腐败风险预警防控范文第1篇
行政执法腐败风险预警防控制度
第一条
为维护公民、法人或其他组织的合法权益，促进交通运输行政执法机关及其执法人员依法行政，建立廉洁、勤政、务实、高效的行政执法机制，根据有关法律、法规和规定，结合本县交通运输行政执法实际，制定本制度。
第二条
交通运输行政执法机关应在法定职权范围内履行职责。
交通运输行政执法机关依法委托有关组织实施行政执法事项的，应向受委托组织书面明确委托事项、权限和期限。受委托组织必须符合法定条件，并在委托范围内，以委托机关的名义实施行政执法行为，不得将执法事项再委托给其他组织或个人实施。
第三条
严格实行执法证件年审。每年组织执法人员进行一次考试，考试不及格的执法人员一律收回执法证件，离岗学习，补考及格后方能发还执法证件。
第四条
交通运输行政执法机关应建立执法人员培训制度，定期对执法人员进行法律、专业知识培训，开展职业道德教育。执法人员每年参加集中学习时间不得少于20天。
第五条
交通运输行政执法人员在实施行政执法行为时，应当出示行政执法证件，做到文明执法。 交通运输行政执法人员在实施行政执法行为时，应将行政执法的依据、内容和当事人依法享有的权利、时限要求等告知当事人。在作出行政处罚决定之前,还应向当事人告知其违法事实及证据、处罚理由。
交通运输行政执法人员在实施行政执法行为时,应充分听取当事人陈述和申辩。
交通运输行政执法人员不得越权执法、不得违法扣留车、船和证件，不得利用职务之便吃、拿、卡、要。
第六条
交通运输行政执法机关适用一般程序时,应实行办案、审核、决定三分离。作出重大行政处罚决定前,应经过本机关法制工作机构审核。重大行政处罚决定作出后30日内,应向上级行政机关法制工作机构备案。
第七条
交通运输行政执法机关应当认真贯彻落实《湖北省交通行政处罚自由裁量执行标准》，做到行政处罚自由裁量权的行使符合法律目的，处罚的内容、标准、程序符合法律规定，杜绝违法裁量、随意裁量、滥用自由裁量权的现象。
第八条
交通运输行政执法机关应当建立重大和复杂案件集体讨论制度。集体讨论应当有详细的讨论记录。
减免处罚必须符合法律、法规规定，并经执法机构集体讨论决定。严禁随意降低、减免处罚。
第九条
交通运输行政执法机关应将罚款决定与收缴分离。除依法当场收缴的罚款外，罚款应由当事人缴付给财政部门指定的银行。执法人员依法当场收缴的罚款交至行政执法机关后，行政执法机关应在法定时限内将罚款缴付给财政部门指定的银行。
罚款应向当事人出具省财政部门统一制发的罚没收据。 第十条
严格实行行政执法案卷评查。交通运输行政执法机构应及时对行政执法案卷进行归档，每月进行一次自查，并由单位负责人签字确认;县局每季度对所辖行政执法机关行政执法案卷进行一次检查，检查案卷数量不得少于案卷总数的50%;市交通运输局半年组织一次行政执法案卷集中评查，并不定期进行抽查。
案卷评查不合格的单位，应当限期进行整改，并将整改情况报上级交通行政主管部门。
未按要求开展行政执法案卷评查或案卷评查不合格的单位，取消评先资格，依法追究单位负责人及相关执法人员责任。
第十一条
行政执法机关应向社会公开投诉、举报途径，自觉接受社会监督，认真受理投诉和举报。
第十二条
上级行政机关对交通运输行政执法机关在行政执法活动中的具体行政行为实施监督。对具体行政行为不合法或明显不当的,应依照法定的权限和程序处理。发现危害严重的执法违法行为,情况紧急时可以立即制止纠正,再提请有权机关依法处理。
第十三条
严格执行行政执法过错责任追究。 过错责任追究方式包括：
(一)纠正违法行为：
1、撤销、部分撤销、变更原执法行为;
2、责令停止违法行为;
3、责令重新做出执法行为;
4、责令履行职责;
5、责令赔偿损失，或返还财产、恢复原貌;
6、责令消除影响、恢复名誉、赔礼道歉。
(二)追究责任人的责任：
1、责令检讨;
2、通报批评;
3、给予行政处分;
4、暂扣或吊销执法证件，或者调离执法岗位，或者停止执行职务;
5、责令承担全部或部分赔偿费用;
6、移交司法机关追究刑事责任。上述追究方式可以单独使用，也可合并使用。
(三)追究单位负责人的责任：行政执法机关及其执法人员在执法过程中因故意或者过失作出违法或者不当的行政行为，或者不履行法定职责，侵害了当事人的合法权益的，应当在追究责任人过错责任的同时，追究责任单位负责人的行政责任。
第十四条
腐败风险预警防控范文第2篇
风险预警及预警处置、代偿及追偿制度
一、风险预警
