电信诈骗罪案例分析范文第1篇
一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。
二、案例分析
这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。
三、案例启示
(一)树立风险意识，提高专业能力。当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。
(二)加强业务宣传，担当社会责任。目前，银行各项业务快速发展，各种新产品、新业务推陈出新，令人目不暇接。很多客户，特别是中老年客户对银行的有些设备和产品从未使用过，不了解相关功能，这就给犯罪分子实施诈骗提供了可乘之机。因此，应加大产品及业务宣传力度，除了在网点张贴海报、摆放宣传折页等常规性宣传方式以外，还应定期举办如金融知识讲座、新产品推介会、客户联谊会、中老年客户金融讲堂等宣传活动，向客户介绍银行金融产品，传授诈骗识别方法等，将宣传工作常态化，既营销了金融产品，又回馈了客户，同时担当了社会责任，提高了银行美誉度。
电信诈骗罪案例分析范文第2篇
2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。
二、案例分析
经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制;二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份;三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益;四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当;五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。
三、案例启示
(一)加强注意，严密防范。特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。
(二)加强宣传，增强防范。要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。
电信诈骗罪案例分析范文第3篇
一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。
二、案例分析
这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。
三、案例启示
(一)树立风险意识，提高专业能力。当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。
(二)加强业务宣传，担当社会责任。目前，银行各项业务快速发展，各种新产品、新业务推陈出新，令人目不暇接。很多客户，特别是中老年客户对银行的有些设备和产品从未使用过，不了解相关功能，这就给犯罪分子实施诈骗提供了可乘之机。因此，应加大产品及业务宣传力度，除了在网点张贴海报、摆放宣传折页等常规性宣传方式以外，还应定期举办如金融知识讲座、新产品推介会、客户联谊会、中老年客户金融讲堂等宣传活动，向客户介绍银行金融产品，传授诈骗识别方法等，将宣传工作常态化，既营销了金融产品，又回馈了客户，同时担当了社会责任，提高了银行美誉度。
电信诈骗罪案例分析范文第4篇
1302
为贯彻落实学校保卫处、学生处和团委对于防范电信网络宣传周的活动要求，增强同学们的自我防范意识，使同学们认清当前电信网络诈骗犯罪的严重危害性，及时识别诈骗犯罪伎俩，计科1302班各班委积极宣传，同学们也积极参加(制作宣传海报)并于3月11日在理工南楼105举办“青春安全伴我行”主题班会。
电信诈骗罪案例分析范文第5篇
1.陌生号码来电，当你怀疑时，对方严肃得说：“我的声音你都听不出来啊”。你感觉他的声音像老师，对方随即承认。第二天，该号码再次来电，说要给领导送红包，让你帮忙转账6000元，这时，你的正确做法是
。
A.What?老师让我先垫6000元?!哪有这样的老师，肯定不会有的。
B.我这小学渣，期末全靠老师给过呢，现在能帮老师的忙那真是太好了，赶紧去转账。 C.我一说就承认了，那好吧，真好有几道高数题不会，现在请教一下，顺便验证他的身份。 D.感觉不像老师的风格啊，赶紧按原来存的号码打过去确认一下
2.有人上门做批发销售，以低价让你收购大量的产品，先付款，后发货，这种推销模式往往会出现什么情况?
A.钱给了，没有收到货物
B.收到货了，但质量和试用的产品质量差距太大 C.只收到一半的货物 D.联系人失踪
3.接到银行电话称你涉嫌洗钱，电话随即转到公安机关和检察院，并表示要证明你的清白，需将你的所有资金转入“安全账户”接受调查。这一事件中，有哪些破绽可以发现这是诈骗电话?
A.警方调查案件不可能通过电话进行
B.公安机关和检察机关是两个不同的部门，在调查案件时不会直接通过电话转接 C.不管公安机关还是检察机关，都不存在所谓的“安全账户”
D.信用卡欠款是银行客服通知的，他们没有转接到公安机关电话这项服务
4.网络安全问题带来哪些损失?
