金融机构案件防控范文第1篇
一、基本情况
20xx年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
1.年初全行员工签订案件防控责任书1194份，(支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书)实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。
2.认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[20xx]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。
3.认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，20xx年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。
4.条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，20xx年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。
二、案件防控具体做法
认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[20xx]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
(一)高度重视，周密部署，扎实落实
班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。
(二)明确责任，各尽其职，各负其责
“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与;在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
(三)筑防火墙，注重预防，适时预警
认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患;组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
金融机构案件防控范文第2篇
自今年五月份以来，联社组织全辖干部员工进行了一系列的规章制度学习。农村信用社作为经营货币的特殊企业，内控制度的建设显得尤为重要。“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼。而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。人是万物之灵，人和动物最大的区别就是人有自制力。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。在现实生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦，何况只要我们踏踏实实，认认真真干工作，也补可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢?
人是生产力中最活跃的因素，认人并合理用人是将单位经营的好与坏的关键。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人马之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好。如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的
合理配置。
我十分珍惜这份来之不易的工作，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，认人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美。坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
金融机构案件防控范文第3篇
案件防控工作质量考核评比办法》的通知
各部(室)、社、分社(所)：
根据《中国银监会办公厅{关于印发银监局案件防控工作考核评价办法>的通知》(银监办发[2011)166号)和《***市银行业金融机构案件防控工作质量考核评比(试行)办法》精神，我**案防办结合工作实际，研究制定了《***案件防控工作质量考核评比办法》，现印发给你们，请认真组织学习并贯彻落实。 附：***案件防控工作质量考核评比办法
二0一二年二月二十七日
***
案件防控工作质量考核评比办法
第一章总则
第一条为推进案件防控工作常态化，在***各网点案防工作中形成鼓励先进、鞭策落后的良好氛围，增强***从业人员的案防意识和廉洁从业意识，防范操作风险，保障***安全稳健运行，不断提高全辖案件防控工作质量，力争实现无案件、无重大事件、无重大责任事故等“三无”目标，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定和银行审慎监管要求，制定本办法。
第二条本办法所称案件防控工作考评是指对***各网点执行省银监、***银监分局以及我**案件防控工作要求的情况;切实有效地开展案件防控日常工作的情况;积极构建案件防控长效机制建设的情况等进行考核评价。
第三条案件防控工作考评坚持客观、公正、公平和定性考评的原则，鼓励辖内各部室、网点积极主动防控和查处案件，认真落实案件整改措施，加大案件问责力度。
第四条案件防控工作考评对象是辖内各部室、网点。
第五条本办法实行一年一评价制度。
第二章考评的组织领导
第六条为保证案件防控考评工作有序开展，***成立案件防控考核评价工作领导小组。***理事长任组长，纪委书记、监事长、副主任任副组长，各部室负责人为成员。考核领导小组办
公室设在案防办，具体负责日常考核工作。
第七条领导小组主要职责：
(一)审定******案件防控工作考评办法;
(二)监督和指导考评全辖案防工作的具体实施;
(三)研究并解决考评中的有关重大问题;
(四)提出考评意见，审定考评结果。
第八条考核领导小组办公室主要职责：
(一)制定案件防控工作考评办法报领导小组同意后组织实施;
(二)负责具体落实和协调解决考评工作中的有关重大问题;
(三)对辖内各网点的自评工作进行指导并进行检查：
(四)向******通报经考评领导小组审定后的考评结果。
(五)完成考评领导小组交办的其他工作任务。
第三章考评内容和方法
第九条案件防控工作和安全保卫工作考评的主要内容包括：
(一)案件防控工作日常开展情况，主要包括三个方面：
1.案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况;
2.风险自查自评、排查工作情况，特别是主动排查情况及成效;
3.对案件隐患的落实整改措施和问责情况。
(二)构建案件防控长效机制情况，主要包括四个方面：
1.制度体系建设情况：根据银监会《商业银行操作风险管理指引》、防范操作风险“十三条意见”、加强内控“十个联动”、 “四项制度”建设、“五十个严禁”等有关案件防控工作要求，健全和完善相关措施、业务操作制度和管理制度，并建立制度后评价机制。
2.合规风险管理情况：按照省银监、***银监分局关于开展合规风险管理的有关要求，建立健全合规风险管理体系，培育良好的合规文化。
3.信息体系建设情况：建立并逐步完善相应的操作风险管理信息系统，记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，进行操作风险和控制措施自我评估。
