融资工作计划范文第1篇
县城投公司作为我县重要的融资平台，多年来，在县委、县政府的正确领导和各兄弟部门的有力配合下，城投公司在重点工程领域的投融资工作已经取得了一些成绩。当然，在实际运作过程中，也客观地存在一些困难和问题，需要努力加以解决和克服。年，我公司目前在建重点项目有：。城投公司作为政府实施经营城市战略的媒介和平台，在实际运作过程中，其外部环境和内部经营上存在的困难和问题主要体现在四个方面：2、经营机制不活。一是我县城市资产管理依然比较粗放，分属多个部门，资源配置不尽科学;二是经营城市资产的面还比较窄，基本上只是针对土地资产;三是经营城市与工业、旅游、水利、交通等相关产业的联动机制尚未建设，城市特色不是特别明显。4、经营主体实力不强。县城投公司注册资本金10000万元，但实际上划拨的资产都是一些非经营性资产，根本起不到资本金的作用。由于自身实力弱，直接影响了公司进一步的融资能力和经营运作能力。这个问题必须依靠政府对城投公司的扶持才能逐步解决。(一)总体思路(二)具体措施项目建设是城投公司运作的基础。在现阶段，城投公司的主要任务就是要认真贯彻好县委、县政府的城市建设思路，扎扎实实抓好重点项目建设。因为经营城市最核心的事项就是要按照市场化的模式运作好重点项目，通过重点项目建设来促进城市的发展。因此，城投公司必须始终围绕重点项目建设这个重点来开展工作。项目融资和征地拆迁是城市建设中的两个难点问题。这两个问题没有解决好，城市建设就会寸步难行。在实际运作过程中，我们必须千方百计解决好项目建设的资金需求和用地需求，为项目的推进奠定一个扎实的基础。解决好这两个难点问题是城投公司运作的永恒主题。1、履行好投资主体的职能。城投公司是代表政府履行城市重大基础设施项目出资人的职责。它的经营过程体现的是“政府行为，市场运作”。城投公司作为政府授权的项目法人，它要真正做到不负____，至少必须从五个方面多下功夫：一是要壮大实力。投资必须要有资金才行，城投公司在运作过程中一定要注重加强自身的资本积累，做实资本金，不断壮大自身实力，努力成为县政的“第二大财政”和城市发展的“造血机器”。只有公司实力壮大了，才能更好地完成政府赋予的____。二是要唱响品牌。城投公司作为政府直属企业，其深厚的政治背景是其他企业所无法企及的。在运作过程中，城投公司应不断加强自身的宣传力度，努力提高社会信誉度，公司品牌响了，信用度高了，运作项目的能力也就强了。三是要科学运作。经营就会有风险，投资就会有盈亏。作为城投公司一定要树立风险意识，要加强项目的论证与分析，要做到科学决策规范操作。四是要搞好项目包装。市场化运作就要遵循市场经济规律。作为城投公司在项目运作上一定要注重项目包装工作，这样无论是向金融机构融资，还是面向社会招商，都会起到事半功倍的效果。五是要提高资金使用效率。城投公司是企业化运作的公司，就要自觉按照现代企业制度的要求来严格规范自己。尤其是在资金的使用上，更要不断加强财务分析，提高财务管理水平，把有限的资金用在“刀刃上”。3、履行好建设实体的职能。城投公司作为项目的建设单位，它必须对项目的建设进行全方位全过程的监控与管理。具体来说，它至少要做好四个方面的工作：一要规范管理。工程建设必须严格按照国家有关法律法规进行，对工程的设计、施工、监理等各个环节都必须严格监控、科学管理。二要抓好质量。城投公司负责的工程大多是城市重大基础设施项目，事关百姓安危，马虎不得，一旦在质量上出现问题，不但有损政府形象，而且往往就会成为城市的重大安全隐患。因此，对工程质量，城投公司必须时刻在心，在质量管理上要铁面无私。三要保证进度。城市基础设施项目施工往往会给县民的出行造成暂时的不便，给城市的管理带来一些额外的负担，因此，在确保工程质量的前提下，保证工程进度就显得较为迫切了。在这方面，城投公司一定要加强协调，科学调度，保证工程按时完工。四要节约成本。城投公司是代表政府负责项目的建设与管理，一定要替政府当好家理好财算好成本账，做到不该花的钱一分也不花，尤其是对工程的计量要严格监控，要努力降低工程成本。1、树立市场意识。城投公司作为企业化管理的国有投资公司，它首先应该明白企业化管理就意味着市场化运作，其经营行为必须在市场游戏规则的指导下进行，其经营业绩最终还需要得到市场的认可。因此，它必须要有经营理念，要按经济规律办事，切莫把自己弄成“第二个建设局”。3、树立效益意识。城投公司运作项目体现的是“政府行为、市场运作”。既然是政府行为，就说明其运作的项目大多具有公益属性，而公益性项目就必须更多地注重社会效益，但市场运作，又不能不考虑经济效益。所以，城投公司运作项目必须坚持社会效益与经济效益相统一。第五，抓好五项建设：班子建设、制度建设、目标管理建设、人才建设、企业文化建设。2、抓好制度建设。企业化管理就是要按照现代企业制度的要求来进行企业的经营、运作、管理。而现代企业制度的重要标志之一就是建立一套科学、完善的企业管理制度。4、抓好人才建设。企业的竞争，归根结底是人才的竞争。城投公司要做大做强，要完成好政府赋予的____，就必须要有一支能战斗的员工队伍。因此，在人才培养上，城投公司一定要舍得花大力气，花大血本。
融资工作计划范文第2篇
联系人：乔良
项目名称：农业旅游观光
班级：15电三 学号：150402310 邮箱：2694556990@qq.com
一、项目摘要: 农业项目融资计划书
一、项目简介： 本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点 所以大力发展农业项目。 本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。 本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到盈利。
二、项目分析：
1、项目的基本情况:项目计划建设120栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。
2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。 形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。
3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。
4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。
三、财务和建设计划：
1、项目需用资金550万，自有资金50万。
2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。
3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。
4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。
四、市场分析：
1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。(住：每个大棚400平米，带生活用房80平米。)
2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。
五、融资方式：融资、借贷、合作。
六、项目建设财务计划：
1、观光大棚主体建设300万。
2、生态餐厅建设100万。
3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。
4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。
5、垂钓池和园区绿化50万。
七、项目运营计划：
1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。
2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。
3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。
4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。
二、计划书信息: 无
三、项目进度: 无
四、发布的其他项目其他项目.
