房地产银行客户合作范文第1篇
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2016年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文’库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文’库.整理.中间业务收入万元。个人管户企业XX成功申报为
总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范文’库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。银行客户经理工作总结在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业
银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。银行客户经理工作总结
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力’方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
2016年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
房地产银行客户合作范文第2篇
(一)客户资源归属原则：
作为一个专业的房地产销售人员，其拥有的信息资源和客户资源就决定了自己的业绩，“巧妇难为无米之炊”，无客户资源怎能创造出销售业绩呢?销售人员只有在一个合理、有序的氛围下参加业务竞争，才能加快项目的销售，创造销售的佳绩。一般来说，决定客户资源的归属应遵循以下原则：
1、第一接触点的原则(包括来电、来访客户)：
原则上哪一个销售人员首先接触客户，该客户应被其所有，即以第一次接待为准。若该客户第二次、第三次上门时，第一接触销售人员不在，其他销售人员有义务协作、帮助成交，不计入销售业绩，但计入综合考评的范围内。因为谁都可能碰到这样的情况，需要团队通力合作，互相帮助。
2、裙带性原则
① 若第一接触是销售人员A的客户介绍的(包括电话介绍和亲自带领上门)新客户甲，刚新客户资源甲应归该销售人员A。同样甲带来的客户资源乙应归销售人员A，以后依此类推。但此原则仅适用于新上门客户指明找销售人员A或老客户介绍在先，不包括不期而遇的。 ② 若上门客户是某销售人员的亲戚或朋友，则期资源权优先归属访销售人员。若该销售人员未能第一接触而事先又无记录，则不能拥有此客户资源。
1、 分单制原则
如有两个或多个销售现场的情况出现，上午在市区的销售人员接待的客户，下午到工地处销售现场又是别的销售人员接待的，那么就严格按照“分单制”原则执行。
2、 建立首问责任制
销售现场建立了执行到位的“首问责任制”，即进场的客户都会询问“是否是第一次来”、“是否去过其他的接待地点”，那么很多销售过程中存在的争议自然而然地就化解了。及时沟通，不要造成信息堵塞也很重要。
(二)具体界定方法
1、客户首次至售楼处接待完毕后，销售人员必须在《客户来访登记表》上作好登记，并视作客户归属的唯一依据，《客户来访登记表》由销售人员填写，每日填写好当日所有档案表上交销售经理处，月末将《客户来访登记表》上交公司存档，销售人员各自建立个人客户资料库。
2、以《客户来访登记表》为准，客户管理办法采用销售部集中管理和个人管理相结合的办法。
1、 已离开公司的销售人员的客户资源归销售部并电话统一追踪，未下订单的客户视作新客户，由销售经理统一安排，销售人员不得将已离开公司销售人员的客户资源据为己有。
2、 已来访客户但其未在《客户来访登记表》上记录姓名等相关资料的客户，视为销售员工作失职，客户资源不归原接待销售员，作新客户处理。
3、 客户介绍的客户资源如该客户指定销售人员接待，则该客户归该指定销售员所有。
4、 售楼处午餐时间由销售人员轮流值班，并做好对来访客户的接待，值班时间由值班人员接待的新客户归当值班销售人员。
5、 若有老客户来访，由该客户所属销售员接待。若老客户来访时，该销售员正在接待新客户，则由其他销售人员辅助接待。
6、 销售人员的老客户到访，而该销售员因轮休或其他原因不在售楼现场由其他销售人员辅助接待。
1、 销售员接待的客户如是同行(对方主动说明或认出)，仍需认真接待以树立公司和个人良好形象。
10、销售经理有客户归属的裁决权,销售员必须无条件服从。