4.纠错机制建设情况：一是认真落实银监会关于案件责任追究 “四到位，四问责”和执行“四项制度”等规定和制度。二是稽核部建立问题整改台账，督促整改力度。三是监察部加大内部管理的督导，执行员工违规违法行为责任处罚制度。
(三)日常管理工作
1.开展案件防控教育。各网点按季组织员工开展对规章制度和案件防控教育的学习。
2.召开案件防控分析例会。***按季召开案防分析例会，及时查找案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。
3.员工行为排查。纪检监察室督促各部室、网点定期对员工
的异常行为进行自查、互查和排查。
4.案防工作分析报告。案防办按月(季)报送案防统计信息工作分析报告。
5.应急预案演练。各网点要制定相应的应急预案，每半年至少组织一次应急预案演练。
6.违规积分管理。
7.内部审计(稽核)和各项专题检查开展情况：积极配合***各部室做好各项专题检查工作。
8.案件防控工作责任制情况。本指标考核各社是否签订《员工合规经营操作防范案件责任书》;是否将责任目标、责任内容和责任追究分解落实到各级管理人员和全体员工。
9.案件风险信息报表报送情况。本指标考核各社是否按时按质向***案防办报送相关报告报表。
(四)案件责任事故考核期内未发生案件的，不扣减考核得分。考核期内发生案件的网点，按照第十条、第十一条相关规定扣分。
(五)安全保卫工作考核内容：
1.安保机构设置、制度建设和履行情况。
2.是否对员工进行了安全防范宣传、培训和应急预案演练。
第十条案件防控工作考评采取百分制，即由***根据各网点的自查自评报告及日常管理中所掌握的情况或专项检查情况对照考评内容逐条进行考评，以100分为基数，对考评表中各项
考评指标进行评分，对未完成的工作内容作相应分值的扣减。(附：案防工作考评表)
第十一条 考评结果在90—80分(含80分)的，扣减年终绩效考核1分;80—60(含)分的，扣减年终绩效考核3分;60分的，扣减年终绩效考核5分。凡是不遵守案防工作要求、引发了案防案件的岗点或个人，一律不评先、不延用、不提拨。
第四章考评程序和考评结果
第十二条 具体考评采取各网点自查自评与***检查结果相结合的形式进行。各网点应结合上年的案件防控工作的内控自查自评情况于次年1月10日底前将自查自评报告(或按照附表的内容填写相关工作的完成情况)提交***案防办。案防办汇总各部室对网点的检查结果和网点自评情况，提交考评领导小组评定。
第十三条 考核得分在60分以下的，***纪检监察、稽核部要约见其负责人谈话。
第五章附则
第十四条本办法由***负责解释和修改。
第十五条本办法自印发之日起施行。
附：1.***案件防控工作质量考评表
金融机构案件防控范文第4篇
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立( C )第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规
2、2012年省联社确立了( B )案防工作思路。
A、强服务、促转型、谋跨越 B、 大案防、大联动
C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于( C )范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险 B、流动性风险
C、操作风险 D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起( D )日内，请求人民法院撤销。
A、10 B、15 C、30 D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数( A )配备。
A、1% B、2% C、3% D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是( A)。
A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估
C、内部控制措施 D、内部控制环境
7、违规积分达到( B )的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，考核不能评为良好(含)以上，同时自当月起扣减( B )月绩效工资。
A、8分，一个 B、12分，两个月
C、16分，三个月 D、24分，三个月
8、管理责任积分达到( C )的，积终身积分1分。
A、3分 B、4分 C、5分 D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额( B )。
A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元
C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为( A )。
A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率
C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为( B )。
A、审核交易、签订协议、贷款支付
B、支付申请、支付审核、贷款支付
C、发放贷款、支付审核、支付审批
D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的( A )，一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入
B、销售利润、投资收入或项目拨款
C、税后利润、财政补贴或投资收入
D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的( D )业务。
A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的( B )。
A、10% B、15% C、20% D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元;次级类贷款4000万元;可疑类贷款3000万元;损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为( D )。
A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过(B )。
A、半年 B、一年 C、二年 D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( C )个月。
A、5个月 B、 10 个月 C、6个月 D、 24个月
18、质权自(C )时设立。
A、出质人交付质押财产 B、签订合同
C、依法登记 D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过( D )%。
A、75 B、30 C、15 D、10
20、下列权利中，不属于物权的是( A )
A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格( D )
A、国家机关---政府部门、行政执法部门
B、公益性单位---医院、学校、养老院等
C、法人分支机构，有授权的除外
D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为( C)
A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，( B )承担保证责任。
