平安保险范文第1篇
一个经转介绍而产生的客户，通常会比大多数以其他方式争取来的客户花更多的钱、买更多的货、更为忠心，让你赚更多的钱。因为物以类聚嘛。而且这种转介绍并不难取得，转介绍会带来下一次的新转介绍，并可以不断地繁衍。 每次客户给你电子邮件、通电话、或是和你亲自见面时，你应该礼貌地要求他们转介绍。但是转介绍是需要技巧的。在不增加你任何成本的情况下，制定相应的转介绍系统至少会给你增加50%以上的利润，不管你信不信。
我敢用一大笔钱跟你打赌，你会惊讶地发现，大部分地新客户都是来自直接或间接的转介绍与介绍(也许会想到“口碑”这个词)，但是我也敢打赌，你从来不会安排成立一个正式且积极的转介绍系统。(基本上95%的商人和企业主都没有转介绍系统)
大部分商人都花了许多的时间、精力及及金钱在传统以广告为主的营销及销售方案，其实他们只要花其中一小部分的金钱及时间，开发一个正式的转介绍系统，效果可能会好上好几倍。
一些技巧：
转介绍系统是建立在你真正关心客户的基础上。不要让自己变成一种商品，而是你应该把注意力放在如何为客户的生活或事业做出贡献上，这些都会对结果产生影响。
最常用的方法就是提供转介绍客户的激励因素：包括优惠、保证退款、额外服务、折扣、送贺卡、送生日卡、请吃饭，赠书以及客户认为有价值的东西。所以建立客户的档案是多么多么重要。
或者向客户解释你的生意大部分都是靠转介绍而来，所以希望你能多多关照，当然我们也会更好的为您服务。
请专业人士介绍。专业人士一般都会有比较高的威望。
最实用的方法就是马上写信给你目前的顾客，解释到其他人成为你的顾客的一种优势。
比如：××先生，作为一种服务，我写这封信是想告之你，我的咨询实践业务开始达到饱满，也许现在我只能够接受十来个左右的业务。
但在我接受外部新的客户之前，我想告之您，因为如果想介绍您的伙伴或朋友给我的话，我会给您优先。向您询问是因为您很可靠。
打电话联系我，告诉他们的名字，我就能知道需要为您保留多少空余。谢谢您的合作。
如果你是一名律师，让你的会计师发送一封信给他/她的顾客，让其背书(范本：我很少第一时间和你通信，特别是在和你商量其他业务里的。但是这次我要告诉关于我的代理人×××，以及他为我所作的一切事情。接着写下他节省钱和赚钱的所有方式的事例)。
又如：××先生，因为我很感激这么多年来，你一直光顾和支持本公司，所以我有所考虑给你寄一封信或礼物，但是我觉得能够为你做的最有价值的事情是买下我的代理人一个小时为你服务。于是我已经将此事安排妥当，并且免收你的费用，你责无旁贷地雇佣他。你不要花任何钱，但是只有一个小时地时间和他商量任何你所想要谈的项目，不管是查看生意、财政计划、契约协商或者任何其他的事情。我不能够向你过多的转介绍他。这里是他的电话号码。只需要告诉他，你是我已经为你付费的那个人。
以下是我整理总结的一些亚布罕转介绍经典方案，仅供大家参考。我相信通过人家实践成功的方案中，你能获得灵感的。
心理医生的转介绍：如果转介绍一个新病人，新病人第一次诊断免费。这位心理医生自己负责成本，但新的生意很快就把成本补回来了，因为有如此多的病人建议他们的朋友和家人来此看病。
一家园艺公司的转介绍：每次他的厂商介绍一笔深根施用养分或栽种培养的生意，他会把该生意交易额的20%做介绍费用。一年下来，平均每一位经介绍而来的客户，每笔交易金额约为300元。
宾馆的转介绍系统：只要您为宾馆带来九位客人，就可以享受宾馆提供的总统套房：价值最高为2000元，并附送晚餐。
结果，知情人将这条消息告诉了一家杂志社的编辑，并将它写成一篇文章，在全世界发行。自此，产生了一系列的连锁反应。其他两家国家杂志又刊登了这条消息，为我们做了宣传，不论这个转介绍浪费了多少个房间、产品何费用，我们都已非常轻松的获得了50万美元的广告大效应。
咨询的转介绍：当客户是一家大公司时，客户自身就是一个大市场。我们有意识地开始向客户公司内部地被转介绍人询问。当人们来到我们这儿时抱怨说，“你们知道我们所从事地工作，而我们真的已经帮过你们了。你能否给我们介绍一名你们公司里的其他人来继续开展工作呢?”
