程中不得将保险产品与()等混淆。 (a, b)

A. 储蓄存款 B. 银行理财产品

C. 存款收益 D. 国债收益

E. F.

15. 根据《太平人寿保险有限公司违规问责暂行办法》规定，责任人有下列行为之一的，应加重责任追究： (a, b, c, d)

A. 伪造、销毁、藏匿证据的; B. 对检举人、证人、办案人打击报复的;

C. 对查处案件有意制造障碍的; D. 在作出责任追究决定前，发现有多项违规行为的。

E. F.

16. 根据《太平人寿保险有限公司案件责任追究管理办法》，问责事项追究方式包括() (a, b, c)

A. 纪律处分 B. 组织处理

C. 经济处分 D. 治安处罚

E. F.

17. 保险营销员不得接受投保人委托()、不得接受被保险人或受益人委托()。 (a, c, d)

A. 代缴保险费 B. 代办保全

C. 代领退保金 D. 代领保险金

E. F.

18. 根据《人身保险业务基本服务规定》保险公司应当建立保护投保人、被保险人和受益人()和()的制度。未经投保人、被保险人和受益人同意，保险公司不得泄露其()和()。 (a, b)

A. 个人隐私 B. 商业秘密

C. 收益 D. 保单号

E. F.

19. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：() (a, b, c, d)

A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B. 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

E. F.

20. 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽义务主有 ()。 (b, c, d)

A. 参与调查义务

B. 配合调查义务

C. 如实提供信息义务

D. 不得拒绝和阻碍义务

E. F.

21. 中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?() (a, b, c, d)

A. 电话询问

B. 走访金融机构

C. 书面询问

D. 约见金融机构高级管理人员谈话

E. F.

22. 保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训，保存()和()。 (a, c)

A. 培训课件 B. 培训视频

C. 培训工作记录 D. 培训名单

E. F.

23. 根据《保险业反洗钱工作管理办法》，保险公司应当依法在()、()、()或者()等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别。 (a, b, c, d)

A. 订立保险合同 B. 解除保险合同

C. 理赔 D. 给付

E. F.

24. 根据保险公司应当依法保存()和()，确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 (a, c)

A. 客户身份资料 B. 代理人工号

C. 交易记录 D. 监测记录

E. F.

25. 根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》，保险公司应当高度重视投保人、被保险人的信息保护，建立客户信息管理和保密制度，制定泄露客户信息的处罚措施，不得()、()或()个人信息资料。 (a, b, c)

A. 非法获取 B. 使用

C. 倒卖 D. 合法提交

E. F.

三、判断题 (共5题，每题分1分，总5分)

1. 金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户出示的身份证件或者其他身份证明文件进行核实并登记。 (no)

对错

2. 产品说明会应当由保险公司县级或县级以上机构批准 (no)

对错

3. 保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。 (yes)

对错

4. 保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当及时一次性通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。 (yes)

对错

5. 根据新《保险法》相关条文，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定;情形复杂的，应当在六十日内作出核定 (no)

对错

第五篇：反洗钱知识测试题二(含答案)

反洗钱知识测试

(二)

部门：

姓名：

一、单项选择题

1.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有()种罪名。C A、5 B、6 C、7 D、8

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存()年。D A、3年 B、5年 C、10年 D、15年

3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。B A、5 B、10 C、15 D、20

4、()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。D A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少()进行一次审核。A A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月

6、人行下设()，职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。A A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心

7、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于()A A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易

8、下列行为不属于可疑交易的有：()A A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

9、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()以下罚款C A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下

10、“一法四规章”从()开始施行。B A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年

11、对客户资产资金采取临时冻结措施不能超过()小时。B A、24 B、48 C、72 D、36

12、()在履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。C A、公安机关 B、证监会 C、中国人民银行 D、局法机关

13、证券公司申请增设分支机构，()应当审查新权构反洗钱内部控制制度的方案。A A、证监会或其派出机构 B、当地人民银行中心支行 C、证券业协会 D、工商局

14、金融机构报送的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，在接到补正通知后( )个工作日内需补正。A A、5 B、7 C、10 D、2

15、客户身份资料和交易记录保存的原则：( )A A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、公平、公正的原则 C、安全、准确、保密的原则 D、公开、准确、完整的原则

二、多项选择题

1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”：( )ABCDE A、《反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：( )CD A、按照规定履行客户身份识别义务的; B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; C、违反保密规定，泄露有关信息的; D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

3、下列哪些属于客户身份识别措施：()ABCD A、核对客户身份证件或证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实

4、下列属于可疑交易行为的有：()ABCD A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。 B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。 C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。 D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

三、判断题

1、调查人员查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或其省一级分支机构负责人批准。()对

2、证券公司破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国证券业协会。()错

3、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。()对

4、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。()对

5、司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。()错

6、金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。()对

四、简答题

1. 简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。 (1)金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。

2 (2)金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 (3)金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 (4)制定反洗钱内部操作规程和控制措施。

(5)对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。

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