银行客户经理个人总结范文第1篇
1，产品风险告知.
部分未装修网点无对外LED显示屏，大堂、柜面也未张贴产品风险提示(如金家庄支行、开发区支行、红旗南路);
2，产品销售流程风险.
大部分销售理财产品网点的柜员或客户经理无从业资格证书，部分员工虽有，但大多已过期(现已要求全行网点经办代理、理财产品的柜员和客户经理上网报名，于本月29日30日参加银行业从业资格考试);产品销售中特别是对非保本理财产品,要根据客户风险问卷确定的客户风险承受度,筛选客户,营销客户风险承受范围内产品,落实售前客户风险告知义务. 3，市区大部分网点没有人客户经理，对个金产品的风险点不够了解，营销过程中存在误导销售的风险,同时对市场上存在的外界风险要有所了解,对有关新型诈骗手段要了解,以降低降低产品销售中的操作风险。
4，媒体投诉产生的声誉风险。
针对以上问题，个人部将每月下发产品风险提示，及时提示支行相关产品存在的风险,并定期到网点检查;对基金，理财等销售人员要求必须持证上岗，如检查发现支行人员无证上岗将取消该支行相关产品销售资格了;为提高网点人员对个金产品的了解，我部每月将下发个人中间业务产品及操作提示，以减少操作风险;目前我行虽无私下销售、代销产品的现象，但该风险在我们身边时常发生，我们将加
大对此类风险的关注，同时加强对员工的教育和排查;媒体投诉一直是我部关注的风险点，针对此类投诉要求相关业务部门和被投诉支行要高度重视，要及时、妥善的进行处理，无法处理和掌控的要及时上报，将投诉的负面影响减到最小。
二、个人业务推动中目前存在的问题：
个人业务是一个比较综合的业务，他涉及面广，产品多，客户群体巨大。每个业务指标完成的好坏都不是简单的单一原因，他可能涉及到经济环境，银行服务，客户基础，营销手段，硬件环境，产品本身及队伍建设等各种主客观原因。针对我行目前的现状，我行个人业务 目前存在以下问题：
存款业务目前我行日均增量计划虽已经完成省行计划，增量也在四大行中排名第一，但存款中90%来自县域，城区存款在市场中竞争力弱，部分行个人存款还处于倒挂。
2、各行个人高端客户缺少专人管理和维护，一级支行有的有2-3个对公客户经理也未设置一个个人客户经理，全行个人客户经理队伍严重缺乏。因无专业客户经理常导致对存量客户的维护与新客户的拓展力度不够。新产品无法广泛推广。未做到以产品绑定客户，对客户的维护只停留在个人感情层面的维护，导致客户的忠诚度较低。
3、产品竞争力弱，尤其是理财产品，部分商业银行理财产品对我行冲击很大，甚至在我行员工中也有购买他行理财产品的现象。
4、柜员办理业务熟练度不够，对各种产品特点不熟悉。
5、市区网点数较少，只有14个网点，工行26个，建行25个，中行16
个。
6、各行在开拓存款市场中存在间内部互挖客户存款现象，浪费了资源和精力。
7、县域网点的服务还不够规范化，大堂经理和客户经理队伍素质有待提高。
8、今年因保险纠纷影响了县域个人业务的开展，前期县域客户经理部分精力都陷于纠纷处理了，同时因保险纠纷的负面影响对我行县域个人存款也有一定影响。
三、个人业务下一阶段工作措施：
针对我行目前在个人业务存在的问题，个人部在下一步工作中，将做好以下几方面工作：
1、存款业务上，今年要实现市场份额第一的目标，下一阶段存款组织工作在县域要以稳定储蓄存款为重点;在市区支行要着力提升的个人存款综合竞争能力。在县域存款工作上要以加大乡镇网点规范化服务建设，建立健全大堂经理队伍，全面提升县域服务品质来实现个人存款的稳定;市区个人存款的竞争力的提高是下一步工作重点，个人部将加大对市区各网点存款情况的监控和分析，每日下发计划完成进度表，同时要求每日对个人资金波动在300万的支行要查找原因，制定应对措施和计划，并以书面形式报个人部。同时要提前利用理财和相关产品锁定月末季末存款。
2、优化资源配置，鼓励先进行做大做强。全行在资源(人力、财力)配置上建议要实现区别政策，对存款存量大，增量多的行要给予倾斜，
以达到鼓励先进的目的。目前同业对个人高端客户的竞争已十分激烈，建议市行对各行个人高价值客户(100万以上)按一定资金比例单独配置营销费用，用以对高端客户的维护和拓展。将有限的资源用于能给全行创造价值贡献的支行，同时也激发支行提升高端客户市场的竞争力。
3、为了提高全行对贵宾客户的服务质量，有条件的行一定要开设贵宾室或VIP服务窗口，人员不足时可设立机动贵宾窗口，确保高端客户进入网点后能享受到贵宾服务，同时也提升了我行对高端客户的服务水准。
4、要改变我行目前个人业务的现状，下一步加大个人客户经理队伍的建设是必须要做的工作。每个支行都要配备一名个人客户经理，人员不足的支行有副行长担任，同时各支行不能为应付市行而设立一个虚的个人客户经理岗位，对个人客户经理要有考核，同时个人客户经理要积极参加市行相关培训，学习了解CFE系统、个人产品和相关营销技巧，提升个人业务素质，做好贵宾客户的维护和支行个人业务的指导和培训。同时也希望市分行加强个人部人员配置，以做好全行个人业务的监督和指导。
5、个人中间业务目前已经成为现代银行的一项主流业务，他经济资本占用小，价值创造能力强。个人部目前涉及的中间业务主要有：基金业务、贵金属业务，理财业务等。
ⅩⅩ年全行个人中间业务面临较大压力，任务较重，我们要认真分析市场变化， 努力寻找新的增长点，充分利用我行贵宾客户管理系统，
作好客户营销，通过各种宣传平台提升我行零售产品的知名度，全面提升个人中间业务收入，全面完成省行全年计划。
(1)加大贵金属业务宣传，以活动为推手，提升我行贵金属业务的市场份额和业务收入。
