银行出纳述职报告范文第1篇
银行出纳岗位工作计划篇一
2019年过去了，在这一年的时间里，我在银行领导的正确领导下，在每一位员工的勤奋努力下，稳步发展，勇于创新，经受了市场硝烟的洗礼，在残酷的竞争中逐渐成熟起来了。我作为银行财务部的一员，也与银行一起经历了不平凡的一年。现就我一年的工作简单总结一下，请领导和同事们指正。
一、牢记责任，忠于职守。
在一个银行中，出纳的工作看似简单而又平凡，但我深知这个岗位包含着多少领导的信任和期望，我的职责是要看好钱袋子，记好帐本子，紧把收付关，责任重于泰山。
在日常工作中，注意和主管会计密切配合，有条不紊的开展业务。银行和现金的收支是我的主要业务内容，随时掌握银行存款余额，定时上报数据，及时为领导提供决策依据;保证经营用现金的支出，跑银行不怕苦累，风雨无阻;对待购房客户不烦不燥，耐心接待，即使加班也要保证售房款的收账。我们计财部虽然忙碌但很充实，节奏紧张但很团结，我体会到工作的快乐。
二、加强财务管理，积极接受审计监督。
为了保证银行资产的保值增值，银行审计部门在每个季度末对各银行财务进行审计检查。对审计组提出的意见和疑问，我们都及时更正，详细解答。遇到不能确定的业务问题虚心请教，在保证帐务核算正确的同时也提高了自己的业务水平。
三、维护企业利益，做企业的"经济卫士"和领导的"参谋助手"。
作为一个财务人员，必须时刻牢记自己的天职，那就是管好银行资产，维护银行利益。在工作中为领导决策提供信息，要积极稳妥，防范风险，敢于进言。在最近有一个单位向我银行要求借款，根据我银行和对方的具体情况，出于我作为一个会计人员的责任，大胆提出反对意见，受到领导的重视，并采纳了我们的意见。
事后我们的做法受到了银行领导的肯定和赞许。从这一件事上，我更加感受到我的工作的重要性和责任的重大，认识到银行利益高于一切。
四、加强业务学习，不断完善自我，紧跟银行发展的步伐。
银行在发展壮大，对人员的需求标准也在不断提高。自从广厦置业银行改制成立三年来，我深深感受到了这一点。
为提高自己的业务素质，我积极参加各种业务培训，强化业务技能。经过两年的努力，在2020年我顺利通过了会计职称资格考试，取得了会计师中级职称。但这只是我工作中的一个阶段性目标，在以后的学习中我还将以"思想领先，业务过硬，技能娴熟，务实高效"的工作高手的目标而努力。
五，提高认识，改正错误，弥补不足。
在银行里，我既是一名普通员工，又是一名股东，这种双重身份就决定我要用更高的标准要求自己。"不以善小而不为，不以恶小而为之"。
过去我对自己要求不严，在一些小节上不注意约束自己，容易犯自由散漫的毛病，这一点银行领导和同事们都曾经批评和提醒过我，我虚心接受。在以后的工作中，我会时刻提醒自己，严守纪律，遵守银行制度，团结同事，争取工作再上新台阶。
六，总结经验，查找不足，努力工作，坚定信念。
我们的银行在发展，在壮大，但要想在市场竞争中永远立于不败之地，就要经常反省自己的经验和教训，不盲目，银行才能进步。现在我提一点建议，仅供参考。
一是加强交流，包括上下级之间，各部门之间，部门内部之间的交流，以免信息不通的情况发生，市场瞬息万变，商机稍纵即逝，不要因我们内部沟通不够而误事。
二是要稳定职工队伍，网罗人才，留住人才，提高员工的使命感，增加每位员工的归宿感，同时也就增强了工作人员的责任心。以上是我的一点想法。
我们即将迎来新的一年，面临新的挑战，同时也有许许多多的机会在等着我们。我相信只要我们努力工作，抓住机遇，稳扎稳打，银行就会越做越强，我们的明天也会更美好。
银行出纳岗位工作计划篇二
作为银行的财务出纳工作人员，自然是做好本职工作在先，为银行节约每一分成本为己任。为再次出色的完成上级交给的工作，特制定出出纳工作计划：
财务出纳工作计划对加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育，有着十分重要的作用。为了做到财务工作长计划，短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用，特拟订2020年财务工作计划。
一、组织财务人员参加上级组织的各种培训。
组织财务人员参加财务人员培训，提高认识，不断加强自身的业务水平。了解新准则体系框架，掌握和领会新准则资料，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。
二、进一步做好预算工作探索物业银行预算管理规律
按照上级财政部门的要求，总结大口径预算工作的规律，提高预算工作的预见性、民主性和科学性，做好物业银行部门预算的编制和落实工作。编制好年度预算，并力求切合实际。
三、加强规范资金管理。
1、根据新的制度与准则结合实际状况，进行业务核算，做好财务工作。
2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。
3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为物业银行带给财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐。
4、财务人员务必按岗位职责制坚持原则，秉公办事，做出表率。
5、完成领导临时交办的其他工作。
四、财务管理力求科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。
使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能贴合银行发展的步伐。要严格物业银行的硬件管理，物业银行的设备要管好用好，及时修补，严禁外借。确有正常损坏要按照报损程序予以报损。要严格管理人员，转换要有手续，损坏丢失要照价赔偿。管好固定资产帐。
以上便是我一名财务人员工作计划，总之在2020年里，银行将借改革契机，继续加大财务管理力度，不断提高财务人员业务操作潜力，充分发挥财务的职能作用，创造性的完成各项计划资料。
银行出纳岗位工作计划篇三
2020年是银行发展中的关键一年，银行成立后，一切都以崭新的面貌呈现。站在新的起点，财务部将一如既往地围绕银行的总体经营思路和发展规划， 认真贯彻执行银行财务预算，以加强财务核算、提高会计素质为主要工作内容，以精细化核算、数量化考核为工作方法，以利润最大化为目标，以资产经营责任为主线，全面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式，加强成本核算，实行全员、全过程的财务管理策略，从严管理，积极为银行领导经营决策当好参谋，为完成银行经营目标作出应有的努力。现就目前情况，做出2020年工作计划如下：
一、加强团队建设，充分发挥财务职能部门的作用
作为财务部的一员，既是一名财务出纳工作人员，也是财务管理制度的组织者，要有严谨、廉洁的工作作风和认真细致的工作态度，对条线人员要积极引导，做到上行下效，帮助条线人员解决问题，充分发挥团队的合作精神，学先进、赶先进、超先进，在条线中展开竞赛活动，发挥团队的力量，拧成一股绳，劲往一处使;在坚持原则的同时，我们坚持“三个满意二个放心”，三个满意是“让客户满意、让员工满意、让各部门主管领导满意”，二个放心是“让集团银行领导放心，让银行的老总与各级领导放心”。
二、加大各项费用控制力度，充分发挥财务的核算与监督职能