A、按照一般保证 B、按照连带责任保证
C、不必 D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担( C )责任。
A、侵权责任 B、赔偿责任
C、违约责任 D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍(授意)受理的贷款应当( B )。
A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录
C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是(B )。
A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有
C、根据债务额大小而定 D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是( B )。
A、柜员现金箱个数 B、 柜员箱内实物
C、锁具的完好性 D、 交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、( B )，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接 B、平行交接
C、交错交接 D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是(A )。
A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件( A )。
A、中国居民临时身份证
B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需( A )授权。
A、 三级柜员 B、 四级柜员
C、 第三柜员 D、 无需授权
32、加盖“假币”印章应使用( C )油墨。
A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为( D)。
A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务( B )。
A、只收不付 B、不收不付
C、部分冻结 D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖( D )。
A、业务办讫章 B、业务受理章
C、业务专用章 D、受理凭证章
36、新开立的账户(3 )日后方可购买支票，原则上一次( 1 )本。
A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证( B )。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。 A、单位定期存款开户证实书
B、单位通知存款开户证实书
C、个人通知存款定期存单
D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金( A )的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上 B、10万元或10万元以上
C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告( C )。
A、主管领导 B、保卫部门
C、公安部门 D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为( C )。
A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是( C )。
A、纳税退还 B、证券交易结算资金
C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以( A )为基础。
A、权责发生制原则 B、明晰性原则
C、及时性原则 D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是( B )。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户
C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用( D )角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角
C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是( C )。
A、出票人的签章 B、背书人的签章
C、保证人的签章 D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起( C )。
A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是( C )。
A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入
C、股金分红 D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的( D )。
A、5% B、8% C、15% D、20%
49、( B )业务可在其他应付款科目进行核算。
A、未开户单位的代收费业务
B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金
D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是( A )。
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过( C )张。
A、1 B、
2、 C、3 D、5
52、各县级联社应( D )对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在(A )内给予查复。
A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过( A )。
A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的( B )业务。
A、银行汇票 B、银行承兑汇票
C、通存通兑 D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到( A )办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构 B、联社(总行)U-KEY管理部门
C、任何营业网点 D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到( A )天。 A、30 B、60 C、90 D、120
58、以下说法不正确的是(C )
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字;
B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字;
C、办事处(市联社)每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字;
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是( A )。
A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循(C )原则?
