第一篇：保险经纪合规经营试题
经纪合规制度测试题
经纪业务事业部 合规制度测试题
一、单项选择(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内)
1、销售适用性是指在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的( )不同，销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A 投资偏好 B 销售需求 C 投资经历 D风险承受能力 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：D
2、( )负责下属营业部IB业务的开通、备案、协调、管理。 A公司信息技术总部 B 期货业务部 C营业部 D 总部
出处：中间介绍业务管理办法 答案：B
3、一个客户(自然人或机构)原则上可以在每个基金公司开立( )个投资基金账户。
A 1 B 2 C 3 D 4 出处：开放式基金操作细则 答案：A
4、( )与期货公司风控部为证券公司与期货公司间的中间介绍业务风险管理工作的对接部门。
A 证券公司信息技术总部 B 证券公司财务部 C 证券公司风险监督管理部门 D证券公司稽核部 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：C
5、以下对证券公司与期货公司间的中间介绍业务中交易风险控制对接的说法中，不正确的是( )。
A 期货公司负责发送客户追加保证金通知和执行强行平仓。 B 证券公司可以协助期货公司提示客户交易风险，包括根据客户账户的风险情况及时提醒客户控制交易风险
C 证券公司可以协助期货公司对被追加保证金和被强行平仓的客户，做好提示、沟通和解释工作。
D 证券公司可以指导客户办理资金存取手续。 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：D
6、在中间介绍业务中，( )负责决定介绍业务机构的设臵，对公司建立及维持适当而有效的内部控制负最终责任。
A 公司董事会 B 经营层 C 稽核部 D 经理层 出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案: A
7、在中间介绍业务中，( )负责公司在经营管理中的风险管理工作，落实风险管理工作。
A 经纪业务事业部 B 期货部 C 经营层 D 经理层 出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：C
8、在中间介绍业务中，公司在经纪业务事业部下成立( )，在营业部分别设立协助开户岗位和协助风险控制岗位，在介绍业务方面接受期货部的业务指导和协调。
A 资产管理部 B 期货部 C 稽核部 D 财务部 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B
9、风险管理监督部门定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每( )向中国证监会派出机构报送合规检查报告。 A 季度 B半年 C 一年 D 月 出处：中间介绍业务管理办法 答案：B
10、中间介绍业务的合规检查中，风险监督管理部门、稽核部和( )为中间介绍业务的合规检查部门。
A 期货部 B 经纪业务事业部 C 资产管理部 D 风险监督管理部门
出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：D
11、跨市场转托管业务按固定手续费收取( )元每次。 A 20 B 25 C 30 D 35 出处：开放式基金操作细则 答案：C
12、营业部受理非交易过户业务，审验申请资料符合办理条件的，在客户申请日起的( )月内予以办理，并按规定的非交易过户收费标准通知申请人划付手续费。
A 1 B 2 C 3 D 4 出处：开放式基金操作细则 答案：B
13、公司经纪业务事业部每月( )日前汇总上月的投诉接受及处理情况，并针对情况分别报送基金管理公司。
A 5 B 10 C 15 D 20 出处：开放式基金操作细则 答案：B
14、风险控制指标标准中对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的( )，但因证券公司发债提供的反担保除外。 A 40% B 30% C 20% D10% 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：D
15、双方关于IB业务的信息原则上由对接部门之间通过( )的方式传递。
A电子邮件 B 电话 C 快递 D 传真 出处：中间介绍业务对接操作规程 答案：A
16、客户通过期货行情网上交易终端方式自行进行银期转账，银期转账出入金的时间为期货交易工作日( )。
A 8:30-15:30
B 8:35-15:30
C 8:35-15:35
D 8:25-15:30 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B
17、公司从事介绍业务，坚持( )原则，并由经纪业务事业部下设的期货业务部对营业部开展的介绍业务实行统一管理。
A 审慎经营 B 公平、公开 C 诚实守信 D 勤勉尽职
出处：中间介绍业务的业务规则 答案：A
18、公司( )负责制定介绍业务的内部控制制度，确保介绍业务经营活动合法、合规、平稳、高效运行。
A 经理层 B风险监督管理部门 C 经营层 D 董事会 出处：中间介绍业务内部控制指引 答案：A
19、在中间业务中，风险控制指标标准为净资本不低于( )亿元。 A 6 B 12 C 18 D 24 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：B
20、客户通过期货行情网上交易终端方式自行进行银期转账，客户每日最高出金限额暂定为( )万元。 A 50 B 100 C 150 D 200 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：B
21、公司总部客户咨询服务热线和委托电话分别是( )。
A 都是96288
B 88066 和96288
C 33396288和96288
D 65588788 和96288
出处：**证券有限责任公司证券营业部标准化服务规范 答案：C
22、客户服务中心初步制定了八项主动回访业务，其中哪项业务是每周一由客户服务中心统一分配名单按时由营业部完成的。
A新开户回访 B长期无交易客户回访 C持仓股风险提示 D权证通知回访
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：A
23、下列哪项属于远程座席业务考核项目，除了( )。
A录音质检
B话术制定
C业务培训 D回访成功率
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：B
24、远程座席对大额资金转出客户回访，是建设对( )万以上资金转出的客户电话回访(新股资金除外)。
A10万
B20万
C30万 D50万
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：D
25、回访业务中长期无交易的客户是指( )未有交易行为发生的客户。
A 连续六个月 B 一年 C 两年 D 三年 出处：**证券有限责任公司客户回访制度 答案：A
26、使用公司平台发送小灵通短信，单条字数应不超过( )字，该字数包含标点符号、后缀等，超过上述字数系统将自动分条发出。 A 55 B 58 C 69 D 70 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：B
27、工作人员回答客户问题，实行( )制。
A 快速解答 B 有问必答 C 首问负责 D 诚实守信 出处：**证券有限责任公司证券营业部标准化服务规范 答案：C
28、公司收费及免费短信平台共提供( )项短信产品。 A 66 B 75 C 84 D 88 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：C
29、受理客户投诉原则上不超过( )个工作日处理完毕。 A.3 B.5 C.7 D.10 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：B
30、以下不属于营业部投诉受理岗位职责的是( )。
A. 耐心、认真、热情的受理与接待客户投诉，虚心倾听客户意见，弄清问题的本质及事实
B. 妥善处理客户因代理业务所产生的信访、投诉，及时化解相关矛盾纠纷
C. 受理客户投诉并按本管理办法处理完毕后，应向客户反馈处理意见
D. 对受理的投诉事项应及时报告风险监督管理部门 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：D
31、处理客户投诉应以( )为原则。
A.国家有关法律、法规、政策 B. 尽量与客户达成共识 C. 最终协商解决 D. 化解相关矛盾纠纷
出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：C
32、营业部应让投资者了解和区分不同产品和不同业务的风险特征，理解( )原则。
A买卖自由 B买者自负 C分散投资 D公平竞争
出处：**证券有限责任公司投资者教育工作内部检查制度 答案：B
33、风险识别与评估:及时识别、确认证券公司在实现经营目标过程中的风险, 并通过合理的制度安排和风险度量方法对经营环境( )变化所产生的风险及证券公司的承受能力进行适时评估。 (答案A. 出处：证券公司内控指引) A. 持续 B当前 C将来 D经营
34、控制环境是指主要包括证券公司所有权结构及( )、法人治理结构、组织架构与决策程序、经理人员权力分配和承担责任的方式、经理人员的经营理念与风险意识、证券公司的经营战略与经营风格、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。( ) (答案A. 出处：证券公司内控指引)
A实际控制人
B所有权人 C董事会 D监事会
