报告是日常生活与学习的常见记录方式，报告有着明确的格式。在实际工作中，我们怎么样正确编写报告呢？以下是小编整理的关于《二手交易测试分析报告》，仅供参考，希望能够帮助到大家。
第一篇：二手交易测试分析报告
中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务操作规程及突发事件应急预案测试题(B卷)
中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务
操作规程及突发事件应急预案测试题(B卷)
一、单选题(共15题)
1. 自2013年5月31日(周五)起，上海黄金交易所增加周五夜间交易。今后我行代理金业务交易时段为()
A . 早市 09:00——11:30 ;午市 13:30——15:30;夜市 20:50——2:30(双休日休市) B . 早市 09:30——11:30;午市 13:00——15:00;夜市 20:50——2:30 (周五无夜市) C . 9:00—24:00 D . 9:30-15:00
2. 建设银行代理中立仓申报的品种为( )。
A . Au(T+D) B . Ag(T+D)
C . Au99.99
D . Au99.95
3. 客户申请代理金交所贵金属业务开户的渠道为( )。
A . 电话银行 B . 网点柜台
C . 网上银行
D . 手机银行
4. 客户签约开户或变更签约账户后，( )后方可办理代理交易。
A . T+1日 B . T+1交易日
C . T+2日
D . T+2交易日
5. 客户发起提货申请后，建设银行每周( )安排实物交割。
A . 周一 B . 周二
C . 周四
D . 周五
6. Au99.95的交易单位为手及其整数倍，1手为( )。
A . 1克 B . 100克
C . 1000克
D . 3000克
7. 金交所延期业务中立仓申报的时间为( )。
A . 15:00-15:30
B . 15:15-15:30
C . 15:30-15:40
D . 15:31-15:40 8. 夜间时间交易委托的有效时间为( )。
A . 第二工作日2:30前 二工作日15:30前
9. 客户卖出现货黄金后，其资金情况为( )。
A . 全部到账资金可当日运用
B . 到账资金的95%可当日运用，5%次日可以运用。 C . 到账资金的90%可当日运用，10%次日可以运用。 D . 到账资金的80%可当日运用，20%次日可以运用。
B . 第二工作日11:30前
C . 第二工作日15:00前
D . 第10. 代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易应急处理的业务牵头管理部门为( )。
A . 个人存款与投资部 部
11. 我行对于突发事件的业务恢复时间目标(RTO)为( )。
A . 10分钟 B . 15分钟
C . 20分钟
D . 25分钟
B . 财富管理与私人银行部
C . 金融市场部
D . 信息技术12. 我行对于突发事件的业务恢复点目标(RPO)为( )。
A . 0分钟 B . 3分钟
C . 5分钟
D . 10分钟
13. 应急信息发布途径分为行内发布和行外发布，其中行外发布主要由( )负责。
A . 金融市场部 部
14. 突发事件分析总结报告完成后，应于( )上报上海黄金交易所。
A . 一周内 B . 两周内
C . 一月内
D . 两月内 B . 个人存款与投资部
C . 电子银行部
D . 公共关系与企业文化15. 金融市场部的主要职责不包括( )。 A . 密切关注市场变化和客户动向 B . 参与制定相应的对外沟通策略 C . 牵头实施应急预案
D . 配合监管部门，开展黄金投资者教育
二、多选题(共15题)
1. 建设银行代理个人客户参与金交所贵金属交易的品种有( )。
A . 黄金 B . 白银 C . 铂金 D . 钯金
2. 关于涨跌幅度，以下说法正确的是( )。
A . 现货涨跌幅度以上一交易日收盘价为基础计算。 B . 现货涨跌幅度以上一交易日结算价为基础计算。 C . 延期涨跌幅度以上一交易日收盘价为基础计算。 D . 延期涨跌幅度以上一交易日结算价为基础计算。
3. 代理个人客户金交所贵金属交易业务是指建设银行为个人客户提供以下服务( )。
A . 在金交所内办理开户登记 B . 代理参与交易 C . 进行相关清算 D . 提供交割服务
4. 建行银行开展的金交所贵金属交易业务不包含以下哪些品种?( ) A . Au99.99 B . Au100g C . Ag99.95 D . Ag99.99 5. 关于中立仓，以下说法正确的是( )。
A . 中立仓是指客户通过资金(或实物)满足交收申报差额部分的交收需求并获取延期补偿费收益的交易方式。
B . 持有未被交易占用的资金或实物的客户可在中立仓申报时间参与中立仓申报。 C . 建设银行代理金交所贵金属交易系统将在申报前对客户资金和实物进行核实。
D . 申报应根据金交所交收差额的方向进行，申报成功后客户自动获得反向持仓并被冻结持仓所需保证金。