这种情况经常发生，我们发现，可能这种公司有100万美元的咨询预算，我们从中得到的是20万美元，但也有这些部门的预算超出其范围内的情况。如果您通过转介绍的方式，您的收入就能接近部门预算，这是一种完全不一样的从客户那里获得收入来源的方式，比您和全部公司的主要合同获得的收入还要到。因
此，如果您在一家像上述这样的大公司里上班，那么这种转介绍方式就非常实际，简直就是非常便利的一件事。
音频录音设备出版商：在所有我们业务回复信件的背后，是我们给被转介绍人留出的区域。这块区域用于达到获得如下信息：诸如：“如有您认为能够从我们提供的此类计划中获益的任何人，请告知您们的姓名和地址，我们将为其寄送免费目录。”
每年，我们收到成千封转介绍信，他们中的部分人员成为我们的客户。而他们都会是非常好的客户。
抵押银行：通过向遗嘱执行人、管理人和保管人或基金放贷，我帮助律师在不到通常时间一半的时间内，完成了遗嘱，我的业务有超过90%是由转介绍人来介绍的。我把律师当作我的客户，并告诉他或她如何去做。
我做得很出色的一点就是，我上进心很强，做事很漂亮。这是因为，我希望您能够留下非常深刻的印象，以便当您回到律师那儿，并告诉他或她我的工作非常出色。由于我不仅希望做您的生意，同事我也希望律师为我转介绍给第二笔、第三笔乃至第十笔订单。如今，我已经从事这一行大约四年半。我还做了许多其它工作以便找到其他被转介绍人。尽管我并不是律师，但是属于12家律师协会、遗嘱机构以及法律援助机构的成员，并且我还经常参加这些会议。
健康俱乐部：我们50%的业务来自转介绍。当有新会员加入并与之交谈时，我首先会对俱乐部、服务和成效进行介绍。并且我还会提到：“我对你们有两个期望。第
一、希望你们坚持来俱乐部锻炼，从中受益;第
二、希望你们向各自朋友转介绍，使我得到肯定答复后，我通常会说：“你们能给写一封转介绍信吗?可不可以抽出五分钟的时间，以确保得到令人满意的结果。”实际上，我们的会员转介绍率达到50%。
股票经纪人：即使你为客户带来收益，他们也会犹豫将你转介绍给他们的朋友。其原因在于担心你的工作不能达到其朋友要求，或者可能因此损失收益。 在一年中一次或二次的拜访客户机会中，我会对他们说：“我几乎把全部时间用于管理您的资金，关注您的投资，关注您的投资以及随时满足您的需求。实际上，我没有时间与精力去开发新客户。希望您能向我引荐合适的人选，以便我能更加关注我们的事业，最终为你带来更大收益。”随后，我会问：“我认为谁可以加入到你所在的或是更高的团队并从中受益?”最后，人们通常会提给我一个名单。
其效果相当显著，并且成功率也很高。在巨额户读出这个名单时，多数情况下你的成功机会不会高于10%;但当该客户转介绍一个或两个人时，你能获更高的成果机会。在最糟糕的情况下，每个客户的年佣金平均达到大约3500美元。 讲座：我们的转介绍系统很低调，没有大肆宣传，但利润极大。在讲座上，我们在文件中有讲义，并提供一年的免费网络营销讲座资料。我们会说：“您公
司有没有未到场、但也想得到一年免费资料的人呢?”在讲座上，每100个人中，大约会有60个报出其他人的姓名，至少一个人名，但通常都是10-20个人。而讲座后，另外10%的人还会告诉我们数百人，有时甚至数千人名，所有这些人中，我们能吸收大约30%-40%。
顾客答谢(送气球)：我所有的生意都与转介绍息息相关。我意识到转介绍是杠杆：借助它，往往会事半功倍。当顾客从我这里买了新车后，我会把气球递送到顾客上班的地方。气球上没有写标语或任何广告，买车的顾客坐在那工作时，我送的气球就在他同事的头顶飘扬，所有的人都以为那天是他(她)的生日，就会过去问候。然后，我的顾客就会兴高采烈的大谈自己的新车，还会说，“瞧!，人家还送我气球，多好的人啊!”
摄影师：多年来，我们使用两个转介绍系统构建了一个可处理上千个婚礼的婚礼业务。当新人走进来的时候，我们会告诉他们，如果他们能够转介绍两对以上的夫妇来选择我们提供的婚礼服务，他们将能够以20美元的价格享有价值200美元的壁挂肖像。现在，大多数大富人家都愿意花一年左右的时间来做这件事。而一年之后，他们对于自己旧的婚礼照片将不再感兴趣。他们想要一个新的，并想为父母买一些照片的副本。他们还要购买像框等等，因此实际上我们通过转介绍礼物所获得的收益要远远超出它的成本。
另一种转介绍方法是让每对新人提供一个参加其婚礼的耍朋友的客人的名单。名单中要包括所有的姑娘和小伙子。我们将向他们中的每个人发送感谢信，上面写道：“感谢您在当日提前到达，并感谢您给我们的热切帮助与支持，为表达我们对您的感谢，我们愿意为您的家人免费拍照。”
顾问：我主要通过许多不同的技巧来帮助小公司提高他们的收益。我获得未来业务和保持当前业务的方法之一就是通过转介绍技巧。那当我认识一名客户的时候，我会分析他们的联系信息和他们的影响力。譬如，我会这样来考虑一家公司，如果我为他们提供了出色的服务，他们又正在向其他公司进行销售，我立即会对他们说：“我刚刚帮助了你们的公司，我们可以帮助您们所有的企业客户。那将为你们带来多大的回报?所以为何我们不能制定一个行销计划，让我为你所有的客户效劳呢?”这将为我带来大量业务。
同样，如果他们没有向其它公司提供服务，我也可以大幅度提高业务量。我坐下来，看着他们说，“你们所有的厂商如何?你们所有的供应商如何?他们都是企业。”我向他们展现了向其供应商和厂商提供良好服务和优惠的优势，因为这将加强他们之间的关系，并提高他们的赢利性和效益。
遗嘱遗产和信托财产理财：将近70%的业务都来自间接转介绍。在我几乎所有对外的打印材料上，我都会问：“我可以向你转介绍业务吗?”他们会想这个人真是在为他们的利益着想。我向一名律师提供了一份证明，上面写着：“我希望为您提供一小时的咨询服务，我可以在此时内处理3个案子。”从调查中我了解到一件事，约80%的遗嘱律师每年接受每年节省的遗嘱案例只在1-10件之间，数量非常少。所以在我完成适当数量的此类案例之后，这个适当的数量是指最适合我希望探讨的话题，如贷款的数量，我试着做的事情是询问或看他们是
否有其它拥有类似种类客户的律师，我最近发现，通过提出适当的问题，保持沉默仔细倾听，我就能够了解许多有益的事情。
房地产投资资金：
我们所购买的绝大多数房产均不是通过银行来筹措资金的。他们依靠的是投资者的资金。我们为投资者提供了一笔真正有利的交易。通常他们可以获得11%或12%的投资回报。而且在房地产领域，成功率是100%，但他们还是会有一些犹豫--尤其是他们不熟悉公司情况的时候。所以我们发现，到目前为止，转介绍是争取新投资者的最佳方式。所以我们已经确定的是，对于任何向我们提供贷款的投资者，我们均将付给他们等于第一年所贷款百分之一的“伯乐”奖金。所以如果有人为我们提供10万美元贷款，而且为我们带来新的投资者，他们就将预先获得5万7美元。而且我们发现我们有一位来投资，而且她对我们的工作真正地感到满意。接下来地事情你知道，她家中有7名成员都进行了投资。她之所以帮助他们进行投资是因为这确实值得投资。她也是在帮助自己，因为我们向她支付了转介绍费用。
律师的转介绍：当一位律师渴求更多的生意，他去找他的会计并要求他寄一封转介绍信给该位会计最好的客户。
这位会计不假思索地答应了。这就是那封信上所写：
“我很少写信，在别的领域关于别人的则更少。但是我此举想和你谈谈我的律师，×××，并给你说说他对我做过的一些好事。”(在此处这位会计师提到了律师的建议曾经为他节约资金的几件事情。然后到了最有创意的部分)“因为我感激您对我们会计公司这么多年来的忠诚，我想过给你的办公室送花，或是一个礼盒，但是我觉得我能为您做的最高尚的事就是赠送我的律师一个小时的咨询时间给您!我已经做了安排，对您而言没有任何费用或义务来再次使用，不管是信托课题，还是合约谈判或别的事情。我对我这位律师推崇备至。这是他的号码。就说您是我已经购买一个小时咨询时间的那个人。”
大部分人收到这个转介绍函以后就去见了这位律师，不是一次而是几次!律师的生意也急剧增加，而会计的生意同样受益，通过一部分介绍费。
看看你使用转介绍前的生意有多少，然后将它们乘以五倍。也就是说，转介绍系统可能会增加你500%的业务。一般来说，一个正常营业的客户转介绍系统将会使客户数量及利润立即增加。
为什么你非常需要转介绍系统?因为这是花钱最少、风险最低及利用率最高而取得最具有购买潜力的新客户的一种策略。
