金融业务服务工作计划范文第1篇
一、努力提高修养。作为一名共产党员，我坚持以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论为思想行为的指南，严格按照xx同志提出的“勤于学习、善于创造、乐于奉献”的要求，坚持“讲学习、讲政治、讲正气”。在实践历练中，我深知作为一名合格的金融工作者，不仅要有较强的政治素质、过硬的业务工作能力，而且要有积极健康的心态、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不断地加强个人修养和党性修养，尽力发挥好党员的先锋模范作用。“做事必须先学会做人”，我时常告诫自己：做人要重德、为人要坦荡、待人要诚恳、处事要谨慎、工作要勤奋。始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则;始终把增强服务意识作为一切工作的基础，团结同志、诚实待人;始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地、埋头苦干;始终坚持以“认认真真履行职责，扎扎实实搞好工作”为信条;始终保持一名青年员工的蓬勃朝气、昂扬锐气和浩然正气。
二、努力提升素质。为不断提高思想政治素质，提高学识水平和综合素质，我坚持做“学习型”员工，一方面从金融经济报刊杂志上汲取“营养”，充实和丰富自己的知识结构;一方面认真学习有关文件、学习业务新知识、学习计算机运用、学习法律法规等，坚持向书本学、向实践学、向同事学、向基层学。今年以来，利用业余时间学习了《新会计准则》、《公文写作实务》等有关书籍。参加了理财专业班的学习，取得了国家劳动和社会保障部的“三级理财规划师证书”。考试取得了职称计算机四个模块的证书。参加了省分行举办的xxx业务培训班和市分行举办的科学发展观教育、员工行为守则知识等各类培训班的学习。通过各种形式的学习，我基本掌握了搞好本职工作和其他岗位工作应具备的基本知识，不断提高运用理论解决问题的能力，为更好地适应新形势下工作的发展打下了坚实的基础，自己的组织协调能力、判断分析能力、宏观驾驭能力等都有了很大提高。
三、努力尽职尽责。我始终坚持认真履行岗位职责，努力完成各项工作任务，无论岗位如何变换，我都干一行、爱一行、专一行。在xxxx部工作期间，我虚心学习，认真钻研，扎实完成领导交办的各项工作任务。一是xxxx。二是xxxx。三是xxxx。在xxx室工作期间，我努力适应新岗位对自己的要求，与同事一起共同发挥好xxxx“四大职能”。一是全身心投入到抗震救灾各项工作中，xxxx。二是xxxx。三是xxxx。四是xxxx。五是xxxx。六是xxxx。五是xxxx。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤。xxxx。二是脑勤。xxxx。三是嘴勤。xxxx。
四、努力遵章守纪。我时刻牢记自己是一名共产党员，时刻坚持全心全意为人民服务的宗旨，时刻提醒自己率先垂范、起好模范带头作用是作为分理处负责人的职责所在。工作与生活中，遵纪守法，作风正派，求真务实，坚持原则;敢于讲真话、办实事;顾全大局、服从管理、任劳任怨;从不计较个人得失，从未出现违规违制现象。篇二：2009年上半年个人金融部工作总结
济源分行个人金融部2009上半年工作总结 今年，济源分行个金业务紧紧围绕绩效考核目标，紧盯市场，加快个金业务战略转型，通过网点标准化改造、业务流程整合、专业队伍建设、强化绩效导向、实施产品带动等措施，负债业务、银行卡业务、理财业务、消贷业务的发展速度均进一步加快。截止6月末：银行卡主要指标完成情况良好，贷记卡发卡、国际卡发卡、商户新增超额完成季度目标;财政公务卡发卡取得突破性进展，走在全省前列，发卡量全省第一，签约市直单位户数在四大银行中排名第一;人民币储蓄存款新增量排全省第3位，计划完成率在省行排名、新增市场份额均较1季度有所提高;个人贷款余额及新增市场份额均较上年末有较大幅度提升，关注率排全省第3名(含省行营业部)，个人贷款业务实现健康快速发展;理财客户新增、理财客户资产新增和对私人民币理财产品销售三项指标均列全省第5位，其中，理财客户资产新增和对私人民币理财产品销售指标提前超额完成全年计划;基金销售量排全省第5位，基金销售收入排全省第3位。
一、我行个金业务主要业务指标发展情况
(一)个人中间业务收入
全辖个金板块实现中间业务净收入780万元，中间业务净收入贡献度40.7%。其中：个人中间业务收入263万元，同比增加15.75万元，完成年计划的26%，低于全省平均水平0.85个百分点，计划完成比例排全省第19位，较一季度下降3个位次;银行卡中间业务净收入161万元，同比增加54万元，完成全年第一目标的42%，总量在全省排第五名，计划完成率排第七名;保险手续费收入212万元，较去年同期多收入153万元，完成省行下达目标的38%，落后时间进度12.3个百分点;基金销售收入94万元，完成年计划的12%，同比减少36万元，全省排名第3位;实现对私资金产品收入44万元,完成 年计划的183%;实现第三方存管手续费收入5.5万元，完成省行下达目标的36.69%。。
(二)负债业务
截止6月末,全辖人民币储蓄存款较年初新增81522万元，完成省行下达年计划的82%，新增量位居全省第3位，任务完成比例位列全省第15位，较1季度提升3个位次。新增市场占比23.95%，较1季度提高了1.05个百分点，位列四大行第三位，与工行相差8.37个百分点,与建行相差5.68个百分点。
