企业信用调查报告范文第1篇
【摘 要】论文分析了出口企业信用政策制定及应收账款管理的重要性，指出了我国出口企业存在客户信用评估不到位、信用风险管理不专业、企业部门目标冲突和催款手段不成熟的问题。论文提出了建立良好的信用评价体系、提高企业信用管理的专业性、企业各部门整合管理和制定合理的收款政策的措施来改进信用政策，优化应收账款管理。
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【关键词】出口企业;信用政策;应收账款管理
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1 出口企业信用政策制定及应收账款管理的重要性
随着我国经济的不断发展，中国跃居世界第一贸易大国，国际贸易的需求不断增加，外贸出口企业不断增多，许多问题也随之而来。由于市场竞争激烈，出口企业为提高自身的竞争力，大多会采用赊销的方式进行交易，因此，会产生大量的应收账款。作为企业资金管理的一项重要内容，应收账款管理直接影响到企业营运资金的周转和经济效益。目前，我国企业的应收账款呈逐年上升趋势。国家统计局发布的数据显示：2019年末，工业企业应收票据及应收账款高达17.40万亿元，比上年末增长4.5%。由数据可得，我国企业的应收账款金额巨大，据统计，我国大多数企业应收账款占流动资产的比例超过50%，远远高于发达国家20%的水平。中国商务部贸易研究院对500家外贸企业的抽样调查显示，每年新增的海外坏账正逼近300亿美元。如果企业没有制定良好的信用政策来管理应收账款，可能会导致应收账款无法收回，形成呆账、坏账，影响利润率，甚至引起企业现金流断裂，造成企业破产。由此可见，出口企业信用政策制定及应收账款管理极其重要，甚至关系到企业的生死存亡。如果企业制定限制较为宽松的信用政策，也许可以促进销售额增长，但也可能形成大量的应收账款，造成极高的坏账损失率;如果企业采用严格限制的信用政策，可能会丧失市场竞争力，降低市场占有率。我们可以通过应收账款回收期来评价企业应收账款管理状况，然而应收账款回收期并不是越短越好，如果制定较短的还款期限，可以有效缩短应收账款回收期，但是这样会导致企业销售额下降，造成企业市场竞争力下降，丧失许多机会成本;如果制定较长的还款期限，会导致企业应收账款增加，加大了坏账的风险，尤其对于出口企业而言，受到国际经济环境、跨国交易等多方面因素的影响，应收账款回收的难度大大增加。因此，出口企业信用政策的制定需要考虑多方面因素以权衡利弊，达到优化应收账款管理的目的。
2 我国出口企业信用政策存在的问题
尽管我国出口企业在一定程度上已经认识到了信用政策的重要性，但是如何制定合理的信用政策依旧是企业要面临的一大难题。因此，本文提出我国出口企业在制定信用政策的过程中还存在如下问题。
2.1 客户信用评估不到位
对于出口企业来说，客户的信用评估尤为重要，直接关系到应收账款回收问题。因为出口企业的交易对象大多是外国企业，其中涉及许多的不确定因素，例如，客户信用状况、国际经济环境和客户支付能力等。如果企业制定了错误的信用政策，会影响客户的信用评估，另外，企业制定的信用政策没有落实到位，也会影响到客户的信用评估。单纯以客户企业规模来判断客户信用状况是不可取的，仅仅从客户处直接获取信用信息也是不够的，我国的市场经济正处于初级阶段，商业信用体系与发达国家相比仍存在不完善之处，法律保护也比较薄弱。我国出口企业因为没有建立完善的信用评价体系，无法对客户进行全方位的信用评估，这将会导致一些不法分子有机可乘，对企业造成无法挽回的损失。此外，我国一些出口企业往往忽略了对老客户的信用评估，企业的经营状况是在不断变化的，老客户因为经营不善影响支付能力无法支付货款的情况也时有发生。
2.2 信用风险管理不专业
我国一些出口企业往往没有设立专门的信用管理部门，企业中缺乏具备信用风险管理专业知识的人才，这就导致企业无法制定合理的信用政策，无法形成良好的信用评价体系，没有转移信用风险的手段，坏账的产生也就无法避免。此外，企业员工缺乏信用风险管理意识，无法有效规避交易风险的现象在企业中也十分普遍。例如，销售部员工在交易达成前没有对客户进行详尽的信用调查，订立销售合同也没有寻求法务支持，可能会导致合同条款存在一些漏洞，如付款期限存在争议、违约责任没有明确、合同的法律效力等，这将会为未来回收应收账款、处理贸易纠纷带来困难。再如，财务部员工在交易达成后没有及时跟进应收账款回收状况，未采取相应的预防措施，在超过还款期限后，没有采取有效的手段挽回损失，这些都将会导致应收账款无法收回，使企业利益蒙受损失。
2.3 企业部门目标冲突
