银行董事长履职报告范文第1篇
第一条 为进一步完善华夏银行股份有限公司(以下简称 “本行”)的法人治理结构，强化董事自律约束，促进董事会规范运作，根据《中华人民共和国公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》、《商业银行董事履职评价办法(试行)》等法律、法规、规范性文件和本行章程，制定本办法。
第二条 本办法所指的履职评价，是指依据法律法规和本行 章程，对董事任期内履行职责情况进行的评价。董事履职评价按进行，评价工作包括董事自评、董事互评、董事会评价、监事会评价等环节。监事会对董事履职评价工作负最终责任。
第三条 董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。
第四条 本办法适用于本行全体董事，包括股权董事、独立董事和高管董事。
第二章 履职评价内容
第五条 董事作为全体股东的受托人，应按照法律、法规及本行章程、董事会及其专门委员会议事规则的要求，勤勉、忠实地履行职责，维护本行和全体股东的利益，促进本行长期健康发展。
第六条 董事任职前应当书面签署尽职承诺，任职期间应当恪守承诺，勤勉履职。
第七条 董事应当具备履职所必需的专业知识、工作经验和基本素质，积极参加有关培训，了解董事的权利、义务和责任，提升履职水平。
第八条 董事每年应亲自出席三分之二以上的董事会会议。不能亲自出席会议的董事应书面委托其他董事代为出席会议，委托书中应当载明授权范围。
第九条 独立董事和董事会专门委员会主任委员每年为本行工作的时间不少于 15 个工作日。
第十条 董事应当持续了解和分析本行的运行情况，定期阅读本行各项经营报告、财务报告以及风险管理的相关报告，全面把握监管机构、外部审计和社会公众对本行的评价，对本行事务做出独立、专业、客观的判断，并通过合法渠道提出自己的意见和建议。
第十一条 董事应保障与本行通讯畅通，根据时间要求及时反馈需反馈的信息。董事接收文件材料的地址、传真号码、电子邮箱及收件人姓名发生变更的，应及时通知董事会办公室。
第十二条 董事应按照监管规定和本行关联交易管理办法及时报告关联关系情况以及关联关系的变动情况。
董事个人直接或者间接与本行业务有关联关系时，应当及时告知关联关系的性质和程度，并按照相关规定履行回避义务。
第十三条 董事应当如实告知本行本职、兼职情况，并保证所任职务与其在本行的任职不存在利益冲突。 董事不得在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事。独立董事不得同时兼任 2 家或 2 家以上商业银行的董事或独立董事。
第十四条 董事应当保守本行秘密，不得在履职过程中接受不正当利益，不得利用董事地位谋取私利，不得为股东利益损害本行利益。
第十五条 董事应认真审阅本行的定期报告，明确表示是否 同意定期报告的内容，保证本行所披露信息的真实、准确、完整。
第十六条 董事在履职过程中，应当重点关注以下事项：
(一)本行战略规划的制定和实施;
(二)本行高级管理层的选聘和监督;
(三)本行资本管理和资本补充;
(四)本行风险偏好、风险战略和风险管理制度;
(五)本行重大对外投资和资产处置项目;
(六)本行薪酬和绩效考核制度及其执行情况;
(七)本行高级管理层的执行力。
第十七条 董事参加董事会专门委员会会议期间，应当持续深入跟踪专门委员会职责范围内本行相关事项的变化情况及影响，并按照议事规则及时提出专业意见，提请专门委员会予以关注。
第十八条 董事担任董事会专门委员会主任委员期间，应当按照职责权限认真开展专门委员会工作，按照规定及时召开专门委员会会议形成专业意见，或者根据董事会授权对专门事项提出审议意见。
第十九条 股权董事应当从本行长远利益出发，做好本行与股东的沟通工作，不得将股东自身利益置于本行和其他股东利益之上。
第二十条 股权董事和独立董事应当重点关注高级管理层对董事会决议的落实情况。如本行审慎监管指标不能达到监管要求，或近期可能出现偏差时，股权董事和独立董事应当支持本行及时整改。 第二十一条 股权董事和独立董事应当关注股东与本行的关联交易情况，支持本行完善关联交易管理系统，确保关联交易合法合规。