A.文件资料丢失 B.个人信息泄密 C.网银账户被盗 D.现金的损失
5.你接到自称是检察院的电话，说你涉嫌贩毒、洗钱等，这时你的想法正确的有
。 A.前一分钟我还吃着火锅唱着歌，high到不行，就因为你的一个电话我就涉嫌违法犯罪了?忽悠，接着忽悠
B.我要是涉嫌贩毒、洗钱，你会打电话告诉我?你早就蹑手蹑脚踹开门把我按在地上了 C.完蛋了，这下【碰到事了，怎么办，赶紧问问检察官我该怎嘛办 D.坏事了，赶紧去自首吧
6.李某接到短信，称其参与《爸爸去哪儿》栏目活动中了大奖，缴纳税金后即可领奖，正确的做法是
。
A.与对方联系，并按提示汇入款项，等通知去领奖 B.查询短信电话，确认中奖再付款
C.对该短信置之不理，同时提醒同伴防范 D.向公安机关反映
7.杨某通过QQ与一女子相恋被骗8000元，报案应准备哪些材料?
A.对方与自己的QQ号码 B.对方与自己的银行卡号 C.对方的联系电话
D.与对方的QQ聊天记录，通话、短信记录
8.王某收到陌生人电话，称有一款理财产品回报率高，便去银行汇款，银行工作人员怕其上当阻止，王某应该怎么办?
A.投诉该工作人员 B.换一家银行汇入
C.听取银行工作人员建议，谨慎考虑
D.与公安机关联系，确认是否有诈骗嫌疑
9.小可同学在QQ上收到导师张某发来的信息，要求她将一笔款项转到**银行账户上，小可的正确做法是
。 A.当面或打电话向张老师核实
B.按照导师的要求立即把钱转过去，以免耽误学习 C.现在QQ盗号诈骗案件很多，应当真核实对方身份 D.不轻信，不能把钱款轻易汇入陌生账户
10.您或您的朋友遭受损失后的反应是
。
A.自认倒霉，花钱买教训 B.立即报告公安部门寻求帮助
C.利用自身的教训，向亲友宣传揭露这种诈骗行为 D.在网络上公开，以免他人上当受骗
11.小李同学接到诈骗分子打来的电话，对方编造说小李有一个未接收的邮件里藏有毒品、身份信息泄露被他人开设银行卡用于洗钱的理由迷惑小李，让小李把钱款转入对方提供的“安全账户”。发现被骗后，小李该如何处置?
A.立即拨打110报警
B.保存好受骗时的通讯、短信记录
C.立即通过网上银行登录诈骗分子使用的银行卡，通过输错密码将该卡暂时冻结 D.自认倒霉，放弃报警
12.某天你接到一个电话，对方自称是**公安局的警官，并直接报出你的名字和身份证号。警官称你的银行卡涉嫌洗钱犯罪，正在被警方通缉，如果要洗清嫌疑，需要把卡内的钱转到一个指定账户，核实排除嫌疑后，再把钱打回原账户，你应该怎么做?
A.不相信，因为公安机关办案有严格程序，绝对不会在电话里办案 B.对方知道我的名字和身份证号，应该是真的
C.按对方要求到银行柜员机去转账，尽快洗清自己的嫌疑 D.挂掉电话并拨打110报警
13.群里出现不明来路的文件，但文件名称具有吸引性，你应该
。 A.打开
B.转发
C.不打开
D.举报
14.某日，你正要去银行办理汇款业务时，收到一条手机短信“请把钱直接汇到****银行账号就可以了户名***”，正确的做法是
。 A.对方更改了收款的账号，应该直接把钱汇过去
B.这是诈骗短信，骗子群发短信内容企图误导准备转账汇款的人将资金转入骗子的账号 C.不予理睬
D.向你准备汇款的收款人进行核实
15.“恭喜您获得**公司十周年庆典抽奖活动二等奖，奖品为价值16万元轿车一辆，公司电话****”。假设你接到上述手机短信，不应该采取的做法是
。 A.拨打该公司电话联系兑奖
B.电话接通后工作人员说需要缴纳手续费、保证金和税费，反正奖品价值16万，交完这些费也还是赚的，快把钱汇过去。 C.把短信发给其他朋友 D.忽略此信息或者删除
16.近期，冒充公安局、检察院、法院等工作人员，以被害人身份信息泄露，被人利用涉嫌贩毒、走私、洗钱，或者信用卡透支消费等违法犯罪，需要将银行卡内现金转入“安全账户”的电信诈骗案件多发。说法正确的是
。 A.所有司法机关绝对不会电话办案
B.所有司法机关绝对不会设立“安全账户”