企业内各部门之间往往各自为政，都以追求自己部门的利益为目标，其中，销售部与财务部的目标通常存在冲突。销售部为了吸引更多客户，提高销售额，倾向于采用赊销的方式销售产品，希望有更长的还款期限、更大的折扣优惠，从而提高产品的市场竞争力，占据更大的市场份额。这样的想法往往会让销售人员放松了对客户信用状况的要求，产生相应的信用风险。而财务部的职责是成本控制和应收账款管理，销售额的提高带来的是应收账款的大幅增加，企业的经营风险随之增加，现金流的稳定也面临挑战，应收账款的增加也会无形中丧失一部分机会成本。此外，更长的还款期限、更大的折扣优惠会增加企业的运营成本，不利于企业的成本控制，所以财务部会倾向于减少应收账款控制成本。这样的冲突使应收账款管理难以实现最优，因此，需要借助合理的信用政策权衡企业各部门的利益，使应收账款管理达到最优。
2.4 催款手段不成熟
当还款期限截止，客户还没有支付货款时，就要用到信用政策中的最后一步——收账政策，但是出口企业的债务人通常在国外，这往往使得催款的过程变得困难重重。同时，我国出口企业催款手段不成熟也是应收账款难以回收的主要原因，有些企业为了维护客户关系，一味地容忍对方拖欠账款，不采取更加有效的手段追回账款，这样只会增加企业的成本和发生坏账风险的可能性。出口企业仅仅通过发邮件和打电话来催收账款，却不采取下一步的措施，这样做是不合理的，持续地打电话不仅会产生高昂的人力成本，也无法对债务人施加足够大的压力使其尽快还款。但是在应收账款收不回来时也不能采取过激的行为和违法行为进行暴力催收，干扰债务人的工作和生活。此外，有些公司甚至会把收回应收账款的责任全推给业务员，收不回来就对其进行罚款，这可能导致业务员做出一些过激的行为。
3 通过改进信用政策优化应收账款管理
我国出口企业在制定信用政策的过程中还存在许多问题，为解决这些问题，使企业应收账款管理达到最优，可以从以下几个方面入手。
3.1 建立良好的信用评价体系
要想降低应收账款的坏账率，对客户的信用评估至关重要，这就需要企业制定一套完善的信用评价体系。例如，企业可以通过客户信用评级来对客户进行分类，A级代表低风险客户，B级代表可接受风险客户，C级代表高风险客户，D级代表不可接受风险客户，根据客户的信用评级制定不同的信用政策，降低交易风险。企业可以对不同等级的客户设置相应的信用额度，企业通过确定客户的具体偿付能力为客户制定的最大赊销限额就是信用额度，信用额度也是企业对于不同的客户能够承担的最大风险额度。
针对不同的客户制定不同的信用额度对于防止赊销金额超过客户付款能力情况的发生具有积极意义。对于信用风险高的客户，要设置更短的还款期限并给予较低的现金折扣;对于信用良好的客户，可以设置更长的还款期限并给予更优惠的现金折扣。现金折扣是指企业在客户赊购产品后按照客户不同的付款周期实施的折扣优惠，企业给予客户现金折扣是为了快速回收资金。现金折扣对于促进企业应收账款的回收具有很大的意义，不但有利于企业应收账款的快速回收，而且还能够发挥降低和控制应收账款风险的作用。
出口企业的客户往往在国外，这使得调查客户的信用状况相对来说更加困难，仅仅了解一些网上公开的信息是不够的，这时企业可以求助一些专业机构，如外国征信公司，获取客户更详细的背景资料，必要时企业可以派员工实地调查走访，拜访客户，确保交易的万无一失。对于一些老客户，企业不可以放松警惕，可以通过研究客户公司的财务报表来判断客户是否有足够的支付能力，定期对这些老客户进行信用评估，及时更新客户的信用状况。
3.2 提高企业信用管理的专业性
出口企业可以设立专门的信用控制部门制定信用政策，提高企业信用风险管理的专业性。专业的信用管理人员要熟练掌握国际法律规则和国际贸易术语等专业知识，企业可以从专业的征信机构去选拔经验丰富的信用管理人才担任信控部的经理，领导企业的信用管理工作。同时，企业可以对信控部的员工进行专业的职业培训，考取信用管理师、金融风险管理师（FRM）等专业证书来提高企业整体信用管理能力。
另外，企业可以为全体员工提供信用风险管理方面的培训，增强企业员工的风险管理意识，培养注重风险防范的企业文化。信控部可以专门建立客户的信用档案，对客户的信用以及当前的风险作出合理的评价，定期更新客户的信用状况，方便销售部筛选优质客户，降低坏账风险。风险分为可回避风险和不可回避风险，可回避风险可以通过人为规避，而在国际贸易中，往往存在着许多不可回避风险，企业可以通过购买出口信用保险、出口保理等手段来转移风險，减少坏账损失。企业流动资金不足时，可以将逾期应收账款让售给金融机构获得资金融通。在客户无力归还贷款时，可以采取债务转股权的方式，采取债务重组的方式对客户进行入股，这样可以降低企业的损失，保证企业稳定发展。
3.3 企业各部门整合管理
