第一篇：银行业金融机构案件
中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类
的通知
银监发〔2012〕61号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
为解决近年来案件信息报送中遇到的问题，经广泛征求意见，银监会决定对《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》(银监发〔2010〕111号)中案件定义进行修订，并对案件进行分类。现将有关事项通知如下：
一、案件定义及分类 (一)案件定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”
(二)案件分类
在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类： a.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
b.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
c.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
二、适用案件定义及分类若干问题的解释
(一)案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2011〕6号)第二条规定的人员。
(二)案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》(国务院令第310号)和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》(银监通〔2007〕27号)。
(三)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明 (一)商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
(二)银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。
(三)涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。
(四)网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按月报送案件数据。
四、其他有关要求 (一)各银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
(二)银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，应初步明确案件所属类别，在案件分类情况发生变化时，要及时报送后续报告进行调整。
(三)成功堵截的案件或事件，继续以《案件风险信息(成功堵截)》格式上报，不纳入案件统计。
(四)本通知自2013年1月1日起施行。
中国银监会
2012年12月31日
第二篇：银行业金融机构案件处置工作规程
第一章 总则
第一条
为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。
第二条
中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。
第三条
本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
第四条
本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
第五条
银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。
第六条
银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。
第七条
银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。
银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)的方式，形成部门问的协调机制。
第八条
银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。
银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。
银监局根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检查组(以下简称“督查组”)，负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
银监会机关相关部门根据案件的性质和金额决定是否组成督查组。银监会机关相关部门可以通过联席会议确定督查组的组成，实行专案督查，负责指导、督促或参与案件调查工作，协调相关办案部门。
银监会督查组的组成原则是：
(一)只涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会机关相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
(二)涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组。案件稽查部门负责组织协调，机构监管部门各司其职。
第二章 案件信息报送及登记
第九条
案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》执行。
第三章 案件调查
第十条
银行业金融机构在报送《案件信息确认报告》，初步确认案件的同时，应当立即按照本规程第八条的规定成立专案组，负责案件调查工作。
专案组在案件调查过程中应当履行以下职责：
(一)启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。(二)调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。
(三)查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。
(四)查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。
(五)总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。
第十一条
银监会机关相关部门及银监局接到《案件信息确认报告》后，应当按照本规程第八条的规定，决定成立督查组，确定主办人员。
督查组在案件调查阶段应当履行以下职责：
(一)指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
(二)督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
(三)上报案件调查和督查报告。
(四)对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议。
第十二条
案件调查、督查报告的路径是：