五、与本项目接近的项目. 名称:农业技术专利转让 商业计划书:无. 名称:奶牛、肉牛集约化养殖及精深加工寻求投资 商业计划书:无. 名称:马铃薯淀粉精深加工生产线 商业计划书:无. 名称:玉米面寻找各地经销商 商业计划书:无 融资方案
1、公司状况分析：资本是企业的血脉，是企业经济活动的推动力。目前该ABC公司所需要的总金额为4400万元，其中进口设备需要1400万元(按1美元约为7元)，国内配套资金需要3200万元，且公司自由资金为1000万元，还需2400万元来投产。鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。如下：
方案一：银行贷款是企业最便捷的资金来源，银行根据企业的信用状况相应给予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主要来源。ABC公司为一家中型民营高科技公司制企业，其高新技术产品或专利项目具有广阔的市场前景，发展前途;加之公司具有良好的信誉，过硬的产品，先进的管理经验，
一方面凭借其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。将信用保证书及信用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料，提交贷款申请，贷款额为1600万，贷款利率为5%。此外，金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。融资的公司可以将设备委托金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备进行交付使用，ABC公司与金融租赁公司签订为期6的租赁合同，租金为每年150万，届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的产品，尽快推出市场，以获得最大的经济效益，预计全面引进该设备后每年可盈利450万，当公司在合同期内吧租金还清后，最终将拥有该设备的所有权，如此以来既赢得了利润又有了设备，两全其美。
方案二：融资的公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信誉、先进的管理，广阔的市场发展前景，加之产品专利技术的取得，该公司可以办理申请项目开发贷款，贷款额为900;此外依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押物。ABC公司新项目的产品研发已经取得专利授权，可以把其项目的研发产品的专利权作为质押物，申请无形资产担保贷款，贷款额为专利权的行为只是一种暂时性的，在转让授权书时该公司仍然可以使用该项技术，只是所有权的转让而非使用权，银行也可以将该项技术的使用权进行出租但不能进行买卖，且出租使用权的进而该公司拥有30%的租金占有率。
融资工作计划范文第3篇
商业计划书
联 系 人：徐汉阳
职
务 ：法人代表 电话号码：0731-84517451 传真号码：0731-84517451 电子邮件：13307389098@189.cn 地
址：湖南省长沙市定王台万顺家园2-501# 邮政编码：410000 时
间：2010年05月07日
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目
录
第一章
摘 要 .................................................................................... 3 第二章
公司介绍 .............................................................................. 7
一、宗旨(任务)............................................................................... 7
二、公司简介 ...................................................................................... 7
三、公司战略 ...................................................................................... 8
四、公司管理 ...................................................................................... 9
五、协作及对外关系： ....................................................................... 9 第三章
市场分析 ............................................................................ 11
一、湖南煤炭工业发展的基本状况 ................................................. 11
二、 湖南煤炭工业发展中存在的问题 ............................................ 12
三、湖南省煤炭贸易的特点 ............................................................. 12 第四章
财务计划 ............................................................................ 14
一、 财务汇总 ................................................................................... 14
二、 财务报表 ............................................................................ 14
三、 资金需求 ................................................................................... 14
四、 资金使用计划： ........................................................................ 14
五、 预计收入报表 ............................................................................ 14
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第一章
摘 要
宗旨及商业模式
本公司的宗旨是：以公平公正原则进入市场，加强公司管理，以良好的服务获取合理的利润并不断发展。本公司是一家有着大量电煤供销合同、大量冶金煤供销合同且与煤炭产供运销企业有着多年良好合作的公司。长沙锐玛物资贸易有限公司的法定经营形式是有限责任公司，法定地址：长沙解放西路蓝色地标512#。
自2005年7月以来，我公司在煤炭销售方面取得了显著成就，我司在此期间高效地开拓华能湖南岳阳发电有限责任公司、国电永福发电有限公司、国电九江电厂和湖南华菱钢铁贸易有限公司、湖南华菱湘潭钢铁集团有限公司、湖南华菱涟源钢铁集团有限责任公司等大型煤炭终端用户的煤炭销售市场，本着诚信的原则为发电企业和钢铁生产企业及时提供优质电煤及冶金用煤，被以上三家发电企业认定为质量优胜供货商。公司通过加强管理，做到每个环节减员节流通过与各个环节的合作企业加强协作取得良好的利润，尽可能减少中间环节，吨煤税后平均利润达到100元以上。2010年5月，我司与湖南华菱湘潭钢铁集团有限责任公司签订了壹年供应煤炭壹拾万吨的供应合同，与华菱钢铁贸易有限责任公司签订了壹年壹拾万吨的瘦精煤供应合同，只要投入足够的资金，以我们建立的强大采购运输渠道一定会足额或超额完成销售合同，从预期销售财政分析来看，我公司可望在2010年下半年及2011年上半年销售冶金用喷吹煤壹十万吨以上，冶金瘦精煤壹拾万吨以上，单笔业务总销售收入达到壹亿元以上，税后总利润达到肆仟万元以上，我们之所以能够达到这个目标是因为我们的资金
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主要用于煤炭的采购、运输以及税费的支付，煤的销售是否赢利关键在于与煤矿和终端用户有着良好供销关系，选择最合理的物流渠道，建立强大的运输网络，通过近五年的实际操作，我司已经在产供运销各个环节培养了一批具有良好素质的业务管理团队，为我司操作此项目奠定了基础。
现在长沙锐玛物资贸易有限公司处在有着大量的销售合同和流畅的采购运输渠道，有着良好利润率而缺少资金投入的状态下。为实施我们的计划，我们需要总金额为壹仟万元人民币的贷款。并通过完成与湖南华菱湘潭钢铁集团有限责任公司的煤炭购销合同壹拾万吨，与华菱钢铁贸易有限公司的煤炭购销合同壹拾万吨，能达到税后利润肆仟万元人民币以上，在能保证合同的完成的过程中我们会按协商的条件分期地偿还贷款。
我们的产品和服务：
长沙锐玛物资贸易有限公司经销的产品分别是：冶金喷吹烟煤和瘦精煤，喷吹煤的特点是低灰、特低硫、中高挥发份、低粘结、高发热量的特点，此种类的煤产量最多的地方就是陕北侏罗纪煤田(主要产地为陕西省神木县、府谷县、榆林市附近和内蒙古东胜地区)。该地区煤炭主要指标为：灰分4─10%，含硫0.3─0.8%，含磷0.002─0.3% ，水分5─11%，挥发分30─38%，发热量6000kcal/kg─7200kcal/kg。是很好的气化用煤、化工用煤和动力用煤，广泛应用于化工和冶金，是高耗能工业的理想原料，同时也是炼钢工业高炉喷吹的理想原料。同时神(木)—府(谷)煤含硫量低，是减少大气污染的首选煤种，被越来越多的企事业单位所青睐，湖南华菱集团在湖南省内所属的三个钢厂也在极力推广之中。2010整个湖南省喷吹煤缺口保守估计在壹百万吨以上。
瘦煤是烟煤的一类，是对煤化度较高的烟煤的称谓，低挥发分的中等
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粘结性的炼焦用煤。瘦煤的干燥无灰基挥发分>10%～20%，黏结指数G在20～65。挥发物较少，粘结性弱，能单独结焦，属炼焦煤。在炼焦时能产生一定量的胶质体。单种煤炼焦，生成的焦炭，熔融性差，耐磨小，易于破碎，但块度大。常用于配煤炼焦作为瘦化剂，在炼焦配合煤中，瘦煤可以起到骨架和缓和收缩应力，从而增大焦炭块度的作用，是配合煤中的重要组分。以提高焦炭的块度，减少焦炭的裂纹，也用作气化的原料，或用作燃料。陕西韩城地区、山西省乡宁与河津河东煤田地区出产大量优质瘦煤，其挥发份一般在15%~20%之间、灰分一般小于9%、硫小于0.6%、粘结指数在40~50，发热量8100～8500大卡/公斤，含碳88～91%，含氢4.4～4.8%，煤灰熔融点1350°～1500℃，胶质煤层厚度8～16m/m，经洗煤厂加工之成瘦精煤之后，是炼钢所用的优质原料，现在湖南华菱集团有限责任公司在湖南下属的几个大型钢厂所使用的瘦精煤供应大部分来源于陕西和山西地区的洗煤厂。