而且由转介绍而来的客户，通常消费额更高，更能让你获利，最重要的是对你更加忠诚;而转介绍并不难，通常转介绍也会产生新的转介绍，他们会自然繁衍。
但是如果你希望让你的生意发展到极限，你最少需要四到五个不同的转介绍系统。
假如经转介绍来的客户并未购买，你仍将为他们提供一个有价值的服务，就是让他们知道他们应该寻找、该避免、该期待什么，可能忽略的是什么，以及任何可能影响到转介绍的正负因素。
平安保险范文第2篇
保险销售工作计划【篇一】
一、加强业管的工作，构建优质的、规范的承保服务的体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要的基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在201某某年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20某某年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20某某年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在20某某年6月之前完成某某营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据20某某年中支保费收入某某某某万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。20某某年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入某某某某万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20某某年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20某某年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。20某某年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，20某某年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。
保险销售工作计划【篇二】
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。
承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20某某年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。
经过201某某年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在201某某年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行"热情、周到、优质、高效"的服务宗旨，坚持"主动、迅速、准确、合理"的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
保险销售工作计划【篇三】
(1)专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访率力争达到95%;查勘定损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内;报价岗自报车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内;理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。
20某某年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在包头市场树立中华保险理赔服务特色。
(2)控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。
(3)加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。加强查勘定损队伍建设，提前一步储备人员，不让查勘定损拖业务发展的后腿。
随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效，以崭新的面貌应对客户，教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时，要做中华保险的宣传员。
(4)20某某年，我们在保证第一现场到位率的前提下，进一步提高第一现场报案率，加大无现场自述案核查案发现场的力度，以减少假骗赔案的发生。我部出台拒赔案件奖励办法，调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间，重点加强非车险和重大疑难案件的调查工作，抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的调查。
(5)加强报价管理，做好价格本地化工作，挤压汽车配件和修理价格中的水分，切实做到同一车型，统一报价金额。
(6)加强伤人案件赔偿的审核。
(7)积极防范保险欺诈，做好疑难赔案调查处理工作。
(8)规范未决赔案管理，严格执行总分公司未决赔案管理的各项规定，规范未决赔案的处理原则和操作流程，提高未决赔案的估损准确性，尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生。
(9)加强内部信息反馈。理赔环节中发现的问题要及时向承保部反馈，以促进公司承保风险控制，监督承保制度的执行，从源头上遏制赔付率的上升势头，协调好业务发展和理赔管控的关系。
(10)加强对保险理赔工作的管控与监督。我们公司各部门及下设各支公司收集在我部门从事保险理赔服务、管理过程中发现的问题及指导性的意见和建议，并对有帮助性的意见和建议予以采纳，进而对保险理赔服务、管理工作进行整改，全面提高保险理赔服务、管理质量与效率。
平安保险范文第3篇
酒店要以客户为中心打造忠诚度计划
随着三月的脚步临近，酒店业的“正常业务期”也即将到来。为了筹备2014世界杯，巴西正在建造2.5万间全新的酒店房间，而研究公司STR却预测，2014年美国的 RevPAR(每间可用房收益)会出现下降。对于全世界的酒店经理来说，RevPAR是一个非常关键的指标，它能够反映出客流量的大小和酒店房价的高低。
在帮助酒店品牌吸引新客户、留住现有客户、获取收入和保持竞争力这些方面，顾客忠诚度同样也非常关键。酒店企业们发现，在2013年里，他们提高忠诚度项目奖励门槛的做法对顾客忠诚度毫无帮助，反而造成了大量的客源流失。酒店应该真正地在客人方面进行投资。
为了实现这一点，酒店应该更多地关注数据分析、了解客户细分并在客户参与忠诚度计划前、参与时和参与后对他们的行为模式进行量化分析。只有这样，酒店才能打造出可以提升项目效果的具体忠诚度策略，其中包括层级分明的奖励结构、针对千禧一代的营销方针、圈定潜在的品牌代言人、为区域内居民提供独家优惠产品并将AR技术(Augmented Reality，即增强现实技术，以下简称AR技术)整合入用户体验中。
首先，让我们从现在公认的一点开始：数据。
1.数据分析要反映企业目标
最近，康奈尔大学针对酒店忠诚度项目做了一项调查，结果强调，酒店必须用自己的目标来衡量忠诚度项目。将目标设定为“转化壁垒”和减少客户流失率的忠诚度计划与定位于顾客获取和刺激消费的计划有着不同的衡量标准。研究人
员在两组单体酒店中用自己设计的忠诚度计划进行了研究。结果显示，在加入忠诚度计划后，已经是常客的客户入住频率增加，比起另一组中没有加入计划的常客，酒店从前一组常客身上获取的收入增加了50%。酒店必须在分析数据前规划好自己的忠诚度计划的目标。酒店的常客没有增加消费，也许这是因为酒店的项目架构不利于忠诚度，或者因为项目本身就没有针对这种目标来设计?
