销售保险的方法范文第1篇
2.回复银保主任关于保单信息及操作流程的查询。
3.销售数据统计和相关基本报表制作。
4.日常办公室、银行保险部行政、会务安排以及部门物品采购。
5.协助办理部门人员入职、辞职、休假、考核、考试等事项。
6.培训资料及场地布置的准备工作。
7.各类促销品、宣传品的订购及物品管理。
8.参与各类业务竞赛和激励活动的组织与执行。
销售保险的方法范文第2篇
(一)特色
欧美各国投资型保险商品之起源,是因应通货膨胀对保单实质价值的侵蚀而设计的一种人寿保险。除了有死亡保障之外,还有投资或投资链接功能的人寿保险商品。英国的投资联结型保险是以信托持分为基础的单位链接保险(Unit-linked Contracts),其种类有单位链接型终身寿险、单位链接型养老寿险、单位链接型定期寿险及单位链接型年金等。美国的投资联结型保险是以合理账户为基础的变额保险(Variable Contracts),其种类有变额寿险、变额年金及变额万能寿险等。故投资型保险商品(Investment-oriented Insurance Products),在世界各国因为语言上及产品运用上有所不同而有不同之名称。
投资型保险提供被保险人死亡或生存之保险保障,这部分就是「保险」;而分离账户的设置规定,就是「投资」的部分,两者结合就形成了「投资型保险」。有以下几点特色:1、重视投资收益;借由分离账户,由投资绩效决定保单的最终给付金额,而保险则提供被保险人基本之保障。2、投资风险由要保人自行承担。投资型保险的资产运用是由要保人自行决定,在经济情势的波动下,投资绩效的好坏直接反应于相关保险给付。3、分离账户之特性;投资型保险分为一般账户(General Account)和分离账户(Separate Account)进行管理。客户缴纳的保险费按照规则分配于此两账户。分离账户部分非保险公司所有,乃依相关法规要求的规定由基金保管机构管理,其权利属于保户,保户可动用该资金,如保险公司破产,该资金仍为保户所有。分离账户的设立,对保险人而言,代表了把投资风险移转给保单所有人,让保单所有人有机会可以获得相对高的报酬(虽然没有保证),保险人本身不必自己去面对传统型保险所带来的投资风险。4、保险金额不确定;保单现金价值部分运用于投资,故死亡保险给付、满期保险金和解约金都直接反映实际投资绩效而变动。5、保费缴纳的灵活度;例如变额万能寿险,其保费缴纳极富弹性,保险金额可调整,并且有提高保额的选择权。6、信息公开;费用支出及纯危险保障之成本,皆须在销售时所提出之保险计划中,依各年度之年报做详细说明,此举使社会大众对其所购买的保单充分了解,加强保单持有人对保单的信心。
(二)投资型保险的市场
以英国为例,截至2004年,投资型保险商品和传统型商品各有50%的市占率。美国于1976年开始销售变额寿险,截至2004年,美国的投资型保险商品有54%的市占率高出传统型商品的46%。加拿大的投资型保险商品市占率是63%,高出传统型商品的37%。亚洲的香港,投资型保险商品市占率是52%,高出传统型商品的48%。新加坡投资型保险商品市占率是70%,也高出传统型商品的30%。除荷兰的投资型保险商品市占率略低于传统型商品外,瑞典两种商品的市占率也各占50%。澳洲的投资型保险商品市占率更达100%。可见投资型商品的灵活特性,受到消费者的喜爱。
二、投资型保险商品纠纷之探讨分析
传统的保险商品所强调的就是稳定可靠,无投资风险。投资型保险商品未来的保险给付与所联结的投资目标绩效表现息息相关,其结果是不确定性的。消费者必借由从业人员的解说,了解保险商品的特性,因此营销员在寿险营销上具有举足轻重的角色。一般来说,寿险市场消费者会主动投保者并不多见,大多数的消费者仍是因为保险业务员的强力推销而购买的。因此美国的著名营销学者史库尔(Schoell)、吉尔提南(Guiltinan)与瓦尔瓦特纳(Valvatne,1993)将人寿保险产品归类为「黑色产品」─即消费者不知道或是不想购买的商品或服务。