•
1、销售人员按排号顺序接待客户(由售楼部经理负责排号时间安排顺序)，若轮到的销售人员不在或正在接待客户，则由下一位销售人员接待客户，原轮到的销售人员不给予补回。(开盘等较为繁忙的时刻可不执行排号方式)
•
2、售楼部经理负责监督调整客户接待的秩序，尽量做到公平合理并保证每个来访客户能及时得到销售人员的主动接待。
•
3、销售人员轮到接待客户，必须事先做好准备工作，包括资料、楼书、不得随意离开，须主动迎接客户。
•
4、只要来访者有了解楼盘情况的意向即为客户，销售人员不得挑客户，不得令客户受冷遇，不论客户的外表、来访动机如何，销售人员都要全力接待。
•
5、销售人员不得以任何理由中断正在接待的客户，而转接其他客户。
•
6、销售人员不得在客户面前抢客户。
•
7、不得在其他销售人员接待客户时，主动插话或帮助介绍，除非得到邀请
•
8、每个销售人员都有义务帮助其他销售人员促成交易。其他销售人员的客户来访，
销售人员必须立即与原销售人员联络，得到同意后才能继续接待，销售人员不得递名片与他人的客户，除非得到原销售人员同意。
•
9、销售人员无权私自为客户放盘、更名，无权直接找公司领导、发展商领导打折或
申请其他事宜，否则自行承担由此而产生的后果。
•
10、销售人员接待客户完毕，必须送客户出售楼部，并不得于客户背后谈论或取笑
客户。
•
11、如果两位接待者的两位不同客户同时看中了同一套房，以先落定者为准，任何
销售人员无权为客户保留任何单位。
•
12、每个销售人员都有义务做电话咨询，耐心解答客户问题，并鼓励客户来访售楼
部，但不得要求客户到售楼部指定找谁，应说明找谁都可以。
•
13、已登记的客户来售楼部，由原登记销售人员接待，如原销售人员不在或暂时无
法接待，则由其他销售人员代为帮助接待。
•
14、已登记的客户带来的新客户，可由原登记销售人员优先接待。如原销售人员在
场却无法接待，可委托其他同事先为接待，待自己忙过后再来接待，受委托同事不做客户登记。如原销售人员不在场，或者事先无此委托，则由轮到的销售人员接待新客户做客户登记。
•
15、公司转介的客户，由轮到的销售人员做客户登记。
•
16、销售人员不得以任何理由阻止客户落定
为确保营销部良好的销售氛围，为销售人员创造公平的竞争环境，绝恶意竞争的现象出现，在客户佣金的确认上采用以下原则:
第一原则:客户第一接触原则
此原则是营销部常用的一种客户确认原则，一般情况下谁先接触客户(以新客户登记表为准)，为最终享受全部业绩与佣金。(客户服务不到位遭客户投诉及电话接听的客户除外) 注:销售员必须及时上报新客户登记情况,并由现场主管每天做好新客户的统计工作。 第二原则:客户确认原则
1、服务不到位，引起客户投诉，强烈要求换销售员时，客户有权选择其他服务较好的员工。原销售员佣金取消一半，业绩由后者享受。
2、凡有领导特批将原销售员的房号让另一置业顾问，提成对半分，业绩归后者。 现对特殊情况下的客户确认，提供以下处理原则供参考：
特殊情况下的处理原则：
A、甲在不知情的情况下深度接触乙的客户，并已成交。则业绩归甲，佣金甲占50%，乙占50%;
B、按安排帮同事接待客户，有重大促进作用(注：交纳大定或签合同)，客户成交后业绩归原置业顾问，佣金按原置业顾问占70%，帮忙的置业顾问为30%。如客户原来已交纳大定，直接来签合同的，按第一次接触原则，帮忙的置业顾提出表扬，绩效考核加5分。
严禁销售人员以一些非法手段进行恶性竞争，具体处理原则如下：
A、销售人员必须严格按照公司规定的销售折扣政策进行销售，在未临近成交时不得向客户暗示“可以找经理能拿最低折扣”;违者取消佣金一半。或甲向乙的客户暗示“可以拿到折扣”，如客户直接投诉，将给予甲200元罚。以上情况一经查实当月纪律考核扣20分
B、甲在知情的状况下深度接触乙的客户，不管成交与否。给予甲300元罚金。成交的则业绩与佣金全部归乙所有。当月纪律考核扣20分
C、销售人员为争取定单，口头承诺或未经上级同意书面承诺客户的，将给予取消业绩、提成的处罚。当月纪律考核扣20分
D、凡采取非法手段，恶意抢占房号的将给予200元处罚。(已退订金的房号，未征的主管同意故意为他人抢占或私留的)。当月纪律考核扣20分
销售员每次登记完客户后稍微介绍点基本情况就对客户说：“我一会要出去办点事，您先回去看看资料，回头我打电话约您。”
