财务资金部工作总结范文第1篇
篇1：财务资金管理个人工作总结范文
从毕业到现在我已经工作快6年了，从最开始的出纳工作，核算会计，费用信用管理到现在的资金管理岗位，一步步提高了自己的财务专业及管理水平，通过这些年工作经验的积累和工作体会总结了一些在京卫的可以逐步实施的资金管理方法：
1、资金管理的目标
①主要目标是防范财务风险，避免因资金链断裂而产生问题，国家货币政策由“适度宽松”转向“稳健”，这点我觉得在20__年需要特别重视，银行融资难度会加大，利率也会提高，我预测在10年底还会加息0.25%，明年基准利率会达到6%左右，融资利息成本的加大和融资难度的提高都会影响到明年中标品种的销售量的扩大。引进战略投资者对改善现有资金的紧张情况有很大帮助。
②其次是要对现有资金的使用效率上入手，降低企业资金成本，安全资金量保证的前提下不要产生过度的资金沉淀，优先使用成本低的资金，要站在企业的角度考虑资金成本。
提高资金使用效率和减少资金沉淀方面：已下发分销集团应收款月度回款考核指标测算公式，虽然子公司对这个考核任务测算方法有抵触，但之后实际情况是收款的计划数和实际完成情况都好于任务下发前的收款预算，相比减少了应收账款对资金的占压。之后要做的工作是控制采购量，但这项工作确实有难度，需要配合销售采购一起完善安全库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节奏。
节约成本方面现已做到的：现在通过近两个月的融资申请工作已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的1%降到0，额度为5000万，可以替换深发的一半贷款，一年大概可节约的财务费用为50万元，在明年申请增额到8000万。深发剩下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费90%。如果此次在华侨做保理的金额能做到8000万，剩余的额度给工行，深发的贷款是在明年2-5月慢慢的还清，替代行从现在开始就可以贷出款来，我考虑的是在12月末就不与深发续签授信合同了。
2、资金管理的方法
在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会：
1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解，并对未来发展前景要充满自信;
2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放款，尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟通和跟进，真的是没有起初想象的那么简单，但通过努力是会有回报的。
3、国家的金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家的大环境变化也会给企业未来经营带来风险，如最近的央行调整存款准备金率和加息，在明年的贷款融资形式就会变紧，这都是需要提前考虑找好可靠的融资渠道来对冲大环境所带来的风险。
4、下一步我想做的几件事情是：
①增加与华侨的保理合作，降低整个保理业务融资成本。华侨银行的跨境人民币业务，卓岳说每一笔对外付汇业务可以套利3%，但我还没有具体了解此业务的模式。督导外地子公司使用低成本的银行进行融资，虽然华侨银行保理池不收手续费但我也不建议所有都放在华侨银行避免再次出现深发的情况。
②与现有银行谈一下贸易向下定向付款融资，这种业务银行审批难度相对较小。
③将在交行的仓单抵押贷款转给民生银行，一是支持民生银行给的信用流贷，再增加一部分实物抵押的贷款，减小银行对我们贷款风险以后能够深度合作。二是可以减少交行收的贷款咨询费。
篇2：财务资金管理个人工作总结范文
今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20__年上半年资金计划管理工作总结如下：
一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法
继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20__年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。
二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。
今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在__%以上，信贷资金保持较高的营运水平。
1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。