6. 处于强平状态的客户可以进行的操作有( )。
A . 入金 B . 现货卖出 C . 平仓 D . 开仓
7. 关于建设银行代理个人客户金交所贵金属交易业务，以下说法正确的是( )。
A . 如果客户在其他银行开过金交所交易账户，必须在开户行成功销户后方可在建设银行开户。 B . 客户变更签约账户时，可进行不同种类交易介质的变更。
C . 建设银行为个人客户提供的代理金交所业务包括：现货实盘交易业务和现货延期交收交易业务。
D . 一个客户在金交所只可拥有一个客户编号。
8. 关于交易单位，以下说法正确的是( )。 A . Au(T+D)的最小交易单位为100克。 B . Ag(T+D)的最小交易单位为1000克。 C . Au100g的最小交易单位为100克。 D . Au99.99的最小交易单位为100克。
9. 客户申请代理金交所贵金属业务开户时所需的交易介质可以是( )。
A . 龙卡通 B . 私人银行卡 C . 财富卡 D . 理财卡
10. 个人存款与投资部的主要职责不包括( )。
A . 及时发现柜面签约、解约等出现的问题并组织解决 B . 负责接受客户投诉，妥善处理客户投诉事项 C . 接收分行反映的突发事件，及时上报北京数据中心 D . 根据各种场景制定技术应急预案并动态维护
11. 应急预案根据以下哪几项规定制定( )。
A . 《主要生产系统应急处理指引》
B . 《关于加强主要生产系统应急管理工作的通知》 C . 《中国建设银行理财业务突发事件应急预案》
D . 《中国建设银行业务持续性突发事件应急响应及恢复管理指引(试行)》
12. 制定应急预案的原则除了覆盖全面、突出重点外，还包括( )。 A . 预防为主、防患未然 B . 报告及时、响应迅速 C . 各负其责、协同配合 D . 动态维护、持续改进
13. 二级系统发生故障(除报盘机链接中断问题)后，在不影响正常交易的情况下，金融市场部应立即通知( )。
A . 信息技术管理部
B . 信息技术管理部北京数据中心 C . 个人存款与投资部 D . 95533客服中心
14. 应急信息行内发布方式主要包括( )。
A . 代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务系统发布(通过网银、手机银行渠道) B . 电子邮件形式发送到分行个人金融部邮箱、分行个人金融部总经理和黄金产品管理人员邮箱 C . 向一级分行个人金融部总经理和黄金产品管理人员发送短信 D . 通过布谷鸟平台向一级分行业务牵头管理部门发送信息
15. 以下事项要求时间大于5分钟的有( )。
A . 业务恢复事件目标(RTO) B . 业务恢复点目标(RPO) C . 突发事件调查报告 D . 突发事件分析总结报告
第二篇：日本二手车交易模式分析
学生姓名： 姚卫东，张铭俊，刘昊俊，吴浩，黄嘉俊学号：09B090721
33、
34、
35、
36、37系、专业： 汽车系、09汽车运用(机)专业日期：2011年9月至2011年10月止
目录
摘要
1总论„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 2概述„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1 3交易主体与交易规则 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
3.1统一价格„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
3.2 连锁经营„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
3.3 品牌服务„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
3.4建设汽车商家的综合汽车生活店„„„„„„„„„„„„„„„2
4. 二手车拍卖„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
5.案例启示„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3
6. 结束语
„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„5 参考文献„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„
51. 总论
日本是一个汽车大国，也是一个二手车交易大国。资料显示，日本目前有16个二手车交易市场。
2. 概述