外币储蓄存款较年初新增264万美元，完成省行下达目标的125% ，新增量位列全省第10位，任务完成比例位列全省第15位，较1季度提升4个位次。
借记卡新增发卡27817万元，完成省行下达目标的36%，借记卡直购额 万元，完成省行下达目标的 % 。
(三)个人贷款业务
截止2009年6月末，我行个人贷款余额为49565万元，较上年新增11950万元，完成全年18000万元任务的66.39%，完成二季度计划4000万元任务的299%。全年完成比例全省排名第 位，第二季度完成比例全省排名第 位。新增市场份额为28.07%，较上年末上升23.88个百分点。
关注类贷款余额516万元，较上年上升171万元，关注率为1.04%，关注率指标按计划控制在省行要求的3%以内，排全省第3名(含省行营业部)。
个人贷款不良余额为1174万元，较年初下降199万元，不良率为 2.37%，较年初下降1.28%，不良余额全省排名第6，不良率全省排名第7。
四大行6月末零售贷款市场份额
工行贷款余额72460万元，较上年新增13533万元，余额市场份额为37.82%，较上年末下降1.7个百分点，新增市场份额为31.79%，较上年末下降29.04个百分点;
农行贷款余额1143万元，较上年新增994万元，余额市场份额为0.6%，较上年末上升0.5个百分点，新增市场份额为2.33%，较上年末上升10.62个百分点; 中行贷款余额49565万元，较上年新增11950万元，余额市场份额为25.87%，较上年末上升0.64个百分点，新增市场份额为28.07%，较上年末上升23.88个百分点;
建行贷款余额68423万元，较上年新增16098万元，余额市场份额为35.71%，较上年末上升0.56个百分点，新增市场份额为37.81%，较上年末下降5.46个百分点。 我行零售贷款余额及新增均排四大行第三位。
(四)理财业务
截至6月末，全辖20-50万客户数量为2826户，较年初新增518户，完成我行计划的51.8%;全辖50万以上理财客户数量为1068户，较年初新增389户，位列全省第5位，完成省行下达计划的82%。
截止6月末，我行20-50万元客户资产余额81394万元，较年初新增14787万元，完成年计划的148%;我行50万元以上客户资产余额110450万元，较年初新增46050万元，完成年计划的119%，计划完成率排全省第3位，较1季度提升了2个位次。 我行20万以上客户数量合计新增907户，人民币储蓄存款余额达165317万元，占我行储蓄存款总量的39%;较年初新增57375万元，占我行储蓄存款新增总量的70%。其中20-50万元客户储蓄存款新增12168万元，占新增总量的15%;50万元以上客户储蓄存款新增45207 万元，占新增总量的55%，为我行储蓄存款的稳定增长做出了突出贡献。
(五)银行卡业务 截至6月末，实现中银卡发卡7887 张，同比增加434张，完成全年第一目标的61.93%，完成二季度目标的103%，总量在全省排第3名;国际卡发卡369张，同比增加291张，完成全年计划的94%，完成二季度目标的134%，新增商户106户，完成年计划的118%，全省排名第1;商户收单19809万元，完成全年计划的40%;外卡收单25.8万元，完成全年计划的23.8%;新增透支额1415万元，完成全年目标的229%;中银信用卡不良率1.8%，控制在省行规定范围内。
(六)产品销售
截至6月末，销售基金11713万元，完成全年计划的25%，同比增加1340万元，全省排名第5位，较建行个人基金销量约少7787万元;销售保险4225万元，其中趸交产品3404万元，期交产品821万元;共销售对私人民币理财产品39381万元,完成年任务179%，列全省第5位;销售对私外币理财产品113万美元，完成年任务40%，列全省第19位。全辖个人网上银行客户较年初新增11365户，完成年计划的56%，全省排13名。全辖网银累计交易量74801万元，完成年计划的108%，全省排第6名。6月份由于网银bocnet升级为3.0，新增柜台签约网银查询版功能，辖内各单位抓住机会，积极开展代发工资户与个人网银的捆绑销售，个人网银开户速度显著加快，仅6月份就新增了3905户，再创今年单月增量的新高;第三方存管新增开户3045户,完成省行下达目标的46%，新增量排全省第一位，完成比例排全省第5位;新增有效户2213户，有效户占比72.68%，位列全省第2位。
二、上半年主要工作
(一)开展储蓄存款竞赛活动，提高市场占比
一季度开展的储蓄存款竞赛活动取得了良好的效果。二季度是储蓄存款的淡季，为保持一季度的成果，应对当前储蓄存款发展的不利形势，制定了淡季营销策略，确定业务发展目标，深挖市场潜力，把储蓄工作做细、作深，市场份额进一步提升。深挖客户资源，开展基础客户营销活动。为构建客户信息库的完整服务体系，加强对基础客户(指存款余额为500元-50万元的个人客户)的关系维护和新客户的营销拓展，促进基础客户规模与质量协调发展，为三级财富管理体系输送更多客户，在全辖开展基础客户定向营销活动。采取切实措施，加大外币储蓄存款的工作力度。根据我行部分外币储蓄存款利率低于同业水平的现状，积极应对，采取有力措施，通过销售外币理财产品、叙做因私购汇业务、开展外币留学贷款、做好源头营销、开展有礼促销活动等手段，维护、拓展客户，拼抢市场。采取措施，提高借记卡发卡量。针对我行借记卡发卡工作不利的局面，要求全辖从现有客户着手，开展无卡代发工资客户配卡活动。修武支行积极行动，通过与当地财政局沟通，为财政代发户从新进行了批量发卡工作，一举成功发卡348张。 继发行“携手奥运成长账户“产品后，我行又推出升级版的“成长账户”——“爱心理财成长账户”。我行根据省行《xx银行河南省分行“爱心理财成长账户”实施细则》重新规范了业务，根据省行的文件要求充分做好了产品发售准备和营销宣传准备。