企业是一个整体，需要通过企业各部门的分工合作进行运转，任何一个部门都不能少。但是企业各部门往往以自己部门的利益为重，各自为政，缺少大局观，部门目标之间存在冲突，这时就需要各部门整合管理，加强信息共享，通过对信用政策的严格执行，使应收账款管理达到最优。
首先，信控部要在财务部的协助下制定合理的信用政策，规定适当的信用标准、信用期间、现金折扣政策和收账政策。其次，企业各部门要保证信用政策的严格落实，销售部在和客户交易前要寻求信控部的帮助，对客户进行资信调查，确保客户拥有良好的信用状况。在订立销售合同时，销售部要积极寻求法务部的支持，确保合同条款准确无误，规避法律风险，对于一些公司规模较小的出口企业，可以寻求外部专业律师的帮助。在交易达成后，财务部要及时跟进收款进度，定期与对方进行对账核实，根据客户公司财务报表判断坏账风险，在信控部的配合下，采取有效措施回收应收账款。当应收账款无法回收时，需要销售部和财务部共同努力对债务人施加压力，必要时通过法律手段维护公司利益，让公司损失最小化。
3.4 制定合理的收款政策
收款政策是信用政策的重要一环，对企业能否收回账款至关重要，合理的收款政策能减少企业损失，降低企业风险。收款政策可以规定对不同信用评级的客户采取不同的收款措施，对于信用良好的客户可以予以适当的宽限，但对于信用较差的客户应立即采取强硬的态度追讨货款，避免因催收不及时形成坏账。关于催收人力成本高的问题，可以利用人工智能来解决，定时自动拨打电话催收，待客户有还款意向后，再交由催收人员沟通。企业在催款过程中会遇到各种情况，最好的办法就是委托专业合法的收账公司协助收款，不能采取过激行为和违法行为进行催收。当一切合法的手段都无效时，只能诉诸法律，但是提起诉讼具有法律程序烦琐、等待时间长的缺点，所以需要财务人员核算成本后谨慎选用，使总成本最小化。为避免高昂的海外诉讼费用，企业在订立合同时可以设置一些保護性条款，例如，规定当发生纠纷时，可在中国法院提起诉讼。如果法院判决后，客户仍拒绝执行，企业可以申请法院强制执行，维护自己的合法权益。
4 结论
出口企业在交易过程中会遇到各种各样的风险，应收账款的回收就是企业要面对的一大难题，而信用政策的制定对优化应收账款管理至关重要，我国出口企业必须认识到信用政策的重要性，积极解决信用政策中存在的问题。目前，国家十分重视企业诚信管理制度建设，积极开展各行业企业诚信承诺活动，加大诚信企业示范宣传和典型失信案件曝光力度，引导企业增强社会责任感，改善商务信用生态环境。鼓励企业建立客户档案、开展客户诚信评价，将客户诚信交易记录纳入应收账款管理、信用销售授信额度计量，建立科学的企业信用管理流程，防范信用风险，提升企业的综合竞争力。
综上所述，通过建立良好的信用评价体系、提高企业信用管理的专业性、企业各部门整合管理、制定合理的收款政策等措施可以有效降低应收账款坏账风险，提高应收账款回收率，确保企业可持续发展。
【参考文献】
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【5】王新蓓，古力哪尔·麦买提.企业客户信用与应收账款管理[J].合作经济与科技，2021（2）：122-123.
企业信用调查报告范文第2篇
摘 要：工商企业管理这一门管理科学具有一定的艺术性，这门学科主要的内容是对工商企业经济管理的一般方法和基本理论做出的研究，主要涉及的内容包括两个方面，一方面是企业的经营战略制定，另一方面是内部行为的管理。当下的市场经济讲究的是信誉，其中最重要的特点是诚信，而企业作为市场中的重要组成者，诚实守信就是必不可少的。...因此，在整个市场经济的信用体系建设中企业信用体系建设占有着重要的作地位。工商企业管理对企业的信用管理体系的构建，在社会主义市场经济迅速发展的时期有着非常重要的意义。工商企业管理与企业信用管理体系构建之间有着某种紧密的联系，而本文的目的就是探索研究这两者之间的这种关系，工商企业管理与企业信用管理体系构建之间相互影响、相互作用，在当下的市场经济条件中，这种两者之间的关联可以为企业信用管理体系的建立提供更加有利的理论依据。
关键词：市场经济；企业信用管理体系；工商企业管理。
一、如何构建企业信用管理体系
对如何构建企业信用管理体系的探索就是一个非常重要的研究课题。在综合分析了当前国我各个企业工商信用发展的历史经验和教训之后，对于整个企业信用管理体系建设需要树立一个宏观的发展思想，然后在微观层面进行具体措施的实施。宏观层面，制定一个关键的全方位的工商信用管理体系，这一体系既要符合整个工商企业的发展目标，又要做到顾全各个企业部门和环节的信用资源，在这一整个的建立过程中，企业要充分抓住这一机遇，在提升整个工商企业管理能力中发挥自主性和主导性，打破原有的常规模式，创新思想，为了更好的企业发展，要做到顺应时代的变迁而提升企业的能力。而在微观的层面上，要做到这种效果，必须要做到一下几点要求：