今年是精益管理年、效益满意年、科技创新年，我们将继续加强各项费用的控制，行使财务监督职能，审核控制好各项开支，在财务核算工作中尽心尽职，认真处理审核每一笔业务。
三、搞好财务分析，为领导提供有效的参考依据
我知道合理高效的财务分析思路与方法，是银行管理和决策水平提高的重要途径，并将使我们的工作事半功倍，在银行成本分析上向沈科学习、向车间的老师傅学习、向书本学习，为银行的生产经营销售，做好保本点与规模效益、销售定价分析等等，量化分析具体的财务数据，并结合银行总体战略，为银行决策和管理提供有力的财务信息支持。
四、加强应收款催收管理力度，控制好库存材料与产品，提高资金的运行质量， 合理控制资金的使用
大家都知道资金就跟人体的血液一样重要，我们银行的主要特点是楼层量大、销售批量大，筹集资金是财务的一个主要职能，良好的银企关系，是银行融资的一根纽带，目前我们只能在应收款管理与库存管理上进行控制，压缩库存，合理生产，控制资金的流向，使库存原辅材料在保证生产的同时控制到最底线，在资金尤为紧张的情况下，财务部将从采购材料与产成品这一块有效地跟踪好资金的运作。
银行出纳岗位工作计划篇四
回顾过去，展望未来，财务部在保证工作顺利进展并取得长足的进步的同时，更要戒骄戒躁，继续持续昂扬斗志，同时不断的发现并弥补工作中的不足，在保证作为银行核心的财务机构正常运作的前提下，将财务的管理提高到一个新的层次!因此，2020年作出了如下的展望和计划：
一、进一步加强员工的成本控制意识，严格控制借支的审批流程
这个工作与各个部门的直接分管经理的管理是分不开的;同时，财务部将加强对新职工的成本费用报销和控制的宣传，老职工带新职工，把严格借支，节约费用，7天冲账的优良作风延续下去;对于项目的请款严格审批制度，经理一支笔制度，对项目的冲账报销严格按照借支明细审批，超出借支范围的请款除个性批准外，财务一律不得核销负责人借支，并按银行规定收回借款或从工资扣除。
二、加强往来款项的催收力度
需要各项目总监极力配合财务的此项工作，对各个项目的正常回款，按照银行财务部制定的佣金结算管理办法严格要求各项目部销售秘书按时报交销售报表和佣金结算表，除法定节假日外，财务部每月5日左右对各项目所报数据归总，向董事办上报当月资金收付计划。
三、配备财务人员
财务部工作量日渐加强，鉴于目前财务工作在运作尚好，本着为银行节约人力资源成本的原则，财务推荐至少增加一名主管会计，负责日常账务处理及成本费用报销审核把控，出纳除负责日常收支及资金收付计划外，加强往来款项的催要工作，成本会计负责按照银行的绩效考核方案进行银行人力资源成本提成的核算，另协助往来款项的清欠工作。
四、日常工作
认真完成每月原始凭证审核、纳税申报，凭证装订和财务档案、代理策划等合同管理，现金银行收支，提成核算发放，账务核对和往来款项催收等日常工作，保证不出差错，做好资金安排，保证银行资金正常运作。
五、配合其他部门完成银行交给的其他工作
为了使财务工作更好地为统计事业的发展服务，加强财务管理，完财务制度，做到财务工作长计划、短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。以立足基础工作，深化工作细节;提高人员素质，追求工作质量为目标，加强财务基础性工作。
银行出纳述职报告范文第2篇
1、《农村信用社内部控制实务》规定：基层信用社主持工作的主任每月要不定期全面查库：
A一次; B二次; C三次; 答案：A
四.简答题 (更多复习资料)
1、信用社出纳工作的主要任务是什么?
答案：(1)按照国家法令、法规办理现金(包括人民币和外币现金，下同)的收付、整点以及损伤票币、大小票币的兑换，代理各种债券的保管、发行与兑付。
(2)根据市场货币流通需要，调剂、调运各种票币，做好现金供应和回笼工作。
(3)保管现金、金银、外币和有价单证，做好现金、金银、外币和有价单证调运的安全保卫工作。
(4)严格库房管理，确保库款安全。
(5)宣传爱护人民币，做好反假币、反破坏人民币的工作。
(6)做好现金管理工作，加强核算，减少库存现金占压，提高经济效益。 (7)加强柜面监督，维护财经纪律，揭露贪污盗窃和各种违法活动。
2、出纳工作管理制度有哪些?
答案：农村信用合作社的出纳制度，实行“统一领导，分级管理”的原则。出纳工作应做到手续严密，责任分明，制约严谨，准确及时，并坚持以下基本制度： (1)“四双”制度;(2)分管制度;(3)复核制度; (4)“双先”制度;(5)登记制度;(6)日清日结制度; (7)交接制度;(8)查库制度;(9)报告制度; (10)达标上岗制度;
3、简述信用社出纳工作“四双”制度的内容：
答案：一切现金的收付、保管调运业务，必须坚持“双人临柜，双人管库，双人守库，双人押运”的基本规定。
(1)双人临柜。坚持一切现金收付业务，必须由两名或两名以上的人员办理。做到互相复核、互相制约，手续严密，责任分明。
(2)双人管库。是指所有设置库房的营业单位，必须选配两名政治责任心强，业务熟练的正式职工担任库房管理工作。做到同进同出，相互监督。
(3)双人守库。是指库房必须由两名或两名以上政治素质好，防范警惕高，防御能力强，对工作高度负责的人员看守。
(4)双人押运。是指现金、有价证券的调拨运送，必须由两名以上专职安全保卫人员共同押运，确保安全。
“四双”制度是农村信用社出纳部门的一项最基本的制度，是完成出纳工作任务的重要保障。各级营业单位无论在何种情况下，都必须认真地贯彻执行。
4、简述信用社出纳工作分管制度的内容：
答案：(1)钱账分管。是指钱、账由会计、出纳分开管理，会计管账不管钱，出纳管钱不管账。凡发生一切现金业务的收付，由会计部门负责记账，出纳部门负责办理现金及实物的收付、整点和保管。做到互相复核，相互制约，分工明确，互为合作，以达到账款、账实相符。
(2)收付分开。是指经办出纳业务的对外营业单位，都应设置收款和付款岗位，分别办理现金(实物)收付，不得混淆，做到操作定型，方法固定，有条不紊，确保质量。
5、什么是出纳复核制度? 答案：指一切现金实物的收付和交接及出纳各类账簿的记载，都要换人复核，不得一人办理。做到职责明确，相互监督，密切协作，准确及时。
6、什么是出纳“双先”制度? 答案：即现金(实物)收入，先收款后记账，现金(实物)付出，先记账后付款。在办理业务时，要严格顺序操作，避免发生差错。
(1)现金(实物)收入先收款后记账。指收入现金(实物)时先由出纳部门将现金(实物)收妥后，凭证才能传递会计部门凭以记账。
(2)现金(实物)付出先记账后付款。付出现金(实物)时，先由会计部门审查凭证并记账后，出纳部门才能凭以办理付款。
7、什么是出纳登记制度?
答案：(1)指办理现金和实物收付、转移时，必须逐笔序时记载现金收入、付出日记簿和其他有关的账簿。及时反映收入或付出的现金(实物)数额和控制凭证的数量，不得延误。 (2)券别登记。指办理现金收付业务时，必须在收付款凭证的背面加盖券别印章，并登记款项的券别张数和金额。
8、什么是出纳日清日结制度?
答案：每日营业终了，出纳部门要办理结账，核对库存现金和实物，与会计部门库存现金和有关科目总账余额进行核对，保证账款、账实相符。
9、什么是出纳交接制度?
答案：出纳人员因工作变动，现金或有价证券的出入库、调拨、转移以及库房钥匙、业务公章、枪支弹药等重要物品换人经管时，都必须办理交接登记手续，做到当面交接清楚，手续严密，记录在案，有据可查。
10、什么是出纳查库制度?