投资型保单营销纠纷。营销纠纷指的是违反道德或使用不道德的营销手法,以获取公司或个人的目标。根据一项针对美国营销协会会员的调查结果显示(Chonko and Hunt 1985),这里所涉及的不道德营销内涵,主要包括以下几个主要构面:贿赂(有问题的佣金给付)、公平性(操弄他人或提供顾客不需要的服务)、诚实(欺骗顾客以获取订单)、价格(差别定价或佯称产品较佳而索取较高价格)、产品(提供对顾客无益之产品)、人事(聘用与解雇之标准)、保密(使用或取得保密性或具竞争性之信息)、广告(误导顾客)、操弄资料(扭曲或造假统计数据或信息)及采购(以人情交换方式选择供货商)。经分析投资型保险以下列几点最为常见:(一)夸大投资报酬率;误导高投资收益,使客户产生错误的期望。强调高报酬,报喜不报忧,使保户误以为稳赚不赔。(二)不当将保单置换或以自己佣金为销售保单之依据;从业人员为赚取更多佣金,劝诱保户购买超乎其需求或经济能力之保险商品。例如建议年收入30万元的保户购买年保费达10万元之保单。在高报酬诱导下,促使保户将原有商品解约并以其解约金来购买新的投资型保险商品。事后发现新商品之投资报酬率未如预期或不如原有商品好,因此产生极大的不满。(三)未说明缴费期间是不确定性的;销售说明书上未说明缴费期间的不确定性。投资型商品的缴费是弹性得,但往往缴费年期也是终身,保户本来以为缴费期满不需再缴费,但当保险公司持续通知缴费时,保户不悦感因而产生。(四)将投资型保险以投资商品营销--掩护营销(sell insurance as investment plans or retirement plans)假借投资商品或退休金商品之名而行贩卖保险之实。例如将投资型商品描述成一种低风险高利得,且无须缴税之投资商品,借以误导保户购买。
这些问题会发生,主要是寿险从业人员未受到是相当的专业训练与监督,专业性不足及寿险从业人员不道德的营销手法所造成。这里所指的「专业」,可以分为以下四类:(一)营销专业知识。(二)产品专业知识。(三)行业专业知识。(四)管理专业知识管理。
三、结论
寿险契约往往是中长期的合约,秉持顾客至上的理念,满足客户的需求,增加客户得忠诚度,应是所有业界从业人员、学者研究团体与未来有志投身于此事业的伙伴们所乐见。本研究分析得知,保险纠纷种类多样,都可归属是人为因素,只是方法手段的不同,从业人员有此认知就要严谨要求自我的营销规范,并充实本身专业知识领域。以下整理出本研究分析可能引起投资型保险商品纠纷之原因和建议:(一)人的因素;保险事业是「众人的事业」,它需要透过众多的保险从业人员辛苦的耕耘,在茫茫人海中找寻潜在需求者,并透过循循善诱创造其需求并缔约。信息之不对称存在于整个营销过程中,契约当事人双方所能凭借的是彼此的最大诚信。基于互信消费者往往顺着保险业务员的推荐而签订或变更契约;因此保险从业人员的道德诚信应高标准的要求,若只是一味考虑自己的最大利益,未考虑客户的实际需要,此不当人为的营销所产生的纠纷是各国投资型保险推出以来最常见的纠纷来源。(二)商品的说明;包括保险与投资两部分,投资型保险商品终究是保险商品,而投资只是额外的一种功能,若仅强调投资而忽略了保险本质,舍本逐末易导致纠纷。(三)相关费用的公告;投资型保险商品的投资链接目标,不外是国内外各种基金或债券,而此基金或债券均需透过基金相关公司或保管银行来处理,因此各种费用琳琅满目,名称不一而足,其累积也是一笔可观的成本,通常也是造成纠纷的重点之一。(四)投资风险的明确告知;传统的保险商品所强调的就是稳定可靠,无投资风险,然而投资型保险商品将来的保险给付是与链接的投资目标投资绩效息息相关,其结果如何谁也不能保证,若保户在未充分了解自己即将面对的风险下,而承担这个投资风险,在投资绩效不佳时将可能演变为纠纷。