(二)积极营销，加强培训，加强零售贷款队伍建设和管理水平 一是积极营销住房开发商，协助支行做好项目上报审批工作，截至6月末，我行本年通过省行审批项目(含后续项目)13个，其中本部7个，额度为19843万元，支行6个，额度11751万元。二是加强业务培训，提高零售贷款客户经理风险防范意识，促进零售贷款业务又快又好发展。只注重业务发展，忽视经营管理及风险控制，业务篇三：2012年金融办工作总结 2012年工作总结及2013年工作思路
通州区金融服务办公室
一、2012年工作情况 2012年，是新城建设的关键之年，也是新城建设融资压力集中显现的一年,金融办紧紧围绕全区重点功能区、重点项目的建设融资工作和年初区委、区政府的重大决策部署，解放思想，开拓创新，探索利用多种金融工具，不断拓宽融资渠道、加快融资速度，为新城建设贡献力量。
(一)稳中求进，不断推进新城建设融资模式创新
一是推进银行机构信贷融资。金融办积极发掘、整合各银行机构的信贷资源，利用传统贷款模式为新城建设融资。四月份，为保障运河核心区项目后续建设，金融办汇同交通银行等七家银行以银团贷款模式,筹组了总规模80亿元的核心区二期贷款，并已全部发放到位。十月份，经前期各项协调工作，文化旅游区项目首期c地块120亿元贷款区级承贷部分的抵押物、资本金等已陆续到位，农发行总行贷前评审工作也已基本完成，贷款发放工作进展顺利。
二是募集中关村通州园金桥基地建设基金。为尽早达成奔驰
二期项目的供地要求，金融办与建设银行等金融部门合作，采取集合信托+股权投资的基金模式，吸引社会资本投入，为金桥基地土地一级开发项目建设筹集资金。目前基金筹组已进入抵押物手续办理阶段，预计首期将筹集资金9亿元，用于相关地块前期拆迁工作。
三是运用委托贷款模式为重点项目融资。金融办开发运用委托贷款这一金融工具，采取三方协议委托的方式，通过金融中介将资金闲置方和需求方进行对接，即提高了闲置资金的使用效率和收益水平，又为建设单位募集到了急需的建设资金。目前已筹集资金10余亿元，用于重点项目、园区建设、土地一级开发等领域建设。
四是探索利用银行间市场结构化融资工具。与兴业银行北京分行投行部合作，探索利用结构化融资工具，为我区园区建设、土地一级开发等项目融资。通过在银行间市场融资，一方面可募集大量信贷资金，一方面将部分项目风险予以转嫁。目前，已梳理出融资额度达100余亿元的项目，与兴业银行进行了对接，兴业银行总行已对项目的可行性进行论证，即将进入实操阶段。
五是推进新城基业公司债券发行工作。为保障核心区建设资金需求，降低融资成本，金融办积极推动新城基业发行2012年公司债工作，债券期限为7年，拟通过上交所公开发行。目前，债券发行的评级、增信等前期工作已基本完成，即将转报市发改委审核，预计可筹集资金约20亿元。
六是探索搭建新型政府融资平台。按照区领导指示要求，金融办会同中信建投公司，对区属国有经营性和非经营性资产进行梳理，探索搭建符合要求的新型融资平台，以充分发挥国有资本对市场资源配置的引导作用，为新城建行后续融资寻找新途径。
(二)好中求快，不断提高与投资机构合作共建能力
新城建设离不开各类优质资源的集聚，需要借助各类投资机构的智力、资金、技术等优势。金融办积极与各金融机构、战略投资者建立良好的合作关系，引导其为新城建设出谋划策、贡献力量。
一是促成区政府与北京农商银行、兴业银行北京分行签订银政战略合作协议。今年以来，区政府与北京农商行、兴业银行北京分行成功签署战略合作协议，两家银行承诺在未来2-3年内，为通州区城市建设、产业发展、新农村建设等领域提供总额不少于250亿元的信贷支持和各项优质金融服务，为我区新城建设奠定了资金基础。
二是落实国开村镇银行奖励政策，为引进金融机构提供示范效应。国开村镇银行属于具有独立法人资质的金融机构，按照市有关政策，可享受一次性资金补助。金融办积极与市级主管部门沟通、协调，为企业争取补助资金提供政策指导和服务，为今后引进类似项目积累经验。
三是与邮储银行合作举办金融服务“三农”及小微企业宣传活动。会同驻通各金融机构以及区经信委、农委等部门，做好市银监局关于金融机构服务“三农”及小微企业调研活动。各驻通银行机构及政府有关部门通过组织创新、产品创新、服务创新等形式，为我区“三农”及小微企业提供便利的金融服务，相关工作得到了市银监局领导的肯定。 四是与平安银行、国资财务集团、鑫桥融资等机构保持良好接洽，谋求在新城建设领域的合作机会。针对通州新城建设的实际，金融办与各类投资机构在融资模式创新领域深入沟通，对融资租赁、买入返售、中期票据等方式进行了探讨，为今后工作打下一定基础。
(三)变中求新，不断引导金融资源助力新城建设
继续引导、发挥我区现有金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司等机构助力新城建设、产业发展等方面的作用，引导金融机构服务“三农”及中小企业发展，不断为新城建设贡献力量。