1、在担保业务操作监管中，发现被担保人受到外部环境政策变化，或者出现内部不利情况等风险因素的影响，自身或关联方的生产经营、财务状况、反担保措施等发生变化，或者因突发事件的影响，导致还款违约概率偏大，或发生担保贷款逾期以及引起代偿后果，对相关情况及时报告披露，并采取措施进行处置，以达到化解风险、减少损失的目的。
2、担保业务风险因素预警 1)经营管理层面的风险预警
被担保人企业或项目主导产品市场及其市场地位发生重大变化对企业生产、营销、发展产生不利影响;
被担保人企业或项目产权结构与经营管理体制进行调整，以及对外投资对企业经营管理带来不利影响;
贷款建设项目停建、建设拖延或进行建设方案的重大调整对企业资金、其他生产经营活动产生不利影响; 其他被担保人非正常的经营管理活动及不利情况。 2)财务状况变化预警
被担保人未按合同规定用途使用贷款，将流动资金贷款用于进行股本投资、固定资产投资等，对企业资金周转产生不利影响; 被担保人企业主要财务指标、比率与上期、同期、贷款申请时期发生实质性变化显示企业财务状况不良或恶化;
被担保人企业购货合同执行困难、企业产品周转积压、应收账款延长增多、欠款负债增加、或有负债增大、应缴未缴款增多等显示企业现金、资产周转状况不良或恶化;
被担保人其他非正常的财务指标及资产周转不利情况变化。 3)反担保措施变化预警
抵(质)押物发生形态变化、失修、拆迁、毁损及价值大幅变动对其反担保能力产生不利影响;
抵(质)押物出租、转租、赠予、被法院查封;对其处置权益产生不利影响;
不能按照评审会决议要求的过程控制操作，在实际操作中设定的过程控制存在缺陷、不被执行而对被担保债权产生较大风险隐患;
其他反担保条件不能落实或不能被有效执行而对反担保债权产生一定安全隐患的不利情况。 4)还款情况预警
被担保人不能按期偿还已到期贷款本息、付息或还本拖延、或多次申请实施新的授信转贷等显示现金周转状况不良或恶化; 被担保人不能支付其他债权人已到期债务、经常申请延期支付并引起纠纷、债期不能相互匹配等显示现金周转状况不良或恶化; 被担保人拖欠营运费用(如房租等)、管理费用(如工资等)支付并引起纠纷、不能按时交纳应付税金或其他应缴款等显示现金州周转状况不良或恶化;
被担保人其他信用透支或显示现金支付困难情况。 5)道德风险预警
被担保人非保密原因拒绝提供与信用审核有关的文件及关系到企业经营管理、财务活动有关的重要信息;
被担保人隐瞒重要信息或提供虚假信息，如隐瞒资产、债务或抵(质)押品真实情况;
被担保人的竞争者、供应商或其他客户对被担保人具有负面评价;
被担保人有赌博、涉毒、重大偷(漏)税等违法或违反社会公德的行为; 6)突发性事件预警
被担保人企业或其关联企业、上下游客户遭受因自然及不可抗拒力引起的灾害，如战争、地震、洪灾、冰雪、雷击等，而对企业的经营生产、材料供应、债务支付等产生不利影响; 被担保人企业或其关联企业、上下游客户因为人为因素发生重大财产或经济损失的意外事件(如生产事故、火灾等)，或涉及重大经济纠纷、违法经营行为、刑事诉讼，发生大额财产变化，对企业经营活动产生不利影响; 被担保人关键人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员失踪或无法联系;社会公众或媒体对被担保人品质、行为、产品质量反映不良或有危害行为发生的突然性事件传闻;
二、预警处置
1、在发现担保业务存在着风险因素或获悉有突发事件后，应本着快速反应、及时披露、行动协调、依法处置的原则，通过及时、稳妥的应急处置，达到：
提前判断或及时报告风险因素、突发事件对企业经营、还款可能性的影响，向公司评委会及董事长专项汇报;
跟进关注，采取主动、积极的措施维护被担保债权的安全; 加快处置，减少对我司债权可能造成的经济损失以及对我司发展产生的负面影响。
2、根据担保项目风险的各项情况，公司可具体采取处置措施如：
签订还款计划。如被担保人系因临时性因素而出现资金周转困难，其反担保措施足值、有效，可考虑签订还款计划。 增加抵(质)押物、反担保人。经与被担保人协商，增加经运营公司认可的由被担保人(或第三人)提供的抵(质)押担保、保证担保，签订担保合同并办理相应的抵(质)押登记。 一揽子解决方案。为避免损失，可与对方磋商解决方案，如用保证金冲减代偿本金、利息、全部或部分以资抵债、帮助企业寻找新的资金支持等。
三、代偿及追偿
通过采取项目预警、帮助企业寻找新的资金支持及给企业施加压力等措施，项目到期后借款人仍没有不能按期归还贷款的，我司应按照《保证合同》约定，在规定的时间内履行自己的代偿责任，以维护我司的担保信誉。
为有效地防范和控制风险，保护我司利益，一旦发生担保人未能履行债务偿还，由我司代偿后，我司即取得债权人资格，应依法向被担保人及反担保人追索债务，以实现债权。