摘要：经济的快速发展,市场环境激烈的竞争,创新的商品研发是寿险业永续经营之磐石。传统的保险商品采固定利率计算保费,此固定利率承诺未来之给付金额,保险公司因而承受利率风险,保户则据此获得确定金额的给付。全球经济环境不确定因素的增加，寿险业为减低利率风险，纷纷推出保险与投资连结的投资型保单,一方面确保保险公司之清偿能力，另一方面提升保险商品与其他金融商品的竞争力，也使保单持有人有机会享有较传统型人身保险商品较高之投资报酬率。国外投资型保险的推出，业绩虽有逐步成长，但纠纷事件亦不断。营销此种与传统保险性质迥异之险种，从业人员如何面对市场的竞争，该具备何种新知能和新思维是本研究的目的。
关键词：投资型保险,营销策略,寿险营销道德
参考文献
[1] 谢耀龙.2005,“不道德寿险营销之个案研究”,保险实务与制度,第4卷第1期第65-88页.
[2] Schoell, William F., Joseph P. Guiltinan, and Laura Valvatne,1993, Marketing Essentials-Mastering.
销售保险的方法范文第3篇
A、长株潭价格体系
B、外地旅行社价格体系
C、总代价格体系
旅行社拜访技巧
1、前期准备
所谓不打无准备之仗，拜访旅行社之前，需先将所需资料一应准备俱全，这其中包括宣传资料如彩页、手册、展架、海报、名片;第一次拜访旅行社之前还应搜集需要拜访旅行社资料，如该市场上大概多少家旅行社、所处具体位置、旅行社联系电话等;了解该市场上大概多少家旅行社才能有计划性准备该带多少资料、准备多少名片等;了解旅行社所处具体位置是为了拜访起来更加顺利，避免临时找不到地方而耽误时间;拜访时带上旅行社联系电话是为了防止有的社因搬迁而在拜访之时找不到具体位置;
2、拜访过程
进入旅行社时应直接向别人表明你的身份，如“我是石燕湖景区XX、请问你们计调是哪位?”等等，然后直接找到该社计调，如果对方计调不是很忙，则与其交换名片，然后开始向对方介绍我们的产品;如果对方较忙，则应在旁稍作等待，随后再向他介绍产品;如果计调实在很忙，则与他交换名片放下资料后便可离开，下次再来拜访;以上是对旅行社计调的拜访，也是整个拜访中最重要地一步;拜访完计调之后，还应适当拜访该社副总经理、总经理等人，对老总的拜访只需简单介绍产品即可;拜访完计调、老总之后，还应广发名片，包括旅行社业务员、前台、文员等都应与他们认识;
注意：在拜访旅行社尤其是第一次拜访该社时，要注重仪表形象、说话不卑不亢、措辞严谨、可适当赞美自己的产品，但切忌夸夸其谈;
拜访之后
拜访完所有旅行社之后，应在回来之后尽快将拜访所得客户资料整理成档，加QQ号，当天就给所有客户发一轮祝福短信;
方案制作注意事项：
旅游、拓展方案均需按照公司统一模板进行制作。
旅游、拓展方案中的项目都需附带上详细介绍及时间安排
例如：10：40-11：20“激情10”龙舟赛：
众人划桨开大船，在击楫中流、浪遏飞舟中感受拼搏奋进的快乐和同舟共济的精神(每条龙舟可乘21—25人，含1名鼓手，另公园配备专业舵手1名，人人配备救生设备，分组进行比赛);
旅游、拓展方案中必须注明：导游/教练有权根据团队情况在不减少项目/项目成效的前提下调整行程。
二日游旅游团队需在备注中写到如下几点内容：
退房时间于第二天12:00中前
需在总台交500元房卡押金
需自备一次性洗漱用品
旅游、拓展团队在报价时需出现两种价格，一个是对外销售价格(即直接报给客人的价格)。一个是同行销售价格(即对旅行社的价格)
团队接待之旅游团
团队确认后报团信息给计调部(填写旅游报团表)
报团时候请明确注意事项。准确时间，注明全陪导游的电话，如是否安排导游，如何结算，结算费用分解。 如果出现自费项目要跟客户沟通，若有导游提醒导游注意沟通.若是套票形式不退不补，请跟负责人提前沟通。 用餐的时间和地点的确认。对餐是否有意见请在用餐时提出找餐厅负责人.