答案：查库是指上级领导或有关部门对出纳业务、库存现金、库房管理进行的定期或不定期的检查。无论那一级查库都必须按以下要求进行检查：
(1)市地信用合作管理部门每半年要对辖属县联社营业部的业务库存全面检查一次。 (2)县联社主任或分管主任每季度要对联社查库一次，对所辖营业单位每年至少组织一次全面性的查库;县联社出纳管理部门对所属基层营业单位每季至少查库一次，并经常检查督促查库制度的贯彻落实情况。 (3)基层信用社主持工作的主任每月要不定期全面查库一次。
(4)基层信用社内勤主任或指定人员每月对所辖营业网点(门市、分社、储蓄所等)要不定期全面查库一次。
11、什么是出纳报告制度? 答案：出纳部门按工作情况、差错事故等应向本单位领导和上级主管部门写出报告。工作报告按半年和上报。专题(项)报告按规定时间和要求如实上报，发生差错按审批处理权限及时逐级上报，并按月填报错款月报表;发生库款被抢、被盗、火灾等重大事故，要立即报告。对构成案件的重大事故，要及时报告司法部门查处。
12、什么是出纳达标上岗制度?
答案：出纳人员上岗前要对其进行思想政治、职业道德教育，进行系统的业务技术培训，使他们了解本专业的工作任务，基本制度，办法和各项业务的操作规程，具备一定的业务技能，并明确岗位工作职责，达到上岗人员素质要求。未经培训或经培训仍不合格者，不得上岗对外办理现金收付业务。同时，对在岗人员，也应定期进行培训、考核，以促进出纳人员业务素质和技术水平的不断提高，适应业务发展需要。
13、办理现金出纳业务，必须坚持的基本规定是什么? 答案：(1)钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。 (2)双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。 (3)现金收付，换人复核。
(4)凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时，必须办理交接登记手续。
(5)及时核对库存，做到账款、账实相符。
(6)未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 实行出纳柜员制的，按有关规定执行。
14、信用社出纳工作管理的基本内容有哪些?
答案：农村信用社的出纳工作，是一项责任重大，技术性强，要求严肃而又认真的一线业务工作，其工作质量的好坏，直接影响到国家资金的安全，人民群众的利益和信用社的声誉，也是出纳人员政治素质、业务技术素质和出纳管理人员管理水平高低的综合反映，其质量管理的内容主要包括：现金收付质量、现金整点质量、票币兑换质量、库房管理质量、现金运送质量、错款管理指标及库存占压管理指标以及反假币工作要求等方面。
15、信用社出纳工作质量管理的基本要求包括哪些内容? 答案：(1)柜面收付现金质量要求; (2)票币整点质量要求; (3)票币兑换的要求; (4)库房管理的质量要求; (5)库房钥匙的管理要求; (6)现金收付差错的管理指标; (7)库存现金占用的管理指标; (8)现金运送的管理要求; (9)反假工作的要求;
16、出纳工作柜面收付现金质量要求是什么?
答案：出纳工作人员在办理日常现金(实物)收付业务中，要严肃认真，精心操作，严格按照规程办事，柜面收付现金(实物)要做到准、快、好。
“准”就是办理现金收付工作准确无误，不出差错，做到账款、账实、账账三相符。 “快”就是工作效率高，做到快收、快付、快点，以减少顾客等候时间和信用社出纳部门在人力、物力上的消耗，提高办事效率。 “好”就是服务态度好，现金收付质量高。
17、出纳工作票币整点质量要求是什么?
答案：整点票币是出纳业务的一项基本工作，现金整点要由二人共同操作，坚持换人复核制度。整点票币应达到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚五项质量标准要求。
点准。即对整捆或成把(卷)的现金，整点时要逐张(枚)进行清点，保证点数准确。 挑净。即整点过程中要将每把(卷)中的损伤票币以及夹入的其它券别的票币按照规定标准挑剔干净，做到完整券内不夹带损伤券，损伤券内不夹带完整券。
墩齐。即对清点完毕的票币，扎把时要墩齐，做到下侧面和左侧面必须整齐，扎把后露头部分和梯形坡度不超过3毫米。
捆紧。即对扎把、打捆的票币要牢固结实，不松劲。硬币包装成卷后，封口要按实，一般翻动不散卷。
盖章清楚。即对封签、纸条上的有关印章，必须盖在指定位置，清晰可辩。
18、出纳工作票币兑换的要求是什么?
答案：损伤票币的兑换，应按照中国人民银行《残缺人民币兑换办法》结合内部掌握说明办理。兑换票币应按收付现金的操作程序办理。兑换和挑剔收进的损伤票币，每种券别够捆者经过复点后作为回笼款逐级交存人民银行发行库。
19、出纳工作库房管理的质量要求是什么?
答案：出纳库房是集中保管现金、有价证券等贵重物品的专用金库，凡有库房的营业单位，必须配备两名以上忠实可靠、工作责任心强的专(兼)职管库员，切实做好库房管理工作，库房的设置要安全合理，坚固耐用。库房的管理应达到无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、无盗窃，无差错事故的质量要求。
无火灾。即库房内不准吸烟、烧火(电)炉，不准存放易燃易爆物品;关库时，库内电源要及时关闭，以防止发生火灾。
无霉烂。即库房内要有良好的通风条件，保持其干燥，如有潮湿等情况要安装机具或撒放干石灰或其它吸潮物品，以防止库内款物受潮霉烂。
无虫蛀。即库内要经常喷洒杀虫剂，并要经常打扫，保持清洁，以防止库内物品被虫蛀。 无鼠咬。即库内应保持清洁，有灭鼠措施，以防止库内款物发生鼠咬现象。
无盗窃。即库房内外的各种安全设施要经常检查，发现问题及时排除，切实做好库房安全保卫工作，以防止库款被盗。
无差错事故。即库内保管的物品，必须有账记载，并坚持每日结库，账实核对制度，对出入库款项及物品要办理严密的交接手续，以防止差错事故的发生。
出纳库房管理要严密，现金、物品摆放要整齐。凡入库保管的现金、有价证券等都必须有账簿记载，出入库时要填制出入库单。换人经管时，要经领导批准，并监督办理交接手续。现金库房除管库员外，其他人员未经领导批准不得进入，管库员必须认真坚持双人管库、二人同出同入制度，做到分工明确，互相监督。保证库内账款、账实双相符。严禁挪用库款和以白条抵库，凡管库员私自动用库款，即以贪污论处，凡领导指使挪用库款的，应追究领导的责任。
20、信用社库房钥匙的管理要求是什么?
答案：库房应有正副钥匙各一套，正钥匙由内勤主任和管库员分别掌握使用，库房钥匙只能单线交接，不准将库房钥匙交由他人代的开、关库房门，库房门必须随启随闭。基层信用社的库房副把钥匙，应由管库员和内勤主任共同密封签章后，交县联社集中入库保管。副把钥匙的交接，要有登记签收手续，遇特殊情况需启用时，须经县联社领导批准，并会同管库员及内勤主任启封，登记动用时间和动用原因。库房设有密码字锁者，开启密码记录亦应按上述办法管理。如使用密码字锁的人员有变动，密码亦应随之更换。
21、现金收付差错的管理指标是怎样规定的? 答案：现金收付差错率。是指一定时期现金收付业务中发生的长短款总额与同期对外现金收付总额之比。该项指标是考核出纳现金收付质量和管理水平的综合管理指标，以百万分比考核。现金收付差错的管理指标，一般应控制在百万分之二以内，其计算公式为： 本期实际现金差错金额总数1000000 现金收付差错率=————————————————————×————— 本期现金收付总额-本期内部现金调拨总数1000000
22、库存现金占用的管理指标是怎样规定的?
答案：为加强内部经营核算，减少非盈利资产占用，对基层营业单位的库存现金占用额一般应控制在各项存款总数的千分之三以内，对有现金调拨业务的联社营业部和现金交易量较大的基层营业单位，库存限额可适当加大，以免出现现金供应脱节问题。 库存现金占用率。仅指一定时期平均库存额与同期平均收付额之比，该项指标是考核库存现金占用是否合理的一项基本指标，此项指标以百分比考核，其计算公式为： 本期平均现金库存数
库存现金占用率=————————————×100% 本期平均现金收付总额
23、现金运送的管理要求是什么?