(一)代偿方案及审批：
当银行等主债权人提出代偿要求(或收到《代偿通知单》)的当日内，业务部、风险部及总经理组成项目处置小组;两个工作日内，向董事长及董事会报告;具体代偿金额、时间及代偿方案须经担保评审委员会审查和董事长及董事会审批。
代偿方案应当包括以下主要内容：
1、我司为被担保人向银行等主债权人提供担保的基本情况。
2、被担保人未能履行债务偿还的主要原因。
3、代偿的金额、时间、方式。
4、代偿前已采取和准备采取的各项应急措施。
5、追偿后可能形成的损失
6、其他需要说明的事项。
(二)追偿方案及审批：
经董事长或董事会审批后确定代偿的项目，由项目处置小组两日内提出追偿方案，由总经理向董事长及董事会报告;追偿方案应当包括以下主要内容：
1、为被担保人向银行等主债权人担保及代偿情况。
2、与被担保人签订的《委托担保合同》的主要约定事项及抵押、质押、保证反担保情况。
3、被担保人及反担保人生产经营、资产及债权情况。
4、抵(质)押物状况及其可能变现情况。
5、拟聘请律师(视案情复杂程度而定)进行立案、诉讼保全、起诉和执行等。
(三)追偿方案的执行措施 执行措施包括： 立案
采取财产保全措施。通过对工商部门、国土房管部门的查询以及其他方式，获取被担保人以及为被担保人提供保证担保的第三人的财产信息，采取诉前或诉讼财产保全措施，冻结、查封其财产，迫使被担保人增加担保措施或其他运营公司可接受的方式进行处理。 处置抵押物、质押物等。
与客户签订分期还款协议、债转股等其他方式。 限制实际控制人出入境等。
(四)追偿工作责任
1、风控部为追偿工作的执行部门，对追偿工作负主要责任;业务部为追偿工作的协调监管部门。
腐败风险预警防控范文第3篇
(2011年9月28日)
为进一步贯彻落实全县廉政风险防控系统建设，根据县委、县政府《关于构建廉政风险全文集预警附近系统的实施意见》(涉字{2011}30号)文件精神要求，结合某某局管委会实际，特制定本实施方案。
一、工作目的
廉政风险预警是纪检监察机关针对党风廉政建设中可能发生的问题或已经出现的违纪倾向进行主动防范和监控的一种制度，其目的是通过开展工作检查、民意调查、绩效测评、责任追究等措施进一步推进预防腐败工作，进一步落实各项规章制度，进一步提高重大决策执行力，进一步强化预警功能。
二、实施主体和预警对象
廉政风险预警工作在上级纪检部门、和县委、县政府的正确领导下，由某某局管委会负责组织实施，预警对象主要是本单位具有行政决策权、人事管理、行政执法、财物管理以及具有自由裁量权、业务处置权的岗位及其责任人。
三、预警分类及处理方法
经过县纪委的要求，结合我委工作实际，将预警分为上级监督预警、内部监督预警、外部监督预警、信息监督预警四类
(一)上级监督预警。由县纪检监察机关(部门)和工作主管部门根据工作需要，通过党风廉政建设责任制考核、年度绩效考核、电子监察系统、述职述廉、报告个人有关事项、专项检查等方式，检查廉政风险防范措施落实情况，督促管辖单位对发现的问题和薄弱环节，及时查漏补缺，整改到位，提高动态监控能力。
(二)内部监督预警。制定内部监督机制，结合落实党风廉政建设责任制、工作会议、工作考核，工作测评等内容，每年重点开展“三个一次”活动：一是每年组织一次专题会议开展批评和自我批评，或将依法行政、廉洁从政列入民主生活会的重要内容。二是每年结合工作考核，组织一次对中层领导以上干部述职考评。要求中层以上领导干部围绕履行职责、依法行政、工作质量、服务质量、勤政廉政等五个方面进行述职，并组织干部、服务对象、职工以问卷方式进行测评，测评结果与年度考核、评先评优、选拔任用挂钩。三是结合季度、年度工作和阶段性的工作任务，开展一次个人岗位廉政风险防范承诺的落实情况检查，发现问题及时纠正。
(三)外部监督预警。通过公开工作流程、公开办事承诺、网络问政、政风行风热线、民主评议、群众评议、公开
投诉处理结果、听证质询、社会监督员反馈意见等监督方式，对廉政风险点进行公开、动态的监控，提高工作的透明度。
(四)信息监督预警。建立廉情预警信息管理机制。廉情预警实施主体为某某局管委会廉政风险防范管理工作领导小组，或上级纪检监察机关。主要任务是对廉情预警信息进行收集、分析、评价、反馈与运用等。廉情预警实施对象为纳入廉政风险防范管理的工作岗位及其责任人。职能部门对廉情预警信息实行分级管理，对党务政务不规范、不及时公开的，标蓝色预警信号。对转办的举报投诉问题在规定时限内不及时办理的标黄色预警信号。对民主测评得分在70分以下，或对违纪违法问题举报被投诉两次以上未组织查处的责任人，标红色预警信号。对年内显示1次红色预警信号的岗位及其责任人，发放《提醒通知书》;对年内显示2次红色预警信号的岗位及其责任人，发放《整改通知书》;对年内显示3次以上红色预警信号的岗位及其责任人，进行诫勉谈话，并发放《廉政招呼卡》。