(一)银监会机构监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况，并视案情向分管会领导报告。
(二)银监会机构监管部门、案件稽查部门和其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况，由牵头部门向分管会领导报告。
(三)银监局案件调查的进展情况，应当及时报送案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。
第十三条
案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。
第十四条
案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。
银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。
第十五条
银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。
第四章 案件审结
第十六条
银行业金融机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后，向银监局提交案件审结报告。
第十七条
银监局应当将银行业金融机构的案件审结报告、整改方案、责任人追究意见报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。
第十八条
银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监局报送案例材料，银监局负责向银监会案件稽查部门报送案例材料，其中应当包括对案件发生和案件处置的经验、教训总结。银监会案件稽查部门负责对案例材料进行整理。
第十九条
银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。
第五章 案件后续处置
第二十条
银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，应当尽快进行责任追究和整改，并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。
第二十一条
银监会机构监管部门及银监局应当对银行业金融机构整改方案、下阶段案件防控工作安排及对银行业金融机构和有关责任人的责任追究情况，进行跟踪督促和评价。
第二十二条
银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考。
第二十三条
银监会案件稽查部门应当对整个案件处置工作过程进行评价，有关情况通过联席会议反馈给银监会机构监管部门。
第二十四条
司法机关对案件结案后，银行业金融机构应当按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
第六章 附则
第二十五条
本规程由银监会负责解释与修订。
第二十六条
本规程自2011年1月1日起执行。
第三篇：辽宁银行业金融机构案件处置工作规程
湖南银行业金融机构案件处置工作操作细则
(审议稿)
第一章 总
则
第一条
为有效组织辖内银行业金融机构案件处置工作，增强案件处置工作的严肃性、规范性与时效性，根据银监会《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》及相关规范性文件的要求，结合辖内银行业金融机构和银行监管机构的管理职责，制定本细则。
第二条
辖内银行业金融机构、湖南银监局和各银监分局的案件处置工作，适用本细则。
第三条
本细则下列用语的含意是：
案件：银行业金融机构从业人员独立或共同实施、或与外部人员合伙实施，侵犯银行业金融机构或客户的资金、财产，或外部人员对银行业金融机构实施诈骗、盗窃、抢劫等，涉嫌触犯刑法、已经或应当由公安司法机关立案侦查的事件。已经由公安司法机关立案的，应当确认为案件。
案件风险事件：银行业金融机构已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件。主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;客户反映非自身原因账户资金发生异常;收到重大案件举报线索;媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索;大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规;银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认
1 的情况;其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金、财产风险或损失的情况。
成功堵截案(事)件：银行业金融机构因人防、物防或技防措施成功阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金、财产损失的案件或案件风险事件。
案件(风险)：包括案件和案件风险事件。
第四条
案件处置工作包括案件(风险)信息报告、案件调查、案件审结和后续处置。其中，案件风险事件、成功堵截案件不适用本细则中对案件调查、案件审结和后续处置的要求。
第二章
基本职责
第五条
辖内银行业金融机构对案件处置工作负直接责任，应有效落实和执行其法人机构或行业管理部门、银行监管机构制定的案件处置制度。
案件处置制度的内容包括但不限于：案件处置预案，案件处置权限、职责和流程，案件问责政策和标准，案件(风险)信息和案件处置情况报告要求等。
第六条
湖南省农村信用社联合社应制定全省农村合作金融机构案件处置制度，辖内各法人银行业金融机构应制定本机构案件处置制度，并报所在地银行监管机构备案。
辖内各非法人银行业金融机构的省、市级管理机构，应将其法人机构制定的案件处置制度、其上级非法人机构或本级机构制定的相应实施细则或类似制度性文件，报所在地银行监管机构备案。
2 第七条
辖内各相关银行业金融机构应按照工作报告惯例，及时、真实、规范地向所在地银行监管机构报送本级机构及下属各级机构(含异地下属机构，下同)的案件(风险)信息和相关案件处置报告。
第八条
湖南银监局各监管处、案防(安保)办和其他相关处室，按照职责分工履行对辖内案件处置工作的监管责任。
各监管处对所监管的长沙地区各级银行业金融机构的案件处置工作负属地监管责任，主要包括：督促、指导银行业金融机构对案件(风险)进行核查、确认和报告;督促、指导银行业金融机构开展应急处置和案件调查工作;督促、指导银行业金融机构实施内部问责、后续整改并进行跟踪、评价;根据案件性质和责任认定情况，采取相应监管措施。
案防(安保)办对辖内案件处置工作负功能监管责任，主要包括：结合银监会要求和辖内实际，研究提出加强案件处置工作的意见建议;根据具体情况或局领导指示，对案件处置工作进行个案指导和跟踪督促;会同相关监管处审查案件(风险)信息和案件处置工作质量，向银监会归口报送辖内案件(风险)信息、相关案件处置报告及案件督查情况报告。
各监管处和案防(安保)办按照机构监管与功能监管分工协作、各有侧重的原则，指导和督促辖内银行业金融机构、银监分局开展案件处置工作，并加强工作沟通和信息共享。