35、营业部考核小组由( )部门牵头，会同信息技术总部和公司风险监督管理部门等相关部门联合组成。 (答案A。出处：证券营业部经营考核管理办法)
A经纪业务事业部 B公司人力资源部 C公司办公室 D公司财务部
36、营业部综合管理不包括以下哪项内容。( ) (答案D。出处：营业部管理办法)
A文档管理 B合同管理 C安全管理 D资产管理
37、在公司授权体系下，由清算中心代表公司负责与中国证券登记结算有限责任公司，基金公司等结算主体实行( )，完成证券和开放式基金的清算交收业务，并负责对公司所属各营业部的清算方面问题进行解释。
A法人结算制度 B柜台结算制度 C经纪结算制度 D风险控制结算制度
答案：A 出处:《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》
38、( )负责与各家存管银行进行转账数据、日终清算结果数据的核对工作，并对不平数据进行统一协调处理。 A 财务中心 B运行中心 C信息技术中心 D清算中心 答案：D 出处:《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》
39、经纪业务事业部运行清算中心在( )最后月20号夜间清算前数据核对无误后，进行客户资金季度结息。如结息日是非交易日，结息工作可提前至上一交易日清算前进行，在进行前通知信息技术部对数据服务器时间进行调整。 A 每月 B 每季 C 每半年 D每年
答案 B 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
40、一级成交统计表和二级成交统计表核对要素中下列说法错误的是( )
A 沪A合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 B 深A合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 C 人民币合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致 D开放式基金合计买入金额，卖出金额，印花税都要一致
答案：D 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
41、在客户存取人民币交易结算保证金可采取的方式。( ) 答案：A 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 第三方存管 B. 现金 C. 支票 D. 存折存取
42、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括( )。
答案：B 出处：《证券法》
A. 证券登记结算公司、证券投资咨询公司和资产评估机构 B. 会计师事务所和律师事务所 C. 证券信用评级机构 D. 证券公司
43、我国的股票发行实行( )。 答案：B 出处《证券法》 A. 核准制 B. 审核制度 C. 注册制
D. 核准制并配之以发行审核制度和保荐制度
44、一个投资者可以开设( )个上海股东账户。
答案：A 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 一个 B. 二个 C. 三个 D. 四个
45、证券公司经纪业务的主要收入在于。( ) 答案：A 出处： 《证券法》 A. 佣金 B. 价差收益 C. 利差收益 D. 红利所得
46、单页申请表扫描的图像文件的文档大小必须小于。( ) 答案：C 出处：《**证券有限责任公司证券账户登记业务操作细则》 A. 20KB B. 30KB C. 40KB D. 50KB
47、三板确权委托回报时间是。( ) 答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》 A. T+0 B. T+1 C. T+2 D. T+3
48、三板股东账户开户费用。( )
答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》
A. 境内个人每户50元人民币，境内机构每户500元人民币 B. 境内个人每户30元人民币，境内机构每户100元人民币 C. 境内个人每户400元人民币，境内机构每户400元人民币 D. 境内个人每户30元人民币，境内机构每户300元人民币
49、老三板的竞价方式是什么。( )
答案：B 出处：《**证券有限责任公司代办股份转让业务柜台操作规程》
A. 上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 时间内连续竞价方式 B. 上午9：30-11：30，下午1：00-3：00 采取虚拟集合竞价，下午3点后以集合竞价的方式配对撮合成交。 C. 意向申报 D. 过户申报
50、我国证券交易所目前采取的组织形式是：( ) A、公司制; B、会员制; C、合伙制; D、事业单位制。 出处：《证券法》 答案：B
51、 权证实行( )交易。
A、T+0交易 B、T+1交易 C、T+2交易 D、T+3交易
出处：《沪深证券交易规则》 答案：A
52、电话自助委托的身份确认由( )控制。
A、委托人 B、密码 C、营业部 D、受托人 出处：经纪基础业务操作管理办法 答案：B
53、在( )情况下，成交价格与债券的应计利息时分解的。 A、全价交易 B、市价交易 C、净价交易 D、买卖价交易 出处：上海证券交易所债券净价交易投资者问答 答案：C
54、开立股票账户的时候必须携带的证件是( )。 A、身份证 B、驾驶证 C、户口本 D、居留证 出处：证券账户登记业务操作细则 答案：A
55、目前我国对( )实行T+3交割、交收方式。 A、B股 B 、A股 C、基金 D、债券 出处：《沪深证券交易规则》 答案：A
56、沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午( ) A、9：00~ 9：30 B、9：15~ 9：25 C、9：25~ 9：30 D、9：10~ 9：25 出处：《沪深证券交易规则》 答案：B
57、股份公司公开发行股票并上市交易，必须经(
)核准。 A、交易所 B、中国证监会 C、登记结算公司 D、国资委 出处：《证券法》 答案：B
58、通过沪、深证券交易所系统进行网络投票，其操作类似于( )。 A、股票买卖 B、申购配股权证 C、现金红利发放 D、新股申购
出处：《上市公司股东大会网络投票业务实施细则》 答案：D
59、“买者自负”是指在市场上通过自己的行为获得收益，同时( )要承担相应的风险。
A、投资者自己 B、交易所 C、证券公司
D、上市公司
出处：关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知 答案：A
60、《证券投资基金法》于( )正式施行。
A、2003年1月1日 B、2004年1月1日 C、 2004年6月1日 D、2006年4月1日
出处：中华人民共和国证券投资基金法 答案：C
61、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )
A、1% B、2% C、3% D、5% 出处：开放式基金操作细则 答案：D
62、开放式基金的申购赎回采用( )方式。
A、金额申购、份额赎回 B、份额申购、金额赎回 C、金额申购、金额赎回 D、份额申购、份额赎回 出处：开放式基金操作细则 答案：A
63、根据《证券投资基金运作管理办法》规定。开放式基金成立初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )
A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 出处：中国证券投资基金销售管理办法 答案：C
64、客户通过网上交易申购基金，申购费率打折最低不能低于( )，且最低收取费用不得低于0.6% A、三折 B、四折 C、五折 D、六折 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B
65、公司开放式基金系统场外销售代码为：( ) A、96288 B、680628 C、628 D、28600 出处：开放式基金操作细则 答案：C
66、一个客户原则上在每个基金公司可以开立( )个投资基金账户。 A、1个 B、2个 C、3个 D、4个 出处：开放式基金操作细则 答案：A
67、根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A、50% B、60% C、70% D、80% 出处：中国证券投资基金运作管理办法 答案：B
68、债券型基金对应的风险等级是( )
A、高风险等级 B、中高风险等级 C、中低风险等级 D、低风险等级
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：C
69、投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统、自( )日始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。
A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3 出处：证监会《上市开放式基金业务指引》 答案：C
70、营业部受理非交易过户业务，审验申请资料符合办理条件的，在客户申请日起的( )内予以办理，并按规定的非交易过户收费标准通知申请人划付手续费
A、10天 B、30天 C、45天 D、2个月 出处：开放式基金操作细则 答案：D
71、退市基金如转至场内中登“上证基金通”或“深圳LOF基金”，需以退市前与退市后市场是否为同一市场为判断条件，如是同一市场，将( )
A、自动确权 B、人工手动确权 C、通过系统确权 D、无法确权
出处：开放式基金操作细则 答案：A
72、以下哪一个机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。(
)
A、国务院证券监督管理机构 B、上海交易所 C、 深圳交易所 D、证券业协会