第二十二条 独立董事应独立履行职责，不受股东以及其他与本行存在利害关系的单位和个人的影响，发表客观公正的独立意见，注重维护存款人和中小股东权益。
第二十三条 独立董事在履职过程中，应当特别关注以下事项：
(一)本行关联交易的合法性和公允性;
(二)本行利润分配方案;
(三)本行信息披露的完整性和真实性;
(四)可能造成本行重大损失的事项;
(五)可能损害存款人和中小股东利益的事项。
第二十四条 高管董事应当完整、真实、及时地向董事会报告本行经营情况及相关信息，保证董事会及其成员充分了解本行运行状况。
第二十五条 高管董事应当严格执行董事会决议，并将执行情况及时报告董事会。高管董事应当认真研究决议执行中出现的问题，提出科学可行的意见和建议供董事会讨论决策。
第三章 履职评价方法和应用
第二十六条 本行按对所有在任董事进行履职评价。在评价内，任职岗位发生变化的董事，在综合履职信息的基础上进行评价。
第二十七条 董事会办公室应建立董事履职档案，记录董事在任期内的各项履职尽责情况，包括但不限于：
(一)董事亲自出席和委托出席董事会及相关会议情况;
(二)董事在董事会及相关会议上的发言和表决情况;
(三)董事参加董事会调研活动情况;
(四)董事参加相关培训的情况。
第二十八条 董事会负责董事履职评价工作的董事自评、董 事互评、董事会评价等环节。
董事应在每一会计结束后三个月内提交个人述职报告。董事会应在每一会计结束后三个月内对董事进行履职评价，形成上一的全体董事履职初步评价结果。由董事会办公室将董事履职档案、董事述职报告和董事会的评价结果送监事会办公室。
第二十九条 监事会审计委员会召开会议，对董事会的评价结果进行审议。
监事会在监事会审计委员会审议结果的基础上，组织召开董事述职会，听取董事述职，审阅董事述职报告。 监事会根据监事会审计委员会审议结果，并综合考虑董事履职档案和董事述职情况等因素，于上一会计结束后四个月内召开会议，决议形成最终评价结果。
第三十条 董事履职评价结果等级分为称职、基本称职、不称职三类：
称职(2 分-3 分)：达到或超过本行董事履职标准要求;
基本称职(1.5 分(含)-2 分(含))：基本达到本行董事履 职标准要求;
不称职(1.5 分以下)：未能达到本行董事履职标准要求。
有下列行为或情形之一的不得评为称职：
(一)董事该内未能亲自出席三分之二(含)以上的董事会会议的;
(二)董事表达反对意见时，未能与所表达的意见行使一致的表决权的;
(三)董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项，董事未提出反对意见的;
(四)本行资本充足率、资产质量等主要审慎监管指标未达到监管要求，董事未能及时提请董事会有效整改的;
(五)本行经营战略出现重大偏差，董事未能及时提出意见或修正要求的;
(六)本行风险管理政策出现重大失误，董事未能及时提出意见或修正要求的;
(七)银行业监督管理机构认定的其他情形。 有下列行为或情形之一的应当评为不称职：
(一)泄露商业秘密，损害本行合法利益的;
(二)在履职过程中获取不正当利益，或者利用董事地位谋取私利的;
(三)董事会决议违反法律、法规或者本行章程，致使本行遭受严重损失，董事没有提出异议的;
(四)银行业监管管理机构认定的其他严重失职行为。
第三十一条 监事会办公室应于监事会对董事履职评价决议形成后将评价结果通知董事会办公室，由董事会办公室通知董事本人。董事对评价结果有异议的，可于接到评价结果通知后向监事会提出书面复议申请及相关复议材料。
监事会收到董事评价复议申请后召开监事会会议进行复议，复议结果经监事会会议决议形成。
监事会有权做出维持或调整原评价结果的决议。
第三十二条 监事会应当将最终评价结果通报股东大会和董事会，并通知董事本人。
被评为基本称职的董事，由监事会和董事会组织会谈，共同向董事本人提出限期改进要求;由董事会组织培训，帮助董事提高履职能力。如长期未能有效改进，董事会应予以更换。
被评为不称职的董事，董事会应及时予以更换。
第三十三条 监事会应当在每个会计终了的四个月内，将各环节的董事履职评价结果和全部评价依据报告银行业监督管理机构。
第四章 附则
第三十四条 本办法由监事会制定、解释和修订。
银行董事长履职报告范文第2篇
尊敬的各位领导，各位同仁：
大家上午好!
