理财经理总结范文第1篇
大家下午好，我是招商支行理财经理赵玲玲，今天想跟大家分享一下工作中的感悟吧。作为一名理财经理，我的工作职责主要是参加晨夕会，熟知市场咨讯，到访客户接待，电话营销，厅堂联动，整理客户台账，存量客户的日常维护，网点内部事务，以及各种培训会议和网点沙龙。
作为一名入门级理财经理，我觉得最艰难的就是熬过刚上岗的三个月，熬过去之后，你会发现，很多事情做起来已经越来越顺手了。一是角色的转变，岗位适应以及产品知识的学习。从柜面走到厅堂，不只是简简单单的走出三尺柜面，更是工作方法、工作思维的转变，做零售先要内修基本功，把行里的各项零售产品真正吃懂吃透，理财、信托、券商资管产品、基金、保险、贵金属、三方存管、信用贷、信用卡、包括行里新推的扫码收款，各类产品优缺点、营销话术，购买操作流程，客户门槛等等这些都需要我们提前去熟悉，只有充分的熟悉产品，在与客户的交流中，才能做到侃侃而谈、娓娓道来，抓取到客户的痛点，为客户出谋划策，把合适的产品销售给合适的客户。
二是客户的积累。转零售条线，需要的就是指标、业绩，如何在厅堂流量客户中挖掘潜力客户，如何激活系统中睡眠客户，如何提升系统中存量客户，如何挖掘周边新客户等等，这些都需要理财经理在岗位上不断的摸索，不断的反思，在实践中积累经验，在工作中转换思维，举一反三。叫嚣了多少年的银行转型，扩中收转零售，那些保险、基金等第三方公司也是与江苏银行合作共赢，细化到支行零售工作的开展，我们也可以走出去，与社区居委会、周边单位结对共建。零售工作就是细水长流，也许这个沙龙、这次外拓，这通电话没有取得立杆见影效果，但是很多事情，坚持做下去，形成了良性循环，或者说这种不断的品牌植入，有时候客户也就慢慢过来了，有些甚至发展成你的忠实客户。在客户维护上，营销产品，其实就是营销自己，大胆的把自己推荐出去，营销产品不是说帮帮忙买个理财吧或者买个保险吧，而是说客户为什么要配置保险呢，保险对客户有什么好处，它的优点是什么，是不是正好适合客户当下的配置需求，要让客户觉得我理财经理是真心为你着想的，而选择权永远是在客户的手上。
三是内心的成长。理财经理面临着纷繁杂多的各项零售业务指标，参与网点考核同时，也参与零售条线考核，那些指标压力，不过是命运施于我们的障眼法，它迫使我们发现真正的自己，并勇敢的活成那个样子，很多事情只有真的去做了，才发现它确实不是想象中那么难，难的是如何突破自己的内心，与客户共同成长。做零售需要有一颗强大的内心，要外修强大的气场，我常常在想优秀的客户经理，是不是都有一个强大的场能，这个场能能把客户牢牢的吸住，让他不去其他网点办业务，有什么业务首先想到的就是我的理财经理，这就是理财经理的岗位价值。
理财经理总结范文第2篇
培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。“最后我宣布，本次转型培训圆满成功!”遂宁邮政干部得意地如是说。话音未落，大家用如雷掌声表达了共鸣。
我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处„
我决定把此次学习的心得体会付诸简体汉字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：
一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。
①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。
②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。
③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。
④掌握营销技巧，它日惟手熟尔。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。
二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。
三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。
四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗„”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。
其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。 大禹治水成功是因为他的爸爸鲧治水失败被舜诛杀在羽山。 这样理解也许就够了。
周先生
理财经理总结范文第3篇
(一)单选题
1、开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。
A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管理公司 D、证券交易市场
2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。
A、基金净资产 B、基金总资产 C、基金投资额 D、基金流动资产额 F、开放式基金
3、证券投资基金不包括( )。
A、封闭式基金 B、开放式基金 C、创业投资基金 D、债券基金 E、股票基金
4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )。
A、股票基金 B、国债基金 C、债券基金 D、指数基金
5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、对冲基金 B、套利基金 C、指数基金 D、国际基金
6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )。
A、成长型基金 B、收入型基金 C、期权基金 D、平衡型基金
7、第一家证券投资基金诞生于( )。
A、美国 B、英国 C、德国 D、法国
8、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。
A、基金规模 B、基金收益率 C、基金资产净值 D、基金赎回率
9、证券投资基金的发起人不可以是( )。
A、信托投资公司 B、证券公司 C保险公司 D、基金管理公司
10、每个基金发起人的实收资本不少于( )。
A、2亿元 B、3亿元 C、4亿元 D、1亿元
11、基金管理公司的发起人可以是( )。
A、保险公司 B、证券公司 C、商业银行 D、金融咨询公司
12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )。
A、1000万元 B、1500万元 C、2000万元 D、3000万元
13、基金管理公司发起人的实收资本不少于( )。
A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元
14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在( )。
A、10年以上 B、20年以上 C、15年以上 D、5年以上
15、基金管理公司治理结构中不包括( )。
A、董事会 B、监事会 C、股东大会 D、消费者
16、基金管理公司的独立董事不少于( )。
A、2人 B、3人 C、4人 D、5人
17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于( )。
A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/5
18、我国封闭式基金不允许以下列价格发行( )。
A、溢价发行 B、折价发行 C、平价发行 D、面值发行
19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元：
A、10，5 B、5，10 C、5，2 D、10，10
20、我国封闭式基金的发行期限为( )。
A、4个月 B、2个月 C、3个月 D、1个月
21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的( )方可成立：
A、70% B、80% C、90% D、60%