答案：运送现金必须严格执行安全制度;必须两人以上持枪押运，严密看守，不得擅离。对运送时间、地点和路线要严守秘密。运款车辆不准搭乘与运钞无关的人员。押运现金要严密交接手续，运送时，押运人员应按“现金(物品)调拨登记簿”调出款项栏逐单位逐件核对点收，并检查运送包装是否牢固，无误后签收。运到后，由接收社内勤主任、出纳管库员按运送物款通知单点收，如发现松散可疑情况，须当面点清细数，无误后签收。
24、反假币工作的要求是怎样规定的?
答案：各营业机构必须认真做好反假币工作。发现假币均应没收，在票面上加盖“假票”戳记，登记“假币登记簿”，并妥善保管，同时向领导反映，认真追查来源，对来源可疑的应及时报告当地公安部门和人民银行追查破案。
如发现可疑票币，本单位不能鉴别时，应提出疑点，开给持票人临时收据，将票币交当地人民银行或上级出纳部门鉴别。凡发现挖补、拼凑、揭面、涂抹等被破坏的人民币，原则上均应没收，但经追查确系误收的，可按残缺人民币兑换办法给予兑换。
25、处理出纳差错的基本要求是什么?
答案：出纳错款是指在办理现金收付、整点、保管及调拨等工作中发生的长款短款和现金丢失事故的总称。提高出纳工作质量和正确处理出纳错款，是确保资金安全，维护单位信誉，调动出纳人员工作积极性的一件大事。在工作中一旦发生差错，应立即报告单位领导和有关部门，由领导负责及时采取有力措施，认真查找，以免造成资金损失。对确实无法挽回的错款，应在弄清情况的基础上，区别性质，按照规定，妥善处理。
26、如何区分出纳错款的性质?
答案：出纳错款的性质基本上分为两大类，一是责任事故，二是贪污盗窃案件。 责任事故，又可分为三种情况：
(1)技术性差错。由于书写、计算、清点以及兑换标准掌握不够准确，机器发生故障等技术原因和误收难以鉴别的假币而出现的差错。
(2)一般责任事故。由于工作不负责任，未按制度规定和操作规程办理业务而出现的差错。 (3)严重责任事故。由于对工作严重不负责任，有章不循，违规操作，违反劳动纪律，不听劝阻，玩忽职守而造成的重大差错事故。
贪污盗窃案件，是指利用工作之便，侵吞长款、贪污挪用、监守自盗和内外勾结盗窃库款等触犯国家法律的经济犯罪案件。
27、如何划分营业收付过程中出纳错款的责任?
答案：(1)收款柜轧账时发现的差错，由收款复核员负主要责任，收款员负次要责任。 (2)收款柜由于款项保管不妥，而造成的差错，由收款复核员负责。
(3)付款柜轧账时发现的差错，无法查明原因的，由付款员负主要责任，付款复核员负次要责任。
(4)付款复核员没有认真执行叫号问数，当面点交清楚的规定，发生的差错由付款复核员负责。
(5)付款员因款项保管不妥而造成的差错，由付款员负责。
(6)由于付款凭证不合法而导致现金差错，除会计部门应负的责任外，付款员负主要责任，付款复核员负次要责任。
28、如何区分现金整点过程中发生的差错的责任?
答案：(1)整点员保管的现金，由于保管不妥而发生差错，由整点员负责。 (2)整把(卷)票币，发生差错由最后复点员负责。
(3)成捆(包)票币把数不符或票币面额不一致和券别与封签不符而发生的差错，由封包员与复核员共同负责。
(4)整点封包款应先卡大数，发现大数金额与封签金额不符，由经手人员负责。
29、如何区分款项交接和内部现金调拨过程中发生差错的责任?
答案：(1)款项交接中发生的差错，凡当时当面点交发现的差错由交出方负责，事后发现的由接收方负责。
(2)现金调拨中发生的差错，应区别情况由调款员或押运员负责。
(3)库房保管的现金、金银以及有价证券和按规定保管的物品发生差错，应由二名管库员共同负责。
30、如何处理款项调拨过程中发生的现金差错?
答案：凡调拨款发生差错(包括同人民银行发行库的现金往来和同业现金往来差错)，调入社和调出社都必须负责认真追查。
(1)调入社发现差错时，应先检查本社在款项调运、保管、收付中是否发生问题。如经调查，确非本社责任时，应将有关情况通知调出社清查，如果属调出社差错，错款由调出社处理。如无法确定责任时，可按错款审批权限报批，由发现社作收益或报损处理。
凡联社或由人民银行发行库调入的款项，应安排尽先使用，避免存放时间过久，发生差错时不利清查。如需转调他社，必须进行复点，并换贴封签。
(2)新的原封票币发生错款时，应认真查明原因，如确非本社责任，应开具证明说明发现经过(拆捆时原封有无破裂，证明人等)及捆内各把票券的起讫号码、缺号、补号情况，并在证明上加盖经手人和证明人章，经内勤主任审批后，连同原捆封签、原把纸条，通过县联社转送当地人民银行处理，退出长款，收回短款。
如原封新票币捆内短少整把(卷)或一把少十张以上，应将票币保持原样保管，并立即将发现经过和原捆的冠字、号码、封捆时间和封捆员代号逐级上报。
31、出纳错款处理的基本原则是怎样规定的? 答案：发生出纳错款应立即查找，并向领导和有关部门报告，对于确认无法挽回的错款损失，要区别性质进行处理。
(1)凡属技术性错款和误收确实难以辨认的假币，按照长款归公、短款报损的原则，不得以长补短，并按规定的手续审批后，给予报损处理。但要帮助其责任人总结经验，吸取教训，以便改进今后工作。
(2)凡属对工作不负责任，玩忽职守，有章不循，违章操作造成的错款事故，按照长款归公，短款自赔的原则处理，并视情节轻重，数额大小给予必要的行政和纪律处分。
(3)经查短款属于监守自盗，贪污挪用以及侵吞长款的，均应当即追回脏款，并视贪污情节严肃处理，触犯法律的，移交司法部门处理。
各社发生出纳错款时，应在出纳错款登记簿上逐笔详细登记，并如实填报出纳错款报告表，按规定时间报送。
凡发生千元(含千无)以上的大额错款，除填具出纳错款报告表外，还应及时逐级上报，其中情节复杂的大额错款，如发生被抢、被盗案件，应保护好现场，立即报告当地公安部门和上级主管部门，发案及破案情况均应及时上报。
32、出纳基本帐簿有哪些?各记载什么内容? 答案：基本账簿是根据制度规定和账务核算的要求而设置的用于记录和反映现金收支的综合和明细核算情况的账簿，共分七种：
(1)“现金收入登记簿”。是序时记载现金收入数额，控制现金收入凭证并据以进行现金项目统计的账簿。
(2)“现金付出登记簿”。是序时记载现金付出数额，控制现金付出据以进行现金项目统计的账簿。
(3)“款项交接登记簿”。是记载出纳各柜组款项(凭证)转移的交接情况及结存数额的账簿。
(4)“现金库存登记簿”。是记载每日现金收付总额，反映每日现金库存总额的账簿。 (5)“有价证券保管登记簿”。是记载有价证券种类、券别以及收入、付出和结存情况的账簿。
(6)“代保管有价物品登记簿”。是记载代保管物品收入、付出和结存数量的账簿。 (7)“抵(质)押有价物品登记簿”。是记载借款人办理抵(质)押贷款而提交的有价证券、贵重物品的收入，付出和结存情况的账簿。
33、出纳辅助账簿有哪些?各记载什么内容? 答案：辅助账簿是根据出纳专业工作管理需要而设置的用于严密交接手续，明确经济责任或记录基本账簿中不能记载的特定业务事项的登记簿。共分九种：
(1)“查库登记簿”。有关人员按规定的手续查库后，登记本登记簿，登记时要将检查的主要情况后存在的问题以及参加查库人员等详细记录。
(2)“票样保管登记簿”。用于记录人民币有价证券票样以及真假币鉴别手册的名称、券别、版别图案等情况。
(3)“假币(破坏币)登记簿”。用于记录发现的假票或破坏币的券别、张数、伪造特征以及来源和处理情况。
(4)“错款登记簿”。用于记录出纳错款发生的时间、责任人员的姓名、主要情节、金额以及处理情况。
(5)“单位交款差错登记簿”。用于记录单位交款发生差错的时间、单位(个人)名称、金额及处理情况。
(6)“业务印章、库(柜)钥匙交接登记簿”。用于记录业务印章、库房(柜)钥匙的临时交接情况。
(7)“箱(包)交接登记簿”。用于记录款箱(包)的出入库交接情况。 (8)“库内现金券别明细登记簿”。是库存现金各类券别结存数的明细记录。 (9)“现金(物品)调拨登记簿”。用于现金(物品)的调出、调入情况的记录。
34、“现金收入(付出)登记簿”如何记载?