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则
B、应遵循诚实守信，认真负责的原则
C、应遵循城实守信，如实告知的原则
D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分(错选、多选、少选均不得分)
61、案件查处工作分为(ABCDE )阶段。
A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置
D、结案 E、后续处理
62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下(ABCDE ) A、一把手牵好头 B、一心思抓案防
C、一竿子插到底 D、一股气扫净土
E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指( ABC )
A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》
C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有(ABCD )。
A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案
D、挪用案 E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素(ABC )
A、案件性质明确 B、涉案金额确定
C、初步判定风险 D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对( A )问责的同时，还要对(C )问责。
A、经营管理条线 B、业务经营条线
C、稽核监督条线 D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持( D )的原则。
A、事实清楚、证据确凿 B、责任明确、处理适当
C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究
68、内部审计人员应当具备(ABD )专业从业资格。
A、专业水平 B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则
69、信贷管理基本要求实行( ABCDE )
A、信贷业务权限管理制度
B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度
D、业务责任人制度
E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括(ACD )。
A、出质人主体资格 B、出质人意愿
C、质押物合法性 D、质押物价值
71、贷后管理的主要风险点包括以下(ABC )
A、资金流向 B、支付方式
C、风险预警 D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有(AC B )。
A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门
C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构
73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定 ( AB CD ) 。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩
B、不得以贷收费、不得浮利分费
C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指( ABCD )。
A、商业银行的董事 B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的(ABCD )
A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性
76、办理抵押登记主要的风险点有( ABCD )
A、抵押登记办理 B、抵押登记信息
C、抵押登记期限 D、抵押率
77、冒名贷款的具体表现形式有(ABCD )。
A、个人贷款企业用 B、假名贷款
C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款
78、反映企业盈利能力的指标有(B )
A、存货周转率 B、销售净利率 C、资产净利率
D、总资产收益率 E、销售毛利率
79、存单质押担保的范围包括( AB )。
A、贷款本金和利息 B、罚息
C、损害赔偿金 D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时( ABCD )等金融产品
A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金
81、在综合业务系统中，复核模式可分为( A BC )。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案文章农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案出自，此链接!。 A、双敲复核 B、事中复核
C、手工复核 D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位(ABD )。
A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐
83、综合业务网络系统柜员管理遵循(ABCD )原则。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供(ABD )，营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书
C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书
85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证( ABC )三者相符。
A、库存实物 B、《重要空白凭证登记簿》
C、电子尾箱内凭证 D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为( BCD )
A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计
C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员
87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项( ABCD )。
A、票据种类、号码、金额
B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法
D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括( AC )。
A、支付请求权 B、抗辩权
C、追索权 D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括(BCD )。
A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股
C、股金赠与、转让 D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循( ABCD )的原则。
A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平
91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过(A C E )交易补救。
A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正
D、当日抹账 E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足(BD )。
A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款
C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、(AB CD )有权查询单位存款，无权查询个人存款。
A、审计机关 B、监察机关
C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关
94、申请发行贷记卡应当符合的条件( ABCD )。
A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B、有符合要求的风险管理和内部控制制度 C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括(A BCD )。
A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡
C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括(ABCDE )。
A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险
D、声誉风险 E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作( ABCD )。
A、申请 B、下载 C、重发两码
D、废止 E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有(ABC )。
A、网络连接异常 B、专线网络中断
C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失
99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求( B )。
A、核心一级资本充足率不得低于5%
B、核心一级资本充足率不得低于4%
C、一级资本充足率不得低于6%
D、一级资本充足率不得低于5%
100、信用社财务报表主要包括(ABCD )。
A、业务状况表 B、资产负债表
C、现金流量表 D、所有者权益变动表
10
1、信访案件督办方式分为(ABD )。
A、电话督办 B、派人督办
C、网络督办 D、发函督办
10
2、洗钱过程可以分为( AB )阶段。
A、准备阶段 B、处置阶段
C、离析极端 D、归并阶段
10
3、可疑交易的报告程序由( )组成。