这是属于技巧问题，特别是在客户很多的情况下，尽量缩短对首次到访客户的接待时间 ，提高工作效率，但有一个前提，能自己记住客户，也能让客户记住自己，这就要看销售员的本事。原来我们兽楼部有一个销售人员，工作非常勤奋，但销售业绩一直不好，我就注意观察他是怎么接待客户的，在客户来访非常多的情况下，他在一组客户身上耽误的时间很长，不分客户的购买意向，每个客户都千篇一律的接待，从讲解到看样板房到看工地，一组客户接待完差不多要1个多小时，其他销售员接都接不过来，一天能接10几20几组客户，他就最多能接几组，这样是肯定影响销售业绩的。我认为在接待客户的时间和深度上也是要讲究技巧的。
在接待客户的时候，她经常找借口回到排队队列中，问她怎么回事，她说客户要讨论讨论，谁知道要讨论多少时间。
这就是现场管理制度的问题了，我们的规定是，销售人员客户(无论新客户和老客户)未接待完毕的情况下，不能接待其他客户，除非在客户来访非常多，现场销售人员都在接待客户的情况下，可以一人接待2组或2组以上的客户。
为了防止她的电话客户被抢，几乎是天天占着一部电话不放，打完张三打李四，对客户说报自己名字要说上三四遍。
这个应该是回访自己的电话客户吧，一般售楼部都会有8线电话吧，人家做回访是正常的，
又不影响其他销售人员接听电话和回访。但如果是霸着接听电话就会有问题了，这个也好解决，多线电话进来的几率是平均的，谁面前的响就谁接。
一来新客户，她就伸长耳朵，甚至去看正在写的来访登记记录，生怕自己的电话客户没有报自己的名字。
这个应该是所有销售人员的正常反映吧，对进售楼部来的客户一点都不敏感，那怎么行呢? 最后也给这位销售人员提点建议，做销售人员心态一定要保持平和，别把得失看得太重了，除了利益以外，工作也需要一个相对和谐的环境，要不天天被别人排挤多痛苦的一件事情啊~另外销售人员也不能做一辈子，人要看长远一些，凡事都斤斤计较会影响以后的发展的
第一种情况：
A销售员只要第一次电话后连续跟进7日，即对次客户的归属仍有效!
但实际成交是B销售员，此前B需要询问是否有人接待和是否记得哪位售楼员有电话接待过，客户说无并且就指定B为其代理一切服务，这样B对该客户的归属也有效! 处理办法：佣金归属～50%归A;50%归B
第二种情况：
最简单的办法就是(只适合开盘前电话咨询阶段)，现场电话接听的时候，售楼小姐不能刻意透露自己的姓名，如果制度严格的话，只能告诉客户：“请您来现场吧，会有人接待您的!”自己的姓名不准刻意告知客户!尤其这点对于尚未开盘一段时期有很好的管理效果!开盘后，就取消这条规定了～就各显神通了!哈哈
实际都有弊端，，，呵呵，，
1、 公司：由于本纠纷的焦点是制度不完善，关键就是想当然地确定了不具备可控制性的条
款：“首次接待登记，原则上以客户登门来访登记为主要形式，但在电话接听中对客户有重大影响的，该电话接待记录为首次接待登记。”所以，公司应该负主要责任。作为处罚，公司必须另外拿出100%的提成金额(500元)。——该户总计提成为1000元;
因为对公司进行了处罚，该户的提成分配不再受制度约束，按照事实贡献大小及有无过错原则进行分配。
2、销售主管：因销售主管在事件发生以后，未能及时控制住局面，致使例会无法照常进行，所以销售主管有过错。处罚100元，进提成;——该户总计提成为1100元;
3、接电话销售员在接电话过程中，无过错，且客户第二天即来访，按有贡献考虑，但贡献度有限，可提取30%，计150元;——提成余950元;
4、接电话销售员在发现问题后，采取了不妥当方法，直接导致正常工作秩序混乱，有过错。处罚50元，进提成;——提成余1000元;
5、接电话销售员在纠纷产生后，未采取从客户处取证或与客户对质等行为，表现出一位良好素质的销售员应该具有的品质。值得嘉奖，奖励200元，从提成中支取;——提成余800元;
6、接待销售员在接待过程中无过错，且按正常程序促成了销售，按完全贡献度考虑，可提取100%，计500元;——提成余300元;
7、纠纷发生后，在例会上与同事发生争吵，无论有理无理，均违背了团队协作精神的要求，有过错。处罚50元，进提成;——提成余350元;
8、剩余提成的处理：本事件严重影响了销售团队的凝聚力，剩余提成用于聚集凝聚力费用，具体方案，尊重大家意见。
房地产银行客户合作范文第3篇
音控：播放暖场音乐，循环播放会前幻灯片
一：画外音：各位来宾、各位朋友，大家早上好!欢迎您参加“ⅩⅩ县邮政局迎新春VIP客户答谢会”预计本次会议将在五分钟后正式开始。
为了保证会议的顺利进行，请将您的手机和其他响闹装置调至震动或暂时关闭;
为了您和他人的健康，请不要在场内吸烟，会议开始以后，请大家不要在场内随意走动，谢谢您的配合!