答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》
73、在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行(
)。
A、自律管理 B、国家管理 C、证监会管理 D、交易所管理 答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》
74、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之七十的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。(
) A、百分之八十 B、百分之七十 C、百分之六十 D、百分之五十 答案：B 出处：《中华人民共和国证券法》
75、证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由(
)统一规定。A、国务院有关主管部门 B、交易所 C、证券业协会 D、证监会 答案：A 出处：《中华人民共和国证券法》
76、证券营业部是经( )批准的，具有《证券经营许可证》的证券分支机构，在公司授权范围内依法开展经营活动. A、上海、深圳证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国证券登记结算公司 出处：营业部管理制度 答案：C 7
7、营业部对不合格账户恢复交易应严格按照( )执行。 A、《**证券有限责任公司新开不合格账户风险防范及问责处理处罚办法》
B、《**证券有限责任公司不合格账户日常管理办法》 C、《**证券有限责任公司账户规范工作应对诉讼预案》 D、《**证券有限责任公司小额休眠账户激活业务流程》 出处：营业部管理制度 答案：B
78、营业部应加强银行账户管理，开立银行账户必须报公司( )审批。
A、财务部门 B、经纪业务事业 C、信息技术总部 D、风险管理部 出处：营业部管理制度 答案：A
79、营业部应按规定加强对经纪人的管理，禁止将( )设臵在经纪人名下。
A、自然人客户 B、机构客户 C、市值超过1000万的客户 D、市值为0的客户 出处：营业部管理制度 答案：B
80、营业部薪酬管理要求以岗定薪，岗变薪变、与业绩挂钩。营业部总经理由公司考核后定薪，其他员工根据公司授权管理办法由营业部定薪，并报备公司经纪业务事业部和(
)。
A、办公室 B、稽核部
C、信息技术总部 D、人力资源部 出处：营业部管理制度 答案：D
81、有限责任公司注册资本的最低限额为人民币( ) A、一万元 B、三万元 C、五万元 D、十万元 出处：公司法 答案：B
82、全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的( )
A、百分之十 B、百分之二十 C、百分之三十 D、百分之四十 出处：公司法 答案：C
83、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( ) A、百分之二十五 B、百分之三十 C、百分之三十五 D、百分之四十 出处：公司法 答案：C
84、监事会至少多长时间召开一次会议。( ) A、每三个月 B、每六个月 C、每十二个月 D、每个月 出处：公司法 答案B
85、公司法自( )起施行。
A、2006年1月1日 B、2006年7月1日 C、2007年1月1日 D、2007年7月1日 出处：公司法 答案A
86、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起( )内不得转让。
A、三个月 B、六个月 C、 一年 D、三年 出处：公司法 答案C
87、公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的( ) A、百分之十 B、百分之十五 C、百分之二十五 D、百分之三十 出处：公司法 答案C
二、多项选择(以下各小题所给出的4个选项中，至少有一项最符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内)
1、基金销售人员从事基金销售活动，应当遵循以下原则( )。 A勤勉尽职原则 B诚实守信原则 C投资者利益优先原则 D公开、公平、公正的原则
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABC
2、新设营业网点需对所在地经济状况分析，它包含以下( )。 A 人口数量 B券商分布及竞争情况 C财政收入 D经济发展状况出处：营业网点建设指引 答案：ACD
3、公司基金代销风险控制执行委员会由( )相关人员组成。 A 经纪业务事业部 B研究所 C 风险管理部门 D 稽核部 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABC
4、对新成立基金或成立不足一年的基金产品根据《证券时报基金评级》进行评级，评级等级分为( )。
A 低风险等级 B中低风险等级 C中高风险等级 D高风险等级
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：ABCD
5、中间介绍业务内部控制应当遵循以下原则( )。
A健全性原则 B有效性原则 C审慎性原则 D防火墙原则
出处：中间介绍业务内部控制指引 答案：ABCD
6、在中间业务中，风险监督管理部门负责对介绍业务的( )进行合规检查。
A 完整性 B 真实性 C 合理性 D 合法合规性 出处：中间介绍业务合规检查办法 答案：BD
7、销户时，营业部协助开户人员请客户提供期货账号和出金额。营业部协助开户人员提醒客户，在下列情况下，客户不得撤销账户：( ) A 期货账户上持有未平仓合约或存在交割遗留问题尚未解决 B客户与期货公司有未清偿的债权、债务关系 C客户与期货公司有交易纠纷尚未解决的 D客户权益未清零
出处：中间介绍业务的业务规则 答案：ABCD
8、中间介绍业务内部控制组织架构的主体包括( )、稽核部、经纪业务事业部、期货部以及其他相关部门。 A 公司董事会 B经营层 C经理层 D经理层包括风险监督管理部门
出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：ABCD
9、培训的考核是指对参训学员在参加本培训活动或项目的综合表现情况进行评价，评价内容包括( )等项。
A出勤 B培训过程中表现 C考试成绩 D 后续表现 出处：营销业务管理办法 答案：ABCD
10、基金账户类业务包括开放式基金的基金账户( )、基金账户冻结、解冻以及查询账户资料等业务。
A 开户 B销户 C补办 D基金账户资料变更 出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
11、经纪业务事业部对各类专项营销活动的项目管理包括( )。 A 调研、策划 B评估、立项 C 实施 D 风险控制及事后分析
出处：营销业务管理办法 答案：ABCD 。
12、经纪条线员工指在公司经纪业务系统的员工，包括( )。 A 公司总部层面经纪业务事业部营销管理中心员工 B 各营业部营销管理中心员工 C营业部(服务部)前台员工 D 从事经纪业务的所有员工
出处：营销业务管理办法 答案：AC
13、退市基金如转至场外其它基金公司时需办理确权手续，确权手续的办理以基金公司公告为准。目前使用的确权模式有( )。 A 场外确权 B 系统确权 C 手工确权 D自动确权 出处：开放式基金操作细则 答案：BCD
14、突发事件是指公司的介绍业务受到影响甚至无法继续经营，公司财产、人员以及投资者利益受到损失或可能受到损失的风险事件，包括但不限于：( )
A公司从事介绍业务的人员或其他人员涉及重大违规、违法行为 B期货交易系统因不可抗力或人为因素导致交易持续中断引发的风险事件
C市场出现暴涨暴跌的极端行情，客户出现大面积的穿仓、弃仓事件 D因各种原因，出现的群体性或恶性上访投诉事件 出处：中间介绍业务的业务规则 答案：ABCD
15、为了保证介绍业务和公司其他各项经营业务的顺利开展，防止内幕交易和操纵市场行为的发生，公司设臵了以下( )方面组成内部防火墙机制。
A组织机构防火墙 B规章制度防火墙 C资金财务防火墙 D信息传播防火墙
出处：中间介绍业务风险隔离办法 答案：ABCD
16、客户回访的方式包括( )。
A 电话回访 B 短信回访 C 电邮回访 D 现场回访 出处：**证券有限责任公司客户回访制度 答案：ABCD
17、新开户客户电话回访任务包括( )。
A确认客户真实身份 B了解客户服务需求 C告知客户转账和交易流程 D 适当向客户揭示风险
出处：**证券有限责任公司呼叫中心远程座席的工作制度 答案：ABCD
18、公司为福神卡客户及员工提供的免费短信有(
)等30项产品。 A 财经早餐 B 牛股快报 C 新股提示 D 基金净值 出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：ABCD
19、公司现已拥有的短信平台为( )。
A 移动SP、CP收费短信 B 联通SP、CP收费短信 C 电信SP、CP收费短信 D 企信通免费短信
出处：《**证券有限责任公司客户服务中心短信业务规范流程》 答案：ACD
20、公司受理客户投诉职能部门为( )。
A. 营业部 B.经纪业务事业部客户服务中心 C.办公室 D.风险管理部
出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：AB
21、按投诉处理性质识别可分为( )投诉。
A. 系统故障投诉 B. 交易问题投诉 C. 清算问题投诉 D. 人为因素投诉
出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：ABCD
22、下列属于总部投诉受理岗岗位职责的是( )。
A. 耐心、认真、热情的受理与接待客户投诉，虚心倾听客户意见，弄清问题的本质及事实
B.受理客户投诉时，应尽量与客户达成共识，并向客户解释政策法规、行业规则、交易及清算制度，不得与客户发生争执导致矛盾进一步激化
C.受理客户投诉后，应按“投诉受理流程”，填制《**证券有限责任公司投诉受理登记表》