对于辖内案件处置中涉及的重大疑难问题，由分管局领导组织相关监管处、政策法规处、案防(安保)办、相关银监分局或银行业金融机构共同研究，提出处理意见。
3 第九条
各银监分局参照第八条要求对本辖区内银行业金融机构的案件处置工作负属地监管责任，并应按照本细则要求，及时、真实、规范地向湖南银监局报送辖区内的案件(风险)信息、相关案件处置报告及案件督查情况报告。
第十条
辖内相关银行业金融机构、银行监管机构应针对每个案件和案件风险事件指定相应承办部门和主办人员。
主办人员必须参与案件或案件风险事件处置的全过程，熟悉案件或案件风险事件情况，做好资料的收集、整理和报告等工作。特殊情况需要更换主办人员，应做好交接手续。
第十一条
辖内相关银行业金融机构、银行监管机构的监管部门应建立案件档案，做到每案立卷，专人管理。
第十二条
湖南银监局案防(安保)办按照银监会《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》的要求，负责建立并维护辖内银行业金融机构案件确认信息台账和案件风险信息台账。
第三章 案件(风险)信息报告
第十三条
对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，按照该制度规定的方式报送。湖南银监局办公室向银监会办公厅报送相关《重大突发事件报告》的同时，要抄报银监会案件稽查部门，并内部抄送案防(安保)办和相关监管处。
第十四条
对不符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，以《案件风险信息快报》
4 (见附件一)形式及时报送。
相关银行业金融机构应在事发机构发现事件后18小时内向所在地银行监管机构报送。银监分局、湖南银监局在接到相关银行业金融机构报告后，应尽快向上级监管机构报送。湖南银监局原则上应在事发机构发现事件后24小时内向银监会报送。
第十五条
银监分局、湖南银监局应督促、指导相关银行业金融机构对报送的案件风险事件及时进行核查、确认。对尚未确认为案件或予以撤销的案件风险事件，应以适当方式按季向上级监管机构书面报告后续进展情况。
第十六条
案件风险事件经核查确认不构成案件的，以《案件风险信息撤销报告》(见附件三)形式及时报送案件风险撤销信息。
第十七条
案件风险事件经核查确认为案件，或者未经报送案件风险信息而直接确认为案件的，以《案件信息确认报告》(见附件二)形式及时报送案件确认信息。其中，未经报送案件风险信息而直接确认为案件的，执行第十四条规定的报送时限要求。
第十八条
成功堵截的案件或案件风险事件，均以《案件风险信息快报》方式报送，并在标题或正文中注明“成功堵截”字样，报送时限可根据事件紧急程度适当延长。
第四章 案件调查
第十九条
银行业金融机构在初步确认案件后，应根据案件的性质和金额，立即组成由相应层级的管理人员负责的专案组，负责案件调查和相关处置工作。
5 专案组在案件处置过程中应履行以下工作职责：启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产，维护发案机构正常经营秩序，协助政府有关部门做好舆情控制;及时向公安司法机关报案，积极配合公安司法机关对案件进行调查;调查涉及人员，查清基本案情，查找内部制度和执行中存在的问题，厘清案件有关责任，提出案件调查报告;总结发案原因和教训，提出责任追究意见和整改措施。
第二十条
长沙地区或银监分局辖区内银行业金融机构发生案件，湖南银监局、银监分局应按照属地监管原则，根据案件的性质和金额，组成相应的督查组，负责指导、督促银行业金融机构的案件调查和相关处置工作。
银监分局辖区内银行业金融机构发生案件，湖南银监局应对银监分局、相关银行业金融机构的案件处置工作进行督促和指导，并根据案件的性质和金额决定是否组成督查组赴案发地进行实地督促和指导。
督查组的组成原则是：涉及单类银行业金融机构的案件，由对口监管部门组成;涉及多类银行业金融机构的案件，由各对口监管部门联合组成，一般由涉案金额最大的银行业金融机构对口的监管部门牵头;案防功能监管部门根据局领导的指示，可参与或牵头督查组的工作。根据案件性质和金额，督查组组长由局长、分管局领导或牵头部门负责人担任。
督查组在案件处置过程中应履行以下职责：指导、督促银行业金融机构做好应急处置与案件调查工作，必要时可以直接介入调查、协调跨行核查或开展相关调查;督促银行业金融机构及时
6 向公安司法机关报案，必要时可直接向公安司法机关移送案件;跟踪掌握案件调查进展情况，提出案件督查情况报告;对银行业金融机构的责任追究、整改措施提出监管意见，提出对银行业金融机构采取监管措施的建议。
第二十一条
案件调查工作结束后，相关银行业金融机构应以正式文件，及时向所在地银行监管机构报送案件调查报告。在报送案件确认信息后3个月内不能报送案件调查报告的，应书面说明原因。
案件调查报告的内容包括：案件调查工作组织开展情况;案件发现情况，涉案人员、作案过程和作案手法;有关风险点和银行是否存在违规责任;涉案金额和初步判定的风险金额;案件处置进展情况及近期拟采取的措施等。
对于银行是否存在违规责任，相关银行业金融机构应列明理由和依据。
第二十二条
银监分局、湖南银监局应对银行业金融机构的案件调查报告进行审查，结合监管工作情况及时向上级监管机构以正式文件报送案件督查情况报告，并将机构的调查报告作为附件。
第二十三条
报送案件调查报告之前，发现案件情况重大变化或需要紧急说明的情况，应按照案件(风险)信息的报告要求，及时以适当方式书面报告。
第五章 案件审结
第二十四条
相关银行业金融机构在总结发案原因及教训、
7 确定问责方案和整改方案后，应以正式文件及时向所在地银行监管机构报送案件审结报告及相关附件。在报送案件调查报告后3个月内不能报送案件审结报告的，应以适当方式书面说明原因。
相关银行业金融机构在形成审结报告前，应就发案原因分析、问责意见、整改措施等事项与所在地银行监管机构沟通。
第二十五条
银监分局收到相关银行业金融机构报送的案件审结报告后，应对机构的案件审结情况进行审查，结合监管工作情况及时以正式文件向湖南银监局报送案件审结情况报告，并将机构的审结报告、问责方案、整改方案等作为附件。
湖南银监局收到银监分局、相关银行业金融机构的案件审结(情况)报告后，参照上款规定向银监会报送案件审结情况报告。
第二十六条
案件审结后，相关银行业金融机构应及时向所在地银行监管机构报送案例材料。银监分局相关部门、湖南银监局案防(安保)办对案例材料进行审核后，负责向上级银行监管机构报送。案例材料的框架内容参见附件五。
案例材料可以文字材料方式单独报送，也可作为案件审结(情况)报告的附件材料一同报送。
第六章 案件后续处置
第二十七条
银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，应尽快进行责任追究和整改。相关银行业金融机构应及时向所在地银行监管机构报送责任追究结果和整改情况报告。
第二十八条
湖南银监局、银监分局的监管部门应结合案件发生原因和教训、责任追究情况、整改效果以及风险化解情况等
8 内容，对相关银行业金融机构的案件处置工作进行综合评价。评价结果作为年度案防工作考核评价的重要内容，并作为监管评级、市场准入、监管计划制订的重要参考。
第二十九条
公安司法机关对案件结案后，相关银行业金融机构和银监分局、湖南银监局应按照案件(风险)信息的报告要求，及时报送《案件司法结论报告》(见附件四)，并提供公安司法机关相关法律文书扫描件。