22、开放式基金的销售机构不包括( )。
A、商业银行 B、保险公司 C、证券公司 D、担保公司
23、基金变更不包括( )。
A、封闭式基金转为开放式基金 B、封闭式基金清算 C、封闭式基金扩募 D、封闭式基金续期
24、根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的( )。
A、10% B、20% C、30% D、15%
25、基金清算帐册以及有关文件由( )来保存。
A、基金托管人 B、基金发起人 C、基金管理人 D、基金清算小组
26、在我国，基金发起人不包括( )。
A、证券公司 B、信托投资公司 C、基金管理公司 D、金融咨询公司
27、在我国，基金发起人的实收资本不少于( )。
A、2亿元人民币 B、3亿元人民币 C、4亿元人民币 D、1亿元人民币
28、证券投资管理的指导性原则不包括( )。
A、合规性原则 B、诚实信用原则 C、合理性原则 D、投资分散化原则
29、证券投资管理的的作业流程不包括( )。
A、确定投资目标 B、信息管理 C、资产配置 D、投资选择 E、风险管理
30、货币市场上交易的金融产品不包括( )。
A、短期国债 B、公司债券 C、大额可转让存单 D、回购协议
31、资本市场上交易的金融产品不包括( )。
A、股票 B、债券 C、基金证券 D、商业票据
32、金融期货市场交易的产品包括( )。
A、利率期货 B、大豆期货 C、绿豆期货 D、远期合约
33、证券投资的交易成本不包括( )。
A、固定成本 B、变动成本 C、人力成本 D、买卖价差
34、证券投资的交易成本包括( )。
A、执行成本 B、信息成本 C、科研成本 D、人力成本
35、证券投资的执行成本包括( )。
A、机会成本 B、市场冲击成本 C、持有库存的风险成本 D、买卖价差
36、估计公平市场价格的方法不包括( )。
A、交易前价格基准 B交易后价格基准 C、平均价格基准 D、执行价格基准
37、资产管理人的投资方式不包括( )。
A、长期与短期 B、动态与静态 C、主动与被动 D、系统化决策与非系统化决策
38、投资组合收益率的计算方法不包括( )。
A、算术平均法 B、时间加权法 C、净现金流加权法 D、移动平均法
39、风险的衡量指标不包括( )。
A、标准差 B、贝塔值 C、阿尔法值 D、决定系数
40、投资绩效的风险调整方法不包括( )。
A、夏普比率 B、詹森指数 C、博迪比率 D、特雷诺比率
41、常见的业绩评价基准不包括( )。
A、市场指数 B、普通风格指数 C、标准化投资组合 D、詹森指数
42、投资组合超额收益的来源是( )。
A、战略性资产配置 B、股票选择能力 C、资产混合效率 D、资产类别收益
43、投资组合的绩效归属模型不包括( )。
A、资产混合效率 B、资产风险管理 C、资产类别效率 D、资产配置效率
44、假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于( )。
A、0.4 B、1.00 C、0.6 D、0.2
45、基金托管人的实收资本不少于( )。
A、60亿元 B、70亿元 C、80亿元 D、90亿元
46、基金帐册、会计报表和记录由( )来保管：
A、基金持有人 B、基金发起人 C、基金管理人 D、基金托管人
47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的( )。
A、2% B、3% C、4% D、5%
48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的( )。
A、2% B、3% C、4% D、5%
49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的( )。
A、10% B、9% C、8% D、7%
50、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为( )。
A、1元/份 B、1.167元/份 C、1.33亿/份 D、1.2元/份
51、开放式基金的买入价不可以是( )。
A、基金单位净值 B、基金单位净值减交易费 C、基金单位净值减赎回费 D、基金单位净值加交易费
52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为( )。
A、1.09元 B、1.53元 C、1.15元 D、1.35元
53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括( )。
A、营业税 B、印花税 C、企业所得税 D、个人所得税
54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散( )。
A、利率风险 B、通货膨胀风险 C、市场风险 D、违约风险
55、我国证券投资基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。
A、委托原理 B、代理原理 C、契约原理 D、公约原理
56、公司型基金的持有人是基金公司的( )。
A、债权人 B、受益人 C、委托人 D、股东
57、证券投资基金托管人是( )权益的代表。
A、基金监管人 B、基金持有人 C、基金发起人 D、基金管理人
58、契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资行为。
A、委托原则 B、代理原则 C、契约原理 D、公约原理
59、契约型基金持有人实际上是( )。
A、经营者 B、监管者 C、受益者 D、受托者
60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于( )。
A、7天 B、10天 C、7个工作日 D、10个工作日
61、根据《中华人民共和国信托法》，受托人以( )为限向受益人承担支付信托利益的义务。
A、信托财产 B、其自有资产 C、信托合同约定的限度 D、其注册资本
62、消极型股票投资战略的理论基础是( )。
A、市场有效性理论 B、市场无效性理论 B、套利定价理论 D、资本资产定价理论
63、银行间债券市场上的交易产品不包括( )。
A、国债 B、金融债券 C、国债回购 D、商业票据
64、债券收益与市场利率的关系是( )。
A、同方向 B、无关 C、反方向 D、无确定关系
65、我国私募基金是按( )组织起来的。
A、信托法 B、证券法 C、目前没有法律依据 D、公司法
66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过社保基金委托资产总值的( )。
A、10% B、15% C、20% D、25% E、30%
67、在我国，基金托管人可由( )来担任。
A、保险公司 B、证券公司 C、信托投资公司 D、商业银行
68、基金设立的主要文件不包括( )。
A、申请报告 B、发起人协议 C、基金章程 D、托管协议 E招募说明书
69、契约型基金的最低存续期是( )。
A、5年 B、10年 C、8年 D、15年
70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时( )。
A、提高β系数 B、降低β系数 C、保持β系数不变 D、不确定
判断题
1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。
2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和资本市场工具。
3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。
4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金。
5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通。
6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。
7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。
8、指数基金的投资对象是股票市场指数。