山西与河南等省运到湖南的煤炭存在铁路紧张价格相对偏高且铁路运输困难，在春节或电煤紧缺时间段运量非常小根本无法满足湖南煤炭市场的缺口。而我公司通过多种渠道运输煤炭，包括利用神华铁路专线结合海洋船运和长江黄金水道的水路运输;短途汽车运输转为铁路运输的模式;直接通过大型公路汽车运输等方式完美结合，这样可以在不同的时间段保质保量地运进陕北和晋南地区的优质低价煤炭进入湖南市场。我们的竞争优势在于：在同等的价格上山西和河南等省份的煤炭与我公司目前从陕北采购的煤炭从数量和价格都无法竞争，从山西和河南等省采购煤炭运到湖南交通是一个无法突破的瓶颈，而我公司选择的物流环节可以畅通的到达湖南，不但质量优异而且价格具有极大的竞争优势。
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公司管理：
我们的管理层有下列人员可保证实现我们的计划。
徐南阳：总经理，具有二十多年在大型企业从事国际国内大宗原材料采购销售的工作经验，有十多年的煤炭及矿石的市场开拓经验。
徐汉阳：副总经理，具有十年以上的煤炭贸易工作经验，有五年以上在云、贵、川从事煤炭产供销运的实际经验，与众多大型煤矿和大型煤炭终端用户有良好的合作关系，非常熟悉长江沿线的船务公司和港务公司。
刘继美：财务总监，。
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第二章
公司介绍
一、宗旨(任务)
我们的目标是将公司变成在省内乃至国内的大宗原材料的供销方面有着强大影响力的综合性贸易公司。我们立志于在开发与销售领域恪守信誉、提高声望，加强与煤炭产供销有关的一批大型煤矿、大型船务公司、大型港务公司、大型终端用户及汽运铁运公司的合作等方式来实现效益最优化。
为贯彻我们的目标和即定方针，我们决心以诚信务实的态度对待资金监护人、终端客户及协作单位。这些单位都会充分信任我们的公司的所有经营业务，因为我们的所有业务都是建立在互利合作的基础之上。为实现我们的目标，长沙锐玛物资贸易有限公司需要投入更多的资金用于产供销的各个环节。
二、公司简介
长沙锐玛物资贸易有限公司成立于2005年1月，其业务范围包括煤炭，五金交电等的销售。商业法定名称是长沙锐玛物资贸易有限公司，法定地址是长沙市解放西路122号蓝色地标514#。
本公司是一个有限责任公司。我们的主要办事机构位于长沙市芙蓉区定王台万顺家园2-501#。现有员工26人，其中专业技术人员10人。经国家批准具有煤炭购销权的贸易公司，煤炭贸易部分公司主要主焦煤、喷吹
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煤、电煤等的贸易，为满足不同客户的需求，提供了有力的保证。六年来公司凭着湖南、湖北、四川、广西等地区强烈的资源需求优势，以本身的自信与能力，使公司各项业务取得了巨大进步和发展。形成了煤炭购销、运输到售后服务的完善网络体系。目前公司与省内外三十多个地区的客户建立了广泛和稳固的合作关系，形成了比较完善的供销渠道和信息服务网络，在省内外享有良好的声誉。在经营管理中，公司以“阳光服务，信誉第一”为企业理念，“平等互利”为对外贸易原则，“团结协作”增强了企业竞争力，保证企业可持续发展，适应瞬息万变的市场。
三、公司战略
湖南华菱钢铁集团有限责任公司(以下简称华菱集团)是1997年底由湖南三大钢铁企业——湘钢、涟钢、衡钢联合组建的大型企业集团。集团下辖湘潭钢铁集团有限公司、涟源钢铁集团有限公司、湖南衡阳钢管(集团)有限公司、江苏无锡钢铁集团有限责任公司等四家全资子公司，拥有湖南华菱钢铁股份有限公司、华菱信息股份有限公司、华菱钢铁贸易有限公司、华菱矿业投资有限公司等十余家直接或间接控股的子公司。目前华菱总产钢量位居全国大型钢铁集团第七位，华菱将在两年内实现年产3000万吨钢的规模目标，需要进口的铁矿石也将突破3000万吨，煤炭需求量突破1800万吨，未来钢材的出口量逐步上升。随着华菱的不断发展，与华菱下属公司相关的业务规模也不断扩大，我司通过各种渠道经过2个月的努力公关工作，终于在2010年5月和华菱湘潭钢铁集团有限公司、华菱钢铁贸易有限公司签订了直接供货合同。
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四、公司管理
管理队伍状况：
长沙锐玛物资贸易有限公司拥有一支有精干的管理队伍，他们在煤炭的产供运销方面上具有直接的技术与丰富的经验。主要体现在： 项目负责人、项目执行人、业务负责人、财务负责人、关键雇员。
项目负责人:徐南阳
项目执行人:徐汉阳 财务负责人：刘继美
关键雇员：张朝利、周庆农、陈新元、王天宝
五、协作及对外关系：
一、 与我司建立供应关系的大型煤矿企业
1. 中国神华集团有限责任公司 2. 陕西煤业化工集团有限责任公司 3. 中煤能源集团有限公司 4. 伊泰集团有限责任公司 5. 云南镇雄周家沟煤矿 6. 云南镇雄示范二厂煤矿 7. 陕西省•榆树湾煤矿 8. 陕西省•神木县•洪峰煤矿 9. 内蒙古•东胜•伊丰矿业有限公司 10. 陕西省•府谷县•老高川恒益煤矿
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11. 我司与贵州、四川的十多家煤矿也建立了供销关系
二、 船运、港务、货代、物流企业合作单位: 1. 湛江港集团有限责任公司 2. 重庆市涪陵江云船务有限公司 3. 泸州江源船务有限责任公司 4. 重庆长航船务公司 5. 泸州大渡口港务公司 6. 湖北枝城港务公司 7. 民生轮船有限公司
8. 湛江俊航船务代理有限公司 9. 湖南益捷国际货运代理有限公司
10. 湖南汇远国际货运代理有限责任公司等等
三、 贸易合作伙伴
1. 湖南华菱矿业投资有限公司 2. 湖南华菱钢铁贸易有限公司 3. 陕西奥威特工贸有限公司 4. 中鑫联国际资源控股有限公司 5. 厦门缔萬商贸有限公司
6. 国投京闽(福建)工贸有限公司 7. 深圳市远博投资有限公司 8. 天津冶金集团进出口有限公司 9. 阿斯特钢铁上海代表处
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第三章
市场分析
一、湖南煤炭工业发展的基本状况
(一) 湖南煤炭资源的赋存状况
湖南煤炭资源保有储量31.81亿吨，居全国第18位，在南方缺煤省中仅次于贵州居第2位;全省人均煤炭资源量仅为12.89吨，为全国平均水平的5.5%，开发强度为全国平均水平的10倍以上，后备资源储量严重不足。湖南煤炭储量不多，且点多面广，在全省104个县(市)中，有84个县(市)有煤，最大年产量为5500万吨，其中97%为无烟煤。
(二) 湖南能源结构现状
煤炭在湖南能源消费结构占据主导地位。湖南的能源特点是典型的“缺煤少气无油”。 湖南平均每年一次能源消费量中煤炭平均占70.04%，煤炭消耗处于湖南能源消耗的绝对主导地位，尽管单位GDP耗煤量呈逐年下降趋势，但煤炭消费总量仍随国内生产总值的增加而增长。
(三) 湖南煤炭供应能力情况
17 从保有储量的供应分析，全省生产、在建利用保有资源储量可开采年，可供规模开发的保有储量可开采5年，保有资源对煤炭开发的保障程度很低。而省内的煤炭开发强度远高于全国平均水平。由于保有资源量不足，勘探程度低，开发强度大，造成后备资源相当紧张。湖南共有各类合法保留矿井1120处，矿井生产能力约4800万吨/年。由于资源枯竭而关闭，乡镇煤矿平均每年将减少产量在300万吨左右。
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二、 湖南煤炭工业发展中存在的问题
(一) 资源开发秩序乱、资源浪费严重，湖南省部分小煤窑的非正规生产作业方式，攫取式的滥挖乱采，直接导致煤炭资源浪费严重，湖南煤炭的平均回采率只有35%，远低于全国56%的平均水平，对湖南本已稀薄紧缺的煤炭资源造成了很大的浪费。 (二) 煤炭生产矿井小而分散，生产集中度低，湖南省平均每矿产量仅有4.57万吨/年。煤矿点多面广，产业集中度低，企业组织结构不合理，地方煤矿数量多，全省缺乏一个能够真正担当起对全省煤炭供需平衡和市场稳定具有一定调节能力的特大型煤炭集团，市场的竞争过度严重影响了湖南煤炭工业的健康发展。 (三) 煤炭品种单一，构成欠佳，湖南煤炭在保有资源中，无烟煤占72%，烟煤28%;预测资源量无烟煤占总量的83%，烟煤17%。焦煤、瘦煤和喷吹煤尤其是优质焦煤十分短缺。 (四) 煤矿建设投入严重不足，近十多年来湖南没有建成投产一对年产20万吨以上的矿井，国有煤矿近十年没有投资新建一对具有一定规模的矿井，基本建设投入不足，骨干矿井少，产业结构不合理，严重制约了湖南煤矿的生产能力。
三、湖南省煤炭贸易的特点
(一)、煤炭贸易面临的机遇和挑战
湖南地区缺煤少矿的特点一直制约着湖南省内大型电力和钢铁企业的发展，靠本省煤填饱肚子，我省已不能寄予过高期望。而铁路运力制约、
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运输成本居高不下，已成为“北煤南运”难以突破的瓶颈。特别是产煤大省山西，经过2009年的煤矿并购整合已经大大减少煤炭外销量，如果能够很好的解决产煤大省陕西和蒙古煤炭到湖南的运输问题，将是陕(西)蒙(古)——湖南煤炭贸易的机遇所在。
省内煤炭赋存条件相当不理想，由于煤层较薄，不宜建大矿、大井，全省煤炭生产只能小规模开采。要新建年产能30万吨以上的大矿，目前还难以找到地方。加之我省煤矿地质条件不容乐观，水、火、瓦斯、煤尘、顶板等灾害并存，制约了煤炭及其相关产业的发展。云南、贵州等西南省份，利用水运成本较低的优势，经长江水路运煤进入湖南已经证实大有可为，但云贵省份煤炭含硫普遍偏高，不符合湖南电厂和钢厂的环保指标要求。煤炭生产消费格局的显著差异短期内难以消除，地域性供需压力将长期存在。此外2009年山西、四川产煤大省因电煤价格过低出现电煤短缺局面，由于国家相关部委推出电煤价格谈判，电厂和煤矿双方的价格分歧2010年会继续存在，给煤炭供应带来很大不确定性，局部地区煤炭价格可能适度调高。
(二)、我司煤炭贸易目标市场
1.我司与湖南华菱湘潭钢铁集团有限责任公司签订的是每月壹万吨的烟喷吹煤供应合同。
2.我公司现与湖南华菱钢铁贸易有限责任公司签订壹年供应煤炭壹拾万吨的购售合同
此项贷款我公司全部放在对湖南华菱湘潭钢铁(集团)有限责任公司的煤炭购销合同的履行上。
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第四章
财务计划
一、 财务汇总
二、 财务报表
三、 资金需求
我们正在寻找肆佰万元的商业贷款，主要用于未来1年本公司的发展。
四、 资金使用计划：
因煤炭产供运销结算资金周转周期为一个月，故我们贷款用于下列目的：
1.2.