四、预警信息收集的主要内容
1、国家扩内需、调结构、保增长政策落实和政府投资重大项目建设过程中出现的问题。
2、本单位在落实党风廉政建设责任制中的情况和问题。
3、本单位重大事项决策、重要工作部署、重要人事任免、大额资金使用中的情况和问题。
4、领导班子及其成员在党风廉政建设和执行廉洁自律规定方面和问题。
5、群众反映强烈的难点、热点问题和处理情况及解决损害群众切身利益问题的情况。
6、纪检监察办公室开展监督检查的情况和发现的问题。
五、预警问题的处理
腐败风险预警防控范文第4篇
【摘 要】本文通过对中国工商银行面临的风险分析，阐述了中国工商银行风险预警指标体系的系统性指标和非系统性指标，指出了中国工商银行风险预警指标体系的预警阀值；介绍了中国工商银行风险预警指标体系的风险预警信号的形成。
【关键词】中国工商银行；风险预警；指标体系；构建
一、中国工商银行面临的风险分析
（1）市场化的价格使得中国工商银行的收益波动更加大。
随着中国工商银行在国际范围内开展业务，其资产当中外币计价部分所占的比重必然会越来越大，所以资产价值的波动性也越来越高，风险水平提高了。（2）面临金融风险传播速度加快、系统性影响加重的局势。金融创新活动日新月异，投资技术日益复杂，现代化的信息传播手段迅猛发展，致使引发银行风险的诸多单个因素称为紧密联系的系统环节，引发系统性风险的因素出现扩大趋势，使当前的金融活动的不稳定性更加突出，金融风险的扩散性、隐蔽性和突发性更加严重。（3）引发银行风险的因素出现高度复杂化的趋势。在金融市场高速发展和新产品层出不穷的环境中，日益高度复杂、规模庞大的金融衍生组合技术，使许多中国工商银行经营日趋盲目扩张。
二、中国工商银行风险预警指标体系的系统性指标和非系统性指标
系统性指标主要由与宏观经济运行基本指标密切相关的一些金融相对量指标构成。系统性指标包括经济增长状况指标、国际收支状况指标、财政货币状况指标和金融状况指标。非系统性指标用来检测各个中国工商银行自身的风险状况，亦即非系统性风险的状况。所谓非系统性风险是指中国工商银行由于经营不善从而造成损失的可能性。非系统性监测指标具体包括信用风险指标、流动性风险指标、资本风险指标和经营风险（又称为操作风险）指标。
三、中国工商银行风险预警指标体系的预警阀值
指标体系选定以后，要进一步对每一个指标确定不同风险状态的界限值，即预警阀值，它指达到可预兆发生金融危机时金融指标的数值，由安全点增减一定幅度而得到。增减幅度要根据具体指标的具体情况而定，需要参考历史数据、国际通用标准和一些专家的意见。在确定适合中国工商银行风险预警指标的阀值时，可以参照我国在银行经营稳健时期各项指标的数值，也可参照经济、金融背景相似国家在银行经营稳健的各项指标的数值，并根据历史上发生银行危机过程中有关指标数据变化情况来综合分析测定。
四、中国工商银行风险预警指标体系的风险预警信号的形成
数据处理是为了方便反映风险程度，将指标值映射为标准一致的分位数值。其基本思想就是将各项风险监测指标的可能取值范围标准化到从0%到100%的区间内，然后根据实际状况确定风险阀值以及相应的风险区间（分位数区间），进而用特定的统计方法综合各项风险监测指标所能反映的信息，形成特定的风险预警信号。通常的操作步骤是先统一设置不同风险区间的分数上下限，安全、基本安全、风险和严重风险的分位数区间分别确定为[0%，20%]，[21%，50%]，[51%，80%]，[81%，100%]；然后每一个指标值根据其在不同风险状态的警戒线上限和下限中的相对位置，按照相同的比例映射到分数上限和下限的对应位置。将指标值映射为分数值后，要对分数进行综合处理，用统计方法度量系统和非系统这两类风险，计算出各部分的综合分数，确定其风险程度。另外一类统计方法则是考虑到风险预警指标之间的非线性关系，从而应用人工神经网络方法等非线性模型。中国工商银行应当根据实际需求确定使用哪种统计方法。将非系统风险和系统风险指标确定后，就可以对二者进行加权平均而得出最后的风险预警指标的分位数。至于权重的选择，通常认为银行在经济运行中所处的地位非常重要而特殊，非系统性风险足够大时，会足以引发系统性风险，所以非系统性风险指标的权重通常设定为0.6，而相应地，系统风险指标的权重设定为0.4。