9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。
10、封闭式基金可以挂牌上市交易。
11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。
12、 第一只证券投资基金诞生于美国。
13、 证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。
14、证券投资基金的发展趋势之一是从公司型基金为主向契约型基金为主。
15、基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。
16、基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。
17、我国封闭式基金不允许折价发行。
18、信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。
19、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。
20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。
21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。
22、开放式基金不可以直接销售。
23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发行。
24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行。
25、经基金持有人大会通过，封闭式基金就可以转变为开放式基金。
26、基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天。
27、我国对基金的设立采用注册制。
28、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。
29、在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查。
30、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。
31、在我国，基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币。
32、我国股票市场允许保证金交易。
33、期权可以分为美式期权和欧洲期权。
34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。
35、期货合约其实就是远期合约。
36、基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。
37、基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币。
38、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币。
39、代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任。
40、证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。
41、基金管理人未能按规定召集或不能召集时，基金托管人有权召集基金持有人大会。
42、我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。
43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。
44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币。
45、封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。
46、投资者(包括已开设证券帐户的投资者)购买证券投资基金时，必须开设基金帐户。
47、基金帐户可以用来买卖股票，而股票帐户不用买卖基金。
48、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在
一、二级市场上购买国债。
49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易。
50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税。
51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税。
52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。
53、个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。
54、资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产。
55、风险是指未来资产价值有多种可能的结果，投资者知道哪种结果会发生。
56、从理论上说，非系统风险可以完全消除。
57、系统风险是不可消除的风险，但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。
58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征。
59、股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。
60、小公司效应支持市场有效性假说。
61、战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布。
62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率。
63、主动投资的总交易成本将高于被动投资。
64、一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。
65、市场流动性越大，市场冲击成本越大。
66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小。
67、流动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。
68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担。
69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场。
70、民事法律行为的委托代理，可以用书面形式也可以用口头形式。法律规定用书面形式的，应当用书面形式。
参考答案：
(一)单选题
1、C
2、A
3、C
4、D
5、D
6、C
7、B
8、C
9、C
10、B
11、B
12、A
13、C
14、C
15、D
16、B
17、B
18、
B
19、C 20、C
21、B
22、D
23、B
24、A
25、A
26、D
27、B
28、C
29、E 30、B
31、D
32、A
33、C
34、A
35、B
36、
D
37、B
38、D
39、C 40、C
41、D
42、B
43、B
44、A
45、C
46、D
47、D
48、B
49、A 50、A
51、D
52、C
53、C
54、
D
55、C
56、D
57、B
58、C
59、C 60、D 6
1、A 6
2、A 6
3、D 6
4、A 6
5、C 6
6、C 6
7、D 6
8、C 6
9、A 70、A
(二)多选题
1、ABCD
2、ABC
3、ABCD
4、ABCD
5、AB
6、ABC
7、ABC
8、ABC
9、ABD
10、ABD
11、ABCE
12、ABC
13、ACD
14、ABCD
15、ABCD
16、ACD
17、ABC
18、ABDE
19、ABCD 20、ACD
21、ABD
22、AB
23、ABCDE
24、ABE
25、AC
26、ABC