今年以来，我们永济联社紧紧围绕银监部门“科学发展”总要求，紧密结合省市联社“转型提质”总思路，坚持标本兼治、治标为先，抓机制、排风险、强内控、保安全，持续增强底线思维，引深推进案防举措，构建案防长效机制，提升内控管理水平，有效促进了全辖农信社可持续发展。现将本人今年的履职情况汇报如下：
一、各项工作开展情况
(一)以“专项活动”为载体，推进制度建设流程化，夯实科学发展基础
省银监局将今年确立为“制度执行年”，为深入开展此项活动，我联社根据运城银监分局《关于印发<运城银行业“制度执行年”活动实施方案>的通知》要求，积极响应，及时制定了永济联社《深入开展“制度执行年”活动实施方案》，确定了以董新旺理事长为组长的“制度执行年”活动领导组，每名班子成员分片区、分条线负责相关工作的开展。为保证此项工作能顺利开展，我联社于6月16日召开了“制度执行年”活动动员大会，对各项工作进行了全面的安排和部署，明确了具体的职责分工。为强化各条线对此项工作的重视，并要求各条线制定了自查方案，按要求开展实施检查，建立违规问题台账，督促整改落实。
- 1
效机制。今年以来，我们又通过实行员工谈心制、员工家访制、关注员工朋友圈等举措，着力创建“案防合规管理先进网点”。通过一系列创新举措的持续推进及内部控制评价工作的全面开展，逐步提升了我市农村信用社内控管理水平与能力。
1、突出“一评两提”，有效巩固案防成效。在推进完善法人治理结构过程中，内部控制评价工作能有效揭示农村信用社内部控制制度存在的设计缺陷、风险漏洞，真实掌握经营风险状况。从二季度起，我联社在辖内认真开展了内部控制评价工作。由审计部门牵头，各基层网点、各条线部门配合，对照评价内容及时查找漏洞和缺陷，深入分析问题产生的主客观原因，提出了行之有效的整改措施，实事求是、客观公正地反映了我联社目前的内控管理水平。通过边评价边完善，建立并有效运行了权利制衡机制与激励约束机制，逐步提高了我联社的内控管理水平，提升资本管理、风险管理精细化水平。
2、运用“六大抓手”，持续巩固案防成效。根据省市联社的要求，我们将“员工联保、易位排查、案防日志、案防例会、违规积分、非现系统”六大抓手作为防案控险的主要措施，立足全辖实际，深入研究，细化安排，严格组织落实。按季组织开展的“员工联保”，增强了“动态管理”的实效性;适时对离任离岗人员进行履职审计，强化了“四项制度”的执行力;按月召开案防工作例会、按季召开案防分析会，促进了联防联动，提高了“案防例会”的有效性;及
- 3
网点”创建工作。围绕此项工作推出的员工谈心制、员工家访制和关注员工朋友圈等创新举措，使各基层网点负责人能够对员工的思想动态进行及时关注，每月对筛选出的“重点人员”进行“重点谈”、“重点访”、“重点关注”，真正起到了帮教化解、防微杜渐的作用，筑牢了案件防控的“防火墙”。今年年底，我们力争在辖内创建5个“案防合规管理先进网点”，明年将此项工作在全辖全面铺开。要通过合规管理先进网点的创建，进一步增强全员遵章守纪、合规操作意识，引导和促进各基层机构依法合规经营，推进全辖案件防控工作迈上新台阶。
(三)以“关口前置”为重心，推进队伍建设专业化，加快科学发展升级
1、强化职业操守教育，打造合规从业队伍
为进一步强化全员合规操作意识，巩固全员合规知识基础，提高合规操作水平，保障永济农信稳健经营、科学发展，我联社在员工队伍建设上下功夫。一季度，我们组织开展了《员工违规行为处罚办法》知识竞赛，在全辖掀起了员工践行合规的高潮。知识竞赛形式新颖、互动环节活泼多样、参与层面广而不偏，让一场简单的知识竞赛变得丰富多彩，得到了省市各级领导的高度评价。为了使合规知识学习的热潮在全辖全面铺开，联社规定每周一为全员学习日，全体中层干部、全体员工认真学习各项规章制度、上级文件等，并形成周工作例会考评机制，每个月由纪检部门对各网点、各条线的例会召开、学习情况进行考核通报，在全辖形成了良好
- 5
室经理、网点负责人管理职能，发挥其在工作中的主动性、创造性和有效性;二是按月开展纪律作风明察暗访。每月由纪检监察室牵头，相关部门配合，不定时对基层网点及机关部室进行检查，并引入神秘人机制，加强暗访监督，对发现问题及时进行通报，限期跟进落实整改。对检查中发现的违规人员，在对其进行经济处罚的同时，对网点或部门负责人进行加倍处罚，通过这种严厉的追责手段，联社上下的纪律作风明显改观;三是按季开展经营目标任务完成情况监督检查。每季度对各项经营目标完成情况，由纪检监察室牵头，对其真实性、合规性进行抽查。对检查中存在弄虚作假的问题严查重处，决不手软;四是适时开展客户调查回访。我联社印制了“文明规范服务客户满意度评议卡”，纪检监察室不定期深入基层网点，对在网点办理业务的客户进行现场调查，让客户评选出办理业务中的最佳满意员工及最差服务员工，将反馈结果进行通报;同时在每名员工的服务窗口外，放置“爱心监督卡”，对接到举报存在问题的员工，进行诫勉谈话，畅通群众监督渠道，广泛听取群众意见，自觉接受群众评议。
通过“工作秩序涣散、纪律松弛”专项整治活动的持续开展，我联社共对工作秩序涣散的11名人员给予了通报批评及经济处罚，对3名人员给予了警告处分及经济处罚;对长期无故不上班的2名人员给予了开除处分。通过强有力的举措及惩处，狠刹了个别员工“大错不犯、小错不断”的违纪现象，提振了制度执行力，加强了纪律作风建设。
- 7
的麻痹大意，进一步提高案防意识。
三是条线案防联动有待进一步提升。目前我们的大案防、大联动格局已初步形成，但是由于种种原因，各个条线的积极性还是没有很好地融合到一起。比如检查资源的整合、查出问题整改的联动，这都需要我们拿出更加有效的办法来加以解决。对于审计部门来讲，查找问题是责任，但是一堆问题查出来之后谁来解决，单靠审计一个部门包打天下，事实上也不是防治问题的根本方法，各部门之间的联动有待进一步提升。