答案：每日营业时按现金收付业务的顺序，将现金收、付凭证进行序时编号，按登记簿各栏内容，逐笔记载，并按照现金统计项目分类的要求进行登记。营业终了，要结出合计(总计)金额，记载“款项交接登记簿”，并凭以编制现金收、付结数单与实际收付核对相符。
35、“款项交接登记簿”如何记载?
答案：款项交接登记簿。(包括收款零头、付款零头和内库登记簿)每个柜组一本，顺序使用，根据现金(或凭证)的转移以及出、入库情况序时逐笔记载，当时相互核对并互相签章。营业终了，加减收付方发生额，结出余额与实际库存现金核对，再将各款项交接登记余额相加与现金库存簿核对一致。
36、“现金库存簿”如何记载?
答案：每日营业终了结账时，管库员根据现金收、付结数单发生额记入本日现金收入、付出发生额，并根据上日库存数轧结出本日库存数，与各柜组款项交接登记簿结余金额之和核对相符后，送会计部门与“现金”科目发生额及余额核对一致，会计出纳经办人员分别在现金库存簿和现金科目总账(或日计表)上签章。
37、“有价证券登记簿”如何记载?
答案：根据有价证券调拨单或会计部门表外科目收入(付出)传票进行记载，记账进要按有价单证的种类、券别、发行、期限、张数、起止号码等详细记载，并及时结出余额，营业终了分别与库存有价单证和会计部门表外科目有关账户余额核对相符。
38、“代保管品登记簿”如何记载?
答案：根据保管证进行记载。按委托保管单位(人)，保管品名称，保管证号码，收、付金额及销账日期等详细记录，并及进结出保管品余额与会计部门表外科科目有关账户余额核对相符。
39、“抵(质)押有价物品登记簿”如何记载?
答案：根据保管证进行记载。按借款单位(人)办理抵(质)押贷款出具的有价证券(物品)保管证号码，收、付金额及销账日期等详细记录，并及时结出余额，营业终了与会计部门表外科目有关账户余额核对相符。
40、出纳账簿如何保管?
答案：根据会计档案管理的要求，出纳账簿保管期限是： (1)保管15年的： (1)现金库存簿; (2)有价证券保管簿;
(3)代保管有价物品登记簿; (4)抵(质)押有价物品登记簿; (5)票样登记簿; (2)保管5年的; (1)款项交接登记簿; (2)单位交款差错登记簿;
(3)业务印章、库房(保险柜)钥匙交接登记簿; (4)假票(破坏币)登记簿; (5)错款登记簿;
(6)现金(物品)调拨登记簿; (7)箱(包)交接登记簿; (8)库内现金券别明细登记簿;
41、出纳机具的使用有何规定?
答案：各种出纳机具的使用均应实行“三定”管理法，即定人、定机、定责任。使用出纳机具的人员，应了解机具性能和工作原理。按机具的使用出纳机具的人员，了解机具的性能和工作原理，按机具的使用规定进行操作，爱护保养好机具。对工作不负责任，造成机具人为损坏的，应追究责任。机具换人使用时，应办理交接。并向接收人介绍机具的性能和使用情况，以保证机具始终处于良好的运转状态。
42、出纳机具如何管理?
答案：出纳使用的保险柜、点钞机、验钞机、捆钞机、收(付)款计算机、自动存(取)款机、金库门等各种机具设备，均应设立实物登记簿，逐件登记并建立领发使用保管制度。如需增购机具，应由县联社按有关规定办理。
43、出纳工作岗位设置原则是什么?
答案：出纳岗位的设置，应根据各单位实际情况，按照出纳制度的要求，以事定岗，按岗定责，合理安排劳动组合，做到事事有人管，人人有专职，工作有标准，操作按规程。
44、出纳专业应设置哪些岗位组合?
答案：岗位组合要科学合理，方便操作。凡对外营业单位，均应根据现金业务量和出纳人员素质等情况，本着换人复核、程序固定、传递方便、提高工作效率的原则安排好岗位的组合。出纳专业应有下列岗位组合：
(1)收款员。出纳专柜应设置一名收款员，负责办理出纳收款业务。 (2)付款员。出纳专柜应设置一名付款员，负责办理出纳付款业务。
(3)复核员。现金业务量大的出纳专柜，应设置一名专职复核员，负责现金收付的复核工作，现金业务量小的可以由收付款员实行交叉复核的办法进行复核。
(4)管库员。凡设有出纳库房的营业单位，应设置二名专(兼)职管库员，分持库房钥匙，负责出入库及库房管理等工作。
(5)调款员。出纳专柜应设置一名调款员，负责辖内的现金调拨，业务量小的专柜可由付款员兼任。
45、出纳工作人员配备的原则是什么?
答案：信用社要根据出纳工作任务和制度规定，配足配齐出纳人员，并力求稳定，不要轻易调动。县联社配备专职出纳管理人员，负责全辖出纳工作。信用社由内勤主任负责本单位的出纳工作。人员配备的原则，一是要有利于完成出纳工作任务;二是要有利于贯彻分管、复核、回避等相互监督制约制度;三是要有利于事后的监督检查。
46、出纳柜组设置有哪些形式?
答案：劳动组织是指出纳人员的分工和组织形式。采取何种组织形式，由县联社根据出纳现金收付量和人员素质来确定。 (1)单一专柜形式
适用于业务量小，人员较少的基层信用社或信用分社。现金收付业务一人办理，实行与会计人员交叉复核的办法。 (2)复合专柜形式
适用于业务量较大的信用社及联社营业部。按业务量和人员情况设置若干出纳柜组，每个柜组都要配备专职的收款员、付款员和收付款复核员。其柜组设置形式，应按以下四种情况进行：
(1)二人式收付款柜：设收款员、付款员各一人，实行二人相互交复核。 (2)二人式收款柜：设收款员、收款复核员各一人。 (3)二人式付款柜：设付款员、付款复核员各一人。
(4)三人式收付款柜：设收款员、付款员和复核员各一人。复核员既是收款的初收员，又是付款的复核员。
47、简述出纳管理部门负责人的职责?