27、ACD
28、ABC
29、ABC 30、ABD
31、ABC
32、BD
33、ACD
34、ABCD
35、ABCD
36、ABCD
37、ABCD
38、ABD
39、ABC 40、ABCDEF
41、ABC
42、AC
43、ABCDEF
44、ABCDE
45、ABC
46、AC
47、ABC
48、ABCD
49、ABCD 50、ABCD
51、ABCD
52、ABCD
53、ABC
54、ABC
55、AB
56、ACD
57、ABC
58、ABC
59、ABCD 60、ABC
(三)判断题
1、错误
2、正确
3、错误
4、正确
5、正确
6、错误
7、错误
8、错误
9、错误
10、正确
11、错误
12、错误
13、正确
14、错误
15、正确
16、错误
17、正确
18、正确
19、错误 20、错误
21、错误
22、错误
23、错误
24、错误
25、错误
26、错误
27、错误
28、错误
29、错误 30、错误
31、错误
32、错误
33、正确
34、正确
35、错误
36、错误
37、正确
38、错误
39、正确 40、错误
41、正确
42、错误
43、错误
44、错误
45、错误
46、错误
47、错误
48、错误
49、错误
50、错误
51、错误
52、正确
53、错误
54、错误
55、错误
56、正确
57、错误
58、错误
59、正确 60、错误 6
1、正确
62、错误 6
3、正确 6
4、错误 6
5、错误 6
6、正确 6
7、正确 6
8、正确 6
理财经理总结范文第4篇
1、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章 概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干：
中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于( )。
A. 2007年3月
B. 2011年12月31日
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
答案：
A
2、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章
概述 -- 第一节 邮储银行简介
题干：
中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为( )。
A. 2007年3月
B. 2011年12月31日
C. 2012年1月21日
D. 2012年1月31日
答案：
C
3、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第一章
概述 -- 第五节 邮储银行的营销渠道
题干：
( )是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A. 大堂经理
B. 渠道管理部经理
C. 产品经理
D. 客户经理
答案：
D
4、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户
题干：
选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的( )行业可优先选择。
A. 朝阳
B. 夕阳
C. 新兴
D. 衰落
答案：
A
5、题型： 单选题 分值： 1.5 难度： 1
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章
营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干：
客户经理在打电话时，应当( )
A. 保持严肃
B. 偶尔微笑
C. 始终保持微笑
D. 面无表情
答案：
C
6、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 3 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第四章
营销话术 -- 第一节 电话营销话术
题干：
电话营销中，( )是电话营销继续进行的关键。
A. 是否客户本人接听电话
B. 客户经理是否提前预约
C. 客户是否方便接听电话
D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户
分值： 1.5 难度： 3
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章 答案：
D
7、题型： 单选题
营销礼仪 -- 第二节 网点营销的礼仪
题干：
穿着工装时，衣长约盖过臀部的( )为宜。
A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3
D. 4/5 答案：
D
8、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 4 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第六章 营销风险 -- 第一节 营销风险类型
题干：
以下( )是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动
B. 通货膨胀率
C. 世界经济波动
D. 国际资本流动
答案：
B
9、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 示范网点模型简介 -- 第一节 营销流程
题干：
大堂揽客的最主要目的是( )。
A. 改善服务质量
B. 提升网点效率
C. 实现产品销售
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第七章
D. 提升品牌形象
答案：
C
10、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 概述 -- 概述
知识点： 理财业务 -- 第一章-理财业务题干：
由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是
A. 保证收益理财计划
B. 最低收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
答案：
A
11、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 -- 金融市场
题干：
下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是 A. 中央银行
B. 财政部
C. 证监会
D. 私营企业
答案：
C
12、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
结构性理财规划方案不包括()
A. 现金规划
B. 风险管理和保险规则
C. 投资规划
D. 遗产规划
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：
D
13、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 3
银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为()
A. 0.03 B. 0.04 C. 0.042
D. 0.0425 答案：
B
14、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 3 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()
A. 证券投资基金
B. 衍生金融工具
C. 结构性存款
D. 浮动利率债券
答案：
C
15、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
基础金融衍生产品不包括()
A. 期权
B. 期货
C. 互换
D. 外汇
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：