第七章 附
则
第三十条
辖内银行业金融机构瞒报、漏报、迟报、错报案件(风险)信息，不能有效落实案件处置要求或及时报送案件处置相关报告的，银监分局、湖南银监局应及时指出并责令改正;情节严重或造成重大不良影响的，按照《银行业监督管理法》的有关规定严肃问责并在全辖通报。
第三十一条
银监分局、湖南银监局在案件处置工作中开展相关调查、移送案件、采取审慎监管措施或实施行政处罚等相关事项的，遵照相关法律法规和银监会、湖南银监局相关规范性文件的规定。
第三十二条 本细则由湖南银监局负责解释与修订。 第三十三条 本细则自印发之日起执行。
第四篇：银行业金融机构案件防控工作考评试题
银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)
第1题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行(C)。【单选】
A.一季度一评
B.半年一评
C.一年一评
D.两年一评
第2题
甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：(C)【单选】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪
C.甲构成出售、非法提供个人信息罪
D.甲、乙均不构成犯罪
第3题
根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：(D)【单选】
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的 第4题
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：(B)【单选】
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
C.滥用职权，对客户交易进行误导
D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
第5题
某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：(C)【单选】
A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪
B.甲构成伪造证件罪
C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪
D.甲构成职务侵占罪
第6题
银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持(D)，防止代理收入被截留或挪用。【单选】
A.收支相抵
B.收支相符
C.收支一本清
D.收支两条线
第7题
在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B)【单选】
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理
D.对客户资料必须严格保管
第8题
银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：(C)【单选】
A.集资诈骗罪
B.高利转贷罪
C.违法发放贷款罪
D.贷款诈骗罪
第9题
《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：(B)【单选】
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪
C.银行业金融机构员工被取保候审
D.银行业金融机构员工被拘留
E.银行业金融机构员工被逮捕
第10题
《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应(B)。【单选】
A.开除
B.通报同业 C.解除劳动合同
D.罚款
第11题
内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖(C),并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】
A.重要部门和岗位
B.决策层
C.所有的部门和岗位
D.需要风险控制的岗位
第12题
银行业金融机构应当对关键岗位实行(A)的人员轮换和强制休假制度。【单选】
A.定期
B.不定期
C.定期或不定期
D.短期
第13题
甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：(C)【单选】
A.甲构成吸收客户资金不入账罪
B.甲构成失职罪
C.甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为
D.构不构成犯罪应当看是否造成损失 第14题
柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在(B)进行。【单选】
A.监控下
B.双人会同下
C.会计主管视线范围内
D.内库柜员视线范围内
第15题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为(B)【单选】
A.监察室
B.合规部
C.安保部
D.审计部
第16题
《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级(C)以上。【单选】
A.2级
B.3级
C.4级
D.5级
第17题
根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(D)。【单选】 A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B. 涉案人员及情况
C. 已经或可能造成的损失
D. 公安司法机关的强制措施
第18题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为(A)【单选】
A.董事长
B.监事长
C.行长(总经理)
D.合规总监
第19题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起(C)内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后()内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】
A.1个月，5个工作日
B.1个月，10个工作日
C.3个月，5个工作日
D.3个月，10个工作日 第20题
银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】
A.款
B.密
C.印
D.单
第21题
银行业金融机构的(A)应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】
A.董事会
B.高管层
C.合规管理部门
D.风险管理部门
第22题
下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”?(C)【单选】
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
