高端客户养老规划范文第1篇
一、执行概要和要领
坚持以加快存款发展作为主题，加深了解客户的需求。抓住机遇，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。
二、背景分析
一季度是银行最需要存款的时候，多种渠道可以拥有客户存款。拥有客户拥有我行产品越多，流失的可能性就越小。只有充分了解客户的需求，才能通过满足客户需求来把握住客户的存款。因而，制定一个完善而有效的营销策略成为当前最为迫切的前提，一个好的营销方案将会成为扩充市场、延伸品牌度的有效手段。
三、营销目标
以信用卡营销的方式，对本行现有的1000户住房一手楼贷款客户进行电话营销，深度了解客户目前对银行业务的需要，深层次了解客户从事什么行业等基本情况，并邀约客户来我行面谈。
四、营销策略
(一)以信用卡营销为手段
通过向本行现有的1000户住房一手楼贷款客户进行信用卡营销，简单了解客户对信用卡的需求情况，为充分了解客户对本行的业务需求做铺垫。
(二)以了解客户需求为目的
通过向客户咨询事先设计好的相关问题，深入了解客户的家庭、事业状况，尤其要了解客户的财务状况。这样可以大概了解客户的需求情况，以便开展存款营销。
(三)以把握客户存款为核心
通过以上两种策略的开展，充分了解客户对于本行的业务需求，为客户设计产品或服务，进而达到提高业务粘性、稳定并增加我行存款的目的。
五、营销使用问题简要介绍
(一)信用卡营销问题的重心 1.介绍我行信用卡业务的优势; 2.询问客户对信用卡的需求等。
(二)对客户需求的深入了解(在客户感兴趣的基础上) 1.了解客户家庭的基本情况; 2.了解客户事业的基本情况;
3.了解客户对我行业务的需求情况(可以在了解客户对信用卡业务需求时提及)等。
(三)邀请客户来我行面谈
诚恳地邀请意向客户来我行面谈，可提及我行的在营销活动期间的优惠等。
六、营销手段与方法
因为此次营销的主要意图并不在信用卡业务上面，在营销的过程中要有明显的侧重，所以营销的技巧很重要。在有限的营销时间段内合理把握营销内容的重心，尽可能了解客户对本行业务的需求，并邀请意向客户来本行面谈。
(一)落实营销环境
首先，按照惯例，将营销策略落实到二类支行、相关部门负责人，要负责人引起高度重视，借以调动客户经理们存款营销积极性，树立起“抓存款就是抓效益，提高资金自给能力就是提高资产创立能力”的观念。其次，组织参与此次营销活动的客户经理，认真学习营销活动方案，围绕任务目标统一全员思想，使大家从全局和长远的角度牢固树立服务客户、加快发展的意识。从营销环境上要落实从营销负责人到一般员工，人人坚守“团结激发活力、团结激发智慧、团结激发斗志、团结创造奇迹”的信念。
(二)落实营销人员：
虽然，此次营销活动的主要有本行客户经理们负责，但在开展营销活动之前仍然需要落实营销人员，确保每位参与营销活动的客户经理都能在活动期间内在岗工作，不可拖延整个营销活动的进度。
(三)制定考核办法，建立激励机制，
使存款营销工作目标明确，责任落实到人，将存款任务的增长与二类行全体员工、营销部门人员的绩效工资挂钩。并落实二类行和营销部将任务层层分解落实到每位员工，及时下发存款营销情况通报，激励先进、督促后进。每旬由综合业务部对此次活动进行效果评价，活动的策划方案实施情况如何，活动是否达到了预期的目的，客户对活动的反映如何等等详细地进行评估。
策划人：
高端客户养老规划范文第2篇
企业写给客户的感谢信范文
尊敬的xx行客户朋友：
你们好!
首先感谢您多年来对xxxx银行的关心、支持与厚爱!
xxxx银行作为xx人民自己的银行，矢志不渝的扎根本土，坚定不移的立足“三农”，支持“中小微企业”，倾尽全力服务地方经济发展，发挥了农村金融主力军的作用，是农民朋友发家致富的好帮手，中小微企业发展壮大的好伙伴。xxxx银行共设有37个营业网点，为永定、武陵源两区城乡提供了方便快捷的金融服务。到今年9月底，各项存款达到44亿元，各项贷款达到33亿元，推出了福祥便民卡、公务卡等惠民金融产品，开通了手机银行、电话银行、自助银行、福祥缴费通、etc等便民业务。
xxxx银行开业以来，受到了社会各界的关心与支持，各项业务实现了稳健发展。但因xx行改革时，没有启动强有力的清收行动，不良贷款问题一直未能得到很好的解决，永定区区委、区政府决定从XX年11月6日起，在全区范围内开展清收xxxx银行不良贷款活动。在此，我们温馨提示您，如果您本人或亲戚朋友在xx银行有逾期贷款，请相互告知并自觉归还。
xxxx银行信贷管理系统已接入中国人民银行征信管理系统，如果您未按合同约定还本付息，不但关系到xxxx银行贷款质量的好坏，而且还对您的信誉产生不好的影响，您和担保人的个人征信报告都会出现不良记录，不良信用记录将会整合到个人身份证代码之下，按照《最高人民法院关于限制被执行人高消费的若干规定》，不准坐飞机、高铁、轮船，不准建房、买车、贷款，不准在星级宾馆餐宿消费。对于欠债不还的，将依法强制收贷，追究相关法律责任。希望您遵守诚信，按期还贷，成为xx银行的优质客户。
各位客户朋友，您的发家致富、发展腾飞有xxxx银行的一路相随，xxxx银行的发展也需要您的支持与厚爱。让我们一起努力打造市级xx行改革的标杆银行和区域特色精品银行，为您提供更优质的服务。
祝您身体健康，生活美满，合家幸福!