D
16、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 3
银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
期权联结型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划()
A. 期权费收益
B. 投资收益
C. 综合收益 D. 保证金存款收益
知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财答案：
A
17、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 理论 -- 个人理财概述
题干：
关于个人理财以下说法不正确的有
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务
C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 答案：
B
18、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 -- 理财产品
题干：
不属于投资型保险产品的种类包括
A. 收入补偿保险
B. 万能保险
C. 投资连接型保险
D. 分红保险
答案：
A
19、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 保险
题干：
截至2011年底，我行代理保险业务累计服务客户已达()。
A. 1000万户
B. 3500万户
C. 6100万户
D. 7200万户
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财答案：
C
20、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1
产品 -- 保险
题干：
根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为()。
A. 财产保险与人身保险
B. 原保险和再保险
C. 社会保险和商业保险
D. 定值保险和不定值保险
答案：
A
21、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 产品 -- 保险
A. 婴儿
B. 退休老人
C. 家庭主要收入来源
D. 家庭次要收入来源
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财题干：
从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险?
答案：
C
22、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 产品 -- 国债 题干：
国债提前兑取交易手续费为( )。
A. 兑取本金数额×1% B. 国债本金数额×1‰
C. 国债本金数额×1‰
D. 兑取本金数额×1‰
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财答案：
D
23、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2
产品 -- 国债
题干：
2012年，财政部、人民银行对凭债进行改革。改革前的凭债承销方式为( )，改革后凭债的承销方式为( )。
A. 承购代销;承购代销
B. 承购包销;承购代销
C. 承购代销;承购包销
D. 承购包销;承购包销
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财答案：
B
24、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2
产品 -- 国债
题干：
以下不需要客户至我行网点办理到期兑付的是( )
A. 凭证式国债
B. 新凭债
C. 老凭债
D. 未出单凭证式国债
答案：
D
25、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 3 银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分
A. 2
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：
我行“金种子”优选投顾人民币理财产品在成立之初选定了()家投资顾问。
B. 3
C. 4
D. 5 答案：
D
26、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 金苹果
题干：
我行金苹果专户人民币理财产品目前针对( )开放。
A. 个人客户
B. 机构客户
C. 个人及机构客户
D. 私人银行客户
答案：
B
27、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品 -- 代销信托
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：
按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和( )必须为同一人。
A. 受益人
B. 受托人 C. 管理人
D. 托管人
答案：
A
28、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 银行理财产品 -- 财富债券系列
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：
我行于( )年发售了第一只财富系列理财产品。
A. 2007
B. 2008 C. 2009
D. 2010 答案：
B
29、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1
知识点：银行理财产品 -- 财富债券系列
题干：
财富系列理财产品的最低认购起点不可能是( )。 A. 3万
B. 5万
C. 10万
D. 20万
答案：
A
30、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 知识点：银行理财产品 -- 财富债券系列
题干：
财富系列理财产品的认购方式可以是( )。
A. 电视认购
B. 网银认购
C. 电话认购
D. 短信认购
答案：
B
31、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 知识点：银行理财产品 -- 财富债券系列
题干：
目前，( )负责财富系列理财产品的研发工作。
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 一级支行
答案：
A
32、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 知识点：要求 -- 风险防范
题干：
培训记录不应当记载培训( )
A. 要求
B. 方式
C. 费用
D. 时间
答案：
C
33、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2
知识点：理财业务 -- 第四章-我行商业
理财业务 -- 第四章-我行商业
理财业务 -- 第四章-我行商业理财业务 -- 第七章-风险防范
理财业务 -- 第七章-风险防范
要求 -- 风险防范
题干：
目前我行理财产品销售文件不应当载明收取( )等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
A. 销售费
B. 开户手续费
C. 投资管理费
D. 托管费
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范答案：
B
34、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 要求 -- 风险防范
题干：
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项( )