为了直观地预报不同类型的警情，可以结合国家监测经济预警的做法，对警度采取类似交通管制的绿灯、蓝灯、黄灯和红灯信号来表示正常状态、低度风险警戒、中度风险警戒和高度风险警戒不同等级的警度，其分数范围（分数越大，风险越大）分别为，0%～20%（安全）、21 %～50%（基本安全）、51%～80%（风险）和80%～100%（严重风险）。其中，绿灯正常状态（无警），表示比较保守，风险极小，相应地可能会丧失一些收益机会；蓝灯代表低度风险警戒（轻警），表示风险小，在可以接受的范围内，静态监控即可；黄灯代表中度风险警戒（中警），表示己经出现一定的金融风险，金融机构需要提高监控力度，采取动态监控，及时反馈信息，并采取一定措施尽可能地化解风险；红灯代表高度风险警戒（重警），表示金融机构的风险己经很大，此时应采取一级警戒监控，以防备随时可能出现的严重影响金融稳定的事件。
参 考 文 献
[1]阮女何麋，朱杰，陈权宝.我国商业银行风险预警系统研究[J].科技经济市场.2010（1）
腐败风险预警防控范文第5篇
目的
医疗风险指卫生技术人员在从事医疗活动的过程中存在的对患方或医方造成伤害的危险因素。对患方是指存在于整个医疗服务过程中，可能会导致损害或伤残事件的不确定性，以及可能发生的一切不安全事情。对医院是指在医疗服务过程中发生医疗失误或过失导致的不安全事件的风险。因其存在不确定性且与医疗质量有密切联系，为了加强医院对医疗风险的管理和对重点环节的监控，保障医疗安全，提高医疗质量，按照《医疗机构管理条例》、《医疗事故处理条例》等规定，结合本院实际，制定本方案。
第二条 适用范围
适用于医院范围内所有医疗活动的风险识别、评估、分析、处理和监控。重点包括医院内新开展技术或项目，被评价为高风险技术服务或项目，三级及以上重大手术或项目，重危、疑难及医疗争议病例的预警和处置。
第三条 职责
科室质控小组全面负责医疗风险预防、风险评估、质量监控、风险处置、缺陷整改等工作;对医疗风险作定期总结，跟踪评价;结果向医院领导及相关职能科室报告。
科室主任为预防、监控和处理医疗风险的第一责任人。
医政处是医疗风险管理的常设机构，护理部是护理风险管理的常设机构，接受科室医疗风险的预警和报告，并作出相应反应。
医疗质量管理委员会总体负责对医疗风险的决策。对发出预警的病例组织讨论，作出处置，负责对出现缺陷的新技术项目行使否决权。
第四条
监控对象
医院的重点科室、新技术、新项目、疑难、危重、医疗争议病例、重大手术等作为重点监控对象。
第五条 监控内容
(一)各项技术在临床应用中必须严格执行现有各项医疗规章制度和法律法规。特别强调充分尊重患者的知情权和选择权，注意医疗安全，患者签署的所有文书应在病历档案中妥善保管。
(二)新申报技术项目需按照医院新技术、新业务的要求纳入准入管理，并填写相应的记录。
(三)科室质控小组应纳入质控范围重点监控的内容
上重大手术或项目;由医疗质量管理委员会评价为高风险技术的服务或项目。
高风险病例——重危、疑难病例，医疗争议病例。 高风险科室——急诊、手术科室、产房、重症监护室。 第六条 医疗风险识别
医疗风险识别是发现、认可并记录医疗风险的过程。目的是确定可能影响系统或组织目标得以实现的事件或情况。一旦医疗风险得以识别，组织应对现有的控制措施(人员、过程和系统等)进行识别。医疗风险识别过程包括识别那些可能对目标产生重大影响的医疗风险源、影响范围、事件及其原因和潜在的后果，及组织因素也应被纳入医疗风险识别的过程中。
第七条
医疗风险分析
医疗风险分析是确定医疗风险是否需要处理以及最适当的处理策略和方法。医疗风险分析要考虑导致医疗风险的原因和医疗风险源、医疗风险后果及其发生的可能性，识别影响后果和可能性的因素，还要考虑现有的医疗风险控制措施及其有效性。然后结合医疗风险发生的可能性及后果来确定医疗风险水平。一个医疗风险事件可能产生多个后果，从而可能影响多重目标。医疗风险分析通常涉及对医疗风险事件潜在后果及相关概率的估计，依据结果从以下六方面分析。
(一)是否是存在管理方面问题
1、因医院内部对各专业的人力、技术、设备配置等不同，客观上会造成对某些疾病诊治水平的差异。
2、是否是制度方面问题。
手术分级制度，高风险资格准入制度是否存在漏洞或制度缺陷。
3、各项诊疗操作规范落实情况，强化环节控制是否到位。
4、是否做到逐级上报，规避同一问题重犯的风险。
5、是否是流程问题。
(二)是否是医务人员能力和道德方面问题
医务人员是医疗活动的主体，是降低医疗风险的基本要素，提高医务人员的综合素质，规范医疗行为以及强化全员参与意识，对于降低医疗风险和提高医疗质量有着举足轻重的意义。
(三)是否是设施问题
1、抢救设备是否处于备用运行状态，是否定期检查、维护、记录。