C.所有司法机关绝对不会打电话要求群众转账
D.应按照对方要求到柜员机把钱存入安全账户保障资金安全
17.在应对陌生人求助时，要做到
。
A.不轻信
B.不盲从
C. 谨慎判别
D.不予理睬
18、你收到一条尾号是“95588”的陌生号码发来的短信，说你的电子银行密码器已过期，需登录提示网站进行操作，下列做法正确的是
。 A.点击短信里的网站链接，按照提示在手机上操作“升级” B.置之不理、删除短信
C.报警或向银行部门官方电话咨询求证，发现诈骗网站，向国家网络不良与垃圾信息举报受理中心()举报 D.向家人或朋友咨询短信真伪
19、小吴同学准备带家人外出旅游，听说在网上购买机票便宜又方便，他应该采取哪些做法? A.在航空公司官方网站购买
B.在互联搜索引擎上任意搜寻价格低的机票进行购买
C.对搜到的“400”或“9501”开头的订票电话未经核实，均信以为真
D.在主流、热门的旅游、订票网站上通过第三方支付工具支付机票款项
20、王某按照某短信提示网银升级，发现卡内6万元被转走，她该怎么办? A.打电话给网站负责人争吵理论、求其还钱 B.立刻报警，并将自己卡号、对方卡号、交易流水提供给公安 C.拨打银行客服，将对方卡密码输错3次，锁定对方银行卡 D.与公安和银行部门联系，第一时间冻结对方卡号
21、你在网购过程中，如接到电话或短信称“您网购的物品因系统升级导致订单失效，需要联系淘宝网客服办理激活或解冻，电话****，网址****。”不正确的做法是
。 A.登录官方购物网站查询订单详情 B.拨打对方提供的“客服号码”进行咨询
C.按照客服要求前往银行ATM机办理“激活”或“解冻”业务 D.登录对方提供的网址链接查验订单
22.某日，小张QQ聊天时，同学小刘发来视屏通话请求，两人聊了会天后，小刘称近期手头紧想借2000元，身上没有银行卡，让其把钱转到朋友账号上，账号***，因两人关系不错，小张赶紧把钱转到指定账户后，小张发现小刘QQ号被盗，对方是骗子，自己受骗了。对于此种“冒充QQ好友”的诈骗手段，以下识别方法正确的是
。
A.QQ视频可以复制，与QQ好友视频聊天中涉及借款、汇钱问题时，如果视频内容是重复的画面，很可能就是诈骗
B.让对方做个表情变化或动作以求证
C.聊一些无网聊记录的私密话题以核实对方身份 D.直接打电话联系对方求证
23.你在银行ATM机上取钱时发现出钞口堵塞了，上面贴有一张告示，称“柜员机有问题，请联系维修人员，电话号码****”，正确的做法是
。
A.拨打110报警，现场等警察处理 B.拨打银行官方电话求助
C.拨打ATM机旁张贴的维修人员的手机电话 D.提醒其他亲朋好友注意
24.警方根据多年打击防范电信诈骗的工作经验，总结提炼了“三个凡是”防诈骗口诀。“三个凡是”的内容是
。
A.凡是自称行政、司法部门来电要求转账、汇款的都是诈骗 B.凡是未经认证的网站发布购物、购票信息的都是诈骗
C.凡是通过电话、网络等方式要求转账、汇款至陌生人账户的都是诈骗 D.凡是陌生人的来电都是诈骗
25.发现自己被骗子蛊惑而进行银行转账操作后，首先要做的是
。
A.吸取教训，自认倒霉
B.和骗子联系，不惜一切手段直至找到他为止
C.第一时间联系银行、支付机构，采取相应应急措施 D.向当地警方报警
26.某同学接到信息，对方能正确报出他的姓名、身份证号码以及银行卡号等信息，告知他银行卡密码出现漏洞，请重新设置密码，这时正确的做法是
。 A.立即重设密码 B.向银行确认 C.不予理会 D.报警
27.诈骗罪是指
的行为。 A.以非法占有公私财物为目的的 B.虚构事实或隐瞒真相的方法 C.骗取款额较大的公私财物 D.用非法手段窃取公私财物
28.少数大学生容易上当受骗，是因为
。
A.思想单纯，缺乏生活经验 B.疏于防范，感情用事 C.有求于人，轻率行事 D.贪财、好占便宜
29.你的银行账户信息哪些不能向他人透露?