A. 告诉客户风险小，可以担保收益
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 确认客户抄录了风险确认语句
答案：
A
35、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行发展
题干：
我行发行的第一只现金管理工具产品是( )
A. 财富日日升
B. 财富鑫鑫向荣
C. 财富月月升
D. 金苹果系列
答案：
C
36、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 银行理财产品 -- 我行发展
题干：
我行理财产品的开发以( )为原则
A. 收益
B. 发展
C. 客户资金安全
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业 D. 稳健
答案：
D
37、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 实务 -- 个人理财实务
知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财题干：
王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭平均年收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿上各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是( )。
A. 蚂蚁族(偏退休型客户)
B. 蟋蟀族(偏当前享受型客户)
C. 蜗牛族(偏购房型客户)
D. 慈乌族(偏子女型客户)
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 答案：
D
38、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户 题干：
客户经理选择目标客户首先要选择( )。
A. 客户类别
B. 目标市场
C. 客户价值
D. 细分市场
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 答案：
B
39、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 2
营销流程 -- 第三节 与客户进行前期沟通
题干：
与客户接触时，( )可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约
B. 事先准备
C. 直接上门
D. 陌生拜访
答案：
A
40、题型： 单选题
分值： 1.5 难度： 3 营销流程 -- 第四节 正式接触客户
题干：
( )是销售的好方法之一。
A. 询问
B. 倾听
C. 收集
D. 交流
答案：
B
41、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 2 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息
题干：
获取客户信息的途径包括( )。
A. 直接获取
B. 间接获取
C. 主动获取
D. 被动获取
答案：
AB
42、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 2 营销流程 -- 第二节 掌握客户信息
题干：
通过直接法获取对手信息可以( )。
A. 直接到对方银行的营业网点暗访
B. 通过客户打探
C. 官方网站上查询
D. 致电对方的客户服务中心
E. 通过搜索引擎查询关键字
答案：
ACDE
43、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 2 营销礼仪 -- 第二节 网点营销的礼仪
题干：
体态礼仪主要包括( )。
A. 站
B. 坐
知识点：知识点：知识点：知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章
客户经理营销技巧 -- 第三章 客户经理营销技巧 -- 第三章
客户经理营销技巧 -- 第五章
C. 走
D. 跑
答案：
ABC
44、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 2 -- 金融市场
题干：
按照债券的券面形式可以将债券分类为
A. 实物债券
B. 凭证式债券
C. 记帐式债券
D. 浮动利率债券
E. 固定利率债券
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场
答案：
ABC
45、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 2 产品 -- 国债
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财题干：
国债是国家向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，分为( )与( )。
A. 记账式国债
B. 凭证式国债
C. 储蓄国债(电子式)
D. 特殊式国债
答案：
AC
46、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 御享
题干：
客户购买我行邮银财富御享理财产品，可能面临的风险种类主要包括( )。
A. 政策风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
E. 管理风险
答案：
ABCDE
47、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 3 银行理财产品 -- 御享
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：
为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括( )。
A. 根据投资品种基本面对债券进行评价和管理。
B. 严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级。
C. 紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施。
D. 根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价。
E. 对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价。
答案：
ABCDE
48、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 1 要求 -- 风险防范
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范题干：
销售人员应基本具备的知识和技能有( )
A. 理财产品销售资格
B. 相关法律法规 C. 金融专业知识
D. 财务专业知识
E. 基本销售技能
答案：
ABCDE
49、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
题干：
销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形( )
A. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
C. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D. 正确引导客户购买适合的理财产品
E. 预约客户购买即将发售的理财产品
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：
ABC
50、题型： 多选题
分值： 2.0 难度： 1
银行理财产品 -- 外币理财
题干：
根据传统的地域划分，世界上主要的外汇市场可分为()等三大部分
A. 欧洲
B. 非洲
C. 亚洲