2.分级制度可以增加交易量
忠诚级别或者说等级，它的特点是提供递增的独家优惠产品，并由顾客参与程度来划分等级。它让酒店有机会以提供奖励的方式与客户有创造性地进行联系，如折扣、免费一日游、音乐票、品酒会、夜间娱乐活动、餐馆和零售店优惠等。例如，威斯汀酒店为顾客提供周一下午三时的退房服务，这是他们“让周一更美好”活动项目的一部分，也是他们用来打造产品差异化的方式。
3.重视千禧一代的消费能力
在1980年到2000年期间，美国约有8600万的人口出生。随着这个群体年龄渐长，一半人都进入了他们的收入和消费的高峰期，他们即将成为全球旅游业和零售业消费的主体。这意味着酒店必须重视千禧一代市场，对于这个群体来说，不间断的数字连接和交流空间非常重要。
这就是为什么泰森斯角万豪酒店移除了Shutters Bar & Grill(休闲吧台)和大堂间的间隔，将商务网络连接区域和娱乐区域融合到一起。万豪酒店在美国及海外市场的其中一个目标就是：通过满足千禧一代对科技和设计的喜爱，吸引这个消费群体。就在最近，万豪酒店品牌宣布在美国329家分店和20家海外分店中推出移动办理入住服务，以满足今天的核心旅客——你都可以猜到了，是千禧一代。
4.赢得本地居民忠诚度
对于酒店经理来说，除了千禧一代以外，同样重要的是让居住在酒店五十英里范围内的潜在顾客也参与进来，不论他们的年龄大小。这些人是本地度假旅游时在酒店留宿或者在酒店餐厅用晚餐的潜在群体。本地人通常也希望自己的本土品牌获得成功，因为社区旅游产品可以吸引外来游客，增加访问人数，提高区域内环境并支持当地经济发展。
典型案例：美国酒店连锁品牌金普顿酒店(Kimpton Hotels & Restaurants)从同一集团在欧洲的精品酒店身上汲取了灵感。金普顿酒店开展每月一次的“和本地人一样”(Like a Local)活动，目的是为了让顾客体验更接近本地化;此外还有一个“红酒时刻”(Wine Hour，从欧洲引入)，目的是让顾客和员工融入在一起。该品牌同时还将酒店餐厅从酒店资产中拆分出来，独立运营。金普顿酒店的高管Mark Jennings将本地客户忠诚度的重要性解释得很明白：“我们的餐厅80%的消费来自于本地居民。吸引本地客源非常重要，本地和外来的客源让我们的业务非常繁忙，酒店入住率非常高。”
5.AR技术体验
研究公司Juniper Research曾预测，截至2017年，智能手机和平板电脑每年对移动AR应用的下载量将达到25亿。AR技术融合了真实世界和虚拟世界。酒店可以利用这些移动应用来变现，并通过虚拟(还有真实)服务的设计提高顾客入住体验，从而提高顾客忠诚度。去年，Omni Hotels & Resorts酒店和万豪酒店都推出了针对智能手机AR应用的平面广告宣传，在广告中，透过手机镜头，实体纸张变得栩栩如生。
但这仅仅是一个开始。想象一下，假如酒店将这个列为忠诚度项目的一项奖励。酒店可以打造自己酒店的AR虚拟之旅，此旅途由虚拟的“著名客户”来陪伴，或者让顾客查看在特定的季节内，他们的房间和外部景观是什么样。如Architip这个AR应用，它可以重构历史旅游景点，同样也可以提升顾客的旅程体验。其中的关键是差异化和打造独特的酒店品牌体验。
2014的酒店忠诚度项目概况
截止目前来看，美国酒店在2014年初的各项指标数据还不错。据STR公司调查，在1月19-25日这一周内，与去年同期水平相比，美国酒店业的入住率增长了2.4%，RevPAR增长了5.5%。当然，酒店业是受地域因素影响很大的行业。在泰国，有报告称，由于受到政治骚乱的影响，一些曼谷附近的酒店入住率甚至不到50%。而在巴西，由于酒店客房供应不足，一些贫民窟也被出租给世界杯游客。
平安保险范文第4篇
考研复试的重要内容之一便是对专业课知识的考查。无论是跨专业还是本专业的考生，在面对专业课问题时，要有意识地体现自己思路的独创性和新鲜性。因为导师作为学术带头人，其学术习惯自然会促使他们愿意听取独特见解和新鲜思路。这就需要考生从现在开始，像准备初试一样，把大量时间和精力放在相关导师的论文专著及对学科前沿的研究上。这样在复试时，无论导师问到哪方面的问题，考生都可以随口答出。
外语能力考核也是复试的重要一项。进入研究生学习阶段，辅助导师完成一些外文资料的查寻和翻译是一项重要的工作，外语上佳的考生会被导师视为得力助手。所以考完初试后，考生对外语的学习也不能放松。尤其复试还增加了口语这一考试项目，考生在平时就要注意口语表达的练习。
对报考院校专业的复试规则及导师信息考生也要提前留意，可从文博兰大考研网上查看往年复试的内容、流程、规则，面试老师的研究方向、专注领域、学术建设等，以及报考院校专业的研究方向、发展方向、往年报录比等信息。趁现在时间尚早，考生也可与已考上的学长学姐沟通，获取复试经验，做到有备无患。
复试问题：
老师问：Can you briefly introduce yourself and give me some reasons for why you choice our university?