1. 相关的政府部门要尽快做出相关规章制度，确立主导地位。
工商部门应该完善的制定出各自的信用管理条文，例如信用培植、信用提示、信用评价、信用征集、信用反馈、信用披露等各种制度条文，利用系统以及专业的优势，并争取到地方政府的关注和支持，逐渐的将信用管体系建立起来。金东工商分局各项制度的成功建立，确定了地方企业信用工程建设中工商部门的主导权利。其中积极的与地方政府之间加强沟通协调，获得了区政府的支持，成立了“区企业信用工程联络小组”和“金东区企业信用工程领导小组” 并且是由区政府分管领导、各相关部门分管领导和工商分别领导、组成和具体操作的 ； 其次由工商部门制定区政府发表的 《区企业信用信息综合管理办法》，规定各部门、各单位的信用信息工作职责、申报方式途径、申报时间、信息征集内容等，各地方企业信用工程建设中工商部门的主导权在这制度层面上得到了确立。
2. 掌握征信环节的主导导地位，规范数据交换的标准。
近年来，企业在坚持系统原则、效能原则、统一原则，充分发挥企业信用监管在经济户口中的基础性作用，抢得信用建设中的先机。
3. 把握工商主导与部门共赢的关系，占据行政关系上的主导权。
每个部门都非常重视自己拥有的信息资源，认为加入到这种信用管理体系中去，其所拥有的信息资源的价值可能会很大程度有所消减。因此，工商部门的所有人都要服从管理，清楚的了解到部门共赢和工商主导之间的联系，不仅要依靠政府的推动，还要企业制定相关的权益分配制度和信息资源交换机制，可以有效的将所有的企业信息数据逐渐的集中到一起，更加有利于企业的发展，实现信息资源的共享，并且信息的使用价值也得到了提高，企业的信息监管得到提升。
4. 启动信用监管，注重实际操作过程中的情况。
企业为了能更好的发展都会对信用信息做出调查，展现出来的问题主要分布在三个方向：服务社会信用不足；行政监管效能不够；企业信用意识不足。工商部门要制定完善的信用评价体系，明确相关的信用等级制度，充分利用百姓的监督权力，积极的开展企业信用评价活动；向社会公开信用情况，对信用者进行奖罚分明的制度，提升行政监督者与被监督者的信用意识；创建可对信用数据查询的功能，将企业的信用情况进行收集、统计，并公之于众，对企业诚信经营进行监督。
5. 充分利用信用信息，掌握主导地位。
对于事物了解的越详细，越有利于事物的实施，因此，要想工商信用管理过程顺利的展开，就必须对信息的管理和控制了如指掌。
6. 加强企业信用监管实施的力度和措施。
企业信用管理体系在工商管理中十分重要，该体系的建立也非常复杂，所以对于建后的维护有重要作用。
7. 各部门各司其职，重视信用管理的实行。
企业管理涉及各个方面，需要每位员工的积极配合和重视。一程不变得模式不能带动企业更好更快的发展，所以在管理中需要我们打破传统的管理观念，与时俱进，不断的创造出符合发展的管理模式。
二、对进行企业加强信用管理力度现实意义非常重要
首先，应对和谐诚心社会的建立，企业信用管理的加强是必不可少的。中国传承几千年的古老商业道德，讲述的经商是信守承诺、诚心不欺的价值观，这种优良的观念完全渗入现在的市场经营理念中，积极的影响着市场经济的发展。其次，构建和谐的社会主义市场经济秩序中加强企业信用管理有着重要的位置。是也是是市场中重要的参与者，要想在激烈市场经济的竞争中，拥有规范合理的秩序，就需要企业在其中发挥重要作用，做到规范的市场秩序和市场行为，展现给社会一个和谐有序快速发展的市场经济。因此，在企业的信用建设上，必须要做到规范管理，并且要从根本上消除市场经济中不稳定因素的存在，消除欺诈、不诚信行为的根源。再次，诚心是企业在社会中可以繼续生存的重要因素。公平、诚心是企业竞争的活力，是生存发展的基础，是市场经济发展的需要，也是企业信用管理的关键因素，对企业信用管理的加强，也就也对自己竞争力的提升。
随着社会的不断发展，市场竞争力越来越激烈，信用是企业中最具竞争力的。因此，要想企业拥有最有利的地位和发展，就必须拥有强有力的竞争能力，例如产品信誉、产品形象、企业质量和价格等。依据企业在社会中生存发展的模式，可以看出建立健全一系列科学完善的现代企业信用管理制度，有利于企业和市场经济环境的良好发展。企业管理水平将得到全面的提升，推进企业管理创新，提高企业竞争力。
三、结 论
在当下的社会发展中，市场经济的发展影响越来越重大，随之企业的信用管理也非常重要。所以，相关的信用管理体制就需要根据具体的情况和相关的知识，建立健全符合现代市场经济发展的信用管理制度。而对于建立和完善这些体制，定会对社会、经济、企业产生重大的积极影响。该文就是对这一目的探讨研究，正确认识了解企业信用管理体系，并对其进一步的拓展和深化，希望通过本文，可以增加了解，提高自己的企业信用管理意识。