3.
4.
贷款的资金将用于作为现金流通方面。
回报/偿还计划
五、 预计收入报表
融资工作计划范文第4篇
欢迎辞
欢迎你加入财嘉公司，共同参与公司未来的发展，在此谨祝你工作愉快! 财嘉公司的每一点成就，都有赖于每一位员工的共同努力;财嘉公司明天的每一个进步，从今天开始，都与你的努力密切相关。. 现在，请随我们一起，走进财嘉公司————
这本小册子，将向你陈述财嘉公司的价值观，介绍财嘉公司内部最基本的规章制度，讲解你在财嘉公司所拥有的基本权利、应履行的责任和义务，帮助你更快的融入团队，愉快的开展工作。
手册内容适用于河南财嘉融资租赁有限公司人力资源中心批准录用的所有员工，所称“公司”均指河南财嘉融资租赁有限公司。
如果你在阅读或执行中有任何的疑问，请与我们或的上司、你所在部门负责人力资源工作的同事联系。我们都很乐意解答你的疑惑，并和你坦诚地进行讨论和交流。
河南财嘉融资租赁有限公司
人力资源中心
二〇一七年七月
董事长致辞
各位同仁：
欢迎加入河南财嘉融资租赁有限公司，衷心希望你能尽快融入这个团结、奋进的集体!在这里，你将和所有热情、进取、敬业、富有开拓精神的同仁们一起发挥你的才华，实现我们共同的理想。
我们的成功来自于公司与全体员工在事业追求上的通力合作。优秀的员工素质是我们成功的基础，因此，我们认为：认真负责和有效管理员工是企业运作发展的保证;尊重知识、尊重个性、集体奋斗是我们事业可持续发展的内在要求;我们强调人力资源不断增值的目标优于财务资本增值的目标;我们坚持“人才优于资本”的发展理念。
我们希望财嘉公司所有的员工能够把企业当成自己的家园来建设，以自己的力量和智慧在企业全新的体制下，创造出属于财嘉公司自己的事业，并建立起具有河南财嘉公司特色的企业文化;弘扬财嘉公司以建设一流的投资开发项目为己任的社会责任，把财嘉公司的发展视为服务于社会的最佳途径，为企业和个人的共同目标不懈努力。
我们秉承“求实、创新、和谐、发展”的企业文化，主张充分信任，倡导精诚合作。我们将为每一名员工提供广阔的发展空间，并希望每一名员工都能够充分享受工作的乐趣，并做出傲人的业绩。
我们真诚欢迎你与企业合作，一起为实现企业的辉煌明天而奋斗!
河南财嘉融资租赁有限公司
董事长：
二〇一七年七月
目
录
欢迎辞 董事长致辞 目录
第一章
公司概况
第一条
组织架构 第二条
企业文化 第二章
入职指引
第一条
报到程序 第二条
职前培训 第三条
满月跟进 第四条
转
正 第三章
员工行为规范
第一条
形象规范 第二条
语言规范 第三条
社交规范 第四条
会议规范 第五条
卫生环境 第六条
行业规范 第四章
考勤制度
第一条
考勤规定 第二条
加班 第三条
请假流程 第四条
假期类别 第五章
培训与发展
第一条
权责划分 第二条
培训方式 第三条
培训类别 第四条
实施流程 第五条
培训需求审批 第六章
离职管理
第一条
权责划分 第二条
分类 第三条
手续办理 第四条
移交和结算 第五条
后续工作 第六条
复职规定 第七章
劳动合同管理
第一条
合同签订 第二条
合同变更 第三条
合同续签 第四条
合同终止 第八章
薪酬福利
第一条
薪酬 第二条
社会保险 第三条
各项福利 第九章
绩效管理
第一条
管理原则 第二条
绩效考核 第十章
职业生涯发展
第一条
基本原则 第二条
近期目标 第三条
中、远期目标 第四条
公开选拔 第五条
公开人才招聘 第六条
建立指导人计划 第十一章
人事档案管理
第一条
分类管理 第二条
查阅 第三条
销毁 第十二章
差旅管理规定
第一条
出差申请 第二条补贴标准 第三条
出差纪律 第十三章
费用报销制度
第一条
管理原则 第二条
执行原则
第三条
《费用报销单》的规范填写 第四条
费用报销流程及审批权限 第五条
各项具体费用管理规定 第六条
网络报销规定 第七条
资金支付规定 第八条
票据/发票规范要求 第九条
违规报销责罚 第十四章
员工关系与沟通
第一条
沟通渠道 第二条申诉程序 第十五章
保密及竞业禁止
第一条
保密解释 第二条
保密范围 第三条
竞业禁止 第四条
脱密期限 第五条
违约责任 第十六章
员工廉洁从业规定
第一条
行为规范 第二条
实施与监督 第三条
违规处理 第十七章
员工职务行为准则 第一条
总则 第二条
职务权责 第十八章
员工健康与安全
第一条
权力与义务 第二条
灾害天气安全措施 附则
第一条 第二条 版权声明
权利保障
批准、修改、解释及其它
第一章
公司概况
1 组织架构
2 企业文化
企业文化是我们必须坚持的事情，包括：
我们的宗旨———提供高效金融服务，鼎力扶持河南优质可再生能源发电企业。
对客户，意味着了解你的生活，创造一个展现自我的理想空间。 对投资者，意味着了解你的期望，回报一份令人满意的理想收益。 对员工，意味着了解你的追求，提供一个成就自我的理想平台。 对社会，意味着了解时代需要，树立一个现代企业的理想形象。
我们的愿景——— 整合企业自身资源，立足河南，放眼全国。 提高效率，实现业内一流的盈利水准。
树立品牌，成为本行业最知名和最受信赖的企业。
拥有业内最出色的专业和管理人员，并为其提供最好的发展空间和最富有竞争力的薪酬待遇。
以诚信理性的经营行为树立优秀新兴企业的形象。 为投资者提供理想的回报。 我们的核心价值观———
以市场为导向
以人才为根本
以发展为前提 以质量求生存
以信誉求发展
以管理求效益 具体表述如下：
2.1 客户是我们永远的伙伴
※
尊重客户，理解客户，持续提供超越客户期望的产品和服务，引导积极、健康的现代生活方式;这是财嘉公司一直坚持和倡导的理念。
※
在客户眼中，我们每一位员工都代表财嘉公司。 ※
我们1﹪的失误，对于客户而言，都是100﹪的损失。
※
衡量我们成功与否的最重要的标准，是我们让客户满意的程度。 ※
与客户一起成长，让财嘉公司在投诉中完美。 2.2 人才是河南财嘉的资本
※
人才是企业的第一资源，以团队的成功实现个人的价值。 ※
热忱投入，出色完成本职工作的人是公司最宝贵的资源。
※
尊重人，为优秀的人才创造一个和谐、富有激情的环境，是财嘉成功的首要因素。
※
我们尊重每一位员工的个性，尊重员工的个人意愿，尊重员工的选择权利;所有的员工在人格上人人平等，在发展机会面前人人平等;河南财嘉提供良好的劳动环境，营造和谐的工作氛围，倡导简单而真诚的人际关系。
※
我们倡导“健康丰盛的人生”。工作不仅仅是谋生的手段，工作本身应该能够给我们带来快乐和成就感。在工作之外，我们鼓励所有的员工追求身心的健康，追求家庭的和睦，追求个人生活内容的极大丰富。
※
学习是一种生活方式。
2.3 “河南财嘉公司的体制”———河南财嘉对内平等，对外开放，致力于建设“财嘉和谐的体制”
※
专业化+规范化+透明度=河南财嘉化。 ※
规范、诚信、进取是财嘉公司的经营之道。
※
我们鼓励各种形式的沟通，提倡信息共享，反对各种暗箱操作。 ※
反对任何形式的官僚主义。 2.4 持续的增长和领跑
※
财嘉公司给自己的定位是：做中国融资租赁行业的领跑者。
※
通过市场创新、产品创新、服务创新和制度创新，追求有质量、有效率的持续增长，是财嘉公司实现行业领跑、创造丰盛人生的唯一途径。
※
在互联网+时代，财加公司要以大为小、灵活应变、锐意进取，永怀理想与激情;持续超越自己的成绩，持续超越客户的期望。
第二章 员工入职管理制度
1 目的 将新员工顺利导入现有的组织结构和公司文化氛围之中，消除对新环境的陌生感，使其尽快进入工作角色。
2 适用范围
2.1本制度适用于本公司所有新入职员工。
2.2本制度适用于本公司所有内部申请岗位调动人员。
3 职责权限
4 管理规定
4.1报到程序
4.1.1人事部办理入职手续
员工办理入职时须提交以下资料的原件及复印件，原件核对后归还本人，复印件公司存档。
一寸近期彩色免冠照片3张;