若客户出现退餐现象，至少提前4小时以上，并且退款需要走流程。
若涉及到住宿标准的时候，请温馨提醒客户酒店需要房卡押金500元，以及退房时间为中午12：00，超过时间至18：00按半天房费收取费用，超过18：00按全天收取房费。
团队接待之会议团队
团队确认后报团信息给计调部(填写会议报团表)
事前与会议部落实细节：
会议需要使用的设备(投影、音响、话筒等)
挂好会议横幅;
是否需要座次牌;
会议形式;(课桌式、座谈式、导语式等)
会议住宿：房间楼层及房间号确认，询问是否有特殊要求;
会议餐饮：用餐时间、用餐标准及特殊客人的确认;
会议旅游：旅游线路行程、用车、导游是否增加景点等确认;
会议娱乐：娱乐消费形式、消费标准、娱乐地点的确认。
团队接待之拓展团队
团队确认后报团信息给计调部(填写会议报团表);
是否把客户要训练的目的和要求转达至当天的领队教练;
明确客户的入园时间和人数;
根据当天的天气情况是否对流程进行调整，请教练或销售代表跟负责人沟通。
团队确认细节
1、做好确认件双方进行确认
2、确认件上有来团日期、导游电话、来团人数、结算价格，当对方将电子版确认件以传真的方式传给我方后，需要认真的看一遍确认件，如有细节遗漏，则在确认回传时将此注明，再签字名字，日期，盖上销售章回传过去。
客户回访
团队走后需发一条祝福短信给导游。
第二天给旅行社计调一个电话，了解来团团队情况。如有不够，马上进行更改，再给对方回电话，告知对方感谢他们提出的意见，下次团队来时一定不会发生再次的状况。
谈价技巧
1、渠道在价格是固定的! 所以一定得把价格牢记。因为如果你报错价格，在公司这一块你就没有回旋的余地。在旅行社一块，计调会和你扯好久，特别是客人给了行程报价之后，你发现错了。如果报低了，旅行社就没有利润或利润很底!
2、公司在门票、餐和住宿方面是给了旅行社折扣的!如果旅行社计调说贵了，你可以把公司挂牌价告诉她，比较之下绝对是比较优惠的价格!特别是拓展的价格，因为旅行社在这一块不是特别懂。所以反正就是觉得贵。可以从培训专业的角度去解释。拿我们已做团队的价格和行业部门高价的团队做比较!把拓展价值无线扩大!
如果遇到特别大型的团队，旅行社要求免人，或者降价。绝对不能马上答应，建议做如下回答：
不好意思，我们这边价格是统一的固定的，已经是底价了。
不好意思，价格的确实是没有得少了，您先按这个去谈。如果您这个团确实是确认了，咱们在谈价格。
不好意思，咱们的价格是全部是统一的，确实不能少价了。您这个团队确实比较大，您看这样好不，我给您去申请下，看能不能给您免几个人。我尽力吧!(备注：有时候旅行社为了得到免人政策，故意夸大人数。答应免人的时候，最好设一个标准，达多少人免多少).