交易市场的运作采用会员制，只有会员才有资格在交易平台进行竞拍。会员一般为二手车商店的老板，入会的基本条件是在日本拥有两处总价值4000万日元以上的不动产。交易过程很简单，车主先付1万日元的入市交易费，专门的评级机构对车况进行评级，然后车主开出底价进入市场拍卖。购买者根据需要选定好车型和价格交由会员进行竞拍，成交后买卖双方再各付1万日元的交易费。拍出的车辆如是个人购买，可在办理完手续后离开现场，另一部分则被二手车商店的老板运走进行再交易，还有一部分则转到中东、南亚及大洋洲等地，因此会员中除日本人外，也有外国人。交易大厅中时常见到不同肤色、操着不同语言的汽车交易商。
3. 交易主体与交易规则
汽车公正交易协会制定了行规，各汽车厂家、新车和二手车经销商为会员。协会宗旨：制定公平交易规约、指导消费者购买;处理投诉，对经销商违规进行调查、处置;销售的车须标明详细信息：行驶距离、维修记录、保修期等，须附有照片，不许调整行车里程表、隐瞒修理经历等。
2001年规定：有隐瞒事故、改动里程表等行为时，可判定合同无效或部分无效，要承担相应责任，同时公示违规企业名单，并严厉处罚。
3.1. 统一价格
日本旧车拍卖作为一个行业，已经非常成熟，它在全国有150家拍卖场所，并包括现场、网络等多种形式，旧车经销商以会员身份十分方便地参与旧车拍卖。每年有600万辆参拍，几乎每天都有拍卖会，每天的成拍量在200-18000台，
平均每5秒成拍一辆。由于拍卖管理严格，保证了公开、透明。同时经常性、频繁地拍卖，使成拍价格及时、客观地反应了市场供求关系，旧车经营的
行情走势完全可以用拍卖价格作为参照依据。
3.2. 连锁经营
为在激烈的竞争中赢利，日本旧车经营一方面积极拓展海外市场，一方面在国内建立连锁经营新模式。连锁经营的重点在于通过大量收购和快速营销，实现各个分店的资源、信息共享，为客户提供个性化服务。
3.3. 品牌服务
日本旧车通过多年经营，形成连锁经营店这样的品牌，品牌服务在竞争中发挥巨大作用。加盟店实行统一店面标识、统一服务规范、统一业务管理。通过统一管理，制定规范化操作规程，提高了劳动效率。
3.4. 建设汽车商家的综合汽车生活店
除了拍卖，很多汽车企业也建立了自己的汽车生活店，也可以经营二手车市场，为二手车市场的壮大和增加竞争打下基础，也让消费者能够买到更如意的二手车。
4. 二手车拍卖
拍卖为日本二手车交易一个最显著的特点。二手车经营中，1995年注册登记的二手车为795万辆，其中参与拍卖的达359万辆。到2004年时，注册的二手车为820万辆，参与拍卖的二手车达682万辆。
日本全国有150多家拍卖场，拍卖场以会员制形式组成。拍卖只在经销商之间进行。
5.案例启示
日本 有几个大的二手车公司制定的评估标准，如Gulliver公司的“监价标准”，Aucnet公司的“AIS”等。丰田、本田、日产等公司都认可并使用
“AIS”。多个评估标准自成一家，但经过长期充分的市场竞争，都得到了社会的认同和信赖。各标准的检测项目基本相同：出厂日期、使用年限、里程数、内饰、配置等，尤其是事故经历。评估人员如实记录后，由公司出具检测证明和估价。
日本汽车市场经过多年的发展，激烈的竞争使市场非常成熟、规范、可信，二手车的交易规则简单、透明，是一个完全开放的市场行为。
日本旧车拍卖作为一个行业，已经非常成熟，它在全国有150家拍卖场所，并包括现场、网络等多种形式，旧车经销商以会员身份十分方便地参与旧车拍卖。每年有600万辆参拍，几乎每天都有拍卖会，每天的成拍量在200-18000台，平均每5秒成拍一辆。由于拍卖管理严格，保证了公开、透明。同时经常性、频繁地拍卖，使成拍价格及时、客观地反应了市场供求关系，旧车经营的行情走势完全可以用拍卖价格作为参照依据。
可以说拍卖行业本身不仅成为旧车交易的重要途径，拍卖价格还为旧车经营提供了价格工具，竞争充分的汽车产业，为实行统一价格提供了市场基础。
为在激烈的竞争中赢利，日本旧车经营一方面积极拓展海外市场，一方面在国内建立连锁经营新模式。连锁经营的重点在于通过大量收购和快速营销，实现各个分店的资源、信息共享，为客户提供个性化服务。
旧车与新车最大不同，在于“唯一性”。旧车经营者的经营是否成功，就是看他是否能够帮助想购买旧车的消费者，在市场上找到属于他的那一辆车。
二手车经营公司采用大规模、成批量收购，增加了消费者选择范围，通过连锁网络实现了信息共享和车辆及时配送，发挥了连锁“供应链”的强大功能，及时、全面满足消费者需求，以服务增值创造利润。
日本旧车通过多年经营，形成连锁经营店这样的品牌，品牌服务在竞争中发挥巨大作用。
加盟店实行统一店面标识、统一服务规范、统一业务管理。通过统一管理，制定规范化操作规程，提高了劳动效率。如车辆清洗，苹经过多年研究，发现两个人同时洗车最有效率，对每个人站姿、站位，配合动作及操作顺序都规定的很细致。连锁经营强大力量的发挥，最终还是要通过员工的服务来实现。由于旧车的“唯一性”，要求服务人员要提供个性化服务。在与顾客充分沟通中，发现并满足客户需求，有时甚至善于引导客户，培养和激发客户潜在需求，当客户知道自己的需求以后，价格就不是主要的问题了。在苹果旧车经营中已经形成了这样的理念：车子没有贵与不贵，只有适合不适合。