2、实验设备故障是否及时报修，设备故障是否导致检查报告有误。
(四)后果分析
不同严重程度的影响，也可能影响到一系列目标和不同利益相关者。在明确环境信息时，就应当确定所需要分析的后果的类型和受影响的利益相关者。后果分析可以有包括从结果的简单描述到制定详细的数量模型等多种形式。应包括：考虑现有的后果控制措施，并关注可能影响后果的相关因素;将医疗风险后果与最初目标联系起来;对马上出现的后果和那些经过一段时间后可能出现的后果两种情况要同等重视;不能忽视次要后果，例如那些影响附属系统、活动、设备或组织的次要后果。
(五)不确定性及敏感性因素
在医疗风险分析过程中经常会涉及到相当多的不确定性因素。认识这些不确定性因素对于有效地理解并说明医疗风险分析结果是必要的。应尽可能充分阐述医疗风险分析的完整性及准确度。如有可能，应识别不确定性因素的起因。敏感的参数及其敏感度应予以说明。
第八条 医疗风险发生后监控和管理流程
(一)首先确认发生的事实。
(二)重点发现体制上、流程上、制度上的缺陷或漏洞。
(三)修订完善医疗缺陷防范管理条例并坚持落实规范和标准。
(四)制定质量检查标准项目并选项检查。
(五)重新设计管理程序、监测管理过程。
(六)投入人、财、物力解决问题以及采取有针对性的培训。
(七)在执行中，再次评估、检查、收集分析资料、持续质量改进。 第九条 监督和检查
作为医疗风险管理过程的组成部分，应定期对医疗风险与控制进行监督和检查，以确认医疗风险评估的结果符合实际经验，医疗风险评估技术被正确使用，医疗风险应对有效，并做到持续改进。
(一)医疗管理方面
1、因医院内部对各专业的人力、技术、设备配置等不同，客观上会造成对某些疾病诊治水平的差异，故医院界定有关专业疾病收治范围进行专业准入规范，各临床科室均须严格按照收治范围诊疗患者。
2、对科室手术级别和人员资质进行规范，并由医院统一按照规划分配名额，各临床科室要严格执行手术分级制度，并落实手术准入制度。特别在ICU、门急诊等关键科室的人力和设备配置也要按照医院部署开展诊疗工作，避免出现漏洞或制度缺陷。
3、医院统一医疗、护理流程，制定各项诊疗操作规范，强化环节控制。
4、保障医疗信息通畅，强化问题逐级上报机制，杜绝出现医疗问题后隐瞒不报现象，加强不良事件防范力度，规避同一问题重犯的风险。
(二)医务人员能力和道德方面
医院要定期组织医务人员业务培训和医德教育，通过分析讨论，批评教育和学习培训，以及必要的按章处罚来提高全院职工风险防范和持续质量改进的意识和能力。
(三)设施问题
1、抢救设备 必需定期检查、维护并务必有记录，使其永远处于备用正常运行状态。一旦抢救患者过程中设备出现故障，尤其是呼吸机、麻醉机、喉镜、吸痰器等等，容易导致严重后果。对于电源插座之类都应列入定期检查和维护项目之中。
2、实验设备故障导致检查报告有误。错误报告可能会引导临床医师判断失误。
(四)高风险技术项目和高风险病例的动态管理
1、医疗缺陷的分级参照《医疗护理缺陷界定标准》(附件1)执行。
2、科室发生医疗护理缺陷，应向医政处报告。医政处应召集医疗质量管理委员会成员，对该项目的风险进行调查重新评估填写《医疗风险监测评估表》(附件2)。鉴定为医疗事故的，按照《医疗事故处理条例》处理。
3、科室的疑难、危重、重大手术、纠纷病例应向医政处报告。医政处酌情组织院内外会诊、讨论，防止医疗损害的发生和扩大，做好记录。
腐败风险预警防控范文第6篇
摘 要：在不断的经营发展中，现代企业的内部环境和外部环境已经发生巨大的变化。一般来说，在实际的经营发展中，企业会受到诸多风险因素的干扰和制约。企业面临的诸多风险中，财务风险是最为严重同时也是最为重要的一种风险。要想获得健康可持续发展，企业非常有必要管控财务风险。在所有的管控措施中，对财务风险进行预警是一种必然选择，也是一种有效措施。在当前这个大数据时代下，企业财务风险预警工作应当积极应用大数据技术。本文首先对企业财务风险预警进行分析，再就财务风险预警体系在当前这个大数据时代下的构建情况以及应对策略展开探究。
关键词：大数据时代；企业；财务风险；预警
前言：随着不安全因素的增多，当前社会各个企业越来越重视财务风险预警工作。然而，在财务风险预警方面，国内企业表现出来的能力普遍较低，这是不容否认的事实。在企业经营发展进程中，存在很多的财务风险诱发因素，这些因素增加了财务风险预警压力。大数据时代的到来，对企业财务风险预警来说既是挑战同时也是一种机遇。然而，在财务风险预警工作的开展上，企业有了更多的选择，但是大多数企业都不知道从何着手，导致财务风险预警工作的实效性没有得到最大限度上的发挥。对大数据时代下企业财务风险预警工作的开展方式进行探寻，是非常必要的。