A.信用卡背面三位数的验证码(cvv，又称“后三码”)
B.银行卡、第三方支付工具绑定、预留手机能收到的各类验证码 C.银行卡取款密码
D.银行卡网银登陆密码
30.犯罪分子诈骗学生的手段主要有
。
A.伪装身份，直接骗钱 B.投其所好，引诱上钩 C.制造纠纷，勒索钱财 D.骗取信任，掩盖事实
31.某位学生搭乘飞机回学校，突然收到一条短信，提示飞机因为某些原因无法正常起飞，需要退票、退款，请你及时与短信上的电话联系。这种现象你认为这是。(BD) A、航空公司主动服务。 B、骗子设置的诱饵。
C、这是人家好心，应该相信。
D、不管是不是真的，还是以航空公司的咨询来核实。
32.某位同学通过电商平台购买了物品。下单成功后突然收到短信，表示购买没有成功需要退款，要求提供退款的账号和密码。碰到这样的情况应该(BD) A、接到这样的信息，应该按照对方的要求做。 B、直接打电话询问卖家，或者在网站询问。 C、应该是真的，赶紧操作。
D、好像有疑惑，还是询问其他人看看。
33.一位学生收到老师短信，“××同学你这次考试不理想，问题不大，我来想想办法，帮你解决。”接着老师来了电话，“今天来了个人，要应酬，你借点钱给我。”第三个电话，间隔两分钟，“你不要来了，你来不方便，我马上把账号给你，你把钱打到账号里面。”你遇到这种情况怎么处置?(BCD) A、相信老师，赶快筹集资金。 B、老师不会做这样的事，是骗子。
C、老师为什么考完不久就知道我的成绩，按照相关规定他不会这样通报成绩，应该是假的。 D、直接与老师取得联系，找他商谈。询问相关内容。
34.某校一个女生，军训完毕后，妈妈收到女儿的QQ信息，“我在学校被选中国外交流生，交2万元保证金，请妈妈速把2万元发给学校招生办的相关账号。”请问这种情况你怎么处理?(BC)
A、按QQ相求将钱发送到账号。
B、赶快与女儿通话，核实情况，视情况而定。 C、发短信询问，确认后再做打算。
D、女儿已经把实际情况告诉妈妈，立即汇款。
35：走在马路边，前面有个人掏手机时不小心将钱包掉在地上，边上有个阿姨马上捡起钱包，走过来说“反正没人看见，我们把钱分了吧!”这时你应该：
A “我不要我不要”马上离开 B.反正没人看见，分就分吧 C 立刻去喊前面掉钱包的人，告诉他钱包掉了
36：小米下班回家，边走路边拿着苹果手机听歌，走到双溪西路附近时，有辆奔驰商务车开到她身边停下，车内一名穿西装打领带、仪容整齐还有点小帅的男子向她打招呼，帅男说自己是刚从新加坡回国的商人，暂时还未办理国内手机号，现在有急事需要打电话，向小米借手机一用。小米该怎么办?