四是审计队伍素质有待进一步提高。目前，审计部门职能单一，人员少，层次低，加之审计手段长期滞后于银行业信息化步伐，内审工作长期停留于查弊纠错层面，缺乏经济效益审计、管理审计等比较先进的专项审计，未能真正发挥在规避风险、转移风险和控制风险中的价值。提升内审职能，前瞻风险管理，强化事后审计，才能营造出稳中求进、稳中求快、稳中有为的改革发展环境。
三、下一步工作思路
良好的法人治理结构是农村信用社可持续发展的基石。面对当前基层行社在法人治理结构方面存在的问题，我认为要从不断完善法人治理结构入手，从自身做起，明确职责定位，为农村信用社更好更快发展尽到微薄之力。
(一)加强学习，自身素质提升力求新境界
在今后工作中，我要坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断规范自己的职业行为;
- 9
真落实“规定动作”的基础上，要根据辖内案防工作的需要，适时开展多种自选动作。要抓住重点岗位、重点环节、重点人员、重点业务中的苗头性、多发性和倾向性问题，提高稽核工作精确打击能力;要用敏锐的洞察力去发现问题、解决问题，使稽核工作做到：重点突出、措施过硬、效果明显。
3、明晰机关条线职能定位，发挥纵横联动作用。继续强化各条线、各基层网点的“联防联动”意识，要从“口头”落实到日常的实际行动中，彻底摒弃对案防工作“闲时说、干时扔、忙时忘”的做法。要按照“各条线各机构必须紧扣防人、防事、防空挡、联责、联业、联服务”的工作要求，上下联动、纵横联动，同心协力做实做好案防工作。一是抓好基层网点负责人案防履职工作，二是抓好条线和网点的自律性检查，三是抓好案防责任的落实，在全辖构筑起分层负责、条块结合、横向到边、纵向到底、经纬交织、齐抓共管，覆盖全机构、全人员、全业务的案防责任落实体系。
(三)正确处理好三个关系
作为公司治理“四大基石”之一，内部审计既是银行业风险管理的重要组成部分，也是监管与评价内部控制的主要手段，被形象的称作是“企业的良心”。在完善法人治理结构方面，我认为应该正确处理好以下三个关系：
1、正确处理好内审监督与内审服务的关系。监督是手段，服务是目的，两者相辅相成、不可偏废。离开监督，内审就失去了意义;离开服务搞审计，就会时时陷入具体管理和经营中。下一步，我们要切实转变理念，牢固树立审计服
- 11
计和经济效益审计，从强调监督和查处，向促进管理者提高管理能力转变。重点监督就是要锁定存量风险，管住增量风险，密切关注重点业务、重点岗位、重要人员、重点时段、重要案防制度落实五个方面操作节点的风险控制，抓好“七大重点风险”检查，强化重要岗位任期(离任)经济责任审计。按照“高风险高频率、低风险低频率”的要求合理确定检查机构、区域和业务，高度重视管理薄弱环节、隐藏案件风险、损害行社利益等方面问题，探索开展电子银行审计、激励机制审计、市场营销审计、网络安全审计等，最大限度提升内审效能。
(四)扎实做好三件事情
一是监督环境问题。我们永济农商行改制成功后，要厘清“三会一层”的职责边界，提高董事、监事、高级管理层的政策水平和专业技能。改变公司治理中的董事会“中心主义”，不能一把手说了算，也不应一把手“负总责”，按照公司治理要求就应各负其职，从董事会到经营层都要有一个被监督的理念和被监督的接受度。要建立好监事会下属专业委员会与董事会、经营层各专业委员会的对接机制，确保监事会对董事会的战略，经营层的经营风险与控制及时了解，打破“花瓶”，推动法人治理的顺畅运转。
二是监督能力问题。近年来，我们永济联社已经形成了较为系统的管理框架和制度体系，但相继出台的几百份文件、制度、规章，能否形成合力，并转化成一种理念、意志、氛围穿透于全辖上下的每一个神经末梢，就必须提高监事会
银行董事长履职报告范文第3篇
(一)执行董事介绍如下：
陶光强先生：公司董事长、党委副书记，研究生学历，高级经济师。2016年2月任公司董事长、执行董事，任职批准文号为保监许可〔2015〕1162号。此前先后担任西北饭店党委书记、副总经理，陕西延长石油(集团)有限责任公司副总经理、延长油田股份有限公司董事长、党委书记等职务，现任永安财产保险股份有限公司第五届董事会董事、董事长。
陶光强先生政治立场坚定，思想素质好，在政治上、思想上、行动上与党中央保持高度一致。长期在财政部门和经济单位工作，实践经验丰富，思路清晰，创新意识强，有较强的组织领导能力。
蒋明先生：公司总裁，高级经济师、工商管理硕士。2013年1月任公司执行董事，任职批准文号为保监产险〔2013〕83号。2012年8月任公司总裁，任职批准文号为保监产险〔2012〕947号。此前先后担任中国人民保险公司宁波分公司总经理、中国再保险公司办公室主任、上海分公司总经理、中国大地财产保险股份有限公司总经理、董事长等职务。
1 蒋明先生主持公司日常经营管理工作。
(二)非执行董事介绍如下：
冯大为先生：大学本科学历，高级工程师。2008年7月任公司非执行董事，任职批准文号为保监产险〔2008〕1249号。2011年12月任公司副董事长。此前，冯大为先生先后担任陕西省石油化学工业局规划处副处长、石油处处长等职务。目前担任陕西延长石油(集团)有限责任公司党委委员、副总经理。
冯大为先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，谨慎、认真、勤勉地行使权利，依法出席董事会会议，主动了解公司经营情况，认真审阅会议议案，客观、公正地发表意见。担任董事会投资决策委员会主任委员及提名薪酬、督导委员会委员，为公司投资管理制度及策略的制定、发展战略的研究制定发挥了积极作用。
张缠桥先生：大专学历，会计师职称。2002年12月任公司非执行董事，任职批准文号为保监产险〔2008〕1249号。此前，张缠桥先生先后担任延炼实业集团公司总会计师、陕西延长石油(集团)有限责任公司财务中心管理处处长等职务。目前担任陕西延长石油(集团)有限责任公司财务中心党委副书记、主任。
张缠桥先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，谨慎、认真、勤勉地行使权利。依法出席董事会会议，主动