第23题
下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发 [2012]61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义?(D)【单选】
A.指所有的法律法规、监管规章
B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第24题
银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(C)的原则。【单选】
A.优先
B.渐进
C.独立
D.可控
第25题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人(B)处分。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)】银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)。【单选】
A.记大过(含)以上
B.降级(含)以上
C.撤职(含)以上
D.开除(含)以上
第26题
《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是(C)。
【单选】 A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
第27题
下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：(B)【单选】
A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
第28题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准(B)【单选】
A.涉案金额等值人民币一亿元(含)以上
B.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上
C.涉案金额等值人民币五百万元(含)以上
D.涉案金额等值人民币一百万元(含)以上
第29题
“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，(A)组织一次案防教育。【单选】
A.每月
B.每2个月 C.每季度
D.每半年
第30题
银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于()的案件。【单选】
A.自然人作案
B.内外勾结作案
C.集体作案
D.单位犯罪
第31题
自助设备操作防范风险主要做好以下几点：(ABCD)【多选】
A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任
B.双人拿取自助设备吞没卡
C.网点必须不定期核查自助设备库存
D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱
第32题
严禁违规代客户办理各类账户的(ABCD)等业务。【多选】
A.开立
B.变更
C.撤消
D.冻结
第33题 案件涉及金额以(BC)确认金额为准。【多选】
A.银监局
B.公安局
C.司法机关
D.金融机构
第34题
下列哪些行为是被明令禁止的：(ABCD)【多选】
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
第35题
《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与(ABC)和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.道德风险
第36题
银行员工日常生活中禁止参与以下活动(ABC)【多选】
A.经商办企业
B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒
D.买卖股票
第37题
根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件?(BC)【多选】
A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资
B.某客户利用POS机非法套现
C.电信诈骗
D.以上都不是
第38题
“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有(CD)【多选】
A.落实查库制度
B.抽查监控录像
C.参与或监督外部对账
D.开展员工异常行为动态分析排查
第39题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括(ABCD)【多选】
A.案件防控工作组织、工作质量
B.内审稽核工作力度
C.内控执行力建设
D. 案件责任追究与整改 第40题
以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划?(ABCD)【多选】
A.人民法院
B.人民检察院
C.海关
D.税务机关
第41题
员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括(ABCD)【多选】
A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密
B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息
C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法
D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人
第42题
下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：(ABCD)【多选】
A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告
B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务
D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
第43题
《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受(ABCD)的风险。【多选】
A.法律制裁 B.监管处罚
C.重大财务损失
D.重大声誉损失
第44题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括(ABCD)【多选】
A.作案人员
B.违法违规行为的实施人
C.违法违规行为的参与人
D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员
第45题
商业银行内部控制的目标有(ABCD)【多选】
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C.确保风险管理体系的有效性
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