答案：(1)管理全辖出纳工作，负责出纳制度和操作规定的贯彻落实。 (2)组织开展检查辅导和查库工作，开展反假币和反破坏人民币斗争。 (3)做好思想政治工作，组织开展业务技术培训和业务技术比赛。
(4)坚持调查研究，合理安排劳动组合;督促灵活调度现金，合理保留库存，提高经济效益。
(5)组织出纳人员落实岗位职责，开展劳动竞赛，定期考核，奖优罚劣。 (6)调查和处理出纳大额错款和责任事故。
(7)会同会计部门开展会计基础规范工作，配合保卫部门做好库款押运和守库工作。 (8)定期总结工作，推广出纳工作先进经验。
48、简述出纳检查辅导员的岗位职责
答案：(1)在出纳主管人员领导下，履行检查辅导职责，负责出纳专业检查辅导，督促检查出纳制度和本规程的贯彻落实。
银行出纳述职报告范文第3篇
第一条 在财务经理领导下，按照国家财会法规、公司财会制度的有关规定，认真办理提取和保管现金，完成收付手续和银行结算业务。 第二条 负责办理银行存款、取款和转账结算业务。
第三条 登记现金和银行日记账，做到日清月结，保证账证相符、账款相符、账账相符，发现差错及时查清更正。
第四条 认真审查临时借支的用途、金额和批准手续，严格执行采购领用支票的手续，控制使用限额和报销期限。
第五条 正确编制现金、银行的记账凭证并及时传递。 第六条 配合有关人员及时开展对应收款的清算工作。
第七条 严格审核报销单据、发票等原始凭证，按照费用报销的有关规定，办理现金收付业务，做到合法准确、手续完备、单证齐全。
第八条 核实人事部提供的薪金发放名册，按时发放公司职工的工资、奖金。 第九条 负责及时、准确解缴各种社会统筹保险、住房公积金等工作。
第十条 负责妥善保管现金、有价证券、有关印章、空白支票和收据，做好有关单据、账册、报表等会计资料的整理、归档工作。 第十一条 负责掌管公司财务保险柜。
第十二条 完成财务经理临时交办的其他工作。
出纳岗位责任制
1、根据审核后的原始凭证及时办理银行和现金收付业务，对有疑问或误差的要暂停办理，经重新核对和请示后再做出处理;
2、根据收付款原始单据随时登记银行流水账，按时上报资金周报。根据银行、现金收付记帐凭证及时登记现金、银行帐。及时与银行对帐，按月打印出银行对帐单交主管会计归档;
3、严格遵守现金管理制度，按计划提取和支付现金，库存现金应随时向主管会计报告。现金管理要求日清月结，随时经得起盘点，不允许有白条抵库和私自借款、存款想象;发现短款、长款要立即向主管领导报告，查不清原因的长款及时入帐，短款由出纳补交;
4、及时办理职工工资卡，按期办理银行代发工资业务，及时收集银行返回的代发表交主管会计入帐;
5、负责会计凭证及其它相关会计档案的装订工作;
6、完成领导安排的其它工作。
出纳的日常工作主要包括货币资金核算、往来结算、工资核算三个方面的内容。
1.货币资金核算。日常工作内容有：
(1)办理现金收付，审核审批有据。严格按照国家有关现金管理制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付款凭证，进行复核，办理款项收付。对于重大的开支项目，必须经过会计主管人员、总会计师或单位领导审核签章，方可办理。收付款后，要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”、“付讫”戳记。 (2)办理银行结算，规范使用支票。严格控制签空白支票。如因特殊情况确需签发不填写金额的转帐支票时，必须在支票上写明收款单位名称、款项用途、签发日期，规定限额和报销期限，并由领用支票人在专设登记簿上签章。逾期未用的空白支票应交给签发人。对于填写错误的支票，必须加盖“作废”戳记，与存根一并保存。支票遗失时要立即向银行办理挂失手续。不准将银行帐户出租、出借给任何单位或个人办理结算。
(3)认真登日记帐，保证日清月结。根据已经办理完毕的收付款凭证，逐笔顺序登记现金和银行存款日记帐，并结出余额。现金的帐面余额要及时与银行对账单核对。月末要编制银行存款余额调节表，使帐面余额与对帐单上余额调节相符。对于末达帐款，要及时查询。要随时掌握银行存款余额，不准签发空头支票。
(4)保管库存现金，保管有价证券。对于现金和各种有价证券，要确保其安全和完整无缺。库存现金不得超过银行核定的限额，超过部分要及时存入银行。不得以“白条”抵充现金，更不得任意挪用现金。如果发现库存现金有短缺或盈余，应查明原因，根据情况分别处理，不得私下取走或补足。如有短缺，要负赔偿责任。要保守保险柜密码的秘密，保管好钥匙，不得任意转交他人。
(5)保管有关印章，登记注销支票。出纳人员所管的印章必须妥善保管，严格按照规定用途使用。但签发支票的各种印章，不得全部交由出纳一人保管。对于空白收据和空白支票必须严格管理，专设登记簿登记，认真办理领用注销手续。
(6)复核收入凭证，办理销售结算。认真审查销售业务的有关凭证，严格按照销售合同和银行结算制度，及时办理销售款项的结算，催收销售货款。发生销售纠纷，贷款被拒付时，要通知有关部门及时处理。
2、往来结算。日常工作内容有：
(1)办理往来结算，建立清算制度。办理其他往来款项的结算业务。现金结算业务的内容，主要包括：企业与内部核算单位和职工之间的款项结算;企业与外部单位不能办理转帐手续和个人之间的款项结算;低于结算起点的小额款项结算;根据规定可以用于其他方面的结算。对购销业务以外的各种应收、暂付款项，要及时催收结算;应付，暂收款项，要抓紧清偿。对确实无法收回的应收帐款和无法支付的应付帐款，应查明原因，按照规定报经批准后处理。实行备用金制度的企业，要核定备用金定额，及时办理领用和报销手续，加强管理。对预借的差旅费，要督促及时办理报销手续，收回余额，不得拖欠，不准挪用。建立其他往来款项清算手续制度。对购销业务以外的暂收、暂付、应收、应付、备用金等债权债务及往来款项，要建立清算手续制度，加强管理及时清算。
(2)核算其他往来款项，防止坏帐损失。对购销业务以外的各项往来款项，要按照单位和个人分户设置明细帐，根据审核后的记帐凭证逐笔登记，并经常核对余额。年终要抄列清单，并向领导或有关部门报告。
3、工资核算。日常工作内容有：
(1)执行工资计划，监督工资使用。根据批准的工资计划，会同劳动人事部门，严格按照规定掌握工资和奖金的支付，分析工资计划的执行情况。对于违反工资政策，滥发津贴、奖金的，要予以制止或向领导和有关部门报告。
(2)审核工资单据，发放工资奖金。根据实有职工人数、工资等级和工资标准，审核工资奖金计算表，办理代扣款项(包括计算个人所得税、住房基金、劳保基金、失业保险金等)，计算实发工资。按照车间和部门归类，编制工资、奖金汇总表，填制记帐凭证，经审核后，会同有关人员提取现金，组织发放。发放的工资和奖金，必须由领款人签名或盖章。发放完毕后，要及时特工资和奖金计算表附在记帐凭证后或单独装订成册，并注明记帐凭证编号，妥善保管。
银行出纳述职报告范文第4篇
我在银行的工作时出纳员，出纳员说白了就是做好每一笔经济业务的收付工作，保证合理、合法、正确性。编制现金和银行存款日报表。这些工作我一直以来做的都很好，我负责的账目从来没有出现过任何一点死账、坏账。
自年初工作以来，在信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习
业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现讲本的工作总结如下：
1、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。
一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。
勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如每天提前30分钟上班打扫卫生，把营业室的物品摆放整齐，使环境干净舒适，为客户创造一流的服务场所。从而确保各项任务的顺利完成。
千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，为壮大信用社实力不遗余力，全年共吸储60多万元，较好的完成了信用社下达的任务。
2、加强学习，努力提高政治与业务素质。
一年来，我能够认真学习建设具有中国特色社会主义的理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的意识。能遵纪守法，敢于同违法乱纪行为作斗争，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。认真学习了“三个代表”精神，能较好的理解了“三个代表”精神的内涵，在“三个代表”学习过程中，能及时的发现存在的问题及对“三个代表”精神领悟不透的地方并及时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验和业务技能，对于联社下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
3、履行职责，踏踏实实的做好本
职工作。
我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务。
提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好破币和散乱现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的共同努力，在上级行社的多次检查中，都受到了好评。
严格规章制度，规范操作，作为一名内勤出纳，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现差错。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。
回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：
1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等;
2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;
3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。
在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在信用社的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
在新的一年里，我会敬业爱岗，热爱本职工作;依法办事;客观公正;保守我们银行的账目秘密。严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付凭证进行复核。复核的主要内容是：核对收付款凭证与所附的原始凭证会计事项是否一致，金额是否相符，审核无误后才能办理款项收付。
在新的一年里，我会做好我自己，为我们银行的业务扩大做出自己应有的
贡献!