2 了解公司经营情况，认真审阅会议议案，客观、公正地发表意见，认真履行审计委员会委员及风险管理委员会委员的职责，为公司经营管理水平提升发挥了积极作用。
欧世秦先生：研究生学历，高级会计师。2008年10月任公司非执行董事，任职批准文号为保监产险〔2008〕1249号。此前，欧世秦先生先后担任金堆城钼业公司财务处处长、副总会计师等职务，目前担任金堆城钼业集团有限公司总会计师。
欧世秦先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，谨慎、认真、勤勉地行使法律、法规、监管规定和公司章程所赋予的权利。依法出席董事会会议，主动了解公司经营情况，认真审阅会议议案，客观、公正地发表意见。认真履行投资决策委员会委员的职责，为公司经营管理水平提升发挥了积极作用。
康岚女士：工商管理硕士，永安保险公司董事，2013年9月任永安保险公司董事，任职批准文号保监许可〔2013〕 226号。现任复星集团副总裁、CHO、保险集团总裁兼人力资源部总经理。
康岚女士能严格按照法律、法规及公司章程的要求，谨慎、认真、勤勉地行使法律、法规、监管规定和公司章程所赋予的权利。依法出席董事会会议，主动了解公司经营情况，认真审阅会议议案，客观、公正地发表意见。认真履行提名
3 薪酬委员会及督导委员会委员的职责，为公司经营管理水平提升发挥了积极作用。
章国政先生：会计学硕士，2015年5月任永安保险公司董事，任职批准文号保监许可〔2015〕 402号。现任上海复星集团总裁高级助理兼保险集团副总裁。
章国政先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，谨慎、认真、勤勉地行使权利，依法出席董事会会议并列席股东会议，主动了解公司经营情况，认真审阅会议议案，客观、公正地发表意见，认真履行发展战略委员会、审计委员会及督导委员会委员的职责，为公司经营管理水平提升发挥了积极作用。
朱文贤先生：工商管理硕士，拥有中国注册会计师资格。2015年10月任永安保险公司董事，任职批准文号保监许可〔2015〕 948号。现任上海复星集团财务副总监兼保险集团财务总监。
朱文贤先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，谨慎、认真、勤勉地行使权利，依法出席董事会会议并列席股东会议，主动了解公司经营情况，认真审阅会议议案，客观、公正地发表意见，认真履行风险管理委员会主任委员及投资决策委员会委员的职责，为公司经营管理水平提升发挥了积极作用。
4
(三)独立董事介绍如下：
于海纯先生：毕业于东北师范大学教育系获现代教育原理学士、教育基本理论硕士学位，2014年8月任公司独立董事，任职批准文号为保监许可〔2014〕682号。此前，于海纯先生先后担任中国人民解放军海军大连舰艇学院政治部副团职教官及海军中校、辽宁法大律师事务所律师、北京市京都律师事务所律师、对外经贸大学法学院党委书记兼副院长等职务。
于海纯先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，始终以维护被保险人利益和股东利益为基本职责，以促进公司健康持续发展为重要职责。同时，认真履行审计委员会主任委员的职责，为公司内控水平的提升发挥了积极作用。
徐文虎先生：复旦大学保险研究所所长，2011年6月至2014年12月任永安保险公司董事，任职批准文号保监产险〔2011〕790 ，2015年5月任永安保险公司独立董事，任职批准文号保监许可〔2015〕 402号。
徐文虎先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，始终以维护被保险人利益和股东利益为基本职责，以促进公司健康持续发展为重要职责。同时，认真履行发展战略委员会、提名薪酬委员会、风险管理委员会及督导委员会委员的职责，为公司经营管理水平的提升发挥了积极作用。
王军生先生：经济学博士，2015年5月任永安保险公司
5 独立董事，任职批准文号保监许可〔2015〕 402号。现任西安财经学院教务处处长，主要研究方向为金融学、产业经济学。
王军生先生能严格按照法律、法规及公司章程的要求，始终以维护被保险人利益和股东利益为基本职责，以促进公司健康持续发展为重要职责。同时，认真履行提名薪酬委员会主任委员及督导委员会委员的职责，为公司经营管理水平的提升发挥了积极作用。
银行董事长履职报告范文第4篇
大家好!在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神 狠抓会计内控建设
作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。
2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。
从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。
4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。
二、履行岗位职责 积极参与全行经营管理
一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了25万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行pOS机及联社的“一卡通”，秋季收购全面实现非现金结算。
三、加强队伍建设 创建文明规范窗口
今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：
一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。