参考文献：
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[3] 张伟东，张雅琳，苏若葵.“工学结合”模式下工商企业管理专业实践教学体系的创新[J]. 管理工程师. 2014（02）
企业信用调查报告范文第3篇
对每个企业而言，信用是企业重要的无形资产，更是关乎企业生存和发展的根本。伴随国家信用体系建设不断深入推进，企业对信用管理的重视程度与日俱增。
9月13日，海关总署公布了《中华人民共和国海关注册登记和备案企业信用管理办法》（海关总署令第251号，以下简称《办法》），将自2021年11月1日起施行。《办法》对企业信用等级分类、高级认证企业管理措施、信用培育和修复机制等重要内容进行了调整和完善。那么，《办法》的主要变化要点有哪些？
优化企业信用等级分类
谈到此次修订《办法》，海关总署政策法规司、企业管理和稽查司负责人表示，企业曾普遍反映“一般认证企业”标准偏高、便利措施不多，为回应企業合理诉求，海关总署审议决定将信用等级由四级优化为三级。2021年11月1日后，海关企业信用等级分类更加简化，保留“高级认证企业”和“失信企业”等级，对高级认证企业和失信企业之外的企业统一列为其他企业，实施常规的管理措施。同时，考虑到纳入海关信用管理的企业范围为海关注册登记和备案企业，将规章标题由《中华人民共和国海关企业信用管理办法》修改为《中华人民共和国海关注册登记和备案企业信用管理办法》。
除了信用等级进行简化，毕马威关务与贸易团队负责人称，《办法》还明确了信用培育机制。《办法》从法规层面确定海关进行信用培育的服务机制，由海关服务和帮助企业认证。此前各地主管海关已有通过提供咨询、培训、实地辅导等方式开展了扶持企业认证的工作，未来海关在这些方面会进一步加强，并可能出台详细的培育方式和程序规定。“对于企业信用状况发生异常情况的，海关可以不定期开展复核。但对‘异常情况’，此次《办法》中并未明确其具体情形。”毕马威关务与贸易团队负责人表示。除高级认证企业复核期间延长之外，此次《办法》进一步对引入社会中介机构参与认证进行了明确，海关和企业都可以委托中介机构参与认证，就企业认证、复核问题出具专业结论，作为参考。
毕马威关务与贸易团队负责人特别谈到，《办法》新增列入严重失信主体名单的情形。海关对于国家关注的重点领域，包括进出口食品、化妆品以及涉及进口固体废物领域企业提高监管力度。
如企业存在《办法》中规定的严重违反相关法规要求的情形，将被实施联合惩戒、列入严重失信名单。另外，《办法》新增了对失信企业的信用修复的程序性规定，符合条件的企业可以主动申请信用修复，或海关对符合规定的情形主动作出信用修复。
再者，《办法》调整了主动披露下的处罚不作为信用状况记录的规定。此次《办法》删除了具体的罚款数额，以“海关总署规定数额”代替，主要是考虑到现实情况变化可能出现的更新情形。结合现行主动披露有关规定（海关总署2019年第161号公告），目前对于涉税违规，主动披露且被海关处以警告或者50万元以下罚款行政处罚的行为，不列入海关认定企业信用状况的记录。
提升守法企业获得感
记者注意到，《办法》进一步增加了对高级认证企业的激励措施，提出“海关向企业提供信用培育服务”。近几年，各地海关也纷纷将服务前置，指导帮助有潜力的企业向AEO认证企业方向发展，积累了一些成功案例。
海关总署政策法规司、企业管理和稽查司负责人对此表示，《办法》就是要落实守信激励原则，进一步提升守法企业获得感。在保留原有高级认证企业便利措施基础上，进一步增加了降低出口货物原产地调查抽查比例、优先办理出口货物通关手续、优先向其他国家（地区）推荐食品、农产品等出口企业注册等便利化措施；将高级认证企业复核期间由3年调整为5年，进一步降低企业负担。同时明确信用培育机制，帮助支持符合条件的企业成为高级认证企业。
至于“如何提高守信认证企业的获得感”，《办法》提到，海关根据社会信用体系建设有关要求，与国家有关部门实施守信联合激励和失信联合惩戒，推进信息互换、监管互认、执法互助。谈到前后衔接及具体执行问题，毕马威关务与贸易团队负责人表示，预计后续会出台具体的操作细则等文件，进行认证程序更新、认证标准整合等，具体有待海关进一步明确。
对于原“一般认证企业”，是一刀切的直接变为“其他企业”、实施常规的管理措施，还是有一段过渡期，即原来一般认证企业的优惠措施还可以享受，有待进一步明确。此外，对于此前《办法》征求意见稿中提到的，海关备案的企业分支机构信用等级与所属企业一致的相关规定，此次在最新公布的《办法》中已删除。“企业分支机构在后续执行层面如何确定信用等级，是否必须经海关实地复核认证，也是众多企业实际关注的问题。”毕马威关务与贸易团队负责人称。