建设汽车商家的综合汽车生活店，除了拍卖，很多汽车企业也建立了自己的汽车生活店，也可以经营二手车市场，为二手车市场的壮大和增加竞争打下基础，也让消费者能够买到更如意的二手车。比如，日产建设了兼备新车和二手车销售，以及零部件采购中心的综合汽车店。Carest，就是这样的二手车和新车的汽车生活店。由car和rest组成，表示车及休息的意思，就是说顾客可以在充满创意环境里享受汽车生活。
除了以上所提到的项目，Carest还有购物中心、儿童游戏区及舒适的咖啡茶座，一家老少咸宜。维修车间拥有38个维修位置，同时提供最方便的自助洗
车服务，最后，专业的评估区域可以让你以满意的价格购入心仪的车辆等。这种多元化的汽车公园，相信不久也会在国内出现，周末闲着没事到这种全面的汽车公园;忙里闲逛，说不定选定一辆价廉物美的中意二手车。
其实，carest这样的二手车或者汽车用品超市，值得国内汽车业进行尝试。目前，日产、福特和通用等在华的都开展了4S店的二手车业务。当然，更重要的还是培育健全的二手车法规和相关评估体系，是国内二手车市场最迫切的，因为国内汽车产销量的提高，未来很快就会形成庞大的二手车市场，继续健全的制度约束。
6.结束语
日本是汽车大国，其生产的汽车驰名海内外，而其国内的二手车交易模式也已经很成熟。要想使顾客满意，就应做出高于竞争对手做不到、不愿意做或没有想到的超值服务，并及时予以践诺，提高各方面的服务质量。日本也同时做到了这点。
参考文献
网易社区11月4日报道
第三篇：大额交易和可疑交易报告流程图
大额交易报告流程图根据要求筛选数据交易数据仓库大额交易记录…大额交易记录二大额交易记录一大额交易报告...大额交易报告二大额交易报告一不合要求返回上报反洗钱信息监测中心数据验证验证符合要求公司反洗钱人员数据不符合要求，转营业部反洗钱指定人员进行修改、补充、完善不合要求返回验证符合要求对相关数据修改后营业部反洗钱指定人员在检查数据不符时发现可疑交易线索，在进行大额交易报告的同时转入可疑交易报告处理流程数据验证可疑交易报告流程
可疑交易报告流程图软件进行可疑交易特征筛选可疑特征记录…反洗钱信息传递可疑特征记录二可疑特征记录一营业部...反洗钱信息传递反洗钱信息系统将可疑特征记录发送到营业部指定反洗钱人员营业部二公司交易数据仓库客户身份识别、资金股票变动等发现可疑特征营业部柜台人员、出纳、客户服务人员等书面可疑交易报告报告给营业部指定反洗钱人员营业部反洗钱指定人员客户身份等尽职调查资金来源去向尽职调查结合尽职调查资料和可疑交易记录进行综合分析，情况复杂的由反洗工作小组集体讨论重要可疑情况，应立即向营业部经理汇报尽职调查客户开发人员、柜台人员客户服务主管相互沟通财务主管尽职调查出纳反馈给反洗钱指定人员尽职调查资料报告营业部经理分析记录(包括可疑和不可疑的书面原因分析)形成书面分析记录可疑交易初步分析认定营业部经理审核…...可疑分析资料尽职调查资料……可疑交易报告二归档保存相关资料营业部反洗钱指定人员进行系统录入资料不齐分析有误等要求重新录入反洗钱信息上报反洗钱信息监测中心要求重报、补报可疑交易报告一审核相关资料公司稽核合规部反洗钱人员可疑交易复核判断交公司相关部门、反洗钱工作办公室及公司领导审批公司相关部门、反洗钱工作办公室、及公司领导 审批通过后报反洗钱信息监测中心
第四篇：公司大额交易和可疑交易报告管理办法[推荐]
浙商基金管理有限公司 大额交易和可疑交易报告管理办法
第一章
总则
第一条 为履行反洗钱义务，规范公司反洗钱大额交易和可疑交易报告报送工作。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》、《基金管理公司反洗钱工作指引》等规定，制定本办法。
第二条 大额交易和可疑交易报送工作应遵循以下原则：
(一)及时性原则。应在规定的期限内向人民银行反洗钱监测中心及当地人民银行报送数据。
(二)审慎性原则。应在分析、审核和判断所筛查出的交易，确实存在洗钱风险的，才予以报告。
(三)保密原则。对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
第三条 本制度适用于与大额交易和可疑交易报告工作相关的各职能部门。
第二章 各部门职责
第四条 运营保障部负责为大额交易和可疑交易报送工作提供技术支持。建立反洗钱监控系统，不断完善监控系统。
第五条 监察稽核部负责公司大额和可疑交易报送工作，履行以下职责：
(一)会同相关部门研究制订公司大额交易和可疑交易报告相关制度。
(二)指定专人通过反洗钱监控系统进行监控。
(三)指定专人定期向中国人民银行反洗钱监测中心报告大额交易和可疑交易。
第三章 大额交易和可疑交易标准
第六条 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上应作为大额交易报告。出现下列交易或者行为，应作为大额交易报告：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款及其他形式的现金收支。
第七条 出现下列交易或者行为，应作为可疑交易进行报告：
(一) 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。