答：First, let me introduce myself to you. (又补I am glad to meet you) My name is XXX. I come from Taiyuan, the capital of Shanxi Province. I have been studying in the forestry department of Shanxi Agricultural University since 2001. I am open-minded, quick in thought and very fond of history. In my spare time, I have broad interests like all the other young people, frequently I communicate with other people by making comments in the forum on line. I always believe that one will easily lag behind unless he keeps on learning.
The university is one of the most famous universities in the Shenyang province, it has massive academically environment. It develops into a comprehensive university with efforts of generations, more and more people focus on it. At the time, it takes the lead among the universities with nice teaching and scientific research ability. There are teaching research experimental bases, for example, the computer center, analyzing-test center, modern education technical center and so on. Moreover, it owns many well-known professors. I am interested in all. So I hope I can enter this university. That’s all, thank you for your question.
现身说法：
平安保险范文第5篇
一、要正确认识《指导意见》确立的基本原则
《指导意见》确立的基本原则，就是要明确行业协会建设中的若干重要问题。具体讲，主要有以下三个方面：
(一)加强保险行业协会建设是全行业共同责任的原则。行业协会是全行业的代表，它本身是非营利组织，它的“利益”就是维护行业的共同利益，促进行业的健康发展。要实现这个共同利益，全行业就必须共同承担责任，谁都不能置身事外，也不应坐享其成、搭便车。对保险监管部门来讲，加强行业协会建设，推进监管与自律的有机结合，是规范市场秩序、实现良性发展的治本之策。因此，支持行业协会的发展，就是加强监管工作。因此，《指导意见》要求各保监局一定要把推动、加强保险行业协会建设作为重点工作，进一步加大支持力度，把协会作为维护保险市场秩序的重要力量来建设和发展。各保险经营机构作为行业协会的主人翁，更有不可推卸的责任和义务。《指导意见》要本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃求各会员单位按期足额缴纳会费、认真执行协会决议、积极参加议事活动等，这是对会员的起码要求。此外，为保障行业协会的充分代表性、权威性和开展自律工作的公平性，《指导意见》还要求没有加入行业协会的保险机构，应当加入行业协会。
(二)保险行业协会按照市场化要求独立运作的原则。党的十六届三中全会明确了行业协会等自律性组织按照市场化发展的原则，这也是贯穿《指导意见》总的指导思想。首先，在组织管理上，监管机关要支持其独立运作，给协会自由发展的空间，消除协会在计划经济体制下所形成的行政色彩;其次，会员间实行民主协商和集体决策制度，不受某一家或少数几家会员单位的控制;再次，协会开展活动要根据市场需要和会员单位的实际需求，贴近市场、贴近实际开展工作。总之，要通过市场化的改革发展，把各级保险行业协会建设成独立的活跃的行业利益代表者和行业发展促进者。
(三)权利和义务对等的原则。权利和义务对等是现代民主社会的一项基本原则，也应体现在协会建设的方方面面。首先是协会与会员之间权利和义务要对等。协会为会员单位提供服务，就应获得足额的会费，提供多少服务，干多少事，就要有相应的会费支持，会员单位不能只摘桃，不种树，而是要先种树，后摘桃，给协会一个成长的时间和空间。反过来，会员单位缴纳了会费，协会就应千方百计做好服务，不能有丝毫懈怠。其次，协会可以尝试在会员之间实行权利和义务对等。对市场份额大、业务量多、实际上享受了协会更多服务的会员单位，应缴纳更多会费。三是非会员单位权利和义务对等。非会员单位对协会没有任何权利，因此享受协会所提供的服务，应按照市场价格付费。
二、《指导意见》的主要内容
《指导意见》虽然篇幅不长，但尽可能地将协会建设中已经成形的经验、目前亟待解决的问题和可预见的将来需要解决的问题等，简要地进行列举，并提出解决的办法或方向。概括起来，主要有以下四个方面：