该负责人称，认证复核工作要提早准备，应对有策。高级认证企业面临未来5年重新认证期限，需调整好自身工作计划和节奏。现阶段需对照有关最新标准及要求，进行进出口活动及“经认证的经营者”（AEO）符合性审阅，确保企业符合高级认证企业信用等级的要求。预计未来海关开展认证工作的核查尺度将会更加严格，这对企业日常管理和档案管理要求也无形增加，企业应提早做扎实的准备，避免走过场、堆材料。
此外，对有意申请为高级认证企业的，建议积极按照最新标准准备认证有关资料，或者借助外部专业力量进行认证辅导，尽早实现认证成功。引入值得信赖的专业机构提供协助服务，在贸易合规领域是一种趋势。企业可以通过中介机构提供的专业服务，准确高效理解和把握海关认证要求，获得专业、客观的审阅意见及建议，有助于企业提高管理效能，在推进AEO认证工作的同时，使企业负责人员有更多时间与精力投入到能为企业创造更高价值的工作领域。目前尚未有官方发布的对于社会中介机构的资质审核、管理标准等方面的监管要求和办法。企业在选择提供AEO相关服务的社会中介机构时，也需对社会中介资质、服务能力等进行评估后择定。
毕马威关务与贸易团队建议，企业加强内部合规管理，定期进行内控自查。如被认定为失信企业，企业将会面临多项限制和惩戒措施，不仅通关成本显著提高，日常经营中也处处受限。对此，建议企业应推动建立和健全内部自查内控管理机制，提高关务人员合规管理意识，熟悉海关信用管理政策要求。在上述内容基础上，建议企业定期进行进出口相关业务风险自查，及时、准确识别风险事项。另外，企业还需用足用好主动披露政策。近年来海关大力推进主动披露工作，帮助企业提高信用管理意识和合规管理水平。对企业在合规性审阅中可能发现的违规事项，建议企业在全面了解违规行为的性质以及主动披露法规要求的基础上，规范、及时用好主动披露政策，以使企业能够充分享受诚信守法红利，最大限度降低企业信用管理风险。
企业信用调查报告范文第4篇
1、中国企业信用信息服务平台的合法资质?
答：中国企业信用信息服务平台，是覆盖全国、统一标准的第三方公众征信平台，是依据中华人民共和国国务院令第631号在工商局注册，中国人民银行备案，隶属于国务院征信业监督管理部门及其派出机构监管的第三方征信机构。平台依据《征信业管理条例》第二条规定对企业、事业单位等组织的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的合法公司。相关资质证明可以在网站关于我们中公司资质栏目予以查询。对任何以诋毁、诽谤等方式质疑我公司合法地位的单位或者个人，我公司保留依法追究其相关法律责任的权利。
2、中国企业信用信息服务平台主要有哪些社会功能?
答：政府职能部门监管信息发布平台：中国企业信用信息服务平台为全国各级政府职能部门提供了政府监管信息发布端口，实现了把分散在不同区域、不同部门、不同文档格式、不同类别、不便查询的零散监管信息，汇聚于本平台内相关联的企业信用档案中，按照各职能部门对企业的行政许可、认定、奖罚及质量技术监督监测和法院判决等不同信息分类，通过科学客观的统一征信规则和信息加工流程，使之成为企业信用档案的重要组成部分，并免费供大众查询、参考。 消费者投诉维权平台：中国企业信用信息服务平台与实名制下的消费者维权档案系统有机结合，为企业与消费者搭建了“面对面”、“点对点”的在线沟通渠道，是从征信角度化解消费纠纷、商业纠纷、劳务纠纷等信用危机的和解机制。将实名制下的消费投诉纳入企业信用系统，置于公众监督之下，帮助尊重消费者、重视社会责任的企业树立良好形象。对于持“不理会”、“敷衍”态度的不负责任商家，系统将按统一规则自动削减其信用分值，并对每条投诉信息按不同处理情况分类，客观记录，成为企业信用档案的重要组成部分，免费供大众查询、参考。企业信用信息查询平台：市场经济是信用经济，信用是企业的命脉。中国企业信用信息服务平台，把政府各职能部门的监管信息、行业协会(社团组织)的评价信息、银行信贷信用信息、企业运营信息、媒体的评价信息，以及实名制下的消费者评价信息(包括消费信息、交易信息、合作信息、劳务信息等)，按照统一的征信规则，汇集到相关企业名称之下，适时反映出企业动态的信用状况。中国企业信用信息服务平台，是消费者消费之前进行决策的指南，是商家交易之前进行决策的重要参考，是有效规避消费侵权、商业欺诈的重要保障，是政府政策支持、银行信贷的重要依据。中国企业信用信息服务平台，帮助诚信的企业尽快获得客户信任、促成更多交易。
3、中国企业信用信息服务平台有什么特点?