音控：音乐起。
五分钟后音乐声音减低
二：各位尊敬的来宾、各位亲爱的朋友：
大家早上好!我是此次活动的主持人，首先我代表ⅩⅩ县邮政局的全体员工对各位嘉宾的到来表示诚挚的问候和热烈的欢迎。会议即将开始，为了使各位今天有一个更舒适的环境，特做如下友情提示，敬请各位配合：
(1)首先为了照顾我们会场中的女士，请在座的男士不要在会场内吸烟!
(2)为了让您享受到安静和谐的气氛，请大家将手机关闭或调至震动档。有健康杂志说，若将手机调至震动档，可以对人体起到按摩作用，在座各位不妨试一试。
新春喜相逢，友谊长相伴!为了答谢您多年来这份不变的厚爱，为了使您和家人生活的更加美满幸福，今天我们特意精心准备了这场“迎新春VIP客户答谢会”，希望会为您的家庭理财提供一些咨询和帮助。下面我宣布，ⅩⅩ县邮政局“迎新春VIP客户答谢会”现在开始!
此场答谢会的举办受到了邮政领导的高度重视，今天他们也来到了我们联谊会的现场，莅临本次活动的领导有：
ⅩⅩ县xxx ⅩⅩ县xxx ⅩⅩ县xxx ⅩⅩ县xxx 让我们以热烈的掌声欢迎他们的到来!
接下来，我们将请出xxxxxxxxx为各位来宾致欢迎词，掌声有请!
音控：音乐起至领导上台，音乐停
让我们再次以热烈的掌声感谢xxxxxx的致辞!
感谢扬局长的精彩讲话，这番讲话也表达出了我们邮政人对在座的以及更广大的客户的感激之情，是的，客户就是我们的家人，今天已经是农历的腊月了，马上就要进入我们中国人的传统节日春节了，在这个喜庆的日子里，我们为了表达对大家的感谢用一段有我们邮政职工一段舞蹈来拉开今天答谢会的序幕，祝大家来年日子更加红火，有请本局职工送上的舞蹈表演“邮政之星”!
朋友们，今天我们送出的不仅有精彩节目，还有一份新春的希望，请大家收好进场时发放的抽奖卡，今天我们还对与会的各位朋友送上精美的礼品，(由于礼品贵重、不方便携带，随后将有
我们的支局长亲自登门相送)同时我们今天现场也为准备了惊喜的奖项，万事如意奖3名、财源滚滚奖2名、龙跃新年奖1名，愿大家在新的一年里龙腾虎跃、财源滚滚、万事如意!
三：理财专题介绍
本次会议一方面是对各位来宾对我行的大力支持表示感谢，一方面就是现代家庭的理财观念为大家作最新的咨询发布。希望通过本次联谊会，能在家庭理财的知识方面对大家有所启发，今天特别邀请了一位资深的理财专家为我们做专题讲座：
他，经济学高材生
他，文质彬彬，却语出惊人 他，资深的理财专家
相信在座的各位嘉宾已经期待已久，让我们以热烈的掌声欢迎吴亚坤老师为我们作资讯发布。 掌声有请!
音控：音乐起
谢谢XXX老师的精彩分享!让我们再一次以热烈的掌声感谢吴老师!
感谢吴经理精彩的演讲，想必各位都意犹未尽，那我们就稍事休息，共同来轻松一下，精彩节目之后，我们继续。请欣赏---------- ，有请--------
四：现在是我们的幸运抽奖环节，本次环节是要抽出x名x等奖!请大家拿出您的幸运号码。各位来宾进场时相应的幸运号码已经投入到抽奖箱中，现在有请我们
局长
上台为我们抽出今天的第一个奖项，并颁奖!
感谢----------他们分别是------号-----号------号，有请三位幸运的朋友上台，不要忘了拿上手中的抽奖卡，有请---------先生颁奖，祝大家在新的一年里万事如意。
邮政储蓄经过这么多年的发展也拥有了我们自己的理财品牌，在服务方面也在不断的改进，特别是在自助渠道陆续推出了网上银行、电话银行、手机银行、商易通、POS等。今天我们也很荣幸请到了我市的全国理财规划师杜婉女士，为大家介绍邮政的理财产品及相关新业务。掌声有请杜老师
感谢杜老师的精彩介绍，相信我们的理财产品及新的业务，对财富的升值、保值、便捷上会有更好的帮助，我也将会为大家提供好更便捷、优质的服务。下面将有-------为我们送上精彩的--------
音控：音乐起
五：现在是我们第二轮的幸运抽奖环节，本次环节是要抽出二名二等奖!有请我们
局长 上台为我们抽出今天第二轮的财源滚滚奖奖项，并颁奖!