D.及时向营业部总经理反馈公司相关管理部门的投诉处理意见 出处：**证券有限责任公司受理客户投诉管理办法 答案：ABC
23、营业部应调查投资者对于证券公司风险的承受能力，包括但不限于证券公司的( )。
A. 各类证券投资产品的市场风险和收益特点 B. 主要业务合同、协议及双方的权利和义务 C. 收费标准
D. 投诉的渠道和方式 出处：**证券有限责任公司投资者教育工作内部检查制度 答案：ABCD
24、以下属于在投资者开户时未进行投资者风险揭示的情况：( ) A. 未在投资者开户时揭示“买者自负”的原则 B.未揭示投资者“股市有风险，入市须谨慎”的警示 C.未要求投资者阅读风险揭示书并在风险揭示书上签字确认 D.未向客户介绍证券交易规则
出处：**证券有限责任公司投资者教育的责任追究办法 答案： ABC
25、内部控制应充分考虑 监督与评价等要素。( )(答案ABCD。出处：证券公司内控指引)
A控制环境 B 风险识别与评估 C控制活动与措施 D 信息沟通与反馈
26、证券公司对于下列哪些紧急情况,应制定和定期修订灾难恢复和应急处理预案,建立应急演习机制,确保及时有效地处理各种故障和危机。( )
(答案ABCD。出处：证券公司内控指引)
A委托中断 B客户数据丢失 C交易服务器故障 D银证转账故障
27、证券营业部可以开展的业务范围包括以下哪几项内容：( ) (答案BCD。出处：营业部管理办法)
A代客理财 B代理还本付息 C证券代保管 D证券鉴证
28、证券公司内部控制应当贯彻
的原则,确保内部控制有效。( )
(答案ABC。出处：证券公司内控指引) A健全性 B合理性 C制衡性 D全面性
29、营业部的“三防一保”工作是指
和保证资金安全工作到位。( )
(答案ABC。出处：营业部管理办法) A防诈骗 B防抢劫 C防盗窃 D防火
30、经纪业务事业部综合管理部是经纪业务事业部印章的管理部门，除保管、及外，还应对经手下发给地区总部及直属营业部的印章登记印模。( )
(答案ABCD。出处：经纪业务印章管理办法)
A经纪业务事业部印章 B地区总部章 C直属营业部公章 D外地营业部公章
31、印章的各类有哪些?( )
(答案ABCD。出处：经纪业务印章管理办法) A公章 B财务专用章 C党团工会章 D业务印章
32、营业部考核体系由以下哪些指标构成。( ) (答案CD。出处：经纪业务考核管理办法) A利润指标 B销售指标 C定量指标 D定性指标
33、营业部考核体系中的定性指标是以下哪些情况。( ) 答案ABCD。出处：经纪业务考核管理办法) A人事 B合规 C信息技术 D客户投诉
34、为切实保护投资者利益，规范公司证券清算业务管理，完善证券清算行为，现根据中国证监会( )和中国证券登记结算有限责任公司《结算参与人管理规则》的有关清算业务规定，结合《**证券有限责任公司集中交易系统管理办法》的有关内容，制定本办法 A《客户交易结算资金管理办法》 B《证券登记结算管理办法》C《结算会员管理办法》 D《**证券有限责任公司分散交易系统管理办法》 答案A,B 出处《**证券有限责任公司集中清算业务管理办法》
35、集中交易系统清算所涉及内容包括( )、回购、LOF基金、ETF基金、B股、开放式基金等公司集中交易清算品种的夜间清算、手工权益处理、客户资金定期结息、股权对账、存管银行日间转账对账和日终清算结果对账。 A、A股 B国债 C企债 D权证
答案：ABCD 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
36、在信息技术部做清算前备份之前，由经纪业务事业部运行清算中心清算人员完成当天的与存管银行清算前日间转账对账工作，具体操作包括( )
A在清算室专用的清算机上，打开IE浏览器，登陆KVM B输入用户名及密码后显示出每个存管银行对应机器的链接 C按照“存管银行核对工作表”逐一完成每个存管银行的日间转账对账工作
D完成上述工作后，登陆集中交易柜台系统，在存管银行批量调账菜单下，对有不平记录的数据进行自动调账。完成批量调账后及时通知信息技术部做清算前数据备份
答案：ABCD 出处《**证券有限责任公司集中交易系统清算业务流程》
37、柜台开设资金命名规则是什么 。( )
答案：ABC 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 客户号+01 B. 客户号+02 C. 客户号+03 D. 客户号+04
38、证券的发行、交易活动，必须实行( )的原则。 答案：ABC 出处：《证券法》 A. 公开 B. 公平 C. 公正 D. 公示
39、现在证券交易有哪几种方式。( )
答案：ABCD 出处：《**证券有限责任公司经纪基础业务操作管理办法》 A. 网上交易 B. 电话 C. 柜台 D. 热键
40、证券登记结算机构履行下列职能( ) 答案：ABCD 出处：《证券法》 A. 证券账户、结算账户的设立 B. 证券的存管 C. 证券持有人名册登记
D. 证券交易所上市证券交易的清算和交收
41、投资者可以采取( )收购上市公司。 答案：ABC 出处：《证券法》 A. 要约收购 B. 协议收购 C. 其他合法方式 D. 股份收购
42、证券市场的基本经济功能是( )。 答案：ABD 出处：证券法 A. 筹资 B. 资本配臵 C. 企业转制 D. 资本定价
43、测试过程中，属于高风险的有哪几种( )。 答案：ABD 出处：经纪业务运行清算测试规程》 A. 网上交易测试 B. 电话委托测试 C. 顶点测试 D. 三方存管测试
44、综合类证券公司可以经营( )证券业务。 答案：ABCD 出处：《证券法》 A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C 证券承销业务
D 经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务
45、证券发行市场的基本功能( )。 答案：ABC 出处：《证券法》 A 为资金需求者提供筹措资金的渠道
B 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 C 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配臵的不断优化 D 为企业和投资者提供规避风险的途径
46、证券交易必须遵循的原则是(
)。 A、公开 B、诚信 C、公平 D、公正 出处：《沪深证券交易规则》 答案：ACD
47、证券营业部的业务差错，其类型可分为( )。
A、违规违章差错 B、业务操作差错
C、事故性差错
出处：经纪业务差错处理办法 答案：ABC
48、集合竞价的成交价格必须同时满足(
)条件。 A、有利于买方 B、成交量最大
C、高于选取价格的所有买方有效委托和低于选取价格的所有卖方有效委托全部成交
D、与该价格相同的委托一方全部成交。 出处：《沪深证券交易规则》 答案：BCD
49、目前，证券交易所一般采用两种竞价方式，即( )。
A、集合竞价方式 B、连续竞价方式 C、单线竞价方式 D、多线竞价方式
出处：《沪深证券交易规则》 答案：AB
50、在我国，证券交易所编制的股价指数有( )。 A、综合指数 B、成分指数 C、分类指数 D、合成指数 出处：《沪深证券交易规则》 答案：ABC
51、采用限价委托方式要求经纪商必须帮助投资者以( )。 A、限价卖出证券 B、高于限价卖出证券 C、低于限价卖出证券 D、限价买入证券
出处：《沪深证券交易规则》 答案：ABD
52、我国综合类证券公司可以从事(
)。
A、经纪业务 B、自营业务 C、承销业务 D、证监会核定的其他证券业务
出处：《证券法》 答案：ABCD
53、证券服务部不得有以下行为中的( )。
A、按国家规定提供信息咨询服务 B、直接为客户办理开户 C、在经营中向客户直接收费 D、办理柜台委托和交割 出处：《沪深证券交易规则》 答案：BCD
54、基金账户类业务包括： ( )。 A、 基金账户开户、销户 B、 基金账户资料修改 C、 基金账户冻结、解冻 D、 基金份额冻结、解冻
出处：开放式基金操作细则 答案：ABC
55、基金交易类业务包括： ( )。 A、 基金的认购、申购 B、 基金的赎回 C、 基金转换、转托管 D、 基金分红
出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
56、个人客户临柜办理确权业务，经办柜员需要核验以下材料：( ) A、 B、 C、 D、 本人有效身份证件原件(必须提供)及复印件 证券账户卡原件(必须提供)及复印件 客户收入证明 填妥的确权申请表
出处：开放式基金操作细则 答案：ABD
57、基金转换必须满足以下( )方能进行。 A、 B、 C、 D、 转出基金必须为可申购状态 转出基金必须为可赎回状态 转入基金必须为可申购状态 转入基金必须为可赎回状态
出处：开放式基金操作细则 答案：BC
58、定期定额的申购、赎回原则有( )
A、“未知价”交易原则 B、“已知价”原则 C、“金额申购、份额赎回”原则 D、“份额申购、金额赎回”原则 出处：开放式基金操作细则 答案：AC
59、因( )原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。( )
A、继承 B、司法判决 C、捐赠 D、私下达成协议 出处：开放式基金操作细则 答案：ABC
60、投资者申请开立基金账户，一般需提供的资料有( ) A、 个人客户的法定身份证件及复印件、机构客户的营业执照(副本)或注册登记证书、组织代码证和加盖公章的复印件 B、 委托他人代为开户的，代办人须携带授权委托书、代办人有效身份证件。 C、 D、 填妥的《客户文本》 填妥的开户申请表
出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
61、注销基金账户必须保持( )
A、账户状态正常
B、账户内没有基金单位份额 C、当日没有交易类委托
D、申请注销账户提交的资料与所记录的基金账户资料保持一致。 出处：开放式基金操作细则 答案：ABCD
62、下列( )情形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。