一、企业财务风险预警的分析
1.企业财务风险预警概述
在经营发展过程中，企业会面对各种各样的风险。其中，财务风险是受到关注度最高的一种风险因素。这主要指企业等组织财务机构由于融资不当或者结构不合理等对自身收益能力造成负性影响的风险。在企业经营发展过程中，财务风险是不得不面对的一种风险。因为风险本身存在无法被完全消除的特点，所以必须要对财务风险进行预警，这是必然的选择。从某个层面上来说，财务风险预警主要是指企业等组织财务机构根据实际情况甄别与排查财务风险诱发因素，并在这个基础上制定财务风险爆发后应对方案的一系列活动总称。财务风险预警工作在现代企业中是非常重要的一种防范性机制，其运转效果越好，越能帮助企业防范和抵御财务风险。
2.企业财务风险预警工作在大数据时代背景下的开展意义
为了确保企业的运营安全，使其获得健康可持续发展，非常有必要开展财务风险预警工作或者确立财务风险预警机制。企业的经营发展在大数据时代背景下要逐渐向大数据靠拢。企业在大数据时代下积极借鉴、利用大数据技术和大数据思想，在这个基础上开展财务风险预警工作，可以有效创新财务风险预警工作的内容和开展形式。除此之外，积极借鉴大数据技术，企业在财务风险预警工作中表现出来的财务风险抵御能力和防范能力可以得到大幅度提升。
二、大数据时代企业财务风险预警体系构建中的问题
1.财务数据安全管理存有漏洞
从某种程度上说，大数据时代的到来，给企业财务带来更多的数据价值，有利于企业运营，但是与此同时，也给企业的发展带来管理安全风险。就如今实际情况来看，部分企业在建设财务信息化的过程中，没有对内部组织设计进行充分、到位的考虑，导致其安全管理意识缺乏，使大数据平台的角色和用户在职责权限管理过程中存有漏洞。除此之外，过分依赖机器让财务数据在收集的过程中面临更高的篡改风险。这对海量数据的共享、分析、管理和存储都是极其不利的，构成巨大的威胁。
2.财务管理人员综合素质有待提升
在企业财务风险预警体系构建过程中，影响其建设效果的因素有很多，其中，缺乏数据分析人员是关键性因素之一。作为财务风险预警体系构建的主体，财务管理人员的业务能力和综合素质直接决定了预警体系的构建效果。就目前整体情况来看，企业的财务管理人员大多数都是传统环境下的财务管理人员，在工作中沿用传统的工作理念和工作方法，更多的是进行数据核算和记录工作，对于数据分析工作难以做到有效胜任，这对数据分析效果造成一定的影响。除此之外，目前主要财务报告形式对财务管理数据的分析进行体现，导致数据应用浮于表面、流于形式，缺乏对数据价值的深入挖掘和对数据模型的构建，让企业财务风险预警体系的构建缺乏实践性。
3.财务管理信息化建设效果不理想
要想有效开展数据分析工作，必须要有一定的条件予以支持。就目前企业运营情况来看，在信息化环境建设方面投入的还远远不够。例如，在建设组织机构的时候，必须要明确划分财务管理职责，只有这样才能为数据生成效果提供可靠的保障，同时也能保障数据安全。然而，很多企业对这方面缺少明确的认识，没有落实到位，导致数据安全以及数据生成效果无法得到可靠的保障。在软件利用方面，很多企业对大数据的应用没有做到有效把握，使其局限在引入财务软件方面，导致数据挖掘效果受到很大的影响，这对数据的有效应用造成一定的阻碍。
4.财务风险管理意识不足
企业在运行和管理过程中，其经营水平受到风险管理效果的直接影响。虽是如此，但是在企业的日常管路中，缺乏财务管理风险意识的情况依然普遍存在。譬如，部分经营者眼光短浅，一味追求短期利益，没有从长远上规划投资收益和投资成本，导致企业财务管理风险有所增加。在如今这个大数据时代下，企业经营者和管理者要全面且深入认识大数据，只有这样才能做好风险管理工作。然而，很多的企业经营者和管理者没有清楚认识到这一点，在人才培养、组织结构构件等方面的投入远远不够，导致数据的应用和分析效果受到影响。由于不能清楚认识数据的安全性，导致企业财务信息系统安全性无法得到可靠的保障，信息质量也因此受到影响。
三、大数据时代企业财务风险预警管理的策略
1.提升财务风险管理意识