2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金__笔_____万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。
三、加强统计管理工作，提高统计资料质量
(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。
准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。
(二)为加强对现金计划执行情况的监测和分析。
我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析。
(三)我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行(部)会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。
四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作
今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。
(一)自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。
在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。
(二)积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。
各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。
(三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。
至6月末，全市应收各项财政补贴资金____万元，实收各项财政补贴资金____万元，财政补贴资金到位率__%。
五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路
20__年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。
六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能
为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。
七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行
(一)今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。
一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行(部)在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。
(二)我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐;
银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行(部)每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。
八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。
为进一步做好__年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约____万公斤、收购油菜籽____万公斤。
回顾__年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月(季)财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。
九、下半年工作打算
20__年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥。
篇3：财务资金管理个人工作总结范文
__年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是在__期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。
在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：
一、开学期间日常工作：
1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。
2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。
3、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。
4、做好____年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。
二、其他工作
1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。
2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。
3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。
在上半年工作中
1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。
3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。
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财务资金部工作总结范文第2篇
1 学习报销收支项目及科目对照表
2 学习门店收银操作流程课件PPT 3 对秩序科技新招聘会计进行培训指导
4 统一制定房租、物业费、装修费、电话费入账摘要标准
5 学习门店收银操作流程课件PPT 6 参加全员大会、汇报工作
7 统一制定房租、物业费、装修费、电话费入账摘要标准
8 学习用友软件各个模块操作
9 学习新下发的资金报表培训课件
10 审核记账凭证、退回进行修改
11 参加雷总主持业务部门汇报
12 解决部门报销答疑
13 银行回单的领取
14 资金日报
15 用友会计凭证签字和月末结账
16 完成和行政关于公司印章、证照和章程等资料的交接
17 完成和人力关于社保工作的交接
18 完成和会计关于发票领购的交接并负责保管
19 编写转正申请
20 审核门店新开店合同和采购合同
21 与秩序科技杨世伟确定供应商结款、对账和发票开具流程
二、重点工作：
1 收集5-7月资金计划表，进行整理汇总并报王雷总审批 2 和陈柔彬对接山东庙门店对账、现金汇款事宜
3 去国税拜访国税专管员、所长对我公司情况进行交流介绍
4 与平台系统胡晓玲沟通门店促销活动方案，确定买一赠
一、满额赠礼会计处理及税务处理事宜
5 日常单据报销审核
6 审核记账凭证、退回进行修改
财务资金部工作总结范文第3篇
摘 要：随着社会的进步与发展，我国越来越关注人民群众的生活质量的提高。其中，建立医保制度，保障人民健康，是其中一项关系到国计民生的重要内容。随着医保制度实施的越来越普遍，我们享受医保的人群也越来越多，如何将医保资金进行有效的财务管理，保障资金安全有效的应用，是我们现阶段应该重视的问题。
關键词：强化;医保资金;财务管理
医保政策是一项利国利民的政策，医保政策给广大的人民群众提供了更好的医疗健康服务。为了保证医保政策的有效实施，我们就要及时纠正医保资金使用过程中出现的问题，促进医保资金的严格合理的使用，使医保资金能够发挥其应有的作用。
一、现阶段医保政策的作用
医保政策的实施，使人们能够更好的享受医疗健康服务，减轻了很多人生病后的经济负担。医保政策使人民群众看病更加便捷的同时，也给财务管理工作提出了更高的要求。首先，由于医保政策的实施，使得财务管理项目增多，财务管理工作的内容变得更加复杂，要求的细致程度和工作效率也有了很大提高。而在医保中心和医院的业务对接中，对于其中的医保资金的审核也是非常重要的，只有进行了严格的财务核算，资金才能够进行拨付使用。而财务管理在保证现阶段医保政策能够顺利实施中，起到了关键作用，所以，我们要重视医保资金的财务管理工作，使医保政策能够切实的满足人民的医疗健康需求。
二、医保资金财务管理的意义
（一）财务管理是社保资金管理的重要环节
财务管理工作在医保资金管理中占有着重要的作用。可以说，财务管理的结果直接影响着我国医保事业的健康有序发展。通过对医保资金的财务数据分析，我们的医保主管部门和医保资金运营机构可以直观的了解医保资金的使用状况，进而为相关单位优化医保资金的使用方式、使用效率提供准确的、及时的、有力的基础数据保障。
（二）有效的财务管理可提高医保资金的使用效率
有效严格的财务管理工作，是提高我国医保资金使用效率和使用效果的有力保障。复杂繁琐的医保办理流程和财务审核模式，使医保参保者进行医保报销时需要进行多次办理以及经历漫长的等待，这不但降低了医保资金的使用效率，还影响了参保人员的医疗健康服务的满意度，从而降低了人民群众参保的积极性。
（三）有效的财务管理可以促进医疗机构的发展