A、处于募集期内的上市开放式基金份额 B、处于封闭期内的上市开放式基金份额 C、分红派息前R-1日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额
D、处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额 出处：证监会《上市开放式基金业务指引》 答案：ABD
63、以下哪几项适用《中华人民共和国证券法》。(
)
A、在中华人民共和国境内股票 B、公司债券 C、政府债券 D、证券投资基金
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
64、证券的发行、交易活动，必须实行以下哪几项原则。(
) A、公开 B、公平 C、公正 D、公允
答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》
65、证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守以下哪几项原则。(
)
A、自愿 B、有偿 C、诚实 D、信用
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
66、
4、在中国目前情况下，证券业和银行业、信托业、保险业实行、，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。(
) A、分业经营 B、分业管理 C、混业经营 D、混业管理 答案：AB 出处：《中华人民共和国证券法》
67、以下哪些须经国家审计机关依法进行审计监督。(
) A、证券交易所 B、证券公司 C、证券登记结算机构 D、证券监督管理机构
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
68、股票发行采取溢价发行的，其发行价格由以下机构确定。(
)A、上市公司 B、承销的证券公司 C、交易所 D、证券市场 答案：AB 出处：《中华人民共和国证券法》
69、以下哪些人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。(
) A、证券交易所的从业人员 B、证券公司的从业人员 C、证券登记结算机构的从业人员 D、证券监督管理机构的工作人员 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
70、股份有限公司申请股票上市，应当符合以下哪些下列条件：(
) A、经国务院证券监督管理机构核准 B、公司股本总额不少于人民币三千万元 C、公开发行的股份达到公司股份总数的百分之三十以上 D、公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上 答案：ABD 出处：《中华人民共和国证券法》
71、上市公司的年度报告内容至少应该包括以下哪几项。(
) A、公司概况 B、董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况 C、公司债券情况 D、公司的实际控制人
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
14、上市公司重大事件是指：(
)
A、公司的经营方针的重大变化 B、公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施 C、公司减资 D、购臵重大财产 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
72、证券交易内幕信息的知情人包括：
A、发行人的董事、监事、高级管理人员 B、发行人控股公司的有关人员 C、承销的证券公司的有关人员 D、持有公司百分之十以上股份的股东
答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》
73、下列哪些信息属于内幕信息：
A、公司分配股利 B、公司债务担保 C、公司营业用主要资产出售或者报废一次超过该资产的百分之十 D、公司的董事可能依法承担重大损害赔偿责任 答案：ABD 出处：《中华人民共和国证券法》
74、投资者可以采取以下哪几种方式收购上市公司。(
) A、要约收购 B、协议收购 C、买卖交易 D、非交易过户 答案：ABC 出处：《中华人民共和国证券法》
75、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：(
)
A、证券投资咨询 B、证券资产管理 C、财务顾问 D、证券承销 答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
76、证券登记结算机构履行下列职能：(
)
A、结算账户的设立 B、证券的存管 C、证券持有人登记 D、证券权益查询
答案：ABCD 出处：《中华人民共和国证券法》
77、营业部的信息系统重大改造应向( )报告，经必要的立项、评估、论证、批准后方可实施。
A、经纪业务事业部 B、风险管理部
C、信息技术总部 D、稽核部 出处：营业部管理制度 答案：AC 7
8、营业部在为客户办理各项业务时应做到( )：
A、按规定对客户身份进行审核，了解客户的风险承受能力和投资偏好
B、根据客户类别、资金量大小等实际情况，可以走优先通道，不按相关业务流程办理
C、严格执行相关业务流程，按要求履行复核审批手续 D、向客户充分揭示有关风险
出处：营业部管理制度 答案：ACD
79、营业部应加强对证券经纪业务的管理，严禁以下行为的发生( )：
A、违规为客户股票申购和交易提供融资融券，从事信用交易 B、代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托 C、在规定的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收 D、以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 出处：营业部管理制度 答案：ABCD
80、营业部应加强IB业务管理，严禁以下行为的发生( )： A、代理客户进行期货交易、结算或交割 B、收付、存取或者划转期货保证金 C、为客户从事期货交易提供融资或者担保 D、代客户下达交易指令 出处：营业部管理制度 答案：ABCD
81、营业部( )实行公司委派制，并由公司相关职能部门负责安排岗位轮换。
A、客服经理 B、财务经理 C、电脑经理 D、营销经理 出处：营业部管理制度 答案： BC
82、营业部在聘免和行政奖惩员工时，必须上报经纪事业部和公司人力资源部。
A、经纪事业部 B、人力资源部 C、财务部 D、稽核部 出处：营业部管理制度 答案： AB
83、营业部考核小组由经纪业务事业部牵头，会同公司 ( )和公司风险监督管理部门等相关部门联合组成。
A、人力资源部 B、办公室 C、财务部 D、信息技术总部 出处：营业部管理制度 答案： ABCD
84、营业部综合管理包括( )、信息系统管理及应急处理等。 A、文档管理 B、合同管理 C、印章管理 D、安全管理 出处：营业部管理制度 答案： ABCD
85、为加强营业部信息系统的安全管理，营业部信息系统严禁以下行为发生( )：
A、营业部电脑部经理从事业务操作 B、在内网使用无线网络
C、营业部内网机器与其它网络连接，一机双网卡跨接两个不同的网络
D、非营业场所设备接入营业部信息系统网络 出处：营业部管理制度 答案： ABCD
86、对违反《**证券有限责任公司营业部管理制度》、从事有损公司声誉的活动和由于经营管理不善，造成重大损失的营业部，视情节轻重，分别给予以下处罚(
)：
A、通报批评 B、追究有关责任人责任 C、责令整顿 D、停业 出处：营业部管理制度 答案： ABC
87、股份有限公司的发起人应当承担下列责任( ) A、公司不能成立时，对设立行为所产生的债务和费用负连带责任 B、公司不能成立时，对认股人已缴纳的股款，负返还股款并加算银行同期存款利息的连带责任
C、在公司设立过程中，由于发起人的过失致使公司利益受到损害的，应当对公司承担赔偿责任 D、公司发起人可以起草公司章程 出处：公司法 答案：ABC
88、公司应当定期向股东披露哪些人员从公司获得报酬的情况。( )
A、董事长 B、董事 C、监事 D、高级管理人员 出处：公司法 答案：ABCD
89、以下哪些人员不得兼任监事。( ) A、董事 B、高级管理人员 C、董秘 D、本公司职工 出处：公司法 答案ABC
90、某股份公司有限公司预发行股票，票面金额为一元，其股票发行价格可以为：( )。
A、 0.9元 B、1元 C、2元 D、3元 出处：公司法 答案BCD
91、高级管理人员，是指公司( )和公司章程规定的其他人员。 A、经理 B、副经理 C、财务负责人 D、上市公司董事会秘书 出处：公司法 答案ABCD
92、公司营业执照应当载明公司的( )、经营范围、法定代表人姓名等事项。
A、名称 B、住所 C、注册资本 D、实收资本 出处：公司法 答案ABCD
93、公司法定代表人依照公司章程的规定，由( )，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。
A、董事长 B、独立董事 C、执行董事 D、经理 出处：公司法 答案ACD
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示)
1、对基金产品的风险评价，由公司研究部门完成，或由第三方的基金评级与评价机构提供。( )
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：A
2、对成立一年或一年以上的基金产品参考《证券时报基金评级》进行评级。( )
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B
3、在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人，不需要追溯调查。( )
出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：B
4、在开放式基金操作细则中，客户如需变更资料，可由他人携带客户身份证等相关证件委托办理。( ) 出处：开放式基金操作细则 答案：B