第46题
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)，以下哪些说法是正确的?(ABD)【多选】
A.委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过2年
B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实
C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间 D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100% 第47题
疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究(AB)责任。【多选】
A.网点负责人
B.保卫部门负责人
C.分管领导
D.主要领导
第48题
李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的?(AC)【多选】
A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失
D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任
第49题
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)
加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的?(AC)【多选】
A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折
D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 第50题
根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是(BCD)【多选】
A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开
B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话
C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报
D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩
第51题
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。【判断】A A.正确
B.错误
第52题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】A A.正确
B.错误
第53题
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，成功堵截的案件，不纳入案件统计。【判断】A A.正确
B.错误
第54题 银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)】文章银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)出自http:///article/1419169602784.html，转载请保留此链接!。【判断】A A.正确
B.错误
第55题
银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行。【判断】B A.正确
B.错误
第56题
营业场所展示柜不得摆放贵金属实物，摆放展品应注明“仿制品”。【判断】A A.正确
B.错误
第57题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的。【判断】A A.正确
B.错误
第58题
在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库(柜)保管。【判断】B A.正确
B.错误
第59题 《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。【判断】A A.正确
B.错误
第60题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B A.正确
B.错误
第61题
银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确
B.错误
第62题
为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A A.正确
B.错误
第63题
案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确
B.错误
第64题 禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。【判断】A A.正确
B.错误
第65题
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。
【判断】B A.正确
B.错误
第66题
严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【判断】A A.正确
B.错误
第67题
银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。【判断】b A.正确
B.错误
第68题
银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。【判断】B A.正确
B.错误 第69题
由于路支行副行长主要负责内控工作，因此路支行行长对发生案件负次要领导责任。【判断】B A.正确
B.错误
第70题
银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位。【判断】A A.正确
B.错误
第71题
银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题(附答案)】知识竞赛http:///article/zhishijingsai.htm。【判断】A A.正确
B.错误
第72题
商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。【判断】A A.正确
B.错误
第73题
银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】B A.正确
B.错误 第74题
合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。【判断】A A.正确
B.错误
第75题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
【判断】B A.正确
B.错误
第76题
理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确