A 借你用可以，但是你要熄火下车B 好的，看你是帅哥，借你用用吧 C 不借不借，我又不认识你 D 前面有派出所，你去那里找蜀黍借吧
37：暑假，小鱼正在家里上网聊QQ，这时有个陌生人发来一条信息“轻松兼职，每天工作2小时，日入300元”，小鱼想反正在家也是闲着，找点事做也好，于是询问对方如何兼职。对方说兼职内容是帮淘宝商户刷信誉，只要“购买”他所发链接的“商品”，确认收货后给好评即可，操作简单，每单给5元钱手续费，会同购买商品钱一同打回到小鱼卡上。小鱼应该：
A 不信，是骗子 B先买个小额的商品试试 C反正闲着也是闲着，就按照他说的做吧
38：你在“舞吧”同城上看到一个宠物赠送信息，是一只非常漂亮、非常Q的小猫咪，而你的女朋友一直都想要一只小猫，对方留下联系方式称：只需将300元物流费用打到他卡上，你就能收到这只血统名贵的小猫。你会： A 打钱给他，让他寄猫给你
B骗子吧，还是不要了 约他见面，
C 一手交钱，一手交猫，或者要求自己上门取
39：今天和家人在酒店吃饭，饭后你想刷卡付钱，你会： A 将卡交给服务员，让他拿POS机过来给你按密码 B将卡和密码一起交给服务员，让他替你去结账
C 跟服务员一起去总台结账，看着他刷卡后马上将卡收回
40：今天中午在淘宝上买了个小家电，下午突然收到了一个客服旺旺的消息，说他们的宝贝价格标高了，接着发给你一个链接，说是改价后的商品，让你重新拍下，旧的交易将会自动关闭，你会：
A 直接点链接，重新拍下宝贝 B 呵呵，肯定是骗子，不理他
C 重新检查拍下物品的状态，看看是不是存在他说的降价情况
41：收到手机短信“代办大额度信用卡，透支金额5万元起。有需要的请联系王经理13000001234”，你会：
A打电话去问问，手续费贵就算了 B 急着用钱诶，我要办一张 C 骗子，不理。
42：QQ上，许久未联系的大学室友发信息过来说自己被派出所抓了，要交1000元罚款，自己不敢和家里人说，求你先汇1000元到民警的账户上，出来后马上还你，你怎么办? A 这个室友关系不错，江湖救急，先给他汇过去吧 B估计是骗子，不理他
C先打电话给他核实，然后汇钱
D 打电话给他核实，如真有必要，亲自送钱去派出所
43：张健夫妻俩有个儿子，上个月又喜得千金，全家人都欢天喜地~接着张健夫妇都收到了内容为“计划生育国家补助申领通知”的短信，通知他们联系计生办钱主任领取补助。张健应该怎么做?
A不理他 B 联系钱主任，按他们说的步骤领取补助 C去网上查找相关政策，看看再说
44：小文接到一个尾号为110的固定电话，电话那头自称是杭州市公安局禁毒支队的民警，说小文的包裹里有冰毒，涉嫌运输毒品，购买这个包裹的银行卡涉嫌犯罪，必须先把卡内的资金转到警方的安全账户内，等案件调查清楚再退还给小文，小文应该： A 将钱转到安全账户
B 这个骗局有点老，骗子闪开 C 到就近派出所问明情况再说
45.居民张师傅早上接到一个电话，对方自称是中纪委宁波办事处王主任，称其涉嫌帮官洗钱，随后电话被转接到“北京市公安局”。对方要求其涉嫌洗钱的10万元钱存入对方提供的“安全账户”洗刷清白。信以为真的张师傅一一照做。 这一事件中，哪些破绽可以发现这是诈骗电话?( ) A.政府机关调查案件不可能通过电话进行
B.公安机关和检察机关是两个不同的部门，在调查案件时不会直接通过电话转接 C.不管是公安机关还是检察机关办案，都不会要求被调查者将资金转入任何账户 D.明明是宁波办事处，为何让给你转接北京公安局的电话 46.想找兼职的小刘，在QQ漂流瓶里面看到有一则招聘网络兼职人员的信息，并主动和对方联系，表明工作意向后，对方立即发来了工作流程。她了解到，这份在淘宝网上给商家“刷信誉”的工作，非常轻闲，无需押金，更不用坐班，而且对方承诺，小刘每刷一笔商品，至少有15元钱的收入。还承诺，每天至少可赚百元以上。小刘动了心，立刻刷一笔500元的订单，结果可想而知。
如果正想找工作的你，遇到了这样的招聘信息，你该怎么做?( ) A.主动忽略
B.这种赚钱方式真轻松，赶快去应聘
C.向招聘者提出疑问，万一拍下货品后卖家不退钱怎么办 D.向周边的朋友咨询，这种方式赚钱方法靠谱吗
47.海曙区的赵女士接到一男子打来的电话。一番问候后，对方马上就问：“我的声音都听不出吗?”赵女士觉得对方的声音很像自己大学时的一个同学，于是就问：“你是某某人吧?”对方连连答应，还说他换号码了，称其父亲在医院做开颅手术，想让赵女士借1万元救急。赵女士一想都是老同学，不好拒绝，便答应了。
如果你也遇到“猜猜我是谁”系列骗局，你该怎么做?( ) A.直接挂断
B.听声音有点像我的朋友某某某，不能让他听出来我忘了他的声音 C.听声音有点像我的朋友某某某，挂断电话，打电话给某某某问个明白
D.“实在是对不起，我耳拙的很，还不知道你是谁，如果你实在不愿意说你是谁，我只能挂电话了”
48.上个月，在家中看电视的薛大爷，突然接到一个电话，一接通，对方就喊道：“爸，我在外吃饭捡到了10万元，今天已经寄过去你您了，但是被我的工友看到，他要求瓜分3万元，不给就要叫人打我，你能不能给我汇3万元，爸，你一定要救我。”
一想到儿子要出事，薛大爷就心急，便匆匆赶到银行将存款打到了“儿子”的账户中。 如果你是薛大爷，你该如何应对?( ) A.不予理会
B.试试给儿子原来号码打个电话
C.故意用一个陌生人的名字假扮亲戚来试探
D.汇款时核对对方账户名字是否是儿子的名，如果不是应立即停止汇款
49.王某按照某短信提示网银升级，发现卡内6万元被转走，她该怎么办?( ) A、打电话给网站负责人争吵理论、求其还钱
B、立刻报警，并将自己卡号、对方卡号、交易流水提供给公安 C、拨打银行客服，将对方卡密码输三次，锁定对方银行卡 D、与公安和银行部门联系，第一时间冻结对方卡号
50、如果您看到网上有预测彩票的广告，您是否会缴纳咨询费?
A.会交咨询费，试一试万一中大奖呢
B.怀疑真假，又怕错过大奖
C.肯定不会交咨询费，这是诈骗 本期答案即将揭晓
01.ACD
02.ABCD 03.ABCD 04.ABCD 05.AB
06.CD 07.ABCD 08.CD 09.ACD
10.BCD
11.ABC
12.AD
13.CD
14.BCD