(一)关于正确处理监管部门与行业协会的关系问题。《国务院办公厅关于印发中国保险监督管理委员会主要职责内设机构和人员编制规定的通知》(国办发[2003]61号)中明确规定，“归口管理保险行业协会、保险学会等行业社团组织”。因此，《指导意见》明确了保监会作为协会的主管机关，同时授权各派出机构作为各地方协会的主管部门，并将行业协会党的建设纳入保监会及其派出机构的管理。为区分保监会及其派出机构对保险行业协会的“归口管理”和对保险经营机构的“监督管理”，《指导意见》详细界定了监管部门履行主管职责的具体内容。一是监管部门要加大政策支持力度。要将行业协会作为保险市场的重要组成部分，纳入保险业整体发展规划，必要时出台有关规范性文件，对协会发展给予政策支持。各保监局在这方面有许多成功的探索，如山东、浙江、辽宁等地都专门出台了关于行业协会发展的指导意见等，较好地促进了当地协会的发展。二是规范管理。明确对协会工作的核准、备案和事后报告等行政许可项目，以及这些项目的审批程序和条件要求，尤其是加强对行业协会的换届选举、负责人任命等重大事项的核准管理。三是加强日常工作的沟通协调。及时了解协会工作动态，适时向协会通报监管工作情况，认真听取协会的意见和建议，形成日常工作交流制度和互动机制。四是尊重协会的工作自主权。协会最根本的宗旨是作为行业代表，为会员服务，决不能办成“二政府”，要让协会按照会员要求独立自主运作，发表独立意见。监管机关不得干预其正常活动，不得强加工作任务。五是做好与政府的沟通协调工作，争取有利于协会发展的环境。沟通协调中遇到的问题，在当地无法解决的，可上报保监会，由保监会商有关部门解决。
(二)关于充分发挥保险行业协会职能作用的问题。《指导意见》将协会职能概括为“一个核心、五个基本点”，即以服务为核心，具体发挥自律、维权、协调、交流、宣传五项职能。服务不是一个具体的概念，而是作为协会的工作宗旨加以确立，协会的一切工作均须围绕服务来展开。
一是正确发挥自律作用。自律是一种服务，往往不大容易被人接受，尤其是会员单位难于理解。行业协会通过开展自律活动，有力地维护整个保险市场的秩序和行业信誉，促进行业健康发展，使会员免受监管机关和执法部门的处罚，降低经营成本，提高经营效益，这不仅是一种服务，而且是一种高层次的服务。各地都有一些成功做法，如航意险、车险等，特别是河北省、青岛市的新车超市，对于加强自律具有积极的意义。在自律方面，除组织签订自律公约外，《指导意见》赋予了行业协会更多职能，如制定行业指导性条款费率和技术服务标准，推进保险业信用体系建设、对中介机构和从业人员进行行业自我管理等内容。这些工作的技术性更强，难度更大，更符合时代要求和市场发展的趋势，是行业协会将来工作的重点。《指导意见》还特别明确了自律惩戒的问题，实质上是与监管处罚进行了区分。二者执行主体不同，处罚依据不同，既不能相互混淆和取代，也要尽量避免重复实施。今后，行业协会要注意提高自律的层次，着力于提升经营水平，提高行业信誉，促进行业发展。
二是积极发挥维权作用。在维权方面，行业协会具有任何单位都不可替代的作用。这方面成功的例子很多，如江苏、陕西、河北等协会就营销员税赋问题，河北、四川等协会就车险强制定损问题，浙江协会就兼业代理点经营范围和资格证问题与政府有关部门协调，维护了保险业的合法权益。还有很多地区的执法部门存在重复检查、越权执法等问题，都是由行业协会出面协调和解决的，效果非常明显。协会在这些维权活动中，既发挥了作用，也树立了权威。今后，协会要继续加强对会员单位要求和意见的收集，加强对行业共同问题的研究和解决。随着市场经济的发展，行业协会的意见将越来越受到监管部门和政府的重视，尤其在有关行业发展的法律法规及相关规定起草过程中，监管部门将高度重视行业协会的意见和建议，因此各级协会必须认真开展工作，作好充分准备。
三是深入做好协调工作。随着保险业对整个社会渗透和功能的拓展，保险经营者与各行各业以及保险消费者的摩擦会越来越多，保险公司之间、保险公司与代理机构之间的摩擦也会不断产生。行业协会作为对内对外沟通的渠道，必须深入做好协调工作。首先要做好客户投诉的协调处理工作。在合同纠纷的解决处理上，行业协会具有地位超脱、联系面广的优势，有的还有管理代理人的便利。国外的行业协会大都设立了专门的纠纷处理机构，对公司无法解决的客户投诉进行专家裁决，会员单位无条件接受，投诉的保户可以接受也可以不接受，选择另外的途径解决。上海保监局和本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃同业公会正在探索类似的方式。《指导意见》专门将该职能确定下来，作为协会的工作重点之一。二是协调好会员之间的纠纷，随着新机构的迅速增加，新老机构之间人员流动和争抢业务引发的矛盾越来越多，行业协会要主动做好工作，维护行业内部团结协作的良好形象。三是做好保险机构与其他单位的协调。如不久前首都机场的航意险问题，就是由北京保险行业协会出面做了大量协调斡旋的工作，取得了明显成果。
四是强化交流作用。加强信息和技术交流是会员越来越迫切的需求，协会不能满足于办个简单的信息刊物，召开几个松散的会议，而是要建立信息交流的网络，建立行业数据平台，建立会员间信息沟通和重大问题磋商机制，使交流工作规范化、制度化、上层次、出成果，这是搞好协会工作的基础和前提。本周中国保监会决定建立季度分析例会制度，现在协会的产、寿险会员自发组织的业务交流，同这一制度具有密切联系，希望协会能将这一活动转成经常活动，为保监会提供全面及时的行业信息。
五是整合全行业的宣传资源。《指导意见》特别强调行业协会在整合行业力量进行宣传方面所起的作用，核心是适时进行舆论引导，提高全社会的保险意识，提高全行业信誉。
(三)关于加强行业协会内部建设问题
加强行业协会内部建设是《指导意见》的重中之重，在反复征求各方面意见的基础上，提出了很多改革的新思路。
一是人员管理专业化、职业化和逐步年轻化的思路。协会工作涉及保险业的方方面面，要求高、任务重、难度大。因此，拥有专业化的人才是有效发挥作用的前提。我们借鉴国际上以及国内已部分实现专业化的深圳、四川等协会的改革经验，确立了协会专业化、职业化和年轻化的发展方向。当然，“三化”目标需要根据实际情况逐步实施。在年轻化方面，既要充分考虑改革发展的要求，又要考虑目前一些协会的现任秘书长富有经验和威信，在自律协调、对外联络、业务指导等方面仍发挥着较大作用的实际情况，我们提出了逐步年轻化的思路，就是协会逐步实现新老交替。职业化的目标也需要根据协会的换届情况和经济基础分阶段落实，而专业化的目标则可以通过社会招聘、业内选拔等多种方式尽快实施。