开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立 “周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。
二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。
在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”;在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”;要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到 “六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心” 的服务承诺，切实将职业文明落到实处。
三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。
为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造性，顺利并高效地完成每天的各项工作。
四是坚持业务技能培训。
在业务技能培训方面我努力三管齐下：
1、抓规章制度学习。制订详实的学习计划，资料人手一份，晨会时间轮流领学、工作闲暇时间自学;每周五集中学、指
定内容讨论学;不仅组织大家学，更要求自己先学，确保在一起学时能起讲解辅导的作用;不仅学习传达最新文件要求，还对执行不到位的文件进行温故以知新。
2、抓岗位实战训练。储备积累了业务理论知识，光纸上谈兵是不行的，总得有实战演练才行。平时要求各岗人员在业务操作中严格遵照操作规程办事，以老带新，互相监督，互相提醒，注重细节，注重总结。
3、抓季度测试评讲。每季末，我会组织员工测试业务知识和技能，内容涉及基本制度、系统操作、反洗钱、票据防伪、点钞等方面。通过知识技能测试，调动了柜员学业务练技能的热情，自觉形成了“传、帮、带”，“赶、超、学”的良性竞争氛围。
四、发挥监督职能 提升会计核算质量
会计监督历来是会计工作中的一大难点。唯有业务知识功底扎实、制度要求掌握充分，会计监督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计核算质量才能得以保障。
我部通过构建四道防线，时刻绷紧会计监督这根弦，充分履行事前、事中、事后全程监控职能。第一道为综合柜员，严密审查受理业务的凭证要素、业务手续、资金支付等的合理性、合规性等，如实记载柜面监督登记簿，能纠正的随即纠正,需要信贷部门调查反馈的则提交营业柜面会计监督意见及处理单，并按月向行长汇报柜面监督情况;第二道为坐班主任，一方面负责对当日重要业务、关键环节进行授权把关，对当日发现问题当日纠正，次日再逐笔审核会计凭证，及时解决业务处理过程中的问题。另一方面通过查库、查看账簿、审核报表、对账等形式对内部管理中的各个环节进行检查监督;第三道为财会主管，通过每日对各大业务系统运行情况的了解、每周调阅录像、每旬查库、资产安全检查、IC卡检查和印鉴卡与验印系统的核对、每日查看柜面人员的工作日志、月末审核银企同业对账、定期核对内外账务等方式全面检查辅导;第四道为全体临柜人员。每天组织柜面人员两次对当天业务处理进行回头看(上午11：00、下午16：00点)，发现差错当天整改，再次自查自纠，力争面面俱到，同时利用次日晨会对前一天处理的业务进行点评。
五、财务管理严谨 增收节支成效明显
今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信息。
一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。
二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策，按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部加强对欠息的收取。同时认真复核存放同业款项、存放人行款项、系统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额入账。
三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡簿相符。8月份对无法继续使用的XX件固定资产进行报废申请，目前已得到报废批复，进入报废处置环节。
副行长兼会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟路，却并非像1+1=2那么简单。
银行董事长履职报告范文第5篇
一、2017年银行业务经营情况
(一)各项存贷款稳步增长
截止2017年末，**支行各项存款余额**万元，其中：储蓄存款**，活期存款**万元，定期存款**万元，完成计划任务的**%。累计开办银行卡**张，共计存款**万元。对公存款余额**万元，其中对公结算账户**户，金额**万元;保证金账户**户，金额**万元，进一步提高了我行相关业务指数。
各项贷款余额**元，全年累放贷款**笔，累收贷款**笔，金额**万元。正常贷款回收率达到**%，收息率达到**%。办理银行承兑汇票**张，共计金额**万元。其中已结清**张，共计金额**万元;未到期银行承兑汇票**张，共计金额**万元。
按照总行下达贷款计划指标数，我支行2017年完成情况：全年新增贷款利息收入**万元。
(二)业务经营效益显著提高。
1. 截止2017年末，**支行各项收入**万元，其中利息收入**万元 ,中间业务收入**万元，各项支出**万元，其中利息支出**万元，手续费支出**万元。
2. 2017年我支行开通**付共**户，发生业务**笔，累计金额**万元。
二、主要采取的工作措施
1、加强内部管理