一是引导金融机构合理布局，缓解农村金融服务供给不足问题。金融办根据人大代表的相关建议，积极协调农商行在宋庄、张湾等金融服务供给不足的地区配备自助终端、自助银行，以满足当地百姓基本需求。目前，农商行已在宋庄配备一处自助银行。同时，工商、农业、中国、邮储等银行计划在未来两年内新增网点约23处，以提高金融服务的辐射范围，更好地满足通州地区百姓需求，
二是大力推进北京“村村通”金融工程建设。农村基本金融服务“村村通”工程是指在偏远农村的村委会、小超市等场所内，由金融机构建设金融服务自助设施，用以弥补千人以上村落两公里范围内银行网点的空白。目前，金融办已完成全区9个乡镇400多个行政村的金融需求服务摸底调查，共收回有效问卷400余份，为下一步自助设施布放工作奠定了基础。
三是发挥民间资本在支持“三农”及中小企业发展中的作用。稳步推进小额贷款公司设立工作，指导现有3家小额贷款公司充分发挥其支持“三农”及中小企业的作用。做好小贷公司政策解读工作，仔细梳理工作台账，做到每个小贷公司从咨询到设立开业及后续发展都有一份专门台账。继续加强对融资性担保公司的规范工作，严格按照市金融局有关工作部署，对辖区内获得融资性经营许可证的担保公司进行监管。
二、明年的工作思路和主要措施
今年以来，虽然区有关部门在新城建设融资领域取得了一定成绩，但是与首都城市副中心的功能定位相比，与通州建设发展的需求相比，还存在一定的差距和问题，主要表现在利用金融资
源促进新城建设的手段还不完善，撬动民间资本参与新城建设的力度还不充分，创新提升项目融资效率的机制还不健全等几方面。针对工作中存在的问题，金融办将紧紧围绕区委、区政府确定的目标任务，重点做好以下几方面的工作：
一是继续加强与金融机构合作共建。在我国目前的金融管理体质下，大量的资金、人才、信息、政策等金融资源集中于银行及非银行金融机构内，因此，进一步加强与金融机构的战略合作，建立起长期有效的沟通机制，是实现银政“合作共建、优势互补”的重要途径之一。在明年的工作中，要跟踪好北京农商行、兴业银行、国开行等已与区政府签订战略合作协议的金融机构，推进合作项目的落实。同时，加强与证券、信托、保险等非银行金融机构的合作，探索在证券市场、基金市场、保险市场等领域开展更广泛的合作。
二是积极撬动民间资本参与新城建设。目前，温州金融综合改革试验区业已通过国务院批复并开始实施，其改革的要点在于合理引导民间资本进入金融领域，用以支持实体经济的发展。随着信贷政策的收紧，政府从银行机构获取大规模、低成本贷款资金的难度有所加大。因此，撬动民间资本参与新城建设，是提高融资效率、拓宽融资渠道的有效路径。在明年的工作中，要进一步研究国内外比较成熟的产业投资基金等模式，鼓励民间资金以设立新城建设基金、产业引导基金的方式，参与新城基础设施、土地一级开发、产业发展等领域建设，以实现新城建设资金来源的多元化。
三是构建高效投融资衔接体系。过去几年中，我区主要采取土储贷款、项目贷款、bt等传统模式融资，今年以来，有关部门尝试了信托、基金、公司债等新型融资模式。传统模式的特点是借贷双方对接，新型模式的特点是三方甚至多方对接，涉及的篇四：金融业 个人年终总结
金融业 个人年终总结
转眼间，一年就这样过去了，自己还没感觉怎么样呢，可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。不过总的来说，我在过去一年中的工作还是不错的，除了很好的完成了自己的工作外，还帮助同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到领导的赞扬，在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。
一年来，我工作的明白白白，清清白白，没有做任何不利于工作的事情，也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确建议，我做的一直很好。 在廉的方面：本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事，严格执行各项规章制度。
在绩的方面：本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。
在德的方面：树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导
班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。
在能的方面：熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，与同事们之间关系处理得很好。
在勤的方面：本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，协调有关工作，审核有关报表。
总的来说，一年来，本人在支行党组的领导下，按照党员领导干部的标准严格要求自己，坚定政治信念，加强政治理论、法律法规、金融知识学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪守法，认真履行职责，以实际行动实践“三个代表”。