5、在基金认购中，客户可以通过柜台系统、电话委托和网上交易进行基金的认购。( )
出处：开放式基金操作细则 答案：A
6、通过柜台系统认购基金的，经办人员需要验核投资人有效身份证件并填妥《开放式基金交易业务申请书》即可。( ) 出处：开放式基金操作细则 答案：B
7、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足六个月的除外。( ) 出处：开放式基金销售适用性管理办法 答案：A
8、基金交易类业务包括开放式基金的认购、申购、定期定额申购计划、赎回、基金转换、基金分红、转托管、基金份额冻结/解冻和非交易过户等业务。( )
出处：开放式基金操作细则 答案：A
9、各营业机构可在营销管理中心授权范围内开展营销渠道的拓展工
第二篇：保险合规经营工作总结
**市保险合规经营工作总结2012年3月份以来，在**领导的高度重视与支持下，在**全体员工的共同努力之下，紧紧围绕“合规经营”这一目标，坚持以现场自查，抽查，以及后台督办的的管理方式，有效地推动了代理保险健康，快速，稳定的发展。现将今年合规工作总结如下：
一、今年的主要工作完成情况
(一)制定完善的保险合规经营管理制度为切实加强邮政代理保险业务的合规经营，及时发现业务管理的弊端与漏洞，**先后出台了并下发了《人员准入管理通知》、、《营销费使用管理办法》《重要凭证管理办法》、《业务检查制度》《网点销售十不准》、《客户投诉退保处理预案》等规章制度，通过制度明确规定各项经营管理行为下发管理办法。
(二)持续开展学习合规经营培训、考试为强化全员合规风险意识、提升业务技能。**组织了全局性的持证培训、合规营销话术培训、产品培训、业务规章制度学习培训以及合规经营的培训考试，培训达30场次，培训人次达到6100余人次，组织全局性开展合规经营考试达三次，平均考试合格率达到95%。目前全市邮政专柜持证率达到100%，网点持证率达到100%，储蓄营业员持证率达到60%。
第三篇：保险公司合规经营,稳健发展
2010年2月8日，是中邮保险陕西分公司发展的一座里程碑。
这一天，春寒料峭的三秦大地涌动起一股暖流，拂面的春风，吹遍了陕南陕北。 于当日正式开业的中邮保险陕西分公司，以满怀的激情，肩负责任、承载使命、拼搏奋进。开业以来，累计承保客户数量超过15万人，总保费收入突破22亿元，迅速跻身陕西寿险业第一梯队，邮政特色化和保险专业性完美结合，各项营运工作规范专业，积极组织开展客户服务活动，且没有出现一起客户投诉，为中邮保险成立三周年交上了一份满意的答卷。
圆满实现筹建开业
“一家保险分公司从筹建到开业，至少需要半年的时间，中邮保险确实打破了常规，真可谓神速!”面对陕西保险同业们的赞誉，陕西分公司的全体人员不会忘记筹建期间的艰辛。
中邮人寿保险股份有限公司是由中国邮政集团公司与陕西等20个省(区、市)邮政公司共同发起设立的全国性人寿保险公司，是中国邮政自办的保险公司，于2009年9月9日正式开业。
万事开头难。中邮保险陕西分公司是中邮人寿保险股份有限公司在全国首批设立的3个省分公司之一。陕西分公司的筹建是如何在陕西保险业“吹皱一池春水”，我们有必要回顾筹建的过程。
2009年12月30日，中国保监会批复筹建中邮保险陕西分公司，从此筹建工作紧锣密鼓。为了确保筹建工作组织有序，筹备组以新《保险法》、《保险公司管理规定》等一系列法律法规为依据，始终坚持“依法筹建、响应监管，精简高效、合理投入，以人为本、扎实推进”的原则，稳步开展筹建工作。
2010年的第一个月，是筹备组人员夜以继日、无法入眠的月份。1月5日，中邮保险陕西分公司(筹)接受并通过了中邮保险总公司内部验收组验收;1月14日，中邮保险向中国保监会陕西监管局上报了陕西分公司开业的请示;1月21日，中邮保险陕西分公司(筹)接受并通过了陕西保监局验收组的开业验收;1月29日，中国保监会陕西监管局下发了陕西分公司开业的批复;2月8日，日夜兼程的脚步和挥洒的汗水终于有了结果，中邮人寿保险股份有限公司陕西分公司在西安开业，经营范围包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务。
打牢基础稳健发展
在中邮保险陕西分公司，大家常常说到的一个词就是“发展”，大家常常讨论的话题也是“发展”。显然，陕西分公司始终都把“发展”作为第一要务。但是，相比于“发展”，陕西分公司更加注重的是“模式、基础、合规”这几个关键词。自开业以来，按照“先模式再发展、先基础再发展、先合规再发展”的原则，陕西分公司始终将依托陕西邮政系统网络资源优势[2.25%]，打造中邮保险“四级架构、五级运作”的运营模式作为发展的坚实基础，将能力培训作为促进发展的有力保障，将“服务基层、服务三农”作为发展的终极目标，各项经营和管理工作每年都上一个新台阶。
2010年，是中邮保险陕西分公司开办业务的首年，也是中邮保险陕西分公司“建模式、打基础、抓培训、强管理”的重要一年。为了将“经营重心下沉，服务端口前移”，最大限度发挥邮政网络资源的优势，使中邮保险更好的为基层、为农村百姓提供保险服务，真正让客户感受到中邮保险就是他们“家门口的保险公司”。
陕西分公司按照保监会人身保险监管2010年工作要点中关于鼓励保险公司进行销售渠道创新、产品研发创新和服务方式创新的思路，结合中邮保险全面依托邮政“四级架构、五级运作”的发展模式，与陕西省邮政公司签订了代理服务协议，委托陕西省邮政公司通过所辖的十个市邮政局履行中邮保险当地业务的相关管理职责，包括组织管理、营销管理、营运管理、客户服务、合规稽核、综合管理等，为中邮保险在各市的发展和管理提供了全面支撑和保障。各市邮政保险局前期分别设置了营销培训岗、契约管理岗、保全管理岗和理赔管理岗四个基本岗位。其中，契约管理岗兼任单证管理岗、保全管理岗兼任档案管理岗、理赔管理岗兼任客户服务岗、合规管理岗由保险局局长兼任，接受中邮保险陕西分公司的委托，全面代理中邮保险承保、续期收费、保全、理赔和客户服务工作。
为使各市邮政保险局的业务管理工作专业规范，陕西分公司根据总公司《业务管理人员业务考核暂行办法》，制定了《中邮保险陕西分公司业务管理人员考核实施细则》，规范了各项业务受理的时效、明确了单证和档案管理要求，理顺了业务流程，并专门为邮政保险局绘制了易于理解的业务受理、单证流转、档案流转的流程图，以确保业务运转顺畅，强化风险控制，有效地引导和督促了各市邮政保险局规范高效、合规有序的开展保险展业和营运管理。
中邮保险陕西分公司为支撑业务发展，还开展了一对一服务支撑活动，全员挂靠基层，协助基层理顺单证管理及业务处理流程，解决发展中的实际问题，提供优质后援服务，并逐个市县开展了覆盖10个市、89个县、近1200个邮储代理网点，针对县(区)邮政局和邮储银行负责人、保险管理人员、大堂经理、柜面一线销售人员四个层级约万余人次，共计200余场次的中邮保险产品、操作及合规销售培训。期间，还对各市邮政保险局开展了契约、保全、理赔、档案、客服、合规经营和反洗钱规定等保险专业知识培训。到年底，全省中邮保险取得了开办首年发展保费5.04亿元的优异成绩，在陕西19家寿险公司中，年累计排名第八位。
2011年，中邮保险陕西分公司继续“抓模式、抓管理、抓服务、抓培训”，取得了良好成效。当年，累计组织开展了500余场次、20000余人次的现场培训。针对代理网点，组织了三期“百强网点训练营”活动，每批100个网点。针对网点的管理人员、大堂经理和理财经理，开展金融形势和理财知识的培训。针对柜面一线销售人员，重点从中邮保险产品功能特色、系统操作和合规销售等方面开展培训。在宝鸡市邮政局和周至县、富平县、勉县三个县邮政局试点开展了投递员队伍的培训。同时，每月召开经营分析通报会，向各市邮政局通报当月业务发展情况、营运工作情况、存在问题和下一步工作安排。
2011年，中邮保险陕西分公司实现保费收入11.05亿元，完成总公司下达8亿元计划的138%，完成10亿元奋斗目标的111%，较上年同期增长120%，绝对值增长6亿元，实现保费总额翻番，提前2个月完成总公司下达计划，提前1个月完成了自定奋斗目标;小额保险实现保费收入173万元，排名中邮保险全国第一;在陕西25家寿险公司中年累计前移一位，排名第七位。八项营运指标达到总公司考核曜迹酥副曜酆吓琶谒奈弧V杏时O丈挛鞣止镜母断林总经理还因为公司的各项经营管理工作成绩突出，被陕西保监局和陕西省保险行业协会评为“2011陕西保险系统先进高管”。
2012年，乘着集团公司在陕西召开全国邮政保险工作会议的东风，中邮保险陕西分公司再次扬帆起航，向新的目标发起了冲击。按照中邮保险“两年稳开局，四年打基础，六年上台阶，争取八到十年综合实力进入行业领先水平”的“四步走”
发展目标和“自营+代管”的模式，积极加快业务发展，加强业务管理。陕西省邮政公司按照中邮保险“自营+代管”的模式，专门下发文件，在市县成立中邮保险局，并明确了编制、人员、岗位、职场和设备配备问题，给陕西中邮保险的发展和管理提供了更为有力的支撑。中邮保险陕西分公司组织开展了覆盖全省所有市县中邮保险管理人员的培训班，不断推进中邮保险专业运营、健康发展。同时，坚持按月开展全省邮政百强代理网点营销精英培训班、针对30强县邮政局开展逐网点强化培训、开展对全省10个市、89个县、3500余名邮政投递员的轮训，不断增强陕西邮政系统发展中邮保险的能力，并举办了市县中邮保险局建设培训班，来自全省10个市中邮保险局的局长及业务管理人员和89个县中邮保险局的业务管理人员近150人参加了培训，中邮保险陕西分公司还特邀陕西保监局中介处和稽查处就合规经营和反洗钱相关规定进行了现场培训。截至目前，今年累计组织开展了350余场次、15000余人次的现场培训，为业务实现又好又快发展奠定了坚实的基础。7月17日，中邮保险陕西分公司还与陕西省邮政速递物流有限公司签订战略合作框架协议，在全国邮政系统首开邮政保险和邮政速递物流战略合作之先河，也是中邮保险首次实现跨行业战略合作。