二是按照“联合国模式”运作的思路。协会作为一个协商议事机构，实际上发挥着当地保险业“联合国”的作用。因此，我们借鉴联合国的运作模式，将会长设定为兼职，由会员单位轮流坐庄或选举产生，而秘书长为常任、专职，不属于任何一家公司，会长主持重大决议或重要问题的协商决策，秘书长负责组织落实理事会的决议决策和主持协会日常事务，在此基础上建立经常化的、公平公正的协商议事机制。深圳协会参照国际多边组织的运作规则建立的总经理峰会制度，就是这种“联合国”模式下的一种机制创新，实践证明起到了很好的作用，给协会工作带来了活力，提升了整体功能和作用，并带动了内部管理体制变革，是很值得思考和借鉴的。
三是可以将秘书长登记为法人代表的思路。该思路的确立，一是出于与联合国模式相联系的考虑，既然会长为轮流、兼职，而秘书长为常任、专职，秘书长实际上起着主持协会日常事务的作用，可以将秘书长登记为法人代表;二是从工作方便的角度考虑，部分行业协会换届较快，二年甚至一年一届，每次换届都要变更登记法人代表，程序复杂、耗时费力，将秘书长登记为法人代表，可省去不必要的麻烦。但将秘书长登记为法人代表，须经理事会同意。
四是会费“以支定收”的思路。协会是非营利性单位，主要依靠会费运转。如果采取以收定支的原则，往往导致活动经费紧张，只能维持基本运转，谈不上有所发展。协会成立的目的不是养几个人，而是真正做事情，因此要“以支定收”，即根据开展活动所需经费列出预算，再据此核定会员单位缴费标准，每年可根据实际情况进行调整，预算外的大型活动经费还可以单独筹集。这样，既保证了活动经费的充足，也使会员单位感到参加协会“物有所值”。
五是可以开展有偿服务的思路。为解决协会经费短缺的问题，减少会员单位的会费负担，协会可以利用自己的资源平台，在法律法规许可的范围内，在会员单位认可的情况下开展有偿服务活动，但收入所得要用于协会发展。并且，协会不能将开展有偿服务作为主要任务，只能作为一种补充。
六是逐步开展有关从业人员资格考试和管理的思路。从业人员资格考试和管理是国外很多行业协会的一项重要任务。目前，很多保监局也都将保险代理人资格考试和发证工作委托当地协会进行，一方面减轻了监管部门的工作负担，另一方面便利了会员公司，也支持了协会发展，是双赢甚至多赢的办法。今后，我们将继续争取把保险从业人员资格考试等工作，也在条件适当时交由协会管理。
(四)关于行业协会体系建设问题
一是划分不同层次的行业协会不同职能作用的思路。为协调不同行业协会之间的关系，解决在实践中出现的职能交叉甚至对会员单位要求相左的问题，《指导意见》明确了地方协会与全国协会各自的地位及职能作用。地方保险行业协会是中国保险行业协会的会员，二者不具有隶属关系。中国保险行业协会主要侧重于全国性、基础性行业标准和重大政策性问题的研究，地方保险行业协会则侧重于区域性市场行为的监督和协调。但二者绝非各自为战、松松散散，而应是一个紧密团结的整体。上一级协会对下一级协会具有指导协调的职能。为了保证全国保险市场的统一性，需要加强合作、步调一致。全国性协会要悉心指导地方性协会的工作，及时输送课题研究和技术开发的成果;地方性协会要大力支持全国协会的工作，适时采纳全国协会推行的标准，参加和支持全国性协会组织的统一活动。
二是地区及以下行业协会的设立坚持自愿，防止行政干预的思路。地区级协会的成立一定要坚持这个原则。目前很多地市只有一两个保险机构，保险业整体规模很小，如果用行政命令的办法要求成立协会，很可能一方面造成当地保险企业过重的会费负担，另一方面又难以发挥实际作用。因此，《指导意见》强调要坚持自愿原则，防止行政干预。
三是设立保险行业联合会的思路。从工作性质上来说，保险中介公司同保险公司有很大的差别，同在一个协会中存在一定问题。因此，有些地方提出要单独设立保险中介协会。为解决这一问题，去年我们在起草《指导意见》的过程中，专门进行了调研，又同民政部进行了沟通。调研结果表明，设立单独的中介协会方向是正确的，但目前条件还不太成熟，主要原因一是中介公司虽然发展很快，但中介市场并不健全完善，大部分公司都处于初创阶段，目前的首要问题是生存和发展。二是由于大部分中介公司经济状况不是很好，单独设立协会势必要增加会费负担。三是营销员的法律地位不明确，设立协会阻力较大。而民政部的意见也是不同意单独设立中介协会，但可以设立联合会，下设产险协会、寿险协会、中介协会等。设立联合会要注意的问题是，分设协会对会员数量有要求，即每个协会都必须有20个以上的会员单位。基于上述情况，本着便于工作和稳定发展、尽量不增加会费负担的原则，我们认为如果能以专业委员会的形式来开展中介机构活动的，尽量在现行体制下解决，酌情增加中介机构在理事会中的理事名额;如果中介机构呼声较为强烈、机构数量又较多、当地市场基础也比较好的，可以考虑成立保险行业联合会，并将中介协会分设出来。采取何种办法，各协会和各保监局要因地制宜，量力而行，充分沟通，以做好工作为最终目的。
四是协会和学会资源共享的思路。调研发现，很多地方的保险学会工作面临着比协会更艰难的形势。由于工作性质单一，人才和经费缺乏，且在地方上开展理论研究的空间较小，因此，有的地方学会已无法开展工作，或者干脆与协会合署办公，一套班子，两块牌子。考虑到学会的会员单位与协会的会员单位存在部分重叠，工作也存在一定交叉，因此在目前情况下，《指导意见》提出了协会与学会资源共享的思路。当然，在这个问题上，我们也强调从实际出发，不搞一刀切。有些学会如福建、上海等地工作开展的较好，可以维持目前状态。
三、贯彻《指导意见》应优先落实的几个事项
《指导意见》的一个基本精神就是求真务实、因地制宜，不搞一刀切。但是，从保险市场的发展情况和协会建设的实际出发，以下几个事项是做好协会工作的重点，各协会应优先加以落实。
(一)要抓紧时间集中精力解决行业协会自身建设问题
一是中国保险行业协会要启动体制改革工作，为省以下协会的改革起示范作用。要增设部分专业工作委员会，理顺中介机构会员与理事会的关系;加强秘书处队伍建设，实现全部或部分工作人员职业化、专业化。
二是在年内将选择三分之一以上省级协会进行人员管理体制改革。秘书长年龄超过60岁的，可以干到届满，届满后如工作业绩突出、确需连任的，由理事会批准，报当地保险监管部门核准。行业协会的换届、主要人员聘任工作要进一步规范化、制度化、公开化。