(二) 没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
(三) 客户的基金账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。
(四) 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。
(五) 与洗钱高风险国家和地区有业务联系。
(六) 开户后短期内大量买卖基金，然后迅速销户。
(七) 客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。
(八) 客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。
(九) 客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 第八条 各职能部门怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当向监察稽核部提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：
(一)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
(二)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
(三)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
(四)怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
(五)怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
(六)怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
(七)有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。
第九条 各职能部门根据反洗钱系统监测数据发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，作为可疑交易进行报告监察稽核部，监察稽核部按相关主管部门的要求依法采取措施。
(一)国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
(二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。
(三)联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。
(四)中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。 第十条 各职能部门在履行客户身份识别义务时，如发现以下可疑行为，应作为可疑交易报告监察稽核部，由监察稽核部向中国人民银行当地分支机构报告：
(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
(二)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
(三)采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
(四)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
第十一条 除本办法第九条至第十二条规定的情形外，各职能部门工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当根据本办法进行可疑交易报告。
第十二条 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
第十三条 监察稽核部应当在可疑交易发生后的10个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
第十四条 向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，经进行分析、识别后，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告公司所在地中国人民银行分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
第十五条 收到中国人民银行反洗钱监测分析中心发出的补正通知，监察稽核部应当在接到补正通知的5个工作日内补正。
第四章 大额交易和可疑交易报送流程
第十六条 运营保障部负责采集数据，对可疑交易实施初审后，填写可疑交易报告，报送监察稽核部。可疑交易报告应包含但不限于以下内容：①客户职业 、年龄、收入等基本信息;②客户风险等级;③客户的资金交易情况(包括历史交易情况);④可疑特征;⑤客户间是否存在关联;⑥其他信息。