在将要到来的一年里，我不会有任何的松懈，我只会更加努力的工作，将自己的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结，做出在新的一年中怎么样去工作的方法，才能更好的工作下去，我能够做好。 银行是中国的命脉，只有银行的工作做好了，使我们国家的账目都能够完整的清楚，才能使我们的国家更好的发展，这就是需要每一个银行职员努力工作，才能使每一笔账目清清楚楚，为我们国家的经
济发展做出自己应有的贡献!篇五：金融系统办公室人员工作总结
金融系统办公室人员工作总结 在支行党组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好地完成了各项工作任务，现做以汇报，不正之处，敬请指正。
工作以来，我摆正位置,为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。
主要工作
一、加强学习，内强素质，积极履职
在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。通过几年的学习，本人具备以下几方面的知识和能力：(1)掌握金融学科的基本理论、基本知识;(2)具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力;(3)熟悉国家有关金融的方针、政策和法规;(4)了解本学科的理论前沿和发展动态;
在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发《金融机构信贷政策与支持要点》《三门峡中小企业融资指引》等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。
二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权。
围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态16篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。
密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。转发利率文件，接待群众利率咨询。已配合上级行利率、民间借贷监测16次，上报监测表92张、分析报告16篇。
三、金融产品和服务方式创新工作
克服部室人员不足的困难,以支行名义起草《农村金融产品和服务方式创新试点工作方案》材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了《信贷产品介绍》《农村金融产品和服务方式创新简报》等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工作的良好氛围。积极参与由行长或主管行长组织的金融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。
目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。“林权抵押贷款”、“仓储质押贷款”两个信贷产品得到郑州中支向全省推广。仓储抵押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖,中小企业财务辅导服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的《灵宝支行货币政策传导、金融产品和服务方式创新》经验材料，中支党委书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县(市)支行。
四、工作体会
领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。
五、存在的不足
与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。
六、努力方向
(一)加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职。
金融业务服务工作计划范文第2篇
一、转变传统的经营销售理念，树立正确的捆绑观念
为了更好地推行公司金融业务与个人金融业务捆绑销售运营模式，相关管理者首先要转变传统的经营销售理念，树立正确的捆绑观念。一方面，对综合资源进行整合与分析，找出自身的发展优势，对人员和产品进行优化处理，在实现资源优化配置的同时，也能降低运营成本，从而为落实公司金融业务与个人金融业务捆绑销售的基本要求创造良好的内部环境。另一方面，管理人员需要增强全体员工的捆绑销售意识，通过相应的培训活动或企业文化活动来渗透捆绑销售理念，促使全体员工清楚地认识到推动捆绑销售的重要性和必要性，从而提高全体员工捆绑销售的自觉性和主动性，进一步为获得良好的营销效果提供可靠的保障。
二、建立系统的捆绑销售平台，整合各类业务资源