15.ABC 16.ABC
17.ABC
18.BCD 19.AD
20.BCD 21.BCD 22.ABCD
23.ABD 24.ABC 25.CD 26.BCD 27.ABC 28.ABCD
29.ABCD
30.ABCD 31.BD
32.BD 33.BCD 34.BC
35.C 36.D 37.A
38.B
39.C 40-44.CCDCC 45.ABCD
46.AD
47.ACD
48.ABCD
49.BCD
电信诈骗罪案例分析范文第6篇
电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网、信函、报纸等传播媒介，通过银行柜台、ATM机、电话银行、网络银行或替它支付手段，以非接触的方式完成非法占有公私财物的案件。其主要形式为：手机短信诈骗、电话诈骗、网络诈骗。现将电信诈骗主要的作案手段及防范建议向大家介绍一下：
1、冒充公检法、电信部门、社保、医保部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、可报、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。
防范建议：公安局、检察院、法院、社保、医保等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公安局、检察院、法院等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。
2、利用网络通讯“QQ”等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期现冒充在国外留学人员QQ号码，诈骗国内亲友的案件。
防范建议：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。
3、以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。
防范建议：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。
4、通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。
防范建议：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。
5、冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。
防范建议：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。
6、利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。
防范建议：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。
7、利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。
防范建议：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。
8、以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。
防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银 3
行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。
9、采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、火车票、飞机票等网页，以低价引诱事主网上购买，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。
防范建议：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。
10、利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品、招嫖以及二手车、走私车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。
防范建议：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。
11、拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。
防范建议：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。
12、发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求 4
向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。
防范建议：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。
13、在交友网站上发布交友信息，通过网络、电话交往一段时间后，以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。
防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款。
总之当大家遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭风波 附：
防骗谣
网络购物陷阱多，安全支付很重要; 飞来大奖莫惊喜，反复套钱洞无底; 盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱; 网上交友要警惕，让您汇款有猫腻; 招聘网站花样多，贪心念头要不得; 克隆网站有差异，骗您存款是目的;