销售保险的方法范文第4篇
◆ 如何发现培训需求
化妆品销售培训的目的是改变营销团队的态度、提高营销团队的知识和技能，因此，把握好培训需求的真正目的，是做好培训工作的前提，同时也提供了培训评估的依据。如何发现培训需求可以从一下几点展开：
1、 直线经理提出培训需求：直线经理与营销团队接触的最近，因此，对与营销团队的培训需求把握也比较准确。直线经理在作出培训需求的时候，需要明确明确培训的结果与目标，并且能够提供可量化的工具。
2、 调查问卷：有很多企业也做了问卷调查，去发掘培训需求，但往往只是简单的罗列出几个培训的课程，由营销团队的人员投票，哪门课程投票的人数多，就培训哪个课程，而往往这样做是发现不了真正的培训需求。培训需求的问卷调查需要做到两点：(
1、采取360度问卷调查，通过调查直线经理、业务员、售后员，甚至还有消费者，从不同的角度去发觉真正的培训需求。需要认识到三个问题：培训背景是什么?在哪方面培训?谁需要培训?(
2、培训需求的问卷调查还需要设计一些对培训工作的反馈情况，从反馈情况去调整培训工作决策。例如，设计一些针对培训教材、时间、讲师的满意度调查等等。
3、 现场观察：要真正了解销售团队的真实情况，需要深入一线，通过现场观察，去发现团队的不足点，从而发现培训需求。例如：通过观察团队的销售技巧、解说方法、对顾客的察言观色的能力、整个团队的人员气势、对产品的熟悉程度、对公司销售政策的理解等等。
4、 通过以往培训情况发现新的培训需求：以往培训的各项指标的满意度、培训考核情况也是发现新的培训需求的方法之一。例如，某企业在培训产品知识时，培训笔试考核时出的一道原题是：“假如您负责一家分公司的促销策划工作，您将如何策划2.4g键鼠的促销活动?”此题主要考核结合产品，对促销的整体认识，但考核情况并不理想，从而发现团队对促销的认识不够深刻，需要加强促销方面的培训，同时公司也在本次培训后发现了营销管理中的一些问题。公司开始拟订了标准的促销流程，从促销分析、执行标准、评估、全员参与、促销激励、终端陈列、宣传、培训等等内容引导分公司在促销前的促销准备工作。
◆ 设计培训课程
化妆品销售培训课程设计需要注意以下几点内容：
1、 把培训需求分析转化为学员必须掌握的知识、态度与技能，再把知识、态度与技能转化为培训授课内容;
2、 明确教学的重点、难点、关键点，并在培训前把整
个培训课程的整体思路、重点、难点、关键点、需要掌握的内容等等对培训学员进行说明。
3、 化妆品销售团队的培训属于绩效型培训，培训的过程是重经验交流与分享、重视人员的激励、重视团队的建设。因此，营销团队的培训不能太教条，设计培训课程内容时，必须要有丰富的游戏与互动。例如，在培训企业文化的时候，通过故事、游戏的方式让学员自己去体会企业文化的作用;引入产品的fabe解说方法、spin解说方法的培训，需要在课程上引导学员运用，采取让学员现场模拟销售，现场点评的方式，活跃培训气氛，让学员对内容体会的更加深刻。
4、 设计相应的案例，保证课堂练习尽可能接近真实的工作。
◆ 培训实施与评估
培训实施与评估需要注意以下几点：
1、 化妆品销售培训最有效的方式是采用项目组的培训管理方法，直线经理需要和销售培训讲师紧密配合，把培训当作一个项目，共同把培训工作做好。直线经理也需要参与到培训工作的跟近与辅导、评估的过程中来。
2、 反应层次的评估。反应层次的评估需要学员对讲师、自己做出评估，并调查本次培训的满意度。反应层次的评估可以通过对培训的关注、培训过程中的表现观察。最有效的方法是通过对讲师、对学员自己、对培训满意度的问卷调查。(
1、针对讲师的问卷调查。学员对讲师的直接评价，以及对讲师的认同，是衡量整个培训效果的依据，假如学员对讲师都不认同，培训的效果将会大打折扣。培训结束后，设计一些针对讲师的问题，让学员采取不记名方式对讲师进行评分。例如：培训内容是否紧密结合实际?培训目标已达到?教师讲解技巧如何?教师对所讲内容掌握得深、理解得透?等等问题，并设计相应的分数，让学员给讲师进行整体评价。(2针对学员自己的问卷调查。培训的考核成绩有时候并不能真实的反馈培训的整体效果。培训效果的好与坏，只有学员自己感觉最清楚。针对学员自己的问卷调查，是采用不记名形式，让学员自己给自己打分，自己感觉自己通过本次培训后，是否真正学习到了培训的内容。只有学员认为通过培训，自己学习到了新的知识、新的内容的培训才真正达到培训的效果。例如：您对参加本次培训后，对渠道管理的了解掌握如何?等等一系列调查问题。(
3、学员对培训满意度的问卷调查。调查通过本次培训的讲师水平、培训教材、时间安排、培训内容等等的满意度。
3、 学习层次的评估。化妆品销售团队的培训除了对培训内容的笔试考核外，最重要的是运用能力的考察。运用能力的考察可
以模拟销售场景，让学员用所学的知识进行模拟销售，通过模拟销售可以考察出学员运用培训内容的程度。例如：培训fabe、spin、渠道销售解说五把斧等等内容，可以让两位学员现场模拟销售场景，一位学员模拟消费者或者经销商，一位学员模拟销售员，运用培训内容进行模拟销售。在模拟销售考核的过程中，对肢体语言、动作、解说、培训内容利用情况、语气语速等等内容设定不同的权重，给与评分。学习层次的评估需要注意的一个技巧是，培训结束后，要将考核结果公布于众，树立标杆起到激励的作用。
4、 工作行为的评估。鼓励学员将培训知识应用到实际工作中，选拔培训过程中表现优秀的学员任助教工作，在日常化妆品销售过程中，对培训知识的应用展开实际的指导。
销售保险的方法范文第5篇
保险销售工作计划【篇一】