他们分别是----号----号，财源滚滚啊，祝我们大家像我们的奖项一样，在新的一年里生意兴隆、财源滚滚。 音控：音乐起
六：感谢领导的抽奖、下面进入本次联谊会的财富绿色通道时间，接下来有请我们的工作人员为大家演示我们网上银行的操作。希望通过我们便捷的网银使大家的生意更加兴隆。如果对于刚才的专题讲解还有什么疑问，您尽可以向身边的理财顾问进行资询，时间是30分钟，见大家抓住这个时间充分了解和咨询，并郑重的做出您的决定。
七：现在是我们第三轮的幸运抽奖环节，本次环节是要抽出一名一等奖!龙跃新年奖!有请我们
局长
上台为我们抽出今天第三轮的奖项，并颁奖!
结束时间：
三个奖项都已经送出了，掌声送给这六位非常幸运的客户!那么没有抽到奖来宾随后也会有我们支局长送上的精美的礼品，还有非常精彩的节目，照样让您不虚此行，下面是由---
带来的精彩的------
房地产银行客户合作范文第4篇
尊敬的先生/女生：
您好!欢迎来访****售楼部，这是一份针对本项目来访客户行为习惯的问卷调查，需要耽误您一些时间，烦请您如实地、完整地填写以下问卷，以便我们能向您提供更好的服务，此份问卷为匿名填写，资料将严格保密，请放心填写，非常感谢您的帮助与配合!
您的性别:□男□女
1、 您的年龄是：
□25岁以下□26—30□31—35□36—40□40-50□50岁以上
2、您的婚姻状况：
□单身□已婚，两口之家□已婚，三口之家□已婚，四口之家
3、您的职业是：
□个体商业户□公务员、事业单位人员□教师、医生□商业服务业从业人员□军人□其他(含自由职业者离退休人员学生无职业)
4、您的学历是：
□专科以下□专科□本科□硕士□博士及以上
5、 您目前居住的地点是：
□经开区□政务区□蜀山区□高新区□庐阳区□包河区□瑶海区□滨湖区 □合肥三县(庐江、巢湖、长丰)□省内其它城市(______)□省外(______)
6、您平时出门的交通工具是：
□步行□自行车□电动车/摩托车□私家轿车□公共交通工具
7、您在午休时间，或者工作上下班途中，最喜欢用什么方式打发时间? (可多选)
□上网□看微信□看微博□看报纸杂志□玩游戏□听音乐□其他
8、周末休息时间，您最喜欢做什么来放松自己?(可多选)
□看电视□上网□看报纸杂志□健身□上街购物□去电影院看电影□朋友聚会
9、您最近逛街经常去的地方是：
□步行街、女人街、红星路□商之都、百盛、银泰□国购广场、之心城□南七商圈□天鹅湖万达□芜湖路万达□黄潜望商圈(乐购、大唐) □金鹰百货□元一时代广场□其他
10、您通常是通过什么方式获取房产资讯:
□电视□报纸杂志□网络、□广播□户外广告□项目围墙□流动媒体(包括地铁，公交，出租车上所携带的设备)□传单□朋友同事□其他
房地产银行客户合作范文第5篇
颠三倒四，听话的人如坠云里雾中，丈二和尚摸不着头，倍受折磨，自然也就丧失了继续听下去的兴趣。
第二，情绪一定要饱满。一个冷漠毫无热情的电话营销人员就如同冬天里一碗过
了夜的冷菜，就算上了桌子，也没人愿意牺牲自己的胃口去尝一下。情绪是有感染力的，你以什么样的情绪对待客户，客户也会以同样的态度回应你。
第三，吐词一定要清晰。一个人吐词不清犹如大雾天在高速公路驾驶汽车，是不容易达到目的地的。一个从事电话营销工作的人如果吐词不清，与其说是一个错误，倒不说是一个灾难。对于电话销售员来说，你即使百般娇媚，万分妖娆，但若是长了个大舌头，表达不清，是一件非常痛苦的事情;对于客户而言，每一分钟都是金钱。而浪费客户的时间就是谋财害命。如果客户花了几分钟甚至几十分钟还没听明白你说的话，想象一下，他们会怎样的火冒三丈啊!因此，电话销售人员一定要练好基本功，使你的语言清晰、易懂。
房地产银行客户合作范文第6篇
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至2016年末，实现总授信额度亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文’库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文’库.整理.中间业务收入万元。个人管户企业XX成功申报为
总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，实现]方案-范文’库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。银行客户经理工作总结在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业
银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。银行客户经理工作总结
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力’方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
2016年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。