第十七条 监察稽核部反洗钱人员进行审核。
监察稽核部反洗钱人员每日定时查询可疑交易记录并确认可疑程度。 第十八条 监察稽核部负责人对反洗钱人员提交的可疑记录确认报告进行审核。
第十九条 对监察稽核部认定为“严重可疑”的可疑交易报告，监察稽核部就该笔可疑交易向公司督察长提交报告。公司督察长审议后认为该笔可疑交易涉及的交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，指示公司反洗钱人员向反洗钱监测中心报告后，并同时向公司所在地中国人民银行分支机构报告。
第二十条 上报数据
(一)监察稽核部反洗钱人员负责定期向中国人民银行反洗钱监控中心报送大额交易和可疑交易数据。
(二)监察稽核部反洗钱监控人员通过公司反洗钱上报系统查询需要上报的数据，导出数据分析确认后登陆反洗钱监测中心网站进行报送,数据每周报送一次。
第五章 附则
第二十一条 本办法下列用语的含义如下： “短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。 “长期”系指1年以上。
“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。 “频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
“以上”，包括本数。 第二十二条 本制度由公司监察稽核部负责解释。 第二十三条 本制度自发布之日起实施。
第五篇：外汇交易报告
第一部分
外汇市场分析报告—
USD/CNY行情分析
一、USD/CNY历史价格走势
美元对人民币汇率2年走势图
在2015年1月份的时候汇率是最低的，在2017年年初的时候汇率达到顶峰
美元对人民币汇率3个月走势图
美元对人民币汇率1日走势图
可见，一国货币的对外汇率与国家的经济发展现状紧密相关，反映出一国的经济形势状况。人民币升值短期内有利于稳定中国进口，但长远来看，人民币作为一直以来的强势货币，如果长期升值，会对跟中国交易的发展中国家的信心造成打击，对中国经济终究是不利的。
二、中国经济发展状况
1、外汇储备
今年5月，中国央行外汇储备增加了240亿美元，这是连续第四个月增加，使其达到了今年以来的最高水平。今年4月，中国外汇储备达到3.0536万亿美元，高于彭博(Bloomberg)预测的3.0460万亿美元。从2015年开始，中国当局一直在稳步地重新积累外汇储备。
截至5月底的此轮外汇储备提升，很可能得益于资本外流的放缓以及美元在这段时期的走软。最近几周美元跌至七个月以来的低点，5月跌幅达2.5%。 凯投宏观(Capital Economics)中国经济学家朱利安•埃文斯-普里查德(Julian Evans-Pritchard)称，5月的数据表明，中国央行(PBoC)一年多以来首次成为外汇净买家。
埃文斯-普里查德表示：“这是一个重大的政策转变，它的实现得益于资本外流放缓。”“人民币前景的改善也为中国央行在设法管理人民币升值的过程中恢复增加外汇储备铺平了道路。”
2、四大支撑
从最近几个月公布的经济数据来看，整体经济运行情况可以用8个字概括：总体平稳、稳中向好。
国家统计局新闻发言人刘爱华近日在介绍国民经济运行情况时表示，具体来说，有4个方面的特征：一是生产和需求稳定，二是就业持续向好，三是物价涨幅比较温和，四是国际收支改善。
“透过这些数据可以看出，一些媒体、机构此前盯住部分经济指标出现的短期波动进行过度解读显然是没必要的。事实上，出口、消费等众多经济指标也并没有像外界预测的那样明显走弱，反而是企稳向好，这将有助于坚定市场信心。”国务院发展研究中心宏观经济研究部研究员张立群说。
3、国际机构态度乐观
良好表现给国际社会带去了继续看好中国的理由。国际货币基金组织(IMF)近日表示，中国继续转向更可持续的增长路径，改革在广泛的领域取得进展。中国有潜力在中期内安全地保持强劲增长。据IMF预测，2017年中国GDP将增长6.7%，较此前预测上调了0.1个百分点，2018-2020年的年均增速为6.4%。
事实上，包括IMF在内，对中国经济保持乐观态度的国际机构越来越多。近日，经济合作与发展组织(OECD)将中国2017年GDP增速预期从6.5%上调至6.6%，2018年从6.3%上调至6.4%。
根据安联经济研究所预测，2017年中国经济增长约为6.7%，2018年约为6.3%。国际金融机构摩根大通日前也表示，预计中国2017年GDP增速为6.7%，中国宏观经济面的企稳回升使得全球投资者对中国更有信心。 中高速增长有保障
“展望未来，在中国经济总体平稳的基础上，随着企业适应市场能力的不断提升、经济结构的持续改善，未来中国经济企稳态势将更加明朗。”张立群说，就下半年而言，随着市场信心的恢复、积极因素的积累，中国经济的稳定性会越来越强，中高速增长仍有保障，稳中向好态势将得以延续。
三、美国发展状况