目前因黄金市场的变化，贵金属业务的销售遇到一定困难，所以我们要转变营销思路，在贵金属销售中要以礼品金和金市通业务为突破口，在后续的营销中要加大对我行“传世之宝”和代理金的宣传力度，通过报纸，电视等媒体让广大客户了解农行产品，要充分利用传统节日加大礼品金的营销。同时要充分利用后期金市通业务上线机会，积极拓展新客户，有效提升我行贵金属业务中间业务收入。 (2)基金业务的推动仍然要以新发基金为营销重点,充分利用新发基金中间业务收入高，风险小的特点,加大营销力度。充分发挥公私联动,实现联动营销。同时各行要利用贵宾客户系统锁定个人高端客户作为营销重点，并通过短信平台加大对客户的宣传和营销。对我行目前的存量客户要加大售后服务工作，及时关注市场动态，作好客户风险提示和盈亏提醒工作。同时在柜面营销中要注意风险提示,合规销售，严禁私下销售和误导销售。
(3)我行对私理财产品销售实对个人中间业务收入的增加、储蓄存款的稳定及高端客户的维护起到了积极作用,今年省行下达的理财收入计划339万，占个金中间业务收入的33%，是去年计划的2.5倍，任务相当重，要完成该计划，ⅩⅩ年在理财产品的销售中必须调整理财产品销售结构，将开放式理财产品的销售作为重点，开放式理财收
入是封闭式的3-4倍，通过加大开放式理财的宣传和销售才能有效提升我行理财业务收入。同时在理财产品销售上一定要作好风险提示，对保本型和非保本和浮动收益型产品要明确提醒客户，作到合规销售。
6、做好新产品的推广。随着市场竞争的激烈，省行相续推广了系列有市场竞争力的个人产品，如自动理财、存贷通、开阳2号理财产品、金市通等，这些产品都是帮客户理财的有力工具，个人部将指导各行学习了解这些产品，做好推广工作。同时各行要做好公私联动，正真实现以丰富产品锁定客户，提升客户忠诚度和贡献度。
7、服务水平的高低是银行综合竞争能力的集中体现，良好的服务意识、服务责任与服务能力，是农行员工基本素质的体现。有效提升我行服务水平是一项长期任务，全行上下要高度重视、齐抓共管。ⅩⅩ年我们要充分利用网点转型的机会， 通过转型工作提升客户经理和大堂经理业务素质，通过优化岗位和业务流程，完善绩效考核，全面提升网点服务水平和市场竞争力。
银行客户经理个人总结范文第2篇
20XX年，对身处改革浪潮中心的银行员工来讲有很多值得回味的东西，特别是工作在客户经理岗位上的同道，感慨就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预感差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，幸不辱命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用聪明和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，忘我奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收进1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终建立客户第一思想，把客户的事情当做自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源网查看更多文秘资源网资料财务职员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，终究使近2700万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的进程中，我专心细致，把兄弟情、朋友意注进工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在欣喜中留下感动;假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影虽然说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却未几。
客户的需求就是我的工作
我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄，具有了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的进步，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了幸不辱命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加重的困难局面，在支行领导和部分同事的帮助下，大胆开辟思想，建立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优良的金融服务，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。
开辟思路，勇于创新，创造性的展开工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已构成，同业竞争日剧烈，在业务展开上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在掌控客观环境的条件下，研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的垄断控制，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优良的服务赢得该单位的任信任，逐渐摸清该单位的下游单位，通过量次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转贸易银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。