身份证原件及复印件1份(扫描件，正反面); 学历证书原件及复印件1份;
特殊岗位须有职业资格证书原件及复印件1份，如会计资格证、驾驶证等; 经理级及以上员工须提供原单位的离职证明原件，或签订《解除劳动关系承诺书》;
员工应保证所提供的资料信息完全合法、真实、有效，如有虚假，一经发现，公司将立即与你解除劳动合同，不给予任何经济补偿。如个人信息(联系电话、家庭住址、新建投递地址等)发生变更，须于3个工作日内邮件或书面形式告知人力资源中心进行档案信息变更。如未及时告知，由此产生的一切后果由员工个人全责承担。
到岗当天为员工建立人事档案、加入企业微信群、办理员工工牌、发放门禁卡(押金35元)。
入职一个月内为员工签订劳动合同，购买五险一金。
介绍公司情况，引领新员工参观公司，并将新员工引领至部门主管处。 4.1.2用人部门
负责安排工位，申领电脑、电话和办公用品等必要的办公设备，介绍并帮助其熟悉工作环境和主要工作关系。
安排专人作为新员工辅导员，介绍其岗位职责和工作流程。 部门领导对新员工负有培养及考核责任。 4.2职前培训
4.2.1新员工须参加职前培训，包括公司发展历程、企业文化、组织架构、人事规章制度、报销流程、采购流程等。
4.2.2拒绝参加培训者不予录用。 4.3满月跟进
新员工入职满一个月的前七个工作日内，员工本人填写《新员工满月跟进鉴定表》，本人、用人部门主管、人力资源中心对入职后一个月内的工作进行评估。 4.4转
正
公司普通员工试用期为1-3个月;高管为3-6个月。新员工试用期满时，进行转正评估，本人填写《转正申请表》，员工对自己在试用期内的工作进行自评，由直接上级、部门总监/副总、人力资源中心对其进行评估，符合转正要求后方可转正。
如员工试用期表现优异，为公司作出特殊贡献的，可以申请提前转正(试用期不少于1个月);如员工转正考核不合格，可以延期转正或考虑转岗;员工提前或延期转正以用人部门和人力资源中心审核意见为准。
第三章 员工行为规范
第一条
形象规范
1.公司员工上班时间着装要干净、整齐、大方、得体。不得穿拖鞋、超短裤(裙)、吊带裙、露脐装等不适合办公场所的服饰。
2.仪容自然、大方、端庄。男士不得留长发;女士不得浓妆艳抹，不然彩色头发，不戴夸张的饰物。 3.举止文雅、礼貌、精神。
3.1 坐姿良好，不跷二郎腿、不抖动退，椅子过低时女员工双膝并拢侧向一边。 3.2站姿端正，抬头、挺胸、收腹、双手下垂至于大腿外侧或双手交叠自然下垂;双脚并拢，脚跟相靠，脚尖微开。
3.3精神饱满，注意力集中;无疲劳状、忧郁状和不满状。
3.4避免在他人面前打哈欠、伸懒腰、打喷嚏、抠鼻孔、挖耳朵等。实在难以控制时，应侧面回避。
3.5不能在他人面前双手抱胸，尽量减少不必要的手势动作。 第二条
语言规范 1.会话亲切、诚恳、谦虚
1.1语音清晰、语气诚恳、语速适中、语调平和、语意明确言简。 1.2提倡讲普通话。
1.3与他人交谈，要专心致志，面带微笑，不能心不在焉，反应冷漠。 1.4不要随意打断别人的话。 1.5用谦虚态度倾听。
1.6适时的搭话，确认和领会对方谈话内容、目的。 1.7尽量少用生僻的专业术语，以免影响与他人交流效果。 1.8重要事件要具体确定。 1.9音量适中，严禁大声喧哗。 2.文明用语
2.1严禁说脏话、忌语。
2.2使用“您好”、“谢谢”、“不客气”、“再见”、“不远送”、“您走好”等文明用语。
第三条
社交规范
1.接待来访微笑、热情、真诚、周全
1.1接待来访热情周到，做到来有迎声，去有送声，有问必答，百问不厌。 1.2迎送来访，主动问好或话别，设置有专门接待地点的，接待来宾至少要迎三步、送三步。
1.3来访办理的事情不论是否属本部门工作，不能说“不知道”、“不清楚”;要认真倾听，热心引导，快速衔接，并为来访者提供准确的联系人、联系电话和地址;或引导到要去的部门。 2.访问他人
2.1要事先预约，一般用电话预约;遵守访问时间，预约时间5分钟前到。 2.2访问领导，进入办公室要敲门，得到允许方可入内。 2.3如果因故迟到，提前用电话与对方联络，并致歉。
2.4交换名片时，用双手递接名片。接过名片后确定姓名的正确读法。 3.使用电话
3.1接听电话应及时，一般响铃不应超过三声。电话接通时，要先说“您好”。 3.2电话响时，离之最近的员工应主动接听，重要电话做好接听记录。 3.3严禁占用公司电话时间太长。 3.4使用他人办公室的电话要征得同意。 第四条
会议规范
1.事先阅读会议通知。按会议通知要求，在会议开始前5分钟进场。 2.事先阅读会议材料或做好准备，针对会议议题汇报工作或发表自己的意见。 3.开会期间手机关闭或静音，不会客，不从事与会议无关的活动，如剪指甲、交头接耳等。
4.遵从主持人的指示，得到主持人的许可后，方可发言;发言简洁明了、条理清晰。
5.认真听别人的发言并记录;不随意打断他人的发言。 6.不随意辩解，不发牢骚。 7.保存会议资料。
8.公司内部会议，按秩序就坐，依次发言。 9.保持会场肃静。 第五条
卫生环境
1.在所有工作岗位上都要营造干净整洁的工作环境。 2.员工有维护良好卫生环境和制止他人不文明行为的义务。
3.养成良好的卫生习惯，不随地吐痰，不乱丢纸屑、杂物;办公室严禁吸烟。 4.如在公共场所发现纸屑、杂物等，随时捡起放入垃圾桶，保证公司的清洁。 5.定期清理办公场所和个人办公桌卫生;办公桌保持干净整洁，物品存放有序。 6.员工按照值日表进行公共区域卫生的打扫与绿植的浇水、养护工作。 7.如未按行政中心安排的要求进行值日或打扫标准不符合要求，每人每次给予罚款50元。具体标准可见行政中心《公司卫生检查制度与标准》。 第六条
行业规范 1.遵守公司各项规章制度。
2.工作时间内不无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。工作时间不许说笑打闹，不得看与工作无关的书刊杂志或报纸。 3.工作时间不在网上进行与工作无关的活动。
4.员工之间的工作交流应在规定的区域内进行(大厅、会议室、接待室、总经理室)或通过公司内线电话联系。
5.每位员工应在每天的工作时间开始前和工作时间结束后做好个人工作区内的卫生保洁工作，保持物品整齐，桌面整洁。
6.各办公室专用的设备由各办公室指定专人定期清洁，公司公共设施则按责任区域划分负责定期做好清洁保养工作。
7.发现办公设备(包括通讯、照明、影音、电脑等)损坏或发生故障时，员工应立即向行政中心保修，以便及时解决问题。
第四章 考勤制度 1 目的
为了规范公司考勤管理，严肃工作纪律，有效提升员工的敬业精神，并使员工的工资核算做到有法可依，结合我公司实际情况，特制定本规定。
2 适用范围
本制度适用于本公司所有员工。
3 职责权限
3.1行政部负责全体人员的考勤管理工作。 3.2所有考勤申请，都需经总经理批准后，方有效。
4 管理规定
4.1 工作制度
4.1.2 工作时间：周一至周五 上午：9：00-12：00 下午13：30-17：30 4.1.2 公司实行手工考勤制度，全体员工需严格遵守工作时间规定。 4.1.3 次月初，由行政部考勤负责人统计全体人员出勤情况，上报给财务负责人，作为发放工资的依据。 4.2 加班管理
4.2.1 公司提倡员工提高工作效率，避免非必要加班。
4.2.2 员工在完成计划工作目标过程中，因个人原因而产生的加班，公司不支付加班薪资或补偿。
4.2.3 因增加非计划内工作且必须在限制时间内完成而产生的加班，可申请加班补偿，加班需经总经理批准，否则为无效加班。
4.2.3 员工加班应提前申请，事先填写《加班申请表》，因无法确定加班工时的，应在本次加班完成后3个工作日内补填《加班申请表》。《加班申请表》经总经理批准后，当月内上交给行政部考勤负责人，如遇特殊情况，也必须在一周内上报至总经理批准。如未履行上述程序，视为乙方自愿加班。