管理是金融行业的生命，严管理才能真正出效益，严管理才能防范和化解金融风险。为确保各项工作的顺利开展，及圆满完成上级行下达的目标任务，我严格按照上级行规定，强化内部管理：一是改革完善经营机制。根据上级行精神，健全完善经营机制，理顺和完善市场拓展机制，为完成各项目标工作任务夯实经营管理机制基础。二是开展经营管理自查自纠工作。强化内部管理，落实从严治行，全面开展经营管理的自查自纠工作。对检查中发现的财务收支、财务核算、信贷管理等方面存在的问题，逐项进行纠正，及时落实整改措施，确保各项工作合法合规。
2、加强服务水平
服务是银行永远的主题，我始终把服务品质的提升作为树立品牌形象、提升核心竞争力的重要工作来抓。一是在日常工作中，我支行注重对员工服务意识的培养，将人情化、贴心化、细心化的服务融入到工作的点点滴滴中，扎实有效地践行我行“诚信共融，携首共赢”的服务宗旨，不断优化服务窗口，倡导员工说好每一句话、指导员工办好每一笔业务、督导员工服务好每一个客户，用心赢得客户的心，用真诚感动客户。二是切实监督鼓励我支行员工积极参加行内组织的定级测试，在全支行员工的共同努力下，一改以往的精神面貌和工作作风，形成了“赶、帮、比、学、超”的新风气，并取得了不错的成绩，从根本上解决了思想上的模糊认识，工作上的消极态度，极大增强了员工的主人翁责任感、危机感和使命感。
3、加强队伍建设
要做好银行工作，队伍建设是根本。我注重加强员工队伍建设，着重抓三方面工作：一是加强员工行为建设，切实加强员工思想教育，提高员工政治思想觉悟与道德情操，强化员工“一人一扇窗，人人重形象”的责任意识，形成自觉遵守行为规范的浓厚氛围;二是加强制度文化建设，组织员工认真学习上级行制定的各项规章制度、办法，树立“制度至上、执行完美”的理念，提高员工的制度执行力;三是加强专业文化建设，组织员工认真学习、宣传上级行制定的专业文化理念，要求员工牢记本专业文化理念，强化员工对专业文化理念的认知度和理解力，并结合工作实际和专业特点，积极培育具有专业特色、符合现代银行要求的客户服务文化，切实做好本职工作。
4、加强风险防范
2017年是**支行业务发展关键年，员工思想曾一度出现较大波动，为迅速扭转该局面，我一方面对员工进行耐心细致的思想政治工作，及时引导员工走出思想认识上的误区，另一方面始终不渝地坚持从严治行，不断强化内部管理，加强金融风险防范，把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为，深化对合规操作的认识，学习和理解规章制度，增强执行制度的能力和自觉性，形成事事都符合守法合规的工作标准，理解和掌握内控要点，及时发现并消除存在的金融风险，通过合规守法，保证银行资产平安，实现最大效益，确保了各项业务的健康平稳运行。
三、工作中存在的问题
面对2017年我行取得的各项成绩，我们仍感有诸多压力和不足。主要有：一是存款规模不够大，创利能力低;二是信贷资产质量较低，结构简单;三是内控制度建设有待加强，风险把控能力有待提高;四是服务工作还存在一定的差距，服务功能不购健全和完善。
四、改进措施
展望2018年的工作任重道远，面对严峻的经营环境和固有存在的问题，我们要保持清醒的头脑，正视困难和压力，同总行保持高度一致，采取有效的措施加以解决。
(一)加快经营业务发展，加强信贷基础工作管理。
我支行将加快经营业务发展，牢固树立和谐发展意识，把握负债业务这条主线，坚持储蓄存款是立行之本，以银行卡和定期存款为载体，积极发展各项存款，不断丰富个人中间业务产品，加快推进**以及手机银行和网上银行业务的拓展，通过完善个人业务服务体系，优化客户结构，实现储蓄存款规模的稳定增长，完成总行下达的目标工作任务，取得良好经济效益。
(二)加强员工队伍建设，开展好“优质服务”活动。 要结合总行精神，通过学习、培训等方式提高全体员工的政治思想觉悟与业务工作技能，要每个员工担负起自己的责任，做到爱岗敬业，真诚服务，努力提高工作效率与工作质量。在员工管理中，牢固确立“以人为本”的思想，同时要关心员工的生活，广泛听取员工的意见和建议，增强员工的凝聚力和创造力。充分调动每个员工的工作积极性，使大家团结一致，齐心协力，攻坚克难，干事创业，把各项工作搞好。在抓好一线柜员优质服务的同时，提升服务质量，努力打造“魅力银行”，“活力银行”，形成自己的特色氛围，增强我支行自然吸储能力。
(三)把控信贷管理质量，提高合规管理能力。
健全内部控制机制，实现持续稳健规范经营，增强一线员工遵守合规习惯的良好作风，切实提高风险合规管理能力，杜绝产生金融风险。同时坚持安全、效益的原则, 科学把握信贷节奏，进一步强化存量贷款的收息工作，要百分之百地完成总行下达的任务，推进贷款结构调整，按照总行的有关政策，我们有计划、有选择地发放那些信誉好、经营好、效益好、前景好的优质企业及政策扶持的民营企业。 本人履职期间廉洁自律，严格要求自己，无重大工作失误。今后，我将紧紧围绕总行领导的战略决策，准确判断和应对各种形势，加强各项知识的学习，以科学发展观的要求对照自己、衡量自己，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把各项工作完成情况提高到一个新的水平，争取全面完成总行下达目标工作任务，取得优异成绩。
述职人：**
银行董事长履职报告范文第6篇
大家好!在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：
一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神 狠抓会计内控建设
作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：
1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。
2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。