一、加强业管的工作，构建优质的、规范的承保服务的体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要的基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在201某某年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20某某年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20某某年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在20某某年6月之前完成某某营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据20某某年中支保费收入某某某某万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。20某某年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入某某某某万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20某某年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20某某年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。20某某年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，20某某年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。
保险销售工作计划【篇二】
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。
承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20某某年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。
经过201某某年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在201某某年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行"热情、周到、优质、高效"的服务宗旨，坚持"主动、迅速、准确、合理"的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
保险销售工作计划【篇三】
(1)专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访率力争达到95%;查勘定损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内;报价岗自报车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。
20某某年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头市场树立中华保险理赔服务特色。
(2)控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。
(3)加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。加强查勘定损队伍建设，提前一步储备人员，不让查勘定损拖业务发展的后腿。
随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效，以崭新的面貌应对客户，教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时，要做中华保险的宣传员。
(4)20某某年，我们在保证第一现场到位率的前提下，进一步提高第一现场报案率，加大无现场自述案核查案发现场的力度，以减少假骗赔案的发生。我部出台拒赔案件奖励办法，调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间，重点加强非车险和重大疑难案件的调查工作，抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的调查。
(5)加强报价管理，做好价格本地化工作，挤压汽车配件和修理价格中的水分，切实做到同一车型，统一报价金额。
(6)加强伤人案件赔偿的审核。
(7)积极防范保险欺诈，做好疑难赔案调查处理工作。
(8)规范未决赔案管理，严格执行总分公司未决赔案管理的各项规定，规范未决赔案的处理原则和操作流程，提高未决赔案的估损准确性，尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生。
(9)加强内部信息反馈。理赔环节中发现的问题要及时向承保部反馈，以促进公司承保风险控制，监督承保制度的执行，从源头上遏制赔付率的上升势头，协调好业务发展和理赔管控的关系。
(10)加强对保险理赔工作的管控与监督。我们公司各部门及下设各支公司收集在我部门从事保险理赔服务、管理过程中发现的问题及指导性的意见和建议，并对有帮助性的意见和建议予以采纳，进而对保险理赔服务、管理工作进行整改，全面提高保险理赔服务、管理质量与效率。
销售保险的方法范文第6篇
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买六合彩等不良行为。
一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。