要想确保公司金融业务与个人金融业务捆绑销售活动的顺利实施，系统的捆绑销售平台必不可少。首先，商业银行需要对公司金融业务营销渠道和个人金融业务营销渠道进行整合，组建专业性的捆绑销售团队，精简部门和机构，将营销环节的工作内容落实到每个人身上，不断提高捆绑销售的一体化和系统化，从而为提高企业的服务水平创造良好的条件。其次，整合公司产品和个人产品，不断提高产品类型的多样性和多元化，结合产品特点和客户需求进行优化组合，争取在丰富产品类型的同时，也能最大限度的满足客户的实际需要。最后，整合公司信息和个人信息，构建高效的资源共享平台，充分发挥信息技术和网络技术的优势，在维护好现有客户资源的基础上，对社会中潜在的客户资源进行深入挖掘，以便拓展捆绑销售渠道。与此同时，通过信息资源共享平台，商业银行能够在最短时间内获取客户信息和实际需求，有助于为客户提供更多的个性化服务，从而为提高自身的服务水平创造有利的条件。
三、规范捆绑销售的具体流程，满足客户的实际需要
捆绑销售与传统的营销模式具有本质性的差异，导致其操作流程也不尽相同，为此，商业银行必须要对捆绑销售的具体流程进行明确和规范，以便更好地满足客户需求。首先，了解客户需求，根据客户不同的实际需求制定针对性的营销方案，加强与客户之间的互动和交流，以便尽快做出方案调整，从而不断提高金融服务的质量和效率。其次，不断创新营销手段，提高营销方式的多样性，变“被动营销”为“主动营销”，加强对产品宣传和推动工作的重视，对客户的反馈信息进行综合性分析，并将其作为调整发展战略的依据，从而促进营销水平的提升。最后，建立完善的售后服务体系，针对客户提出的问题进行即时解决，以便赢得客户的信任和支持，从而不断提高捆绑销售的规范性和科学性。
四、构建捆绑销售的保障机制，提高捆绑销售的效率
保障机制作为捆绑销售运行的可靠保障，对于提高捆绑销售的整体质量具有至关重要的影响。第一，加强对捆绑销售人才的培养，不断提高工作人员的业务能力、市场营销能力和综合能力，为其提供丰富的培训机会，定期对其进行考察与考核，根据考察结果制定薪酬管理计划，并进行适当的岗位调整，以便最大限度的发挥出人力资源的优势，从而为提高捆绑销售的质量和效率提供可靠的人才支持。第二，加强对产品和服务创新的重视，做好市场调研工作，结合企业自身发展的实际情况建立针对性的产品体系，不断提高产品服务的多元化和个性化，争取在满足客户实际需求的同时，也能提高自身的核心竞争力。第三，建立完善的风险控制体系，针对捆绑销售可能出现的风险进行综合性分析，制定相应的应对方案，以便将金融风险的不良影响降至最低，从而为促进公司金融业务与个人金融业务捆绑销售的正常运行提供可靠的保障。
结束语：
综上所述，随着社会金融需求的多元化发展，推行公司金融业务与个人金融业务捆绑销售具有重要的现实意义，不仅能够实现金融企业综合资源的优化配置，而且还能更好地满足客户的实际需要。为此，商业银行必须要树立正确的捆绑理念，结合自身的实际情况制定针对性的捆绑方案，通过建立系统的捆绑销售平台、规范捆绑销售的具体流程和构建捆绑销售的保障机制等措施来强化自身的服务水平，争取在提高自身核心竞争力的同时，也能推动我国金融业的现代化发展。
摘要：随着市场经济体制的不断革新，社会金融需求逐渐趋于多元化和多样化，致使公司金融业务与个人金融业务捆绑销售已经成为一种时代发展的潮流趋势。这就要求金融企业必须要转变传统的营销模式，充分发挥业务资源的优势，争取在实现资源优化配置的同时，也能满足自身长远发展的实际需要，从而推动我国金融业的健康发展。本文阐述了公司金融业务与个人金融业务捆绑销售具体策略，希望能够为相关人员提供一些参考依据。
关键词：公司金融业务,个人金融业务,捆绑销售
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金融业务服务工作计划范文第3篇
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山东理工大学毕业论文
致谢
首先，衷心的感谢谭霞老师对本文的精心指导，在本文的写作过程中我不仅
掌握了论文的有关写作知识，同时深深体会到老师严谨的治学态度更值得我学
习。
四年的大学时光马上就要结束，感谢山东理工大学为我们创造了如此优越的
金融业务服务工作计划范文第4篇
互联网金融的魅力已经显露无疑。就在阿里巴巴大肆进军金融领域的时候，传统的银行业金融机构也悄然做起了电子商务业务。最典型的莫过于建设银行，其在2011年4月和阿里巴巴的合作失败后，2012年6月就推出了电商平台“善融商务”，运营半年实现交易金额30多亿元。
除建行外，交通银行的“交博汇”、中国银行的“云购物”等银行系电商也陆续上线。据记者了解，有志于打造电商平台的不仅上述几家银行，包括工商银行、招商银行、中信银行、光大银行等都已经在筹备或测试自建的电商平台。
银行业遭遇金融脱媒已成大势，原本竞争白热化的电商能否为传统银行的盈利模式寻得另一个出口?招商银行副行长丁伟的解释更切中银行人士的真正意图，“银行做电商业务，关键要把银行的客户锁定住”。
抓住互联网
招商银行正是因把握住互联网发展的初潮，凭借“一卡通”发展成中国第六大银行。眼下，许多银行已经意识到了银行业的IT属性， 1
尤其在利率市场化和金融脱媒的双重压力下，面对再一次到来的网络金融新机遇，银行不想再错过发展机会。
2012年6月28日，建设银行作为金融机构第一个“吃螃蟹的人”，推出了“善融商务”电子商务金融服务平台，为从事电子商务的企业和个人客户提供产品信息发布、在线交易、支付结算、分期付款、融资贷款、资金托管、房地产交易等服务。
这是建行在与阿里巴巴的合作失败后做出的快速反应。在建行看来，互联网金融市场已经实实在在摆在眼前，如不作为必将被传统电商瓜分。