4.2.4 参加公司组织的各种培训、集体活动不计加班。
4.2.5 原则上，员工加班以调休形式补休。加班可按1：1的比例冲抵本月事假
4.2.6 员工调休需提前申请，并以不影响工作为前提下当月完成，跨月作废且以往的不再做继续累计。调休需填写《调休申请表》，经总经理批准，方有效。 4.3 病假
4.3.1 员工休病假需提供一级以上医院或社区医疗服务机构(市医保定点)开据的病假条或诊断证明;连续休病假三天以上的，须提供个人医保定点或三级医院开据的病假条或诊断证明，否则按事假处理。
4.3.2 员工休病假必须提前申请。如因情况紧急或突发而无法提前请假，应在休假当天上午9：00前通过电话向总经理请假，并在上班后第一天完成请假审批手续，否则按旷工处理。
4.3.3 员工休病假期间的工资，当月病假累计3日内的，扣发日工资的50%，超过3日以上，在7日以内的，扣发日工资的70%。超过7(含)日以上的，从第7天开始，执行医疗期工资，医疗期工资=所以地区最低工资标准的80%;按国家规定的医疗期满后，能从事原工作的，可继续履行劳动合同，医疗期满后，不能从事原工作也不能从事单位另行安排的工作，可由劳动鉴定委员会参照工伤和职业病标准进行劳动鉴定，被鉴定为一级至十级，公司按在本单位工作的年限每满一年给予一个月的经济补偿，最多不超6个月，用人单位可以解除劳动合同。 4.4 事假
4.4.1 因私事而不能正常出勤的，须请事假，完成审批程序后方可休假。未办理请假手续擅自离开岗位、或请假期满未来上班也未续假者，3天(含)以内按旷工处理，3天以上按自动离职处理。
4.4.2 休事假需按公司规定提前填写《请假申请单》，员工休事假三天以上的，需提前三天申请。
4.4.3 休事假每天扣除日工资的100% 4.5 有薪节假日
4.5.1 每周
六、周日为法定公休日。 4.5.2 法定假日按国家规定执行。
4.5.3 临时调休：临时调休指因节假日关系，为方便员工休息或公司办公方便，由公司统一临时调换休息时间与工作时间。
4.5.4 临时休假：临时休假指因特别情况，由公司统一临时通知休息或提前结束工作时间。
4.6 婚假
4.6.1 符合法定结婚年龄并领取结婚证的员工(不含试用期员工及劳务工)可享受21天婚假。 4.6.2 婚假需在领取结婚证后6个月内使用，并须一次休完，期间含休息日、法定休假日，过期不予保留;
4.6.3 婚假需提前两周提出书面申请，出具结婚证，总经理批准后交行政部考勤负责人备案并一次性连续休完;
4.6.4 再婚者不享受晚婚假。
4.6.5 婚假为有薪假别，休假期间工资全额发放。 4.7 丧假
4.7.1 凡与公司签定了正式合同的员工，其直系亲属(父母、配偶、子女、岳父母或公婆)丧亡，可休丧假3天。
4.7.2 员工请丧假要求提供相关证明，应在亲属丧亡一个月内使用，申请丧假最迟应于休假当天提出申请。
4.7.3 丧假为有薪假别，休假期间工资全额发放。 4.8 产假与哺乳假
4.8.1 凡与公司签订了正式合同的已婚女员工可享受，其余按事假处理。 4.8.2 女员工正常生育的产假为98天;其中包括产前休假15天;妊娠不满12周(含)流产的产假为15天;12周以上16周(含)以内的流产的产假为30天;16周以上28周(含)以内流产的产假为42天;怀孕28周以上终止妊娠的享受正常生育产假98天。
4.8.3 女职工难产的增加15天，多胞胎生育的每多生育1个婴儿增加产假15天。生育同时符合上述二项或三项增加产假条件的，增加的产假累加计算。 4.8.4 有不满一周岁婴儿的女员工(从休产假日起计算)，每天给予1小时哺乳时间(含路途时间)。多胞胎生育的，每多哺乳一个婴儿，每天哺乳时间增加1小时。
4.8.5 男员工凭医院证明可在配偶生产时享有连续7天陪产假。
4.8.6 已参加生育保险者，产假期间可享受生育津贴;未参加生育保险者，产假期间由公司发放基本工资;产前检查、哺乳假期间工资全额发放;产假期满，需增加假期的按事假办法执行。
4.8.9 产假、陪产假均须将休假起止日期报行政部考勤负责人备案。 4.9 计划生育假
4.9.1 计划生育假，人工流产或节育手术的员工，根据相关计生规定，提供证明文件，给予3至15天假期。
放置宫内节育器
3天
节育手术
5天(男)、15天(女)
4.9.2 已接受节育手术的员工，接受计划生育部门的节育检查，经计划生育部门证明，可休假1天。
4.9.3 计划生育假，应填写《请假申请单》，附医院有关手术证明，由行政部审核，按规定批准。休假期间发放基本工资。 4.10 工伤假
员工因工(公)造成病、伤、残等，必须填写《工伤报告表》。经行政部审核总经理批准后，休假按工伤假处理;工伤假期间待遇参照国家及地方有关政策执行。 4.11 公司年假
公司为保障员工的休息权，特在法定年假的基础上，增设公司年假。年假为公司给予员工的福利。
4.11.1 员工累计工作(从入职公司之日起计算)已满1年不满5年者为每满1年年休假1天(满2年为2天……)，5年及5年以上年休假为5天 。 4.11.2 年休假当年内有效，对员工应休未休的年休假天数，不以其他方式补偿。
4.11.3 凡年休假者须提前提出书面申请，说明休假时间和工作交接情况，经行政部考勤负责人审核报总经理批准。
4.11.4 病事假累计超过一个月或工伤假超过半年的员工，当年不再享受年休假;旷工1天或受各类警告以上处分的员工，取消当年的休假;受各类察看处分的员工，察看期间不享受年休假;对个别表现不好或完不成工作任务的员工，公司领导有权取消其年休假待遇，并报行政部 4.12 请假制度
4.12.1 员工请假，均应提前提交《请假申请单》。
4.12.2 员工休假必须提前申请。如因紧急情况或突发急病而无法提前请假时，应在休假当天上午9：00通过电话向总经理请假，并在上班后第一天完成请假审批手续，否则按旷工处理。
4.12.3 请假必须由本人亲自办理有关手续，电话请假或委托他人代理手续的视为无效，将按旷工或自动离职处理。
4.12.4 如因领导外出，无法在规定期限内审批签字，可在得到领导本人电话许可后，事后补齐书面审批签字。 4.12.5 对病假、产假、陪产假、计划生育假、婚假、丧假等需提供相应有效证明的假别，请假时不能提供有效证明的，可先请事假，但必须在事后2天内补齐有效证明后再作相应处理。
4.12.6 员工请假、外出期满应在3日内销假。因未及时销假而造成员工本人的考勤记录异常，行政部有权不作任何修改。
4.12.7 各类假期(除带薪休假、国家法定节假日调休外)在休假期间所跨的公休日均作相应假别的休假处理。
4.13 缺勤规定
4.13.1 在规定上下班时间内，上班延后/下班提前者，视为迟到/早退。迟到或早退10分钟以内不扣款，10分钟以上30分钟以内扣款30元，30分钟以上按事假半天处理。
4.13.2 上班时间未到岗或中途脱岗超过两小时的视为旷工，每次扣发半天工资，超过四小时的每次扣发一天工资，以此类推。
4.13.3 凡发生员工在一月内迟到、早退十次及以上，连续旷工两天及以上，全年旷工累计旷工三天者，一概予以违纪辞退，将被解除劳动合同并没有任何经济补偿。
4.13.4 员工因公外出需提前报备：外出4小时以内，向行政部考勤负责人报告外出事由、外出时间、归来时间等;超出4小时，向总经理报告外出事由、外出时间、归来时间，经领导同意后方可外出。
4.13.5 因公外出未报备，未完成请假手续或休假期满未续假而擅自不上班者视为旷工。 4.14 出差规定 4.14.1员工因工作需要，前往郑州地区以外的地方办理有关业务，一天内不能返回公司上班的情况，视为员工出差。员工出差前应填写《出差审批单》，明确出差人员、期限、任务，由任务派遣负责人和总经理核实批准。
4.14.2员工实际出差时间超出原计划时间的，须及时通知行政部考勤负责人顺延出差时间，以确认员工出差状态。