从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。
3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。
4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。
二、履行岗位职责 积极参与全行经营管理
一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了25万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行pOS机及联社的“一卡通”，秋季收购全面实现非现金结算。
三、加强队伍建设 创建文明规范窗口
今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：
一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。
开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立 “周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。
二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。
在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”;在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”;要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到 “六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声;做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心” 的服务承诺，切实将职业文明落到实处。
三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。
为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造性，顺利并高效地完成每天的各项工作。
四是坚持业务技能培训。
在业务技能培训方面我努力三管齐下：
1、抓规章制度学习。制订详实的学习计划，资料人手一份，晨会时间轮流领学、工作闲暇时间自学;每周五集中学、指
定内容讨论学;不仅组织大家学，更要求自己先学，确保在一起学时能起讲解辅导的作用;不仅学习传达最新文件要求，还对执行不到位的文件进行温故以知新。
2、抓岗位实战训练。储备积累了业务理论知识，光纸上谈兵是不行的，总得有实战演练才行。平时要求各岗人员在业务操作中严格遵照操作规程办事，以老带新，互相监督，互相提醒，注重细节，注重总结。
3、抓季度测试评讲。每季末，我会组织员工测试业务知识和技能，内容涉及基本制度、系统操作、反洗钱、票据防伪、点钞等方面。通过知识技能测试，调动了柜员学业务练技能的热情，自觉形成了“传、帮、带”，“赶、超、学”的良性竞争氛围。
四、发挥监督职能 提升会计核算质量
会计监督历来是会计工作中的一大难点。唯有业务知识功底扎实、制度要求掌握充分，会计监督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计核算质量才能得以保障。
我部通过构建四道防线，时刻绷紧会计监督这根弦，充分履行事前、事中、事后全程监控职能。第一道为综合柜员，严密审查受理业务的凭证要素、业务手续、资金支付等的合理性、合规性等，如实记载柜面监督登记簿，能纠正的随即纠正,需要信贷部门调查反馈的则提交营业柜面会计监督意见及处理单，并按月向行长汇报柜面监督情况;第二道为坐班主任，一方面负责对当日重要业务、关键环节进行授权把关，对当日发现问题当日纠正，次日再逐笔审核会计凭证，及时解决业务处理过程中的问题。另一方面通过查库、查看账簿、审核报表、对账等形式对内部管理中的各个环节进行检查监督;第三道为财会主管，通过每日对各大业务系统运行情况的了解、每周调阅录像、每旬查库、资产安全检查、IC卡检查和印鉴卡与验印系统的核对、每日查看柜面人员的工作日志、月末审核银企同业对账、定期核对内外账务等方式全面检查辅导;第四道为全体临柜人员。每天组织柜面人员两次对当天业务处理进行回头看(上午11：00、下午16：00点)，发现差错当天整改，再次自查自纠，力争面面俱到，同时利用次日晨会对前一天处理的业务进行点评。
五、财务管理严谨 增收节支成效明显
今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信息。
一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。
二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策，按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部加强对欠息的收取。同时认真复核存放同业款项、存放人行款项、系统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额入账。
三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡簿相符。8月份对无法继续使用的XX件固定资产进行报废申请，目前已得到报废批复，进入报废处置环节。
副行长兼会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟路，却并非像1+1=2那么简单。