xxx
日期
企业写给客户的感谢信范文
尊敬的新老朋友：
您好!
值此新春佳节即将来临之际，为了感谢您与您的家人一直以来对我们的支持与厚爱!我代表全体员工向您表示衷心的感谢和美好的祝福!
回首20xx一年的发展历程，您给予了我们无比的力量与信心，在您的大力关心与支持下，以及公司全体员工的勤奋努力下，我们凭借优质的服务，良好的信誉，取得了一个又一个的辉煌成绩。
饮水思源，我们深知，20xx所取得的每一点进步和成功，都离不开您们的关注、信任、支持和参与。您们的理解和信任是我们进步的强大动力，您们的关心和支持是我们成长的不竭源泉。您们的每一次参与、每一个建议，都让我们激动不已，促使我们不断奋进。有了您们，我们前进的征途才有源源不绝的信心和力量;有了您们，我们的事业才能长盛不衰地兴旺和发展。
在今后的岁月里，我们将一如既往给您提供优质的产品，加强和提高售前、售后服务体系，确保为您提供优质、高效、安全的产品和服务，真正实现双方互利互惠的双赢目的。我们非常珍惜与您建立起来的长期友好的合作关系，再次感谢您们对我们工作的大力支持，并期望继续得到您的大力支持!
在此，向您和您的家人恭祝佳节愉快，合家欢乐，身体健康，万事如意!
xxx
日期
企业写给客户的感谢信范文
尊敬的客户：
您好!
时光匆匆，岁月如梭，xx有限公司已经在新老客户的支持、陪伴下度过了十个年头。十年来，驰诚电气从一个稚嫩的小苗成长为参天大树，根系遍及到了全国各地，甚至走出国门。十年来，驰诚电气从来不敢懈怠，一直坚信以“以科技创新，诚信经营"为宗旨，一直坚守“以人类安全防护实业为己忍，做全球气体安全卫士"为使命;一直坚持“以保障客户的生命财产安全为我们存在的最大价值"。
十年间，3650天中，87600个小时内，都感谢有你们的陪伴，你们的信任是我们做好产品的动力，你们不懈的推销解说，我们的销售业绩才能蒸蒸日上，你们的风雨无阻才能让我们的产品边销海内外，你们为驰诚电气有限公司的发展壮大做出了不可磨灭的功绩，驰诚电气有限公司的发展史有你们最靓丽的一笔。
十年风雨，十年感恩。这十年，我们有过摩擦，也有理解;有过争论，也有默契;有过抱怨，更有信任。这十年，正是各位朋友给了我们勇气和鼓励，给了我们鞭策和督促，给了我们信心和支持。这十年，是驰诚电气壮大发展的十年，也是与您共同荣辱、风雨同舟的十年。这十年，是我们相识相知的十年，也是共创辉煌的十年。愿我们有幸与您一起走向另一个十年，十年之后我们依然是朋友!
恭祝万事如意，喜气洋洋!
xxx
高端客户养老规划范文第3篇
1、了解个人财务现状。
2、设定和分析理财目标。
3、了解个人风险承受能力。
4、进行资产配置。
5、计划执行和跟踪评估。
1、了解个人财务现状。在制作理财规划之前，需要了解一下自己家庭的财务现状，包括收入、支出、资产、负债以及对未来收入和支出的预期，这是最基本的前提。此外，需要设置部分理财参数信息，如通货膨胀率、预计退休年龄、预计未来收支涨跌情况等。可以参考517金银岛理财网"理财规划工具"预先设置的理财参数。
2、设定和分析理财目标。设置理财目标时需要注意两点：一是理财目标必须量化，其次是要有预计实现的时间。理财目标的设定必须是合理的，完全脱离现状设置理财目标是无效的。未来你可能一些支出计划，或者是一些投资计划，那么，你可以依照网站上工具的提示逐步将你的理财目标细化、完整化。
3、弄清楚自己的风险偏好类型。你可以考虑使用风险偏好测试问卷来了解个人的风险喜好，但要注意的是，网站上的风险偏好测试只能反映你个人主观对风险的态度，它不能代表你个人的风险承受能力。比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。以下是517金银岛理财网"风险偏好测试问卷"，有兴趣可以参考。