银行出纳员2014工作总结
现在的我已经在银行工作几年了，可以说是对我们银行的大大小小的事情都能够做到知根知底，特别是我的工作业务水平方面，随着时间的推移，我的工作能力越来越高，这是得到了领导和同事多次赞扬的，但是我并没有骄傲和自满，我会继续努力的。
我在银行的工作时出纳员，出纳员说白了就是做好每一笔经济业务的收付工作，保证合理、合法、正确性。编制现金和银行存款日报表。这些工作我一直以来做的都很好，我负责的账目从来没有出现过任何一点死账、坏账。
自年初工作以来，在信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现讲本的工作总结如下：
1、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。
勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如每天提前30分钟上班打扫卫生，把营业室的物品摆放整齐，使环境干净舒适，为客户创造一流的服务场所。从而确保各项任务的顺利完成。
千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋动员储蓄存款，为壮大信用社实力不遗余力，全年共吸储60多万元，较好的完成了信用社下达的任务。
2、加强学习，努力提高政治与业务素质。一年来，我能够认真学习建设具有中国特色社会主义的理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的意识。能遵纪守法，敢于同违法乱纪行为作斗
争，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。认真学习了“三个
代表”精神，能较好的理解了“三个代表”精神的内涵，在“三个代表”学习过程中，能及时的发现存在的问题及对“三个代表”精神领悟不透的地方并及时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验和业务技能，对于联社下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
3、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务。
提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好破币和散乱现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的共同努力，在上级行社的多次检查中，都受到了好评。
严格规章制度，规范操作，作为一名内勤出纳，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现差错。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。
回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处：
1、只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等;
2、业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;
3、本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强。
在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在信用社的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工
作职责，服从领导。做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
在新的一年里，我会敬业爱岗，热爱本职工作;依法办事;客观公正;保守我们银行的账目秘密。严格按照国家有关现金管理和银行结算制度的规定，根据稽核人员审核签章的收付凭证进行复核。复核的主要内容是：核对收付款凭证与所附的原始凭证会计事项是否一致，金额是否相符，审核无误后才能办理款项收付。
在新的一年里，我会做好我自己，为我们银行的业务扩大做出自己应有的贡献!
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出纳员个人工作总结
一、出纳员要有良好的职业工作习惯
优秀本身原于一种工作习惯，一位好的出纳员都是一种好的工作习惯的养
成，出纳员个人工作总结。每天的工作仿佛都是公式化或程序化，现金收付时，要当面点清金额，并下意识地在验钞机上辨别真伪，常言说“当面查钱不为丑”，咱们都是凡人，没有火眼金睛，要想识破真伪，一靠平时的工作职业习惯，二靠点钞机这种高科技产品，只有双管齐下，才能避免日常工作差错的出现，就是父子爷们也是如此，刚刚接管时自己不习惯，总感觉面子上过不去，有点尴尬，直到有一次一名职工给我送来五元钱，说我是报销时多付给他一张五元的钞票，下午我盘点库存现金时果然出现了短款五元钱。这一次工作的失误，尽管没有造成什么经济损失，但对我的教育意义太大了，那时更何况自己还是一名半路改行的新手，刚刚踏上会计之路的新手。通过此事，我坚持每天写出纳岗位的工作心得体会，每天写出工作上所发生一件件小事趣事，尽可能总结出一天的教训，不出现偏差。
会计在制好一张凭单，经主任审核
后，都要把凭证传递到我的手上，每一份会计凭证一经有现金收付，经办人签字后，应立即在凭证上加盖“现金付讫章”，渐渐在养成我干出纳工作的习惯。其实，任何工作都有时间要求，尤其是出纳工作对时间的要求更强，什么时候发放职工工资，什么时候核对银行存款对帐单，什么时候往开户银行送票据，都有严格的时间要求，一天都不能拖延，才能保证出纳人员的工作质量。每日收到的现金收入要及时送存银行，不得“坐支”，不能怕麻烦，每天要做好现金的盘存工作，做到帐实相符这也是一种职业习惯。常言说的好，按部就班，只快不慢，座下来仔细想一想，这些工作都是出纳人员时时刻刻随时面临的，如果没有良好的认真工作态度，粗枝大叶，随时都有可能出现避漏。
二、出纳员要有良好的工作技能
出纳岗位对外单位结算较多，是一个形象窗口;对内是一个服务窗口，内部职工报销频繁，是一个内当家。要想
保证遇事不糊涂，当场出票无差错，清点现金快而准，那可不是一般出纳员做到的，不仅要把握财经政策，干起来工作还要得心应手，有较强的业务能力，打算盘、用电脑、填票据、点钞票样样都要做精准无误，忙而不乱，那可不是一日功。记得我在银行办理一笔业务，有一个非专业的外地人士，在银行办理一笔转帐业务，填一张进帐单，尽管有银行的服务人员指导，他还是花费了近一个小时，填了
五、六次。不是一急把对方单位名称填错了，就是日期填不对，要么就是大小写不正确，再者是数字有回笔描摹涂改痕迹，总是过不了银行的审核关，一时急得他满头大汗，自己定好的火车票也晚点了，造成一定的经济损失不说，关键与人相约的诚意被大大了折扣。论文范文网站
面对单位内部职工出差报销，各种经费开支平凡，天天与钱打交道，作为一名出纳人员一定要保持恪守职业道
德，严于律己，凡事出于公心，心气平和，不能眼气，不能有私心杂念，要做到宠辱不惊，心情愉快，也一种难可贵的精神境界，个人总结《出纳员个人工作总结》。
一直到现在，我点钞的技法，珠算的水平，填写各种票据的各种技术功底，汉字及阿拉伯数字的书写，以及书写会计票据时语言概括能力，与一名优秀的出纳员相比我还差之甚远。
三、用发展的观点去看待出纳岗位
在举国上下都在贯彻科学发展观的今天，我认为出纳岗位也应该用发展的观点去看待。在很多人眼里，出纳就是在一个单位收收现金，付付银行存款，于是，在岗位设置上，出纳岗位的工资待遇一直都很低，造成出纳人员的工作积极性不高，出纳干得再好仍然是单位中工资待遇是最低岗。其实，我们可以想一想，现在的出纳岗位不仅是一个单位货币资金的收付、存取任务，而是，赋于它很多要掌握现代办公的高科技知
识。我们现在的银行网络付款，个人所得税的代扣代缴，职工工资的发放等业务办理都实行了计算化、网络化，还有专门的软件产品，出纳岗位和一般的会计人员要撑握的业务知识的要求其实一点都不少，一点都不低，更何况有一些单位还要求出纳岗位必须是党员，要有较高政治思想觉悟呢!