今年以来，陕西分公司积极落实保监会治理寿险销售误导和保护保险消费者权益的要求，开展了全方位贯彻落实行动。将合规销售和保护保险消费者权益落实到日常销售和培训工作中，要求各级销售单位要从源头上杜绝销售误导。陕西分公司按照监管部门的要求，制定了《综合治理销售误导工作方案》、《销售误导自查自纠活动方案》、《客户投诉管理办法》、《保险消费者权益保护工作活动方案》，成立了综合治理销售误导工作领导小组，不断强化对各级人员合规发展意识的培训。为确保综合治理销售误导工作取得实效，陕西分公司推行“一对一”服务制。由部门负责人牵头对全省10个市进行一对一服务，同时将全体人员与各市客户投诉工作挂起钩来，使综合治理销售误导工作和解决客户投诉问题落到实处，确保不给公司的品牌和行业的形象造成负面影响。中邮保险陕西分公司在今年综合治理销售误导方面所做的工作，得到了陕西保监局的高度肯定，陕西保监局将全省人身保险业综合治理销售误导工作会议放在陕西分公司办公地点——陕西邮政信息大厦召开。
今年1-8月份，中邮保险陕西分公司继续保持了快速发展的势头，年累计发展保费6亿元，完成总公司下达8亿元计划的75%;小额保险实现保费47万元，排名中邮保险全国第一。
中邮保险陕西分公司开业以来的良好发展业绩，也得到了监管部门和集团公司的高度肯定和认可。中国保监会陈文辉副主席、寿险部梁涛主任、龚贻生副主任，以及陕西保监局智鹏飞局长等监管部门的领导先后多次对中邮保险陕西分公司的发展进行了现场调研。集团公司李国华[4.17%]总经理、刘明光副总经理也在全国邮政保险工作会议期间，视察了中邮保险陕西分公司，并就业务发展与员工进行了亲切交谈。
诚信经营勇担责任
中邮保险陕西分公司开业后，充分依托陕西邮政系统现有网络和资源优势，积极践行中邮保险“服务基层、服务三农”的战略定位，以实力担当重任，用诚信兑现承诺，凭稳健赢得收益。自开业以来，中邮保险陕西分公司已累计为全省超过15万位客户提供了高效便捷的优质保险服务，近200件理赔案件都在3日内办理完毕，且没有出现一起客户投诉，赢得了社会各界的一致好评。
2011年初，长武县地掌乡半坡村李某，在县邮政局营业部投保1.4万元中邮保险。
5月2日，该保户因意外车祸身亡。在中邮保险陕西分公司的高度重视下，此笔理赔在5月7日结案，赔偿额达到2.9万元，并举行了理赔现场会，县电视台进行了现场报道和持续一周的连续滚动报道，此事在当地引起了很大反响。为了感谢中邮保险为民服务的真诚，保险受益人送来了“中邮保险真保险，服务到家暖人心”的大红锦旗。受益人李军说：“过去办保险不放心，怕营销员跑了，产品好不好也不知道。现在邮政局跑不了，营业员都是本乡本土的，让人很放心。” 2012年7月1日下午，陕西省安康市旬阳县两仁公路发生一起道路交通事故，造成5人坠河死亡、1人受轻伤。事故发生后，中邮保险陕西分公司立即对遇难者的信息进行了核对，发现其中有一位遇难者于2011年7月份在小河镇邮政支局购买了2万元的中邮富富余1号两全分红型保险。确认信息后，陕西分公司立即和当地政府取得联系，配合做好事故的善后处理工作。为此，中邮保险陕西分公司成立了理赔慰问小组，于7月4日冒着暴雨和道路垮塌的艰险，路上历时20余小时，赶到客户家中为其家属办理了相关理赔手续，并将预付赔偿金和慰问品交到了客户家属的手中，赢得了安康市政府、旬阳县政府和客户家属的好评，《中国保险报》、《中国邮政报》、《陕西邮政报》、《阳光报》、安康电视台等媒体都对此事进行了报道。
在2011年9月西安、渭南等地山体滑坡和“11·14”西安嘉天国际爆炸事故发生时，陕西分公司反映迅速，第一时间启动应急预案，并结合灾情和事故立即开展了一系列保险服务工作。尤其是今年发生的“8·26”延安重大交通事故，中邮保险陕西分公司安排专人第一时间赶到延安事故现场，与当地有关部门接洽，对车上乘客的身份进行逐一排查，并前往医院慰问了受伤的乘客，充分体现了中邮保险“视客户为亲人”的服务理念，提升了中邮保险良好的社会形象，得到了监管部门的高度认可。
中邮保险陕西分公司坚持“取之于民，用之于民”的发展原则，积极参与社会公益活动。2010年底，陕西分公司在西安市人力资源和社会保障局主办、陕西省人力资源和社会保障厅协办的“向农民工朋友赠送贺卡活动启动仪式”上，现场为百余名农民工赠送了总保额近300万元的中邮保险外出务工人员意外伤害保险。2011年，在中邮保险总公司成立两周年之际，陕西分公司配合总公司在宝鸡市陈仓区举办了以“送知识、送温暖、做调研”为主题的三下乡活动，实地了解了基层百姓的需求，看望了农村留守人群，为他们送去了化肥、食用油等生产生活必需品。为贫困学生送去了价值2万余元的书包、字典、文具等学习用品和篮球、足球、羽毛球拍等体育用品。专门从西安、咸阳等地邀请专家，带上设备，提供B超、胸透、眼耳鼻喉等专项检查，共为200余名村民进行体检和义诊。2012年，中邮保险陕西分公司于“6·1”前夕，联合西安公益网“爱满三秦 关爱花蕾”公益助学项目组、洛南户外运动协会等单位在商洛市洛南县三要镇叶河小学举行了“爱满三秦 关爱花蕾”公益助学活动，向100多位贫困学生捐赠了图书、书包、文具、文体用品、餐具、雨伞、玩具等学习生活用品。同时，中邮保险陕西分公司还通过开展总经理接待日活动、在所有代理网点公布服务承诺和服务监督电话、印制中邮保险消费者维权提示贴、公布产品信息、聘请社会监督员、定期开展消费者满意度测评活动等方式不断加强客户服务，切实保护保险消费者的权益。尤其是每月第一周周四开展的总经理接待日活动，由公司领导带队深入基层百姓中，宣传普及保险知识，拓宽保险消费者诉求表达渠道，为客户进行现场答疑解惑。目前，陕西分公司已在10个市均举办了总经理接待日活动，获得了广大群众的一致好评。此外，还从开业以来的客户群中筛选出在各市办理过承保、
保全、理赔业务的2000名客户，分别以电话和信函的形式开展调查回访。经过调查问卷的分析，选择“非常满意”和“满意”的客户占比超过90%。
今年9月9日，为庆贺中邮保险成立三周年，总公司还专门在陕西组织开展了“重走筹建路 传递中邮情”走访大学生村官活动。期间，活动小组来到了旬邑县张洪镇秦家村，与当地政府和10余名大学生村官共同召开了中邮保险慰问大学生村官座谈会，向他们宣传普及保险知识，使他们在今后的工作中可以向当地百姓更好地宣讲保险知识，为百姓生活提供更多的保障。随后，冒雨看望了村里的贫困户和留守老人，为他们送去了慰问金和生活用品，并来到大学生村官管辖的秦家示范小学，为师生们捐赠了近2万元的学习用品及慰问品。
合规经营健康发展
无论整个保险业为保费规模如何激烈竞争，中邮保险陕西分公司始终坚持合规经营，合规才是发展的根本“基因”。
中邮保险陕西分公司把风险防范放在首位，按照“合规展业、规范营运”的理念，不断完善风险管理体系，采取多种措施有效提升公司的风险防范能力。日常定期对开业以来的制度进行全面梳理，对不适应日常工作的制度和流程及时进行修改及细化，使制度更加贴近实际。
同时，加大检查力度，每月对一至两个市开展合规经营情况的实地检查。以明察暗访等形式对市、县及代理网点的档案流转、重空单证使用及保管、合规销售等问题进行严查，查到问题，责令期限予以整改。目前，已完成对全省10个市、58个县、129个网点的检查工作，开业以来无风险事故发生，没有出现一起违反监管政策和要求的事件，没有出现一起客户投诉，良好的发展业绩和社会形象得到了监管部门的认可。
三年育壮苗，生机初绽放。中邮保险陕西分公司积极学习借鉴、不断破解难题、探索求新，努力提升专业水平、强化管控能力、夯实发展基础，充分依托邮政资源、开拓发展思路、绘制发展蓝图。“东风吹来满眼春”，在中国保险业发展的蓬勃大潮中，中邮保险站在了新的起点上，未来的发展充满着机遇和希望。中邮保险陕西分公司将以崭新的面貌，扎实的作风，谦虚的姿态，打造凝聚卓越团队，以百姓口碑赢得市场，以社会责任实现价值，为陕西保险业发展，为经济社会进步，为构建社会主义和谐社会做出新的贡献!
第四篇：坚持依法合规经营 推进公司健康发展合规经营是保险行业发展的生命力（范文）
坚持依法合规经营 推进公司健康发展合规经营是保险行业发展的生命力
——陈辰(人保健康锦州中心支公司)
作为商业主体，保险公司在经营过程中会面临着各式各样的经营风险。合规经营是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护企业品牌和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。加强合规经营机制建设，有利于防范化解经营风险，树立行业的良好形象，促进公司的可持续健康发展。加强合规经营机制建设，还有利于准确理解和把握监管要求，落实监管政策，提供合规经营建议。同时,及时向监管机构进行咨询和反馈,为监管政策的改进提供相关的参考信息。
保险行业越发展,保险公司的合规管理应该越完善,经营机制也应该越规范。但前些年，由于保险主体的增加，市场竞争渐入白热化，为了扩大市场份额，一些保险公司开始进行不正当竞争，不计成本不计后果地降低费率，放松理赔的管控，造成了保险行业盈利能力的整体下降。对此，我们必须要在不断提升自身经营能力的同时，加快构建公司内部合规经营机制，努力提高内部合规经营与风险管控的水平，建立流程清晰、信息通畅、运转高效、反应灵敏的合规风险管理机制，确保公司可持续健康发展。
一要加强思想教育，牢固树立依法合规经营意识。积极适应保险公司建设发展的新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。目前我国正处在经济社会转型期，保险公司所面临的社会经济环境更为复杂，经营中将面对更加多变的系列风险，在日益竞争激烈的同行业中，从业人员极易淡化风险意识，盲目寻求发展;在保险事业大发展的重要阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。实现长治久安、安全稳健经营，加大各类检查监督力度是非常必要的，但从员工思想上解决防范风险才是问题的关键。因此，要加强《保险法》学习宣传，切实营造保险业科学发展的良好氛围。把学习《保险法》与教育培训结合起来，把《保险法》作为干部员工和营销员培训的重要内容，全员学习、重点培训、强化宣导，在系统上下进行法律法规知识的普及教育，不断增强广大员工和营销员的法制观念，形成人人知法、人人守法的良好局面，进一步规范公司业务、管理和服务，做到依法合规、诚信经营。
二要坚持“用心经营、诚信服务”，切实保护被保险人的利益。保护被保险人利益是《保险法》的一个重要指导思想。贯彻落实好这一指导思想最根本的就是要“用心经营、诚信服务”。近几年来，人保健康公司在“用心经营、诚信服务”方面做了大量工作，得到了广大客户的充分认可和高度赞扬，增强了人保健康的吸引力和亲和力。推进保险事业健康发展，就要进一步推进以“用心经营、诚信服务”为主体的核心价值观体系的建设，逐步探索“用心经营、诚信服务”的评价体系、考核机制和约束机制，建立干部职工和营销员诚信档案，推行警示制度，开展诚信承诺活动，不断强化广大员工“用心经营、诚信服务”的意识和自觉性。进一步健全销售体制，规范理赔程序，简化理赔手续，缩短理赔时限，使“用心经营、诚信服务”贯彻落实到经营管理的各个环节和全过程，在全系统形成“用心经营、诚信服务”的文化氛围。