美国经济最终走向何方存在争论，但每个人都应该会认同的是，2017年经济要比去年差得多。预计美国第一季度的经济将接近零增长，数千家零售店正在关闭，工厂产量下降，餐饮业和汽车制造商都陷入困境。随着经济活动的放缓，商业和消费者的破产都以上次金融危机以来我们还没见过的速度上升。你看到的每个地方都与2008年有类似之处，但大多数人似乎都否认正在发生的一切。 “要完”的节奏?11个事实证明美国经济每况愈下
以下11个事实，证明了2017年美国经济形势比2016年更加糟糕：
1。据预测，2017年美国将有超过8000家零售店关闭，远远超过了2008年我们所经历过的6163个关闭店铺关闭的高峰。
2。到2017年目前为止，已经申请破产的零售商数量已经超过了2016年全年的总合。
3。到2017年目前为止，美国已经关闭了4900万平方英尺的零售空间。 按照这个速度，到今年年底将关闭约1.47亿平方英尺，这绝对打破了2001年关闭1.15亿平方英尺的历史记录。
4。亚特兰大联储的GDP模型预测，2017年第一季度美国经济增长将仅为0.5%。如果在今年余下的时间里继续保持这一增速，这将是美国自上一次衰退以来经济增长最缓慢的一年。
5。自上次经济衰退以来，餐饮业经历了艰难的发展，而3月份的情况继续恶化。 6。美国工厂3月份产值录得两年多以来最快的下滑速度。
7。根据美国统计局的数据显示，每五个美国家庭中几乎只有一个人就业。 8。美国政府收入录得上次经济危机以来最大降幅。
9。几乎所有的大型汽车制造商在3月份的销售报告令人失望，经销商库存现在已经上升到自上次经济衰退以来我们看到的最高水平。
10。二手车价格已经崩盘，次级汽车贷款损失已经达到自上次经济衰退以来最高水平。
11。据CNN报道，每十个美国人中，几乎有六个人没有足够的储蓄来应付500美元的紧急支出。
四、中美两地区贸易往来情况
美国是中国最大的出口国。据香港投资银行里昂证券(CLSA)估算，如果美国对中国制造的所有产品都征收45%的关税，中国向美国的出口额将减少45%，中国的国内生产总值(GDP)将降低1.3%。
中国从美国、日本和韩国等进口原材料和半成品后组装成产品的“加工贸易”占出口额的约3成。在面向美国的出口金额中，排在前面的也是智能手机和个人电脑。CLSA中国香港战略研究部部长张耀昌表示，高关税的最大受害者是苹果和惠普(HP)等向中国外包生产的美国企业。美国要向“中国制造”征收高关税的应该是与美国制造业产生竞争的个别商品。这符合喜欢“交易”的特朗普作风。在钢铁、铝、光伏电池板等中美之间存在纠纷的商品领域，可能会与日美摩擦一样，重新打响“局部战争”。对此中国财政部副部长朱光耀表示，“中美经济关系并非零和游戏，若是发生贸易战争，将落得两败俱伤的局面”。中美之间的贸易争端将成2017年世界经济面临的一大难题。
五、中美两地区国际收支状况
1.2017年人民币仍面临一定的贬值压力。从国际因素看，美国经济有望温和增长，市场对美联储2017年加息预期增强，这仍将是未来人民币贬值最主要的外部压力。从国内因素看，尽管近期经济运行多项指标企稳回升,但经济运行仍面临诸多不确定性，经济增长可能继续放缓。2017年中国加息的可能性不大，中美利差总体仍处在低位，从而给人民币带来进一步贬值压力。中国对外直接投资净输入步伐加快。资本外流和人民币贬值相互促进、相互加强，容易形成“资本外流-人民币贬值-贬值预期增强-资本外流压力加大-贬值预期再增强”的循环。
2.人民币贬值幅度基本可控。20世纪70年代以来美元指数的走势表明，美元指数顶部呈下降趋势。最近一次美元指数接近120出现在2001年，彼时美国经济占全球的比重超过30%，但目前美国经济在全球的地位已今非昔比。加息预期可能提前透支，美联储加息对美元指数的推动作用趋于减弱。因此，尽管美元仍可能走强，但难以恒强。中国经济缓中趋稳，监管部门针对外汇和资本流动的宏观审慎管理仍将继续发挥作用，资本流动趋于平衡。人民币贬值和资本外流风险已受到监管部门高度重视，针对外汇和资本流动的宏观审慎管理或将持续加强，人民币汇率贬值幅度可控。
3.人民币汇率双向浮动弹性增强，汇率指数保持基本稳定。未来，在人民币汇率“参考收盘汇率”+“参考一篮子货币汇率”的双参考定价模式下，双向浮动特征将更加明显，汇率弹性将进一步增强。波动幅度加大也是分化市场预期、保持人民币汇率基本稳定的重要手段。随着美国经济稳步复苏，美联储加息预期增强，必将推动国际资本回流美国，包括中国在内的非美货币仍将普遍面临贬值压力。但从各国经济基本面来看，相较于其他货币对美元的跌幅，人民币的下跌或将相对温和，这将有助于稳定人民币对一篮子汇率的贬值幅度，从而保持人民币汇率指数的基本稳定。
第二部分 外汇交易过程及分析
一、外汇交易过程：
1、6月26日上午10:00，原始交易资金200000.0美元
2、6月26日上午10:39，买入1000000日元，支付1000000/112.3000=8904.7195美元
3、6月26日上午11:06，买入500000港元，支付500000/7.8046=64064.7823美元
4、6月26日上午11:56，抛售所有日元，则得到1000000/111.190=8993.61453美元，盈利88.89503美元