答：主要有以下突出的四个特点：
1)信息全面性信用档案数据涵盖所有政府职能部门监管信息(归类为企业基本资质信息，质量检查信息，行政许可、认定信息，行政奖罚信息，法院判决信息，知识产权信息六项)，银行信贷信息(包括中国人民银行信贷评价信息、各商业银行信贷评价信息、民间借贷信用评价信息)，行业协会评价信息(各行业协会评价信息、水电气电讯交通等社会公共事业单位评价信息)，媒体评价信息，企业运营管理信息，市场反馈信息(消费者、企业、员工等)，社会责任信息(员工五险一金缴纳情况、残疾人保证金，水利建设、教育基金投入情况、公益活动等)。任何一个方面的信用缺失都可能引发企业整体的信用危机，因此，只有全面性的信息才能比较客观的反映出企业的信用状况，才有较高的参考价值。到目前为止，平台库的企业数达2000多万家，各政府职能部门评价信息、行业评价信息、媒体评价信息等达数千万条，是目前中国最庞大的企业库，最全的企业信用信息数据库(最远的可追溯到8年前信用信息记录)，并且，信息量还在不断的积累增加中。
2)跨区域、跨行业性随着市场经济的深入发展，世界经济一体化不断深化，只有覆盖全国、跨区域跨行业、标准统一的社会信用体系，才真正具有社会价值。
3)征信规范化本系统采用统一征信标准、统一数据库、统一查询平台，保证了企业信用档案分值的可比性、通用性和实用性。本系统立足于大范围、多角度、高透明度的公开“征信”，为广大消费者提供免费信用查询服务，在庞大数据基础上将开展“信用报告”、“信用评级”等信用服务，这是我们与国内外同行业信用机构差异性服务之一。
4) 客观真实性本系统在信息采集渠道的源头设定了严格把关机制和纠错反馈机制，保证了信息的客观性、真实性。
4、中国企业信用信息服务平台的数据来源渠道?
答：第
一、本平台向各级政府职能部门、各行业协会(社团组织)、媒体提供批量信息录入端口，直接上传信息，本系统按照统一规则分类整理后入档公开，也可由征信工作人员代替上传发布。其中，对于人民法院的判决信息，本征信机构也接受各地律师事务所(包括具有资质的律师)对自己所代理的判决信息在线提交。
第二、本征信平台对所有企事业法人单位和建立了消费维权档案的个人，提供“评价”的上传发布端口，只要身份确认、符合规则的信息，均可入档公开。第
三、 本平台在企业信用档案管理后台设有上传端口，企业均可提交与自己信用有关的政府监管信息和其他相关信用信息，只要符合规则，并且能够证实，可纳入企业信用档案;对于不能证实的信息，经中国企业信用管理中心授权的各区域分支机构征信工作人员进行第三方见证、核实无误之后方可入档。凡不符合规定、无法证实的信息，不得入档，本机构将回复信息告知原因。
第四、 中国企业信用信息服务平台在全国各城市设立分支机构，由经过培训考核获得中国企业信用管理中心授权的“征信专员”资格或获得国家人力资源和社会保障部认可的“信用管理师”职业资格的工作人员，为企业提供实地征信服务。该项服务将与受服务企业签订书面合同，按统一标准收取一定数额的服务费用。
所有被 中国企业信用信息服务平台采纳的政府监管信息、行业评价信息、媒
体评价信息、消费者投诉信息，信息主体只可提出异议，均不能自行修改、删除。 信息主体在企业信用档案管理后台提交的有关本企业的信用信息，一经审核入档公布后，信息主体将不能自行修改、删除。
中国企业信用信息服务平台作为第三方公众征信平台，将依法保护数据安全，按规定定期向国务院征信行业管理部门备份数据。
5、信用档案在不同企业中的应用
答：(1)大中型企业：汇聚信用力量，提升诚信形象，增强信用核心竞争力资质和荣誉，是企业最有价值的无形资产，是在发展过程中承担社会责任的重要见证。若陈列室内，无法让大众和客户知晓;挂于网站，因网站造假泛滥而易被怀疑、易被仿冒“搬迁”。把资质、荣誉记录到信用档案，可汇聚信用力量，提升诚信形象，赢得更多社会信任。
(2)小微企业：赢得客户信任，获得合作商机，实现快速成长
小微企业规模小，实力弱，要想做大、做强，一定要有坚定的决心和长远的规划，借助信用档案将现有的资质、许可和荣誉展示出来，提升信用分值，积累信用财富，奠立信任基础，让有限的无形资产得以彰显，以赢得客户信任和商机，这是小微企业快速成长的捷径，也是必由之路。
(3)外贸型企业：与国际接轨，开拓更大市场
很多国家早已建有社会信用体系，格外重视信用。外商对中国商家的信用一直高度关注，他们通过“谷歌”搜索国内企业的信用状况，每天都有大量的境外IP访问征信系统。外贸企业按照国际惯例完善信用档案，能够进一步提升信用形象，夯实信用基础，获得更多国外商家的订单;同时，因为信用档案不良而被莫名终止合作的商家已不在少数。
(4)经营状况不佳企业：规避信任风险，转化信任危机，扭亏为盈
企业经营状况不好时，更难赢得客户的支持，要沉下心来究其原因，是缺少客户?缺少员工?缺少好项目?还是缺少资金?这些问题的存在都可以通过建立良好的信用来解决。完善信用档案，重建良好的信任关系，客户、员工、资金、项目等都可以重新被吸引而来;如果没有了信用，一切都不会再有。
6、企业信用档案内容是否有侵犯商业秘密或隐私权?