四、出纳人员也需要有创新意识
在好多人眼里一提起创新就是重大发明什么的，其实不然，只要从工作实际出发，能改进实际工作，推进实际工作再上新台阶，就是创新。在我工作一起的同事，一位出纳人员其实就是有这种精神。我工作的单位用于职工报销的差旅费报销单和原始发票的粘贴单，都是通过出纳人的合理法建议后所改进的，凭证纸张的大小的选择，原始单据粘贴单填制格式，原始粘贴单要求的内容设计，字体的排版要求，背面印有经办人粘贴原始单据注意事项，不仅改进了工作，更重要地是放便了会计档案的
装订与管理。我们工作的地方地处野外，工作的场所搬来搬去好多次，每一次搬家好多项涉及出纳岗位的业务事项都提出了可操作性的管理办法，甚至是从工作场所上，我们的出纳人员都考虑了房间的布置的安全性，门锁工具的配置，保险柜的放置，保险柜的密码管理，都一一提出符合实际工作的需要，这不是一般出纳人员所具有的基本素质。
五、出纳岗位最能锻炼会计人员的基本素质
显而易见，出纳人员要对本单位的各种经济业务事项，特别是货币资金的收付的合法性、合理性、有效益性进行全流程监督的最佳岗位。因为，每一份凭单经过会计人员的制单、审核、财务主管签字后，最后流转到出纳人员手中，所以，出纳人员必须过目每一笔经济业务事项的发生过程，及核对各种票据，无形中给出纳人员创造了很多学习会计核算业务的机会，了解的业务知识多了，增长才干的机会也多了，自然而然的进
步就快了。特别是那些刚刚踏上会计之路的人，首先在出纳岗位锻炼1至3年后，对以后自己的会计发展之路大有裨益。
毛主席讲得好，世界上最怕认真二字，我们所有从事的企业会计岗位上，出纳岗位最能体现认真二字，首先出纳岗位本身工作的要求最能体现认真，不管出纳人员用什么样的计算器、算盘还是计算机都需认真而准确，有时会计核算出现了错误，方能按照规定的纠错方法进行更改，作调整凭证，而出纳把钱收付错了，就无法更改，就改不过来，所以，出纳人员准确就是靠的平时工作的认真精神。再更一步讲会计人员的差错时常被认真细仔的出纳人员发现，这种差错的发现不仅仅体现了发现差错本身，更重要地体现了出纳人员的敬业精神和对会计职业的尊重在里面，因此，出纳是初入会计之路的人最佳的锻炼岗位。我曾经记得自己刚走上会计工作岗位时，一位干了几十年的老会计给我讲，
干会计一要座得住，认真仔细;二要积极主动多请示沟通;三要掌握会计法律法规和内部控制制度。通过八年的会计工作，我真真切切体会到了前辈所讲的话。
工作吗，总会有出现差错的时候，只要我们从每一次出差中找出原因，总结出教训，遇事不再犯同样的失误，我们的工作就会不断的进步，慢慢就会有起色，其实优秀就原于职业的一种良好工作习惯。出纳作为会计工作的重要组成部分，有其自身的特点和职能，是一项传门会计技能，同样干好出纳工作，掌握出纳岗位所要求的各项技术，看着是不起眼的工作但作用不小，做好了也是一项非常了不起的事业。
作为出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，各项业务都取得了很好的成绩，出纳员个人工作总结。现在一年来的工作总结如下：
一、开学期间日常工作：
1、 与银行相关部门联系，井然有
序地完成了职工工资发放工作。
2、 清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。
3、 核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。
4、 做好200x年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。
二、其他工作
1、 迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室，个人总结《出纳员个人工作总结》。
2、 为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。
3 按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。
在本工作中
1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金
金额不符，做到及时汇报，及时处理。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。
3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续，严格审核算，对不符手续的发票不付款。
提供一篇工作报告范文，作为参考!
一年来，我不断的充实自己。特别是在树立正确的世界观、人生观和价值观上，有了一些新的认识。一年里，我思想积极向上，工作勤恳努力。不断学习有关信用社业务规章和业务知识，提高自身的业务素质，把学习到的知识运用在实际工作中去。在领导的带领下，团结互助，踏实工作，按照 “三个代表”重要思想，能够以正确的态度对待各项工作任务，保证了工作质量。随着中间业务的拓展，我社的业务量不断增大，因工作需要，五月从分社调入主社任综
合柜员，接触了更多的业务规程及操作方法。
千里之行，始于足下，不去努力争取，怎么会有一个美好的未来。不积硅步，无以至千里，不积小流，何以成江海，这就是慢慢积累的效果。时刻做好自己的工作，那么积少成多，我的工作业绩和能力就在不知不觉中提高了很多，我会努力提高自己的!
年初以来，在信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现讲本的工作总结如下：
1、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。一是千方百计拉存款，我经常利用业余时间走亲串朋
动员储蓄存款，为壮大信用社实力不遗余力，全年共吸储60多万元，较好的完成了信用社下达的任务。二是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如每天提前30分钟上班打扫卫生，把营业室的物整理文章由编辑：品摆放整齐，使环境干净舒适，为客户创造一流的服务场所。从而确保各项任务的顺利完成。
2、加强学习，努力提高政治与业务素质。一年来，我能够认真学习邓建设具有中国特色社会主义的理论，自觉贯彻执行党和国家制定的路线、方针、政策，具有全心全意为人民服务的意识。能遵纪守法，敢于同违法乱纪行为作斗争，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。认真学习了江w泽w民的“三个代表”精神，能较好的理解了“三个代表”精神的内涵，在“三个代表”学习过程中，能及时的发现存在的问题及对“三个代表”精神领悟不透的
地方并及时加强学习，予以改正，使我在思想觉悟方面有了一定的进步。同时，利用工余时间认真学习金融业务知识，不断充实自己的工作经验和业务技能，对于联社下发的各种学习资料能够融会贯通，学以致用，业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。整理文章：好范文
3、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项工作任务，把党和国家的金融政策及精神灵活的体现在工作中，在工作中能够采取积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务。一是严格规章制度，规范操作，作为一名内勤出纳，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现差错。因此，我不断的提醒自己，不断的增强责任心。二是提高工作质量，尽心尽职做好柜台服务工作，耐心对待客户，及时整理好破币和散乱
现金，并确保库存现金在上级核定内，通过本人和全所的共同努力，在上级行社的多次检查中，都受到了好评。
回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强;三是只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆等，在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在信用社的领导下，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导。做好临柜服务工作，与全体职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成明年的各项目标任务作出自己应有的贡献。
自年初工作以来，在领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。
银行出纳述职报告范文第5篇
直接上级：财务部部长
1岗位职责
1.1严格按照国家有关现金管理和银行结算制度规定，根据
工厂财务制度规定的程序办理款项收付。
1.2负责登记现金日记帐、银行日记帐，做到帐实相符。
1.3确保资金和有价证券安全。
1.4保管好所有印鉴、空白支票及银行票据。
1.5每月结帐后及时装订凭证并妥善保管。
2工作标准
2.1熟悉并掌握会计知识、技能、会计法规和财务制度。
2.2熟悉银行清算业务及银行票据法规。
2.3现金每日盘库，做到帐实相符。
2.4银行出纳每月末要和银行对帐，及时出余额调节表。
3任职资格
3.1学历要求：会计专业中专或以上学历。
3.2工作经历：在会计工作岗位上见习一年期满。
3.3专业知识与资质：熟练掌握财务会计基础理论和专业知识，掌握国家财经政策和财务会计法规及工厂财务制度，持有会计从业资格证。
3.4年龄要求：无要求。