又如以展开有益健康的健身活动为线索，与客户展开乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深进，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相干职员进行友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部份房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转进我行。
银行客户经理个人总结范文第3篇
2020年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2020年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品
汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习
优质客户识别引导流程
能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。
做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。
客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。找总结网
银行客户经理个人总结范文第4篇
2010年即将过去，作为建行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开发贷款的项目，我积极跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地拜访开发公司，了解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作朋友、多沟通。此外我行的存款客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注重与无锡大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格局。
近一年来，房地产经济的形式相当复杂，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，认真办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，很多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会政策精神，积极与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2010年12月，我行个人住房贷款新增1.71亿元，完成率100%。个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，2010年我行累计投放贷款735笔，共开办储蓄卡620张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。
在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。
银行客户经理个人总结范文第5篇
为期三天的客户经理培训已经结束了，本次培训时间紧凑，内容丰满，形式新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈，让我收获很多。
一、用阳光心态去工作
客户经理作为营销人员，与客户直接打交道，必然会不断面临挑战，失败、挫折，所以在工作中具备良好的心态对于其成功来说是必不可少的。正如有句话所讲的“没有好的心态就不要做客户经理”。 “态度决定水平”每个人的能力、素质固然有差异，但最关键的在于我们的工作态度，我们端正了态度，以最好的心态面对工作，我们就能把工作做到力所能及范围内的极致，而且这种踏实认真地态度也可以弥补我们自身能力上的缺陷，使自己个性和人格更加完善，能力不断提高。
所以，想做好工作，想成功，就要时刻以最好的心态去面对工作和生活。让自己每天像打鸡血一样，怎么可能做不好呢?
二、客户经理应做好客户维护与客户营销工作
首先，个人客户经理关系营销工作流程在客户经理工作中具有指引作用，通过这次深刻的学习，对“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具体的认识和理解，理顺工作流程才能在基本工作中做好更细节的部分，不至于手忙脚乱不知所措。
其次，课程中学习的客户维护之客户分群是印象最为深刻的一部分，有质量高效率的客户维护最重要的一步就是将客户进行分类分群管理，学习之后会在工作中的客户维护尤其营销过程中会更有针对性，提高产能。在这部分的学习中，通过小组讨论的形式，分享和学习了伙伴们的经验，尤其是对我们年轻力量真的有很大帮助。
还有，在客户营销之顾问式营销学习中，改变了我们在工作中传统的营销方式，顾问式营销建立在客户分群的基础上，针对不同客户群进行维护分析，运用SPIN方法挖掘客户隐藏式需求和明确性需求，提供解决方案和产品介绍，克服反对意见达成共识，再进行后续跟进服务。这种顾问式营销改变了我们之前在工作中为了营销而营销的传统方式，将客户维护和营销贯穿结合，相辅相成，进而产能也能得到提升。
很重要的一部分就是，我们在课程中学习到了很多技巧，例如，KYC、挖掘需求技巧SPIN、资产配置技巧、财富金字塔、帆船理论、FAB产品建议技巧，业绩倍增三大方法，还有一些客户经理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必备工具。
三、时间管理就是自我管理
时间管理的问题本身不在于时间, 而是在于自己如何善用及分配自己的时间。自我管理即是改变习惯, 令自己更富效能。
客户经理工作流程 “每日七件事”结合时间矩阵图，将时间结合工作计划按照“紧急重要、紧急不重要、重要不紧急、不紧急不重要”顺序，可以使我们的工作更高效能完成。