答：没有。
企业经工商行政管理机关依法批准成立，其名称、经营范围、股东身份、工作人员信息、联系方式等内容，以及政府各部门针对企业发布的公开监管信息、消费者发布的评价信息、媒体发布的评价信息，均为向社会公开的公众信息，非商业机密或个人隐私范畴，同时，企业作为向社会提供商业服务、承担社会责任的主体，有接受政府监管、消费者监督的义务。中国企业信用管理中心依法将中国范围内所有合法运营的企事业单位的各方社会评价信息进行汇集、加工，汇总于其名称(商标)之下，形成企业信用档案，并将此信息依法对全社会免费公开，免费查询。
7、采集企业信用信息必须要经过企业同意吗?
答：不用。
国务院《征信业管理条例》第二十一条规定：征信机构可以通过信息主体、企业交易对方、行业协会提供信息，政府有关部门依法已公开的信息，人民法院依法公布的判决、裁定等渠道，采集企业信息。
8、企业信用档案的查询方式?
答：企业信用档案的登录方式共有三种：
1、在企业信用信息服务平台上直接输入企业名称进行查询;
2、在网址栏直接输入企业的信用编号;
3、在百度、谷歌等搜索引擎中输上企业名称+好不好/怎么样/信用等。
9、企业信用档案的注册方式，一个企业是否可以注册多个用户? 答：不可以。正常情况下，一个企业只能注册一个用户。企业在注册用户时需要提供本企业的营业执照或组织机构代码证副本扫描件以及企业的信用编号进行注册，不知道本企业信用编号的企业请联系本中心档案管理人员索取。
10、为什么我们注册之后信用档案中还是显示未认领?
答：企业注册完成之后系统会有一个小时左右的审核时间。
11、企业注册后忘记登陆密码怎么办?
答：登录平台登陆页面的“忘记密码”链接，输入本企业的信用编号、帐号和注册时提供的联系邮箱，系统会将找回密码的链接发送至企业提供的邮箱，企业登录邮箱后可找回密码。如有其它问题请联系本中心技术服务人员，协助找回。
12、如何修改企业的基本信息以及上传企业的相关资质?
答：企业注册完成之后就可以认领回本企业的管理后台，在后台可以修改企业的基本信息以及上传相关的资质。
13、是不是只要在后台上传企业的相关资质就可以在信用档案中显示了?
答：不是。
根据《征信业管理条例》，除了修改企业的基本信息之外，其他信息的完善征信专员必须去企业见证原件，以保证信息的真实、合法、有效，在见证原件之后，总部会在5-10个工作日之内进行审核，根据档案中的信用信息进行打分、评级。
14、信用档案中的不良信息是不是只要交费就可以去掉?
答：不是。
信用档案中的不良信息企业必须由当时认定企业不良的部门或机构出具企业已经整改合格的证明，经审核确认之后会在前台将不良信息进行隐藏，5年之后才能删除。
15、企业对本信用档案中的信息存在异议怎么办?
答：企业认为本平台采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向本中心提出异议，要求更正。
企业信用调查报告范文第5篇
申报意向书
中国罐头工业协会：
为加强企业的诚信建设，提升企业的市场竞争能力，促进全社会诚信经商风尚的形成，共同构建社会主义和谐社会，我单位已对中国罐头工业协会所制订的《罐头行业企业信用等级评价管理办法》进行了研究，并按照信用评价标准进行了自评，决定自愿参加中国罐头工业协会所主办的“罐头行业企业信用等级评价”活动，特提出申报意向，请予考虑，以便开展后续相关工作。
年月日
(申报单位盖章)
企业提交证明及相关材料目录
企业根据实际情况，需提交以下资料，复印件均须加盖企业公章。序号后有★符号为必交材料。
1、★《罐头行业企业信用等级评价申报意向书》原件;
2、★《罐头行业企业信用评价报名表》;
3、★经过年检的营业执照(副本)、组织机构代码证(副本)、税务登记证(副本)、注册验资报告复印件;
4、★会员证书复印件;
5、★企业有关商标、专利、行业相关资质许可证(如海关注册登记证书、代理报验单位注册证书)等方面的证明复印件;
6、★会计事务所审计的最近三年年度财务审计报告复印件;
7、近一年获得省级以上有关品牌评选的证书复印件;
8、企业已获自主知识产权、科技进步奖等各项荣誉的复印件;
9、 获得的管理体系认证证书;
10、★企业分支机构名单;
11、★企业目前的组织结构图与公司管理描述文件(包括各组织部门岗位设置、各岗位职责说明);
12、企业当前的信用管理制度(手册)，流程及相关文件;
13、企业相关制度(包括公司章程、高管激励约束机制)的书面文件;
14、法人代表荣誉证书复印件;
15、公司在市场定位、市场前景、发展战略等方面计划及方案的情况说明(如有请详述);
16、★由社保机构出具的企业缴纳社保情况证明函;
17、公司在兼并、收购、资产重组等方面计划及方案的情况说明。