B.错误
第77题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银
行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【判断】A A.正确
B.错误
第78题 银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确
B.错误
第79题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任。【判断】B A.正确
B.错误
第80题
银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意。【判断】A A.正确
B.错误
第五篇：银行业金融机构案件防控工作考核评价办法
一、考评原则
对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。案件是否为重大、恶性，由案发机构属地银监局进行认定;案发机构属地银监局认为难以判定的，向案发法人机构对口的银监会机构监管部门提出申请，由机构监管部门牵头，会同案件稽查部门、案发机构属地银监局通过联席会议的方式共同认定。
对于其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面进行综合考评来评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。
二、考评标准
(一)考评要素
1.案件防控工作组织;通过评价对案件防控工作的重视程度、人员配置、制度及工作机制建设来考核银行业金融机构的案件防控工作组织情况。
被考评机构是否把案件防控工作视作经营管理战略的重要组成部分和全行的重点工作进行规划、安排;是否把案件防控的责任以及激励、问责纳入制度管理，制定或修订出科学、实际、目标明确、可操作性强的规章制度;是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩 的安排中体现了案件防控工作的重要位置;
是否制定了要求明确、切实可行、便于监督检查和考核评价的案件防控工作规划和目标，并在各部门和各分支机构之间细化量化、分解实施;是否建立了案件防控工作的机制和体系，以及完善的案件防控工作保障体系，且配备了与任务、职责、目标相匹配的人员，并对有关资源进行有效地协调和组织，保证年度案件防控工作顺利进行。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作组织单项考评为不合格。
评价人参考以上要素对案件防控工作组织予以评价。
2.案件防控工作质量;通过评价在案件调查与处置、案件(风险)信息报送、案件防控主动方面的工作情况来考核年度内银行业金融机构的案件防控工作质量。
在案件处置过程中，是否严格遵循有关程序要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底;是否建立起完善的案件防控工作督促、监督体系，以及完善的案件防控工作考核、评价机制来主动提高案件防控工作的质量;是否能从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面、杜绝瞒报、迟报、错报或错误确定案件性质等情形的发生;年度内案件防控工作是否达到控制案件风险的效果，有效地堵截新案、挖掘出旧案、杜绝隐患，并主动向公安司法机关报案。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而被考评机构仍未向监管部门报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作质量单项考评为不合格。
评价人参考以上要素对案件防控工作质量予以评价。
3.内审稽核工作力度;通过评价内审稽核队伍及工作机制建设、内审稽核工作力度来考核内审稽核在案件防控工作中发挥的作用。
年度内是否不断致力于结合实际建立和完善独立的稽核组织体系和规章制度，加强工作队伍素质建设;是否支持稽核部门独立且有效地先使监督检查职能、督促行内各部门或分支机构认真履行职责;内审稽核部门是否根据案件防控工作情况、工作重点和监管部门的有关案件防控要求，有针对性地制定了年度稽核规划、稽核重点和稽核方案，是否对重点风险领域内控制执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对年度重点防控领域进行突击检查;年度内是否加强了对高案件风险份支机构、业务环节、岗位人员稽核的深度、广度和频度;经由稽核部门发现的问题是否能够及时进行延伸检查，彻查风险、及时整改，明确提出责任处理意见。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内发生经由内审稽核检查但款发现的风险点引发案件的情况，
则内审稽核工作力度单项考评为不合格。
评价人参考以上要素对内审稽核工作力度予以评价。
4.内控执行力建设：考核银行业金融机构在加强内控执行力、提高内控水平的工作力度和成效，以及内控在案件防控工作中发挥的作用。
是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序，并保证内控制度的贯彻执行覆盖到包括决策、执行、监督全过程的所有风险点;能否采取有效措施来规范各项业务操作、加强高级管理人员及关键岗位人员的行为监督、强化重点业务风险的管控;是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查，特别是对重点环节、重点事项进行检查等方式确保各项制度在各部门、各级机构得到贯彻执行，有效发挥化解案件风险的作用。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在严重的内控失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格;
评价人参考以上要互对内控执行力建设予以评价。
5.案件责任追究与整改;考核对案件问责制度和整改要求的执行力度。
能否建立完善的案件问责执行工作制度，明确责任主体、责任追究标准、责任追究具体内容，并建立完善的案件责任评价和责任追究程序;能否确保案件责任落实在具体岗位，并以明确的规章制度加以规范和约束;能否严格落实“上追两级”、“双线问
责”等责任追究制度，对银行业案件有关责任人进行严肃问责;对机构内存在的违规行为责任人，能否主动按照“上追两级”、“双线问责”的原则实施处罚;能否根据暴露出的案件风险情况，及时、全面、细致地进行整改，并将整改效果作为对各部门和分支机构考核的重要内容，以及之后各项检查的重点。
针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被评机构年度内在发生案件、进行风险排查之后，仍然发生同类同质案件，则案件责任追究与整改项考评结果为不合格(5家国有大型商业银行的“一票否决”考评以其省级分支机构为考评对象实施;其他银行业金融机构以机构法人为考评对象实施。)、
评价人参考以上要素对案件责任追究与整改予以评价。
(二)评定标准
对以上5方面的单项考评结果，均设合格、不合格2个档次;如果被考评机构获得3个及以上不合格，综合考评结果为不满意;1-2个不合格，综合考评结果为基本满意;全部合格为满意。