4.14.3员工出差归来一日内须到行政部核销出差状态，行政部依据批准、核销完整的《出差审批单》统计员工出差期间考勤。
4.14.4财务负责人依据批准、核销完整的《出差审批单》及有关规定办理差旅费用报销;未经批准和核销的员工出差，不予报销有关差旅费用。
5. 附则
5.1本制度的解释、修改、废止权归行政部。 5.2本制度自总经理签发之日起生效。
6 相关表样
6.1《请假申请表》………………………………………………………… 6.2《加班申请表》………………………………………………………… 6.3《外勤登记表》………………………………………………………… 6.4《调休申请表》………………………………………………………… 6.5《工伤报告表》………………………………………………………… 6.6《出差申请单》…………………………………………………………
财务管理制度
1 目的
为了加强公司的财务管理工作，统一报销程序及规定，提高财务管理水平，现结合公司的具体情况，特制定本制度。
2 适用范围
本制度适用于本公司所有员工。
3 职责权限
3.1 总经理负责全体人员的借款、报销审批工作。 3.2 出纳负责全体人员的费用支付工作。
4 管理规定
4.1 借款制度
4.1.1 借款分为员工因公借款，员工备用金借款。公司不允许个人因私借款。 4.1.2 因公借款包括差旅费、业务招待费、固定资产采购、购买办公用品、其他业务需要等。借款人填写借款单，经总经理签字核准，送出纳办理借款手续;因公借款若无特殊原因应在该项事务完成后五天内办理报销手续并结清借款。无故不办理报销手续又不归还借款的，不得再借款，所欠借款经催收无效的，出纳有权在借款人的工资中扣除。因公务取消或其他原因不再使用借款的应及时将借款归还，不得挪作他用;
4.1.3 备用金借款是为了方便有采购和其他经常业务的员工。对于需用备用金的员工，应由其本人填写借款单，经总经理签字批准，送出纳办理借款手续;备用金应专款专用，总经理、出纳有权检查备用金的使用情况。借款人应定期报账并核销备用金。备用金最迟半年结清一次，借款实行“前帐不清、后款不借”原则。所有借支备用金的员工，在终了前或离职时应将所借备用金结清，未结清部分公司有权在其工资中扣回。备用金借款金额不得超过2万元，有特殊情况的须写清楚借款事由并经总经理审批。
4.1.4 特别审批。因总经理出差在外未能签字时，须电话请示并获批准，由总经理通知出纳，由出纳先行办理借款手续;待总经理返回公司后，由出纳及时办理补签手续。
4.1.5借款借据作为财务会计的重要凭证留存在出纳处作为记账凭证，借款人报账归还借款后，由出纳向借款人开具收款收据并由会计审核签字作为还款依据; 4.1.6短期或临时借款的，借款借据可作为出纳现金抵账，借款人报账归还借款时借款借据退回借款人。
4.1.7 借款责任。个人借款无法收回的，视具体情况分清责任，如属审批人责任的则需承担相应的损失，非个人责任或其他情形的损失经总经理批准后作坏账处理。
4.2 报账制度
4.2.1报销程序
报销单据要有正式发票才能报账，收据或白条一律不予报账。报帐时由经办人填制公司统一的报销单，报总经理审核签字，待领导审批完后，由出纳审核无误后，才能据以报帐。
4.2.2财务部审核要点
有关单证是否真实、合法、完整，审批手续是否完备合规，与有关合同、预算是否相符等。如属实物购进(包括宣传资料、办公用品等)是否有收货人签名，固定资产、低值易耗品的验收人签名、存放地点和使用责任人是否填写清楚等。财务部审核无误后方予以报帐并结算原借款或补足备用金。
5 附则
5.1本制度的解释、修改、废止权归财务部。
5.2本制度自总经理签发之日起生效。
6 相关表样
融资工作计划范文第5篇
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2012-10-15 8:35:00投资界阅读：151
涉及行业：投资行业如果投资者认为创业者的项目与其投资能力不符，即使对创业者的点子感兴趣也无济于事。如果创业者需要融资的额度小于100万美元，就不用浪费时间寻找风险投资者了。
1.目的、目标不明确。创业者无法回答的首要问题---“你需要多少资金，你对自己公司的估值是多少?”。这时，创业者需要有证据支持其融资请求。我曾多次在天使投资会议上向创业者提出这个问题，他们通常茫然无措。
2.不了解融资流程和规则。关键是创造与投资者双赢的局面，应坦诚投资风险与回报，别耍花架子或走捷径，说服投资者相信你，避免日后与股东产生法律纠纷。
3. 依赖不可靠的业务人员。聘用值得重用的人员才是成功的关键。吸引知名的顾问、律师和会计加入团队，有助于潜在投资者更好地理解创业者的理念、提升其诚信度。
4. 欠妥的资金来源。如果投资者认为创业者的项目与其投资能力不符，即使对创业者的点子感兴趣也无济于事。如果创业者需要融资的额度小于100万美元，就不用浪费时间寻找风险投资者了。此外，在创业初期创业者自身利益还未与初创公司息息相关时，不应对专业投资者注资抱有太大期望。
5. 未对资金来源进行尽职调查。投资者对创业者进行尽职调查的同时，创业者也应对潜在投资者进行尽职调查，包括核查其近期的投资项目、投资时期、投资预期记录以及进展情况。对此，不必感到惊奇或失望。
融资工作计划范文第6篇
一、企业介绍：企业简介，企业现状，现有股东实力，资信程度，董事会决议。
二、项目分析：项目的基本情况，项目来历，项目价值，项目可行性。
三、市场分析：市场容量，目标客户，竞争定位，市场预测。
四、管理团队：管理人员介绍，组织结构，管理优势。
五、财务计划：资金需求量，资金用途，财务报表。
六、融资方案的设计： 1.融资方式
2.融资期限和价格 3.风险分析 4.退出机制
七、摘要，即计划书摘要，写在计划书前面。
融资计划书的内容很多与创业计划书雷同，但是侧重点不一样，融资计划书要侧重项目可行性分析、团队实力、股本结构、资金数量、资金用途、利润分配和退出方式。 特别要强调的是需要预测资本的需求量，创业者需要明确资金用途，然后估算资本需求量，相对准确预计固定资本和运营资本的数量。创业融资计划是一个规划未来资金运作的计划，在计划中需要考虑长期利益和短期利益。
首先，需要估算启动资金，启动资金包括企业最基本的采购资金、运作资金等等，是企业前期最基本的投资。
其次，预测营业收入、营业成本和利润。对于新创企业来说，预估营业收入是定制财务计划和财务报表的第一步。在市场调研的基础上，估计每年的营业收入。然后估算营业成本、营业费用、管理费用等。收入和成本都估算出来了，就可以估算出税前利润、税后利润、净利润。
最后，编制预计的财务报表。预计利润表可以预计企业内部融资的数额，另外可以让投资者看到企业利润情况。预计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额。预计现金流量表反映了流动资金运转情况，新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题。预计现金流量表就显得十分重要，但是影响预计现金流量的不确定因素太多，很难准确预计现金流，创业者可以采用各种假设预计最乐观和最悲观的情况。 撰写融资计划书的五个步骤: 1.融资项目的论证。主要是指项目的可行性和项目的收益率。
2.融资途径的选择。你做为融资人，应该选择成本低,融资快的融资方式。
比如说发行股票，证券，向银行贷款，接受入伙者的投资.如果你的项目和现行的产业政策相符,可以请求政府财政支持。
3.融资的分配。所融资金应该专款专用,已保证项目实施的连续性。
4.融资的归还。项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。 5.融资利润的分配。