5、6月26日上午11:56，抛售所有港元，则得到500000/7.8110=64012.2904美元，亏损52.4919美元，则6月26日上午盈利88.89503-52.4919=36.40313美元，美元为200000+36.40313=200036.40313美元
6、6月27日上午9:50，买入20000欧元，支付20000/0.8770=228050.171美元
7、6月27日上午9:52，买入30000加元，支付30000/1.3027=23029.0934美元
8、6月28日上午10:02，抛售所有欧元，则得到20000/0.8670=230680.507美元，盈利2630.336美元
9、6月28日上午10:32，抛售所有加元，则得到30000/1.3863=21640.3376美元，亏损1388.7558美元，则6月28日上午盈利2630.336-1388.7558=1241.5802美元，美元为200036.40313+1241.5802=201277.983美元
二、外汇交易过程分析
尽管是模拟操作，资金是虚拟的，但我还是把她当做真实的来操作，想锻炼一下自己买卖外汇的技巧，每一次买进和卖出都会想一想现在是不是买卖的最佳时机，在操作的时候也很小心，买的数量也不是很大。
这次交易中，第一天买了日元和港元，有亏损也有盈利，买的数量很小，因为担心亏损，但还是赢利36.40313美元。第二次买了欧元和加元，每一次都卖得相当的少，这次看汇率行情比较谨慎，盈利的比较多，赚了1241.5802美元。总的来说这2次外汇交易赚了。
三、外汇交易结果分析
我觉得在整个外汇交易中外汇价格的变被动是最重要的因素。影响外汇价格的因素有很多，概括起来有以下几点：
1、 经济因素。 一个国家的经济增长速度和国际财政收支水平、国内的
财政收支状况，以及物价水平和通货膨胀的水平都会影响到汇率
2、 政府干预因素。一国宏观经济政策的制定，是决定汇率长期发展趋 势的根本原因。
3、信息因素和心理因素。现代外汇市场由于通讯高度发达、各国金融 市场的紧密连接和交易技术的日益完善， 已经逐渐发展成为一个具有高效率的市 场，在这个市场上信息尤为重要，它影响到各个交易市场的交易成败。此外，预 期心理不但对汇率的变动有很大的影响，而且还带有捉摸不定的特点，尤其在短 线或者极短线的汇率波动上起到至关重要的作用。 汇率变动的原因是极其复杂的，这些因素有时会个别起作用，有时会同时起 作用，有时也会起互相抵消的作用。
4、经济增长的变动
经济增长率的差异也会对资本流动产生影响，一国经济增长率过高时，在国内对资本的需求较大，国外投资者也愿意将资本投入这一有利可图的经济中，于是资本流入。总的来说，高的经济增长率会对本国币值起到有力的支持作用，并且这种影响的持续时间很长。
5、国家银行的干预
中央银行为了保持汇率稳定或者经济，对外汇市场进行干预，但这些行动虽无法从根本上改变汇率的长期走势，但对汇率的短期走势会产生一定的影响。
四、外汇交易心得体会
通过这次实训我学习到了，买卖外汇有两种，一种是高买低卖，另一种是高卖低买。这是因为标价方法不同而产生的差异。在外汇交易中，我们需要了解自己的性格，容易冲动或情绪化倾向严重的人并不适合这个市场，成功的投资者大多数能够控制自己的情绪且有严谨的纪律性，能够有效地约束自己。我们是人不是神，错误总是难免的。就像我在交易中，看到某种货币刚有上升趋势的时候，我就会立即将它抛出，却忽略掉它还有上升的空间，每次这个时候我就特后悔，还有就是没有察觉到某种货币已经上升到了极点，却依然买进。以致后来货币一直贬值，我等了好久也没有升值，每次看到它稍有上升的趋势，我就特别激动，可是过不了多久，它又开始下降了。我的心情大起大落的，难怪心理素质不好的人最好不要玩这个，不然能被急死。很多时候因为犹豫不决，未能当机立断，因而愈陷愈深，损失增加，不怕错最怕拖。虽然这不是真实的金钱，但是我想心情应该和他们是一样的。在交易中我发现一个很大的问题，就是在我点鼠标的那一刻，我原本看中的汇率和我下单以后的汇率完全不一样，造成我很多的交易上的失误，亏损很大，所以我想在真正的外汇市场上是不是也存在这样的问题，还是模拟系统的不完善。最初，我每笔交易都非常小心谨慎，不敢购入太多，渐渐的随着经验的积累，我的胆子也越来越大了，不投入的多怎么能赚的更多呢，于是我开始增加每笔交易的数量和金额。不过一天的交易下来，我好像还是处于亏损状态，我想我现在需要做的是反思和总结，争取在下次交易中可以翻盘。本来我以为要用两个星期的时间去做这个交易，会是一件非常无聊的事情，可是我越来越觉得它很有趣味，也越来越喜欢进行外汇交易。那时候我还在想，如果我有一笔资金，我一定会去进行外汇投资，不管亏盈，也算是一种生活方式。而且我想时间长了，经验多了，总归会有赚钱的那天。后来我发现，原来不只是我一个人对这个产生了兴趣，大家都很开心，也很投入的去做这件事情，交流讨论的也很激烈。我想每件事情只要你用心去做都会成为一种乐趣，最终也会取得成功。外汇交易说不定最后也会成为我们的一份工作，一个赚钱的途径。