由于医保资金是很多定点医院的重要收入来源，所以，对于医保资金的科学合理的财务管理，能够有效的推动我国医院的健康稳定发展。通过严格和有序的医保资金拨付制度，可以为医院进行资金分配管理工作提供有效的指导和科学的依据，即能够调动医院对于医保服务积极性，也能够更好的满足人民群众的要求。
三、医保资金财务管理的完善措施
（一）完善医保资金财务管理方式
为了解决医保资金财务管理方式落后，不能及时进行医保资金结算的问题，我们就需要从以下几个方面进行改进。首先，我们要和相关医疗机构的财务部门进行有效的业务沟通和交流，建立统一核算标准，确定资金划拨时间，确定各种医疗项目的医保资金计算比例等，使资金划转方和资金接受方的财务核算方式能够有效的进行衔接。通过这种业务沟通，完善医保资金结算流程，可以有效的解决医保资金财务结算滞后的问题。其次，我们要提高财务工作人员的整体素质。财务人员要不断提高自身的业务水平，从而使医保资金结算工作效率提高。我们要规范财务人员的工作流程，制定相应的工作制度，增强财务人员的责任心，并要定期组织财务人员的业务培训，增强财务人员的工作能力和效率，以便保障医保资金结算的及时进行，促进医保资金的管理更加有效。
（二）完善医保资金内控制度
严格的医保资金财务控制制度，也是保障医保资金得到有效的使用的重要途径。首先，我们要建立医保资金的专门审计部门，定期对医保资金的使用进行审计。在审计过程中，我们要聘请第三方专业人士参与，保证审计工作的公正与严格。其次，我们的财务管理部门要清晰合理的进行岗位职责划分，落实责任，使每一项财务工作都有专人负责，避免事后推诿的情况。第三，我们的各个部门之间也要建立合理的互相监督模式，使得医保资金在流转的过程中，每一个环节都能得到最大程度的监督和控制，从而促使医保资金合理的进行使用。
四、结束语
我们国家的医保政策给广大的人民群众的健康提供了强有力的保障。而我们如何有效的对医保资金进行财务管理，使其发挥最大的作用，也是我们需要给与高度重视的。我们要不断的完善医保资金管理方法，建立合理有效的工作流程，增强医保资金的监督和控制，保证医保资金能够专款专用，从而促进医保政策顺利的实施。
参考文献：
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财务资金部工作总结范文第4篇
摘 要：随着全球经济一体化的形势加快，中国的政治、经济受到了一定的影响。在新的形势下，我国的事业单位中出现了不同层次的财务管理问题。本文从创新财务资金管理的工作良好格局为出发点，明确并加强岗位职责管理，推行科学有效精细化的管理模式，强化主要的风险点控制，提倡学习型的财务团队的建设，提供了一些较为合理的建议，以更好地促进我国事业单位的财务资金管理工作顺利开展。促进事业单位财务管理工作更上一层楼。
关键词：事业单位；财务资金管理；控制创新
引言
事业单位一直是人们向往的工作场所。从大的范围上谈论事业单位，既是政府经济发展的主要成分，又是社会文化、教育部门的重要机关。它对社会管理具有很大的执行权利，同时还会为社会大众提供服务。然而，随着社会形势的变化，事业单位中出现了一定程度的消极腐败情况，这会大大地阻碍我国的经济健康发展。因此，结合当前日益复杂的经济形势，对我国的事业单位进行科学化的财务管理是当今重要的课题。
一、事业单位进行财务资金优化管理具有重要的意义
毫无疑问，事业单位在进行各种活动的时候，人力、资金的投入是首要的。从财务的角度，事业单位的财务资金一般包括：现金、存款及其它的货币等。财务部门涉及的业务部门很多，公司每天都会展开各类的活动，公司日常有效地运转离不开资金的流动，由于疏于管理，发生了占用公款、消极腐败的现象，如不加以有效地控制措施，这种现象还会增加，长此以往，对于事业单位本身或是国家都是巨大的损失。加强对事业单位的财务资金管理，转变财务工作的新思路，创建财务资金管理工作的优化模式可以提高财务资金的使用效率，确保事业单位各类活动的顺利进行，事业单位的资金安稳运行，保证国家的固定财务不受到侵害都具有着巨大的促进作用。
二、开创事业单位财务资金管理控制的新局面
（一）创建财务资金管理工作的全新格局
充分地发展积极主动的精神，对工作的职能与工作思路进行重新调整。正确地做好工作定位，并准确地履职职责，树立新的工作理念提倡严格的管理，提高优质的服务，把资金的统筹管理与账务的监督管理列为工作的中心，竭力地提升对事业单位财务资金使用的有效性、安全性及规范性能，切实地发挥出公司当家理财与参谋、助手的职能，实现事业单位的财务资金管理由以前的事务型到管理型与服务型的创新转变。财务资金的管理总体性原则就是服从并服务于各部门单位的中心工作。追求科学有效及精细化地财务管理目标，始终坚持：资金理财法律化、资金管理科学化、履行职务廉洁化、提供服务效率化等工作原则，发挥良好的会计核算与监督的功能，大力提升财务部门的预算水平与财务资金管理的绩效，促进事业单位顺利健康向前发展，为单位所有部门提供强大安全的财力、物力后盾。
（二）将事业单位财务资金管理的机制提档升级