第2篇：创业融资计划书模板
一、项目企业摘要
创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。
*其它需要着重说明的情况或数据(可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览)
二、业务描述
*企业的宗旨(200字左右) *主要发展战略目标和阶段目标
*项目技术独特性(请与同类技术比较说明)
介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：
1、研究资金投入
2、研发人员情况
3、研发设备
4、研发产品的技术先进性及发展趋势
三、产品与服务
*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：
1、产品的名称、特征及性能用途;*介绍企业的产品或服务及对客户的价值
2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现?为什么?
3、产品处于生命周期的哪一段
4、产品的市场前景和竞争力如何
5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式 *生产经营计划。主要包括以下内容：
1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。
2、公司的生产技术能力
3、品质控制和质量改进能力
4、将要购置的生产设备
5、生产工艺流程
6、生产产品的经济分析及生产过程
四、市场营销
*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等， *目标市场，应解决以下问题：
1、你的细分市场是什么?
2、你的目标顾客群是什么?
3、你的5年生产计划、收入和利润是多少?
4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大?
5、你的营销策略是什么?
*行业分析，应该回答以下问题：
1、该行业发展程度如何?
2、现在发展动态如何?
3、该行业的总销售额有多少?总收入是多少?发展趋势怎样?
4、经济发展对该行业的影响程度如何?
5、政府是如何影响该行业的?
6、是什么因素决定它的发展?
7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略?
8、进入该行业的障碍是什么?你将如何克服? *竞争分析，要回答如下问题：
1、你的主要竞争对手?
2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略?
3、可能出现什么样的新发展?
4、你的核心技术(包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况)和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么?
5、你的策略是什么?
6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在?
7、你能否承受、竞争所带来的压力?
8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势? *市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：
1、营销机构和营销队伍
2、营销渠道的选择和营销网络的建设
3、广告策略和促销策略
4、价格策略
5、市场渗透与开拓计划
6、市场营销中意外情况的应急对策
五、管理团队
*全面介绍公司管理团队情况，主要包括：
1、公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来
2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神 *列出企业的关键人物(含创建者、董事、经理和主要雇员等) *企业共有多少全职员工(填数字) *企业共有多少兼职员工(填数字) *尚未有合适人选的关键职位? *管理团队优势与不足之处? *人才战略与激励制度?
*外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。
六、财务预测
*财务分析包括以下三方面的内容：
1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及的财务总结报告书
2、投资计划：
(1)预计的风险投资数额
(2)风险企业未来的筹资资本结构如何安排 (3)获取风险投资的抵押、担保条件 (4)投资收益和再投资的安排
(5)风险投资者投资后双方股权的比例安排 (6)投资资金的收支安排及财务报告编制 (7)投资者介入公司经营管理的程度
3、融资需求
创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途(详细说明资金用途，并列表说明)
融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。 *完成研发所需投入?
*达到盈亏平衡所需投入? *达到盈亏平衡的时间?
项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。(略)
七、资本结构
*请说明你们希望寻求什么样的投资者?(包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等)
八、投资者退出方式
*股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明
*股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资
*股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明
*利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明
九、风险分析
*企业面临的风险及对策
详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险
十、其它说明
*您认为企业成功的关键因素是什么?
*请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业?
*关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。
*媒介关于产品的报道;公司产品的样品、图片及说明;有关公司及产品的其它资料。 *创业计划书内容真实性承诺。 第3篇： 圣美嘉融资计划书简略图
第一节 圣美嘉酒庄基本情况及未来一年发展战略 公司基本情况
圣美嘉酒庄向红酒PE公司广泛募资，资金额度拟不少于三千 万，以扩大公司在海外红酒市场的收购能力 具体募资计划
第二节 红酒及市场分析
一、公司产品、特点及优势
二、行业和市场
三、公司的独特性和市场竞争力
四、竞争对手的优势及劣势 第三节 融资需求和财务预测
一、公司目前的财务状况和资本结构
二、融资需求
三、财务分析汇总表
四、财务分析 第四节 公司运营和管理
一、公司发展战略
二、公司的组织结构和管理模式
三、人力资源规划
四、软件开发管理
五、市场策略
六、外部支持
七、资本运营
第五节 投资方的介入和退出
一、投资建议
二、投资方在公司经营管理中的地位和作用
三、资本退出
第六节 风险及对策
一、风险