三要一步强化内部管理，切实规范经营行为。严格遵守《保险法》的各项规定，是每一个保险市场参与者最基本的义务。要按照新《保险法》的要求，全面加强公司的经营管理，及时修改与《保险法》不适应的规章制度，抓紧做好规章制度的“废、改、立”工作，确保规章制度的不断健全。进一步完善公司治理结构，在借鉴公司以往治理结构建设成功经验的基础上，进一步加强和改进公司的治理结构建设，以治理结构的完善带动经营管理水平的不断提升。要进一步强化风险管理，始终把风险管理放在重要位置，不断探索建立风险预警的新机制，提高风险防范能力，不断探索建立处理风险事故的新方法，提高抗风险的能力。进一步规范市场行为，严格按照市场经济规律参与市场竞争，严禁以非理性行为拓展业务，扰乱市场秩序。进一步加强对代理人的培训和管理，强化代理人诚信经营的意识，加强对代理人的约束，规范代理人的销售行为，树立代理人队伍的良好形象，促进保险业健康发展。
总之，合规经营对净化理赔市场、树立人保金牌客服形象、提高公司盈利能力建设都有重大意义。只有大力加强合规文化建设，使合规观念深入人心，保险公司才能在规范的工作和管理中健康发展。有效识别和防范合规风险，全面提升精细化管理水平，确保保险事业合规稳健运营，为保险事业的跨越式发展提供坚实保障。
合规有利于发展，合规经营促进和谐，合规经营创造价值，特别是在利益诱惑面前要牢牢树立依法合规经营的思想，要在依法合规审慎经营的前提下追求利润最大化，只有牢固树立依法合规经营理念才能消除漏洞隐患，保证经营安全稳定，只有始终坚持依法合规经营，才能保证公司的明天更美好。
第五篇：保险经纪人试题第十五章
考试试题
(一)单选100道(每题0.5分)、多选25道(每题1分)、判断25道(专门考核《保险法》知识，每题1分)。
(二)命题范围如下：保险原理知识占35%;《保险法》知识占25%;寿险业务知识占25%;财险业务知识占15%。
(一)单项选择题
1.保险经纪人是基于( )的利益，从事保险业务活动，并代其订立保险合同，提供中介服务和依法收取佣金的单位。
A. 保险人 B.自 C.投保人 D.受益人
2.关于保险经纪人，下列说法正确的是( )。
A. 保险经纪人是保险人的代理人 B.目前我国存在合伙保险经纪组织
C.保险经纪人开展业务活动前必须与被保险人签订固定合同
D.保险经纪人的佣金由保险公司在接受业务后支付，被保险人也可根据提供的服务，给保险经纪人支付一定的报酬
3.保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人或被保险人造成的损失，由( )承担赔偿责任。
A. 保险人 B.被保险人 C.投保人 D.保险经纪人
4.我国要求保险经纪公司按其注册资本金的( )缴存营业保证金或购买职业责任保险。
A.5% B.10% C.15% D.20%
5.保险经纪人考察某一保险公司的准备金是否充足时，应重点了解( )。
A.该保险公司的赔款总额
B.该保险公司每种业务的保费收入以及年末每种业务的未决赔款数额
C.该保险公司的保险费用率
D.该保险公司的资本金
6.( )是考察保险公司偿付能力的最好指标。
A.赔付率 B.资本金 B.保费收入 D.偿付边际
7.保险经纪人对经营寿险业务的保险公司评估时，长期业务偿付能力的检查是由( )确定。
A.注册会计师 B.保险公估人 C.精算师 D.监管部门
8.关于保险经纪人的水险调查服务，下列说法错误的是( )。
A.一般情况下，露天财产都在调查范围内
B.调查工作涉及到建筑物，尤其是建筑物与周围环境的相对位置关系
C.必须查清投保人投保水损险是否有特定原因
D.查清建筑物中的财产对水损破坏的承受力
9.下列说法正确的是( )。
A.投资者投入的资金是保险经纪人资金的惟一来源
B.保险经纪人的收入正由服务费收入形式向佣金收入形式转变
C.服务费逐渐成为保险经纪人之间竞争的武器
D.佣金收入是保险经纪人收入的惟一来源
10.根据我国《保险经纪公司管理规定》，设立保险经纪公司的最低实收货币资金为人民币( )万元。
A.100 B.500 C.1000 D.5000
11.根据我国现行规定，申请设立保险经纪公司时，持有《资格证书》的经纪人员不得少于员工人数的( )。
A.1/3 B.1/2 C.20% D.30%
12.我国《经营保险经纪业务许可证》的有效期为( )。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
13.关于保险经纪从业人员资格要求，下列选项中正确的是( )。
A. 具有高中以上学历的个人均可参加保险经纪从业人员资格考试
B.通过保险经纪从业人员资格考试的人员可以向保险经纪公司申请领取《资格证书》
C.《执业证书》配合《资格证书》使用，只有持有《执业证书才能从事保险经纪工作
D.《执业证书》仅是对有保险经纪能力人员的资格认定
14.经中国保险监管部门批准筹建保险经纪公司的，应当于批准之日起( )内完成。
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月
15.我国被批准开业的保险经纪公司应向( )申领《经营保险经纪业务许可证》。
A. 保险公司 B.保监会 C.中国人民银行 D.工商行政管理部门
16.保险经纪公司成立后无正当理由超过( )未开业的，中国保险监管部门可吊销其《经营保险经纪业务许可证》。
A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月
17.保险经纪公司应在《经营保险经纪业务许可证》有效期满( )天前向中国保险监管部门申请换发许可证。
A.15天 B.30天 C.60天 D.90天
18.我国保险经纪公司超出批准的业务范围从事保险经纪活动的，给予警告，处以( )罚款。
A.5万元以上10万元以下 B.10万元以上30万元以下
C.10万元以上50万元以下 D.50万元以上100万元以下
19.保险经纪人员捏造并散布虚假事实，妨害保险公司、其他保险经纪人的商业信誉、产品声誉，给他人造成重大损失或者有其他严重情况的，构成( )。
A. 破坏金融管理秩序罪、
B.扰乱市场秩序罪
C.金融诈骗罪 D.诈骗罪
20.保险经纪人员利用职务上的便利，挪用保险费或者保险金的，构成( )。
A.金融诈骗罪 B.诈骗罪 C.破坏金融管理秩序罪D.扰乱市场秩序罪
21.保险经纪人员串通投保人故意虚构保险标的骗取保险金数额巨大或者有其他严重情节的，处以( )有期徒刑。
A.3年以下 B.3年以上5年以下 C.5年以上10年以下 D.10年以上
22.未经保险监管部门批准，擅自设立保险经纪公司或者伪造、变更、转让《许可证》的，构成( )。
A.破坏金融管理秩序罪 B.诈骗罪 C.扰乱市场秩序罪 D.金融诈骗罪
(二)多项选择
1.保险经纪人的职能包括( )。
A. 为客户进行风险评估 B.制定综合风险管理计划
C.为客户代办投保手续 D.协助客户索赔
2.根据委托方划分，保险经纪人分为( )。
A. 直接保险经纪人 B.寿险经纪人 C.再保险经纪人 D.非寿险经纪人
3.下列选项中，属于英国小型保险经纪人传统业务的是( )。
A.家庭保险和私人汽车保险 B.制造业及工商业保险
C.再保险 D.人寿保险的年金业务
4.根据组织形式划分，保险经纪人分为( )。
A.个人保险经纪人 B.再保险经纪人 C.合伙保险经纪组织 D.保险经纪公司
5.下列保险经纪人中，我国现行保险法规认可的是( )。
A. 保险经纪有限责任公司 B.保险经纪股份有限公司
C.合伙保险经纪组织 D.个人保险经纪人
6.保险经纪人的业务经营包括( )。
A.确定客户基础 B.客户风险分析 C.对保险公司的选择 D.对保险公司安全性的评估
7.下列( )是中、大型商业保险购买者的需求特征。
A. 需要购买标准的保险保障产品
B.需要专业化的风险管理服务
C.对风险管理和保险经纪人的经营方法非常熟悉
D.需要适合其特殊需要的保险保障计划
8.下列( )是小型商业保险购买者的需求特征。
A. 需要购买标准的保险
保障产品
B.对损失的承受能力有限
C.对保险条款不熟悉
D.许多人将保险作为一种商品
9.保险经纪人对保险人承保能力进行评估时，应注意( )。
A.保险人对风险的判别B.保险人的资本金规模
C.再保险安排 D.赔案的大小和频率
10.保险经纪人基于全球保险计划而对保险人进行选择时，还应考虑( )。
A.保险人在全球保险范围内有足够的营业网点以支持被保险人在当地的经济活动
B.保险人有能力提供中央承保服务以控制其在海外的业务活动
C.保险人能够在当地提供专业的索赔处理服务
D.保险人能够在全球范围内灵活地分配保费
11.保险经纪人应从( )判断保险人的理赔状况。
A. 能否迅速委派理赔人员 B.能否保证有关文件的准确性
C.能否迅速做出理赔决策 D.能否保证理赔工作公开化
12.与偿付能力不足的保险人发生业务可能对保险经纪人产生的影响是( )。
A. 保险经纪人为保险人的偿付能力不足负责任 B.受到失望的客户的起诉
C.声誉受损 D.无法收到佣金或保费回扣
13.保险经纪人对保险公司安全性评估时，正确的做法是( )。
A.对经营非寿险业务的保险公司和经营寿险业务的保险公司应适用同一标准
B.对经营非寿险业务的保险公司和经营寿险业务的保险公司应分别对待
C.保险人的财务稳定性是评估的重点
D.利用资产负债表对保险公司进行安全性评估时存在不足
14.保险经纪人对经营非寿险业务保险公司的评估包括( )。
A.对保险公司资产的考察 B.对保险公司负债的考察
C.对保险公司所有者权益的考察 D.利用经验法则进行评估
15.保险经纪人对经营非寿险业务保险公司的资产考察时，应做至，( )。
A. 对某些项目的全部或部分价值给予折扣
B.比较资产负债表中各种投资项目的价值与当时的市场价值，以高者为准
C.代理人支出是否超过了总资产(在扣除折扣后)的一定比例
D.检查所有投资的市场价值、现金、银行存款和短期存款的总和是否足以支付包括未决赔
款在内的未来责任