建行副行长庞秀生在近期的推介会上指出，电商客户不仅需要静态的资金支持，更需要商流、信息流和物流对接的金融服务支持。建行除了为单个客户进行金融支持外，还要为其所在的客户网和客户链提供服务，正是基于此，建行搭建了善融商务平台。
据悉，在电商服务方面，善融商务提供B2B和B2C客户操作模式，涵盖商品批发、商品零售、房屋交易等领域;在金融服务方面，为客户提供从支付结算、托管、担保到融资服务的全方位金融服务。建行的目的在于，利用善融商务平台的资金流、结算、信贷、支付等功能，增强客户粘度和挖掘大数据的价值，并对传统电子商务模式进行创新。
不仅仅是建设银行进入电商领域，包括招商银行、交行等等均开始布局电商业务。
招商银行已经在上海成立了一家电子商务公司，除了运作差旅业务之外，下一步将计划推出出售奢侈品的电商平台。丁伟向本刊记者指出，招行并不是想通过电商赚钱，目的在于稳定客户、黏合客户、服务客户，只对招行的客户提供电商服务。
另外，中信银行的相关负责人向记者指出，中信银行成立了全新的网络银行部，正在打造一个金融类商城，已经进行内部测试。等金融类商城发展到一定阶段，银行也积累了做电商的经验之后，再去做普通产品的网上商城。
同样，光大银行的一个战略是打造网上光大银行，即重点突出网上营业厅。这个网上营业厅不仅可以买贵金属、各类商品、理财产品以及商旅等产品，更主要是想通过网上营业厅打通各个业务条线的联系。
但银行并未意图再打造一个淘宝或者京东。易观国际分析师张萌认为，从用户的角度来看，企业和个人触网都在加深，整个银行的用户和互联网的用户是有高度重合度的，因此，银行有动力去拓展电商业务。
银行电商优势
电商的影响力已经有目共睹，尤其在2012年双十一的抢购中，电商的魅力更是令人惊叹，淘宝当天的交易额就达到了191亿元。相比于传统电商，上线半年之久的建行善融商务，累计注册会员50万户，已认证上线企业客户数量近万户，但全部交易金额仅30多亿元。另外融资规模也不到10亿元。
银行从传统的金融领域转战新兴的互联网电商领域优势何在?中信银行电子银行部总经理陈树军认为，商业银行有很多对公客户，这些对公客户有一大部分是制造企业，这就决定银行有足够量的货源。另外，商业银行有大量的个人客户，可以作为买家，拥有的大量的买家资源。
同时，电商是个烧钱的行业。目前国内的电商大多有风险投资，风险投资对投资回报的要求是很高的，很多电商受制于此，随时存在资金链断裂的风险。而这方面，陈树军认为，商业银行财务实力雄厚，不会有这样的问题。
谈到进入电商初衷，建行有关负责人表示，正是瞄准了电子商务流程中金融服务的缺失。在交易管理、资金管理、安全与便利性方面，针对电商的金融服务难免不足，尤其在信贷方面的支持更是接近于空白，银行是责无旁贷需要进入的。
“我们不是再建一个淘宝。”招行信用卡中心总经理刘加隆指出，在已成熟的电商领域里，规模经济和配送都非常重要。招行要做的都是标准产品，配送都是非常便捷。
不可避免，银行开展电商也有其不足，其中最大的不足就是银行缺少电商人才。陈树军认为，商业银行有传统的金融人才，但缺少懂电商的人才。另外，商业银行内控比较严谨，流程比较长，而电商是短平快的业务，要求快速反应，这方面容易产生冲突。同时，银行与电商相比服务意识更差一些。
此外，仓储、物流等因素也是银行电商的短板，但实际上银行做电商的目的和传统电商并不相同。对于银行电商来说，无论是B2C还是B2B，在其整体业务中搭载更多的金融服务才是其发展重点。盈利之虞
不同于纯电商平台盈利模式，建设银行的善融商务在电商服务上对客户充分让利。如为支持商户发展壮大，建行提供免店铺租金、免交易佣金、免服务费、减免交易手续费等一系列金融服务。
张萌认为，银行的主要诉求是对传统业务的延展。银行的电商与传统电商的利润率不是一个水平线上的。银行自身的金融利润率是比较高的，但不是从做互联网业务获取的，而是通过做互联网业务更好地服务于客户，从而将线下的金融业务延展到线上。再有就是通过互联网的方式更低成本和更有效地获取小企业的贷款融资业务。
短期而言，目前银行还是以投入为主，用户的活跃度不够高，交易量也不及传统电商的千分之一。
建行电子银行部总经理徐捷表示，善融商务平台上线以来，B2C的成交量好于B2B，目前该电子商务平台主要还是专注于客户体验、产品布局等一些基础方面的运营。
易观国际研究认为，互联网金融是未来的发展方向，其中是银行通过自身打造电商平台，还是更多与已有电商的合作，这取决于银行在寻求最终目标的路径的选择，这个路径是不确定的，但未来银行更多的朝着互联网方向发展是必然趋势。
金融业务服务工作计划范文第5篇
摘 要：目前淘宝花呗、京东白条、P2P等各大平台的小额信贷的业务陆续开展起来，有效发展了互联网金融信贷业务。在业务量不断加大的影响下，涌现出众多新型业务，对于传统的以现金信用卡为主的商业银行来说，是一个较大的挑战。由于货币存在流动性缺失的状况，使得商业银行将短期同业拆借利率不断提高，上述行为的发生表明，商业银行对业务结构需要加强改进。针对互联网金融信贷业务，本文主要论述其发展现状，同时与商业银行的相关特点有效结合，对商业银行受此现象的影响情况进行分析，并提出改革建议。
关键词：互联网金融 商业银行 信贷业务
金融是一个国家发展之根本，现今正处于金融创新时代，我国目前有大量金融创新业务，例如大数据、余额宝及移动支付等正不断发展开来，且将它们称为互联网金融[1]。对于互联网金融来说，虽发展较快，但仍处于初级阶段，无法对其概念进行明确。相关学者认为[2]，互联网金融是指借助互联网对各种金融活动有效开展的方式。互联网金融会改变金融形态，针对传统金融，会将其运作模式改变，并影响银行信贷业务。