D. 北美洲
E. 美洲
F. 大洋洲
答案：
ACD
51、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 营销流程 -- 第一节 寻找目标客户
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章
题干：
公司客户选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 正确 B. 错误
答案：
A
52、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章
营销流程 -- 第四节 正式接触客户
题干：
要了解客户的需求，提问题是最直接、最简便有效的方式。
A. 正确 B. 错误
答案：
A
53、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 营销流程 -- 第五节 销售的促成
A. 正确 B. 错误
答案：
A
54、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 营销流程 -- 第五节 销售的促成
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章
题干：
客户所获得利益要与他的期望值相当，否则他就会觉得得不偿失而拒绝成交。
题干：
客户经理通过现场演练法，可将银行产品“实证化”介绍给客户。
A. 正确 B. 错误
答案：
A
55、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 知识点： 客户经理营销技巧 -- 第三章
营销流程 -- 第六节 客户维护与管理
题干：
顾问式维护的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。
A. 正确 B. 错误
答案：
A
56、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2
知识点： 客户经理营销技巧 -- 第五章
营销礼仪 -- 第一节 电话沟通的礼仪
题干：
通话结束时要使用“再见”、“咱们下次再谈”等礼貌的结束语。
A. 正确 B. 错误
知识点： 理财业务 -- 第二章-金融市场 答案：
A
57、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1
-- 金融市场
题干：
已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
58、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
货币市场基金的风险较低，这意味货币市场基金没有投资风险。()
A. 正确 B. 错误
答案：
B
59、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 我行理财产品
题干：
收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
60、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2
知识点： 理财业务 -- 第五章-个人理财理论 -- 个人理财理财理论
题干：
可以用协方差来度量各种金融资产的收益率之间的相互关联程度。
A. 正确 B. 错误
答案：
A
61、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第三章-金融理财产品 -- 贵金属
题干：
代理贵金属业务中使用保证金交易的合约削弱了贵金属市场波动带来的风险。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
62、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分
题干：
个人客户购买“金种子”人民币理财产品的上限是100万元人民币。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
63、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1 知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分
题干：
我行“天富”系列人民币理财产品设定了“固定管理费+浮动业绩报酬”的管理费提取方式，可对投资顾问的投资行为形成正向激励。
A. 正确 B. 错误
答案：
A
64、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品 -- 创富、天富系列产品部分
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：
我行各系列人民币理财产品中，只有“创富”系列中的“金种子”优选投顾计划可投资股票二级市场。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
65、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品 -- 代销信托
题干：
信托计划能够运用于包括资本市场、货币市场和产业市场在内的广阔领域。
A. 正确 B. 错误
答案：
A
66、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 2 银行理财产品 -- 鑫鑫向荣
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业题干：
财富鑫鑫向荣每日开放时间为早9点至晚五点。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
67、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1 要求 -- 风险防范
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范题干：
商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，不允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
68、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1
知识点： 理财业务 -- 第七章-风险防范要求 -- 风险防范
题干：
商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可以照情况制作和分发宣传销售文本。
A. 正确 B. 错误
答案：
B
69、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 1 实务 -- 个人理财实务
知识点： 理财业务 -- 第六章-个人理财题干：
根据业务规定，客户在我行办理业务时，客户风险承受力测评有效期为：基金6个月、理财12个月。
A. 正确 B. 错误
知识点： 理财业务 -- 第四章-我行商业答案：
A
70、题型： 判断题
分值： 1.0 难度： 3
银行理财产品 -- 外币理财
题干：
银行不可以代客投资于商品类投资衍生产品，对冲基金以及国际公认评级机构评级BB级以下的证券
A. 正确 B. 错误
答案：
理财经理总结范文第5篇
一、树立正确的工作理念，早日进入角色
工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作，圆满完成任务
我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的
口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。
三、开拓新市场，发展新客户
朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。