按照相关的财经法律及法规的规定，将各项财务资金管理体制进行优化与完善。争取达到更为规范的管理、更优化地业务流程、更标准的工作体制，促进财务的管理工作安稳地运行在法律、法规与制度的制约的框架中，让事业单位中的人力管理、财务管理及各项事务管理完全依靠制度法律法规进行。加强所有员工的自律能力，实行公私财务不相容、职务分开展开，单位主要的岗位之间相互制约与促进，从而有效地减小事业单位的财务风险质数。另外，还要改善单位的支出预算的审批制度，强化支出审核的工作，针对事业单位重要且大型的支出事项要坚持：事先合理地预算、事中严格地审批、事后有效地监督。还有对会计的核算程序加以改善，逐步形成凭借证据收集资料、制作单据、记录账目、稽核及报告等严谨完善的财务流程。按照相关制度优化设计流程，实现事业单位财务资金管理的法制化、科学化模式。
（三）实行事业单位岗位责任制管理
按照《会计法》中的相关工作的规范具体要求，设立事业单位独立的工作机关，并且对其工作的岗位职责要明确划分。重视执行《会计法》中的相关法律强化公司财务资金的管理，做好会计的核算工作。认真妥善地管理部门及单位的经费还有相关的专项经费等，设立财务部的财务资金管理方式与实行细则，并积极组织员工实施其内容，将工作落实好。实行事业单位岗位的责任制管理，成立“各负其责”有机连接的工作体制。严格遵守财经的纪律，按照会计制度的相关内容，科学合理地设立各类型的会计账本并坚持及时记账、按时结账、如期报账的工作流程。清楚出纳的岗位职责，熟练用财政的支付系統并及时准确地支付，按照合同规定的原始数据准确及时地编写记账的凭证，坚持几种记账方式，如现金日记账、零余额账户用款额度日记账等作好记录工作。
（四）实行事业单位财务资金的科学化与精细化管理模式
在进行事业单位财务的管理时，财务工作要重视“抓好平时、强化基础”，强化会计工作的质量。设立财务预算的管理与资产、债务及结余资金的管理有机地结合的体制，从而有效地提升预算与财务的管理质量。按照相关法律设立会计的账本，熟练地使用会计的科目，稳妥地处理会计的各个账务，仔细做好会计核算的工作，有效地收集与整理财务的数据资料，定期制作单位的财务报表，作出财务活动的分析。强化财务的监督工作，及时有效地进行查漏补缺，向上级领导提供合理化的财务资金管理的建议。强化资产合理配置、利用与处置、管理等，促进事业单位的财务资金的正常运转。依照财务工作的实际要求，对于原始会计单据要逐张细致地审核，切实做到：审核的程序到位、审批的手续齐备等，从而确保单位财务支出的合法、合理。树立节约思想观念，反对铺张讲摆场等不良的社会风气，控制好“三公’经费与普通的开销，禁止公款浪费的情况。保持扎实而严谨的工作作风，管理好事业单位的每笔帐目，每份钱财。做到资金安全且完整，凭证真实且合法，账目清晰且规范，报单及时且准确，从而确保事业单位财务管理的工作经起国家的检验。
（五）强化事业单位财务资金的风险控制
单位始终坚持“厉行节简、抵制浪费、重视绩效”的三大原则，强化对主要的关键风险节点的管理与控制。设立开支预算的制度，使支付结算的方式完全符合相关规定，提倡运用公务卡。加大对备用金的管理工作。尤其是现金方面的管理。重视财务印章的管理。严格按照报销审批的制度执行工作，事业单位的经费开支实行一把手审批的报销体度。并推行财务报告的体度。强化监督与检查的工作等。
（六）构建学习型的事业单位财务队伍
由于时代在不断地向前发展，对所有行业的职工都提出了更高的要求，事业单位也是如此。因此，构建学习型的团队是非常有利于公司发展的。加强职工的相关国家政策了解及法律常识的认识，精通财务的业务能力，提高相互协作能力等，从而整体提升事业单位的综合素质。尤其强化《会计法》、《预算法》等内容的渗透与学习应用，树立正确的价值观与工作态度，加强会计电算化的学习与运用，提升操作技能，依照法律法规完善事业单位财务管理的工作。积极开展廉政的教育工作，让员工做好自我激励、自我反醒及自我尊重的状态。秉承服务的宗旨，不断改进优化自身的工作作风，提升做事的效率，发扬我国“爱国守法、敬业奉献”的优良传统。
结束语：
当今是信息时代，国家的经济形势不断地变化。因此，对于我国的事业单位财务资金的管理也要与时俱进，不断进行工作体制的优化与改进，实现法制化、科学化地管理。同时，还需做好争取上级领导对财务工作的有力地支持、与审计部门进行良好地沟通等工作，从而为事业单位的财务管理营造优良的环境。
参考文献：
[1]刘昭丽. 新形势下事业单位财务资金管理问题及对策探讨[J]. 财经界（学术版），2017，（02）：185+255.
[2]穆雄飞. 事业单位财务内部控制管理的创新探讨[J]. 统计与管理，2016，（04）：67-68.
[3]臧晓冬. 探究加强事业单位财务管理内部控制的主要对策[J]. 新经济，2014，（Z1）：80-81.
作者简介：
王芳，青岛市黄岛区法制办。
财务资金部工作总结范文第5篇
一、 制度建立及执行情况
1、 单位内控制度建立完善并得到有效执行，其内容符合现行国家有关财经法规制度。