1 针对互联网金融，分析其信贷业务的现状
传统金融行业有效结合互联网精神而产生的新兴领域为互联网金融。互联网具有分享、协作、平等及开放的精神，这些精神逐渐渗透入传统金融业务中，从根本上影响了人类金融模式，对于金融业来说，若其具有一定的互联网精神，那么将其称之为互联网金融[3]。从广义层面来说，其模式主要包括金融中介、信用评价审核、销售在线理财产品及第三方支付等业务。从狭义层面来说，是通过对互联网进行依托，从而实现资金融通的方式方法。
对于互联网金融信贷业务来说，这种信贷方式较为新型，使得信贷对象的范围有效扩大，促进诸多小型企业以及个人的融资渠道有效获得。此外，由于互联网金融具有广泛性、快速性等特点，使得相应资金支持能够快速及时获得，使得资金池的规模有效扩大，对于小微企业来说，使其服务能力得到有效释放。但是，互联网金融并未止步其信贷业务，诸多互联网企业对自身的资金规模正在尝试扩大[4]。
2 分析与对比商业银行信贷业务
互聯网金融信贷业务正在不断扩大其深度和规模，会对商业银行具体业务产生一定影响。对于商业银行来说，信贷业务是其主要的资产业务，通过利息、放款收回本金，将成本扣除，然后获得利润，其主要赢利手段为信贷。通过贷款人对贷款进行评估、审查，对借款人资信情况和偿还贷款能力进行确认。因放款与银行的控制脱离开来，在本息收回方面存在较大的风险，因此，信贷需要对贷款通则和合同法有效遵守的情况下，对贷款制度严格建立，贷前调查、贷款申请、贷款审批与发放、贷后检查、贷款收回与展期、资产保全等制度是其主要内容。此外，中国企业存在参差不齐的规模，主要包括大、中、小型企业。在信贷业务开展期间，商业银行因对风险的规避和审核要求的限定，导致小微企业难以获得贷款支持[5]。通过对比商业银行和互联网金融的信贷业务，其主要影响包括以下方面。
第一，传统信贷模式存在较高的成本费率和较大的贷款难度，导致小微企业逐渐向互联网小额信贷领域转变，从而对于商业银行来说，会使其贷款业务的规模得到分流，将其收入来源弱化。此外互联网金融信贷机构不断发展开来，他们通过采取有效措施对资金进行有效吸纳，而对于商业银行来说，在一定程度上会影响其货币流动性。现阶段，货币流动性由于存在缺失恐慌的情况，导致银行业付出的成本较大。在此影响下，中国股市也出现了连锁反应，严重影响了银行信誉度，甚者导致严重的兑换危机产生。第二，对于互联网金融信贷业务来说，其存在一定的共享性和开放性，使信贷业务的透明度和参与度更高，而对于金融中介机构来说，会缺失其主导地位，并不断深化金融脱媒现象。
3 采取有效的改革建议
3.1 针对小微企业及个人的贷款业务应积极关注
首先客户信息与商户资源应实现共享。双方能够实现优势互补、资源共享，并使交叉销售有效实现。其次，对于中小企业及个人来说，应将在线融资平台与其联合打造。相比大企业信贷，中小企业信贷可以将较高的利差收益获得。商业银行应有效合作互联网企业，并进行积极探索，在对信用交易数据库有效运用的基础上，使其风险管理优势得到充分发挥，应将在线融资平台与其联合打造，对于中小企业来说，能够使其接受在线融资服务，对新客户群有效发掘，从而促进经营收益显著提升。
3.2 商业银行中间业务的创新性和多元化应积极提升
以往为获得利润，主要对存贷业务进行依靠，该运营方式和结构模式应该有所改变，针对商业银行来说，使其中间业务的创新性和多元化应不断提升，例如使个性化服务不断加强，促进客户的需求得到充分满足。对商业银行发放贷款及吸纳存款的业务优势进行有效利用，对自身竞争优势有效加强，从而对于综合性机构来说，能够使其有利地位得到充分发挥。
3.3 促使商业银行技术改革不断加快
在对先进信息技术充分利用的基础上，商业银行应对数据整合工作积极推进，将有效的市场细分系统和客户管理系统积极建立，在集中数据的前提下，对数据进行深层次挖掘，对于商业银行来说，能够使数据的技术优势逐渐向其竞争优势转化。此外，需要对信息安全保障积极加强，对金融信息保密机制和信息应急处理机制不断完善，针对金融信息系统，能够使其自我恢复、应急处理、预警及检测能力不断提升，最大限度地使系统技术的风险有效降低，从而持续稳定运行金融业务[6]。
通过分析互联网金融影响商业银行发展的相关情况，商业银行需要对互联网的相关特点进行有效挖掘，例如具有较低的门槛、较低的成本等，有效抓住机遇，在互联网的作用下实现金融创新，如针对小微企业来说，应对其信贷服务积极开展，互联网存在一定的便捷性，商业银行应对其这一特点充分利用，对业务渠道积极扩展，促进客户资源不断增加，并使服务水平不断提高，与客户的联系积极加强，促进客户忠诚度有效增加；同时，商业银行需要对信用评价等级积极借鉴，将信用评价体系和银行信贷业务有效建立，从而使资源配置率有效提高，使不良信贷率不断降低。
4 结语
目前在互联网金融发展迅速，在小额信贷业务的影响下快速发展的互联网金融信贷业务，不断增加了金融业务量，使得众多新型业务不断出现，对于商业银行来说，在一定程度上改变了其规模。因此针对互联网金融，本文通过分析其信贷业务的现状，并对影响商业银行发展的情况进行分析，从而使针对性对策有效提出，最终使得商业银行得到有效发展。
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