企业财务管理过程中存在很多的风险，尤其在大数据时代，其风险控制和风险防范呈现出新的特点。所以，要想完善财务风险预警体系，不管是企业员工还是企业的领导者，都要从认识上提升，对风险意识进行强化。企业的经营发展在大数据时代下面临诸多威胁，比如常见的信息泄露等。所以，企业要想从根本上提升风险意识，必须要对财务风险在大数据时代下表现出来的特点进行深入分析，也就是财务风险的多样性。一般来说，在财务管理过程中，常见的财务风险主要有收益分配风险、资金回收风险、投资风险和筹资风险等类型。在各类风险中，信息安全风险虽然不是风险系数最高的风险，但是其呈现出不断攀升的趋势。所以，必须要对企业内部人员特别是与财务工作有关人员的信息安全意识。与此同时，企业还要对财务风险预警体系构建以及数据利用方面财务信息化建设表现出来的优势进行深入分析，加强与其他市场主体的沟通以及自身实践，在这个过程中汲取经验，对企业财务风险预警体系在大数据时代下的建设方式和建设内容做到充分了解，并且在企业文化中渗透数据化、信息化发展趋势。除此之外，企業还要数据分析结果的应用水平进行提升，借助需求对企业财务管理部门的工作提供助推力，使企业财务管理部门能够提升对数据的利用和挖掘，在这个基础上做出有效的、科学的、系统化的风险预警分析，给企业财务风险预警和控制提供切实可行的措施和科学依据。
2.促进财务信息化建设进程
企业要想成功实现大数据分析，非常有必要构建信息化财务管理体系。因为信息更新换代速度非常快并且呈现出逐日递增的趋势，所以大数据发展是势不可挡的未来发展方向。要想进行有效的信息整合，必须要有完善的财务信息系统平台作为支撑。企业要想基于大数据时代在财务风险预警体系构建中将信息化财务管理的实效性发挥出来，需要做好以下几点：其一，促进财务数据管理系统的优化。对于财务数据生成来说，财务软件发挥基础作用。企业应当结合实际业务需要以及自身发展特点合理选择软件，同时要做好升級管理工作，确保软件对财务会计信息的有效性和全面性得以发挥。其二，构建信息化财务制度，实现财务信息共享。因为财务风险并不是独立存在的，它依附于具体的财务活动，所以对财务风险预警必须要实现规范化和日常化。要想实现这一目标，必须要建立完善的制度并进行推动。企业可以结合财务风险预警需要，对财务数据的报告模式、分析方法、处理流程、数据收集等作出明确规范，实现财务会计信息整合效果的有效提升。
3.优化财务风险预警体系
在财务风险预警体系构建过程中，如何确保企业财务信息在大数据时代下的安全性是一个比较关键的问题。在管理企业财务信息安全过程中，首先要结合实际情况建立完善的、系统的、严格的安全管理制度，让企业财务安全管理工作能够做到有章可循，有据可依。在管理财务的过程中，企业还要根据实际的数据挖掘需要，针对数据应用、数据分析、数据采集等环节进行有效的安全管控。与此同时，企业还要依据财务数据生命周期针对其涉及的各个负责人、各个部门做好身份认证工作。同时还要明确划分岗位责任，利用监控、安全审计、数据安全、访问控制、授权、密码服务等安全技术对安全管理流程进行完善。与此同时，企业还要根据实际情况建立完善的数据使用权限系统，对传统财务管理活动中数据使用存在较大随意性的情况进行控制，将“责任制”与“授权制”有效贯穿到实整个数据使用过程之中，通过身份认证技术合理划分登录人员的使用权限。同时，还要及时监控和跟踪数据使用者通过信息系统的利用而留下来的“足迹”，确保一旦出现风险可以在第一时间做到准确追责和定位。
4.组建风险预警管理团队
作为知识的承载者，人才在社会发展中的推动作用逐渐被凸显出来。传统财务管理模式已经不适应如今的大数据环境，这种情况下培养出来的人才也难以处理好数据分析工作，甚至会增加企业财务风险。所以，必须要做好人才队伍建设工作。首先，企业要积极更新理念，从根本上认识到人才对于财务管理的重要意义，借助相应的职业培训对财务管理人员进行训练，使其掌握现代化、完备的、系统的信息技术知识。其次，要注重人才储备，特别是要加强对精准化人才的培养，确保财务风险预警管理中专业人才能够提供有效的支持。最后，还要加强财务管理人员职业道德建设，通过财务审计、教育宣传等方式提升财务管理人员规则意识和法律意识，使企业防范财务风险的能力得到有效提升。
四、结论
综上所述，就如今各大企业运营管理情况来看，很多企业集团在财务风险预警工作以及财务风险预警体系构建上有着较强的能力，但是大部分企业在这方面还存在问题。在大数据时代下，各类大中小企业都要针对财务风险预警体系的构建予以重视，积极借鉴在这方面做得比较好的企业。对于企业财务风险预警工作来说，大数据技术的发展和成熟为其提供很多的新选择，但是企业开展财务风险预警工作的目标和初衷始终不能改变。企业要清楚认识到这一点，正视财务风险预警工作，并采取一系列的措施，切切实实落实财务风险预警工作。
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作者简介：赵奕洁（1983.07- ），女，宁夏固原人，经济师，硕士，从事国有资产管理等工作