2、 严格执行集团公司的各项财经管理规定、办法。
二、 资金管理执行方面
1、 收入方面:收入方面全部缴入结算资金账户
单位的各项收入做到应收尽收，所有收入均纳入财务账簿，无私设帐外及“小金库”现象。
2、 所有资金支出均履行了严格的审批手续，所有支出都填写费用报销单，有相关的经办人员签字，并经财务部审核单位负责人签字后付款，不存在挤占、挪用行为。
基本支出严格执行国家的有关政策及规定，无擅自扩大开支范围和提高开支标准，单位津补贴、奖金和福利均按照国家或地方及集团公司公司规定发放，无滥发奖金、补贴或福利现象。
项目支出均按照批准的项目及用途以及项目实施方案执行，无自行改变项目内容，扩大支出范围现象，所有项目支出均合法合规。
三、 资金安全管理方面：
1、 现金的管理:现金的使用范围严格执行《现金管理暂行条例》，职工工资、奖金的发放采取银行代发，月末出纳的银行日记账与会计的账务相核对，确认无误后结账。
2、 财务岗位职责分工明确，明确了出纳、记账、审核等会计的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。
3、 银行账户管理方面：现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。
4、 票据有专人管理，负责票据的收、发台账登记工作。
5、 财务印章管理:财务专用章及法人章分别由二位副经理负责保管，非经单位负责人同意，不得携章外出，禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务章外借。
6、 银行印签和空白凭证的管理:银行印签和空白凭证没有同一人保管。
7、 严格实行责任追究:财务人员对工作认真负责，一丝不苟，严守职业道德。因粗心、过失造成的损失由责任人负责并承担相应费用，无法追回造成的全部资金损失由责任人自行承担。
财务资金部工作总结范文第6篇
摘 要：企业资金管理是财务管理的核心内容，但是当前的企业资金利用率低、效益差，是企业发展的主要因素。随着企业财务管理改革的逐渐深入，当前企业财务管理存在的较大的问题，企业财务集约化是实现资金效益最大化，确保资金管理的科学合理的重要方法。
关键词：财务管理；集约化；资金管理
随着市场经济的发展以及市场改革的持续进行，当前的经济环境已经从粗放型转向集约型，为了提升企业的经济效益，需要采取管理工作具有更大的综合性，对于企业的资金流、资金调度、运作管理以及财务监督进行研究，从而提升企业的资金管理水平。但是由于受到计划经济体质以及旧的财务管理模式的影响，当前企业财务管理还存在着分散管理、体外循环等问题，不能够确保企业资金得到合理的利用，资金的利用率差、效益差。企业财务管理体制决定了资金管理的模式，集约化的企业财务管理能够优化资金结构、拓宽筹资渠道、提升资金使用效益，从而保障集团经营战略目标的贯彻和实现。
一、财务集约化管理主要作用
企业财务集约化管理时企业发展到一定阶段的必然产物，随着企业经营规模扩大以及经营方式的改变，采用企业财务集约化的方式，能够提升企业资金利用效率，从而发挥资金在企业生产经营中的作用。
1.发挥企业集团优势，增强企业凝聚力
财务管理集约化是现代企业制度的重要特征，当前企业的发展逐渐规模化与集团化，采用企业财务集约化管理的方式，能够实现母公司与子公司的资金集中管理，从而发挥企业的集团优势。财务集约化管理能够对集团中的沉淀资金利用起来，从而能够从总体上把握资金运作效果，为集团的扩大规模、调整产业结构提供依据。通过财务集约化，能够对企业内部的账户以及组织进行集中管理，从而合理的应用集团资金，为企业的生产经营解决更多的难题。
2.节约财务费用，提升财务会计质量
在企业财务管理中，企业的生产经营中所需要的资金以及费用开支管理是企业财务管理的重要内容，企业的一定时期内维持生产经营所需资金总量是一定的，财务集约化管理能够加强企业的挖潜增效，合理利用企业的沉淀资金，增强企业内部的资金利用率，减少银行贷款，从而节约财务费用。日常工作中的费用开支控制是企业支出的重要内容，实现企业财务集约化管理，能够对财会人员进行集中管理，从而有效控制企业日程费用开支。
3.提升企业财务管理水平
企业财务集约化管理能够更高的发挥调控职能，使企业的财务管理更加科学化、规范化，从而提升企业的财务管理水平，增强资金利用效率。
二、企业财务管理现状