三是协会在工作机制和管理体制上要积极探索创新。要借鉴先进协会的经验，建立有效的协商议事机制和信息沟通机制。进一步明确会长和秘书长的职责权限，强化协会内部管理，健全人员管理制度，建立工作人员的竞争激励机制，实现高效运转。
四是各协会要召集会员认真研究改革发展问题，共同协商会费收取办法以及人员管理办法，打牢协会开展工作的基础。
(二)行业协会要牵头开展保险业信用体系建设
一是要加强自律，加快制定行业服务标准进程。诚信建设是保险业可持续发展的基础，是当前保险业共同面临的一项刻不容缓的任务。行业协会可以发挥联系面广、信息来源充分、地位中立的优势，牵头开展诚信建设。当前，保险业的诚信建设应从基础工作抓起，即规范市场主体行为，制定承保、理赔和服务标准。这是一个复杂的系统工程，需要各地行业协会和各保险公司大力支持、密切配合。中国保险行业协会统一牵头，各专业委员会组织业务领域内的专家集体研究制定;各地协会积极配合，注意收集反映基层公司客户服务的成功经验，以及有关意见和要求，争取尽快完成服务标准的制定并付诸实施。
二是强化协会对代理人的管理职能。保监会将继续创造条件，使协会承担代理人电子化考试工作。在此基础上，行业协会可以建立代理人管理信息网络，加强对代理人的资格、执业和流动管理。个人保险代理人是保险界接触社会的“终端”，如果能切实管理好代理人这个队伍，在社会上树立了规范、专业的形象，比任何宣传都更有效果。
三是积极参与保险信用信息体系建设，有条件的地方可以尝试逐步建立面向业内外的保险信息网络。包括三个层面：首先是建立各公司的一般性业务信息沟通交流网络;其次是保险从业人员和被保险人诚信信息查询网络，包括有不良记录的保险公司、代理人名单和恶意骗保骗赔的被保险人名单等;再次是收集专门信息建立行业数据库，如车险风险信息库、特殊承保理赔案件数据库等，加强企业间的资源共享和公共经验数据的积累，实现费率厘定科学化、精确化。
(三)要创造性地为会员服务
一是要加强协会条款的制定。在某些领域如工程保险或者带地方特色的险种，会员公司共同制定和采用行业共通性的条款以及技术标准，可以避免各自为战造成的资源浪费，也增加了条款的科学性，减少运营风险。部分行业协会正在做这方面的工作。目前保监会关于条款费率备案的办法中还没有协会条款方面的申报规定，只能通过公司分别上报条款的方式采用协会条款，今后我们将积极反映这个问题，争取使协会可以直接申报条款费率，由会员公司协议使用。
二是积极解决合同纠纷。虽然协会的宗旨是维护会员利益，但从维护行业信誉的角度出发，也应对合同纠纷做出公平、公正的调查处理，社会各界也对保险行业协会解决该类问题有很高的期望。广西保险行业协会做好保险信访工作的经验，可以给大家一些借鉴。信访工作看似不易，但只要摆正位置，规范程序，把握态度，用对方法，还是可以做好的，大家要有决心和信心。
四、贯彻落实《指导意见》应注意的几个问题
《指导意见》是一个操作性文件。各单位要在这次会议后，按照会议的部署，借鉴先进单位的经验，结合当地的实际，迅速行动起来，创造性地将《指导意见》落到实处。但在实际操作中，要特别注意以下几个问题，避免走弯路。
(一)要制定具体的落实措施。各保险行业协会、各保险公司和各保监局，要结合当地和本协会实际，制定贯彻落实《指导意见》的具体措施，不能大而化之，仅仅停留在口头上。各保险公司参会人员要向公司领导汇报，大力支持协会改革发展工作。要做好协会的主人，充分发挥主人翁的作用。各保监局要按照《指导意见》的要求，认真修改和完善对辖区内行业协会建设的指导意见或办法，科学制定改革方案，规定改革的时间表，并及时将改革进展情况以及遇到的问题和意见向保监会反映。
(二)要本着精干高效的原则建设协会。保险行业协会要充分利用社会力量发挥应有的作用。在实际工作中，尤其是市场发展的初级阶段，协会建设要贯彻精干高效的原则，少设专门机构，少设专职工作人员，充分利用高等院校、科研机构和中介组织等社会资源和会员公司的力量开展工作，协会从中更多发挥组织协调作用。
(三)要循序渐进，不搞一刀切。《指导意见》的本身就体现了分类指导的原则，根据协会发展的不平衡性，进行了多种制度设计，供协会因地制宜自主选用，如会费收取方式、组织架构的设计、党组织的挂靠方式等。《指导意见》的规定和要求不具有强制性，各协会可以根据自身发展情况逐步落实，如《指导意见》中所列出的行业协会职能较多，部分协会可能会有压力。但并非要求每个协会都在短期内全部落实，而是根据会员单位需要，根据当地和协会自身的情况量力而行。
(四)要坚持非营利性的根本方向。为解决协会目前的经费困难，《指导意见》规定协会可以开展有偿服务，而且也将部分考试等收费性工作委托给协会。但这只是为协会更好地开展工作创造条件，不是让协会营利。协会的根本宗旨是为会员服务，要坚决防止有利就干、无利不干或少干的倾向，在市场化的同时坚持正确的方向，不能偏离协会根本性质。
(五)要摆正协会秘书处的位置。秘书处虽然是协会的常设机构，但并非协会的主体，协会的真正主体是理事会，是会员单位。随着协会“联合国模式”基本制度的确立和运行机制的改革，秘书处一定要摆正位置，积极发挥办事机构的服务作用。摆正秘书处位置的关键在于秘书长。秘书长要按照新的运行机制的要求，带领秘书处做好各类会议材料的准备、记录以及执行工作，当好理事会的参谋助手，搞好协调安排，让理事会和各专业工作委员会顺利开展活动。
(六)要多做基础性工作。我国保险行业发展历史较短，协会的发展历史更短。面对保险业务和保险机构的迅速扩张，保险业的很多基础性工作是比较欠缺的，已经影响到了全面、协调、健康、可持续发展。所谓基础性工作，是那些企业不愿做或单个协会没有能力做的工本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃作，是那些只有社会效益而没有经济效益的工作，是那些可能非常耗费人力物力、需要常年累月积累、需要深入细致持久的工作，比如基础制度的确立、信息数据的积累、科研成果的开发、诚信文化的培育、从业人员素质的提高、竞争规则和秩序的形成等。而行业协会恰恰需要、也能够在这方面发挥作用。行业协会没有业务压力，通过改革发展，一定能踏踏实实地把基础性工作做好。