由于当前的金融市场体系不够健全，因此企业自身承担了许多本该由外部市场提供的职能，大型企业的母公司与集团子公司是一种分权性管理体制，因此子公司的放权会造成企业内部资源的分散，影响了企业资金的利用效率，造成巨大的资本成本。为企业角度来看，企业运作到一定规模时，内部矛盾会对企业的发展产生限制。从企业的内部来看，当前的财务管理还存在以下的问题：1.企业内部财务整合不够，银行多头开户，资金难以集中，而且一个集团内部的下属企业的资金存款不同，导致企业贷款过于分散而形不成规模，而且企业的投资随意性大，沉淀严重，使资金整体优势不能发挥。2.企业内部的截留资金、沉淀资本多，而且企业私设小金库，利用经营自主权使用企业资金，导致资金管理失控、会计信息失真、领导消费制约监督机制不健全，造成企业运行的财务成本过大。3.企业管理失控，财务集约力度差，企业运行中，受到粗放型管理的影响，财务管理分权形成各自为政的情况，造成企业资本流向与控制监控不足，母公司无法对子公司的财务进行统一调度与管理，体外循环严重，事前控制乏力、事后监督走过场，从而容易引发财务风险，导致企业的生产管理成本、基建支出、对外投资成本过大，影响了企业的运行管理。4.会计信息失真，因为受到企业财务管理制度以及内部控制的影响，财务会计信息失真、会计核算不准、报表不真实、造假账问题突出，影响了企业的运行管理。
三、企业财务集约化管理措施
1.构建管理资质保障体系
配套的组织体系是集约化管理的组织保障，对于企业资金的有效使用具有重要的意义。传统的财务管理组织结构体系是一种并行体系，这种结构中各个部门并行设置，各个部门的运作依赖于最高主管的决策，因为资金的流入流出存在着影响资金效率的缓解，而且每个业务部门靠内部往来科目实现连接，造成一些必要的资金信息“滤掉了”，从而影响企业的财务运行效率。只有建立高效资金管理体系，明确部门的行政管理模式，才能够确保企业财务集约化的实现。
（1）建立组织保证体系
需要按照“企业资金管理统一、财务管理制度统一、财会人员管理统一、缴纳税金统一”的“四统一”原则实施企业财务集约化管理，关键是建立有效管理和控制资金的组织结构。财务管理中的资金流动是一种信息的流动，组织结构能够严格资金的控制力度，并且传递必要的资金信息。财务管理组织结构的目标是：①合理的利用资金，最大化资金效益；②准确的进行会计核算，有助于合理利用资源，更高效率的进行准确核算。按照企业业务进行区分，企业财务资质保证体系包括融资部门、投资部门、经营部门、资金管理与核算部门等部门结构，并且成立资金结算中心，从企业的决策层实行一级对一级的负责制度，形成自上而下的组织保证体系。
（2）组织保证体系关键性技术
在财务组织保证体系的建设中，需要建立以资金结算中心为主的内部结算系统，关键性技术如下：①引入银行机制，制定相应的资金结算、会计核算等相关办法，明确银行、中心开户单位以及资金结算中心之间的关系，形成一套符合企业现状规范的资金运作办法。②建立科学的资金管理体制，充分调动中心积极性，提高资金使用效率。③实用高效的资金结算手段，准确的提供资金最新数据，确保资金结算效率。
2.企业财务集约化管理的运作模式
企业财务急剧恶化管理的运作模式，是对企业内部的财务进行统一管理的组织形式，通过与内部资金实行统一计划、调度、考核以及监督管理，从而发挥资金的最大功效。为了构建企业集约化运作模式，可以围绕市场机制、推进先进管理以及采用计算机管理等方面开展，具体如下：①引入市场机制，企业在各银行账户上的沉淀资金可以通过资金结算的方式，将资金集中起来统一决策，并且根据市场法则进行运作，确保资金得到有效应用。②推进先进的管理模式，对于企业的财务管理，集团应该实行分账管理、统一调配的管理新体制，在财务管理过程中，应该建设以财务处为核心的资金收入管理体制，将企业的核算管理、计划管理意思收入核算、成本核算等融为一个整体，围绕企业的经营发展目标，科学调度资金。③推行全面现金预算管理，为了实现企业内部的财务集约化，通过资金结算系统，要求下属企业以报表的形式逐级汇总，并且按照单位的资金供需问题确保单位的资金存量平衡，达到合理利用资金的目的。④确保资金的良性循环，资金结算中心能够对企业的银行账户进行集中管理，从而合理制定贷款规模，促使企业资金的良性循环，在同意贷款上进行内部调剂解决，确保各单位的资金需求，使企业的资金贷款规范化、科学化。
3.构建企业资金集约化管理监督约束体系
根据《公司法》、《国有企业财务监督管理条例》等条例规定，对企业的财务进行监管，对于企业的资金筹集、资产管理、收入与林润分配等方面进行件管理，建立统一的企业此战保值增值责任体系，对于企业内部的投资计划、资产配置效率等进行规范管理，全方位提升了资金运行和使用的安全性、效益性。在财务管理中，需要对企业生产经营资金、对外投资、关联企业来往、企业成本费用与资产处理进行监督，确保企业的财务账目、凭证、报表与相关资料的真实性与完整性，建立全方位责任约束。
四、结语
企业财物集约化是现代企业的标识之一，为了构建企业的财务集约化管理模式，需要从组织保证体系、运作模式意思监督约束体系等角度进行集约化管理，从而确保资金的使用效益与财会信息的真实性，为企业的发展提供依据，促进企业的可持续化发展。
参考文献：
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[2]孟彩英，范晓斌.对现代企业集团财务集中管理模式的思考[EB].《集团经济研究》杂志社编辑部，2007（2）.