A、一般可疑交易报告程序
B、重点可疑交易报告程序
C、特殊可疑交易报告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
10
4、国际上金融情报机构的设置一般有( )类型。
A、行政型 B、执法型 C、司法型
D、诉讼型 E、混合型
10
5、接管式稽核按接管范围分为(AD )。
A、全面接管稽核 B、部分接管稽核
C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核
10
6、接管式稽核应遵循的原则( ABCD )。
A、保密性原则 B、规范性原则
C、周密性原则 D、慎重性原则
10
7、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对( ABCD )进行移位检查。
A、重点机构 B、重点业务
C、重点岗位 D、重点人员
10
8、重要岗位人员有下列( ABCD )情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的
B、经办的资金、账务、项目等出现异常的
C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
10
9、柜员管理应遵循以下哪些原则( ACD )。
A、分级管理 B、科学分工
C、内控严密 D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有( ABD )。
A、近亲属间不得相互担保
B、工勤岗员工不得为他人担保
C、当年新入社的员工不得为他人担保
D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
1
11、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。(B )
A、√ B、×
1
12、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。( A )
A、√ B、×
1
13、银监会对案件处置工作负监管责任。( A )
A、√ B、×
1
14、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。( A )
A、√ B、×
1
15、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。( A )
A、√ B、×
1
16、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。(A )
A、√ B、×
1
17、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。( B )
A、√ B、×
1
18、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A )
A、√ B、×
1
19、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。( B )
A、√ B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。( B )
A、√ B、×
1
21、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。( A )
A、√ B、×
1
22、单位存款可以办理挂失结清。( A )
A、√ B、× 1
23、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。(A )
A、√ B、×
1
24、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。(A )
A、√ B、×
1
25、口头挂失可在任意一个网点办理。(A )
A、√ B、×
1
26、(社员)股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。(B )
A、√ B、×
1
27、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案银行题库。( B )
A、√ B、×
1
28、以单位名称后加内设机构(部门)名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。( B )
A、√ B、×
1
29、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。( A )
A、√ B、×
130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。( A )
A、√ B、×
1
31、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。( A)
A、√ B、×
1
32、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。( B )
A、√ B、× 1
33、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。( A )
A、√ B、×
1
34、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。( B )
A、√ B、×
1
35、因案件发生的现金短款属于出纳错款。(A )
A、√ B、×
1
36、银行业金融机构应提高委派会计(授权经理)的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。( B )
A、√ B、×
1
37、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。( A )
A、√ B、×
1
38、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失( B )。
A、√ B、×
1
39、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款( B )。
A、√ B、×
140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。( A )
A、√ B、×
1
41、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。(A )
A、√ B、×
1
42、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。( B )
A、√ B、×
1
43、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内。( )
A、√ B、×
1
44、个人存款证明开立的最长期限为3个月。( B )
A、√ B、×
1
45、因注册验资和增资验资开立的临时存款账户属于审批类账户。( B )
A、√ B、×
1
46、信合通卡密码可查询，也可到发卡社办理密码解挂或密码重置。( B )
A、√ B、×
1
47、网上银行的U-KEY属于电子凭证，不属于重要空白凭证。( B )
A、√ B、×
1
48、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先警示后自卫的原则处置。( B )
A、√ B、×
1
49、银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。(A )
A、√ B、×
150、特殊人群在登录业务系统时，凭密码登录，必须由营业经理授权，特殊人群可以给其他业务人员授权。( B )
金融机构案件防控范文第5篇
第1题
银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】
A.款 B.密 C.印 D.单 第2题
下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A )【单选】 A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账 第3题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含(A)【单选】
A.通报批评 B.警告 C.记过 D.留用察看 第4题
下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A )【单选】
A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 第5题
案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“(A )”。【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报 第6题
存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A )个周期。【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7题
内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行(A )的动态过程和机制。【单选】 A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正 B.事前防范 C.事后监督和纠正 D.分散、转移 第8题
银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(C )的原则。【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控 第9题
《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应(
B)。【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 第10题
银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：(C )【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪 第11题
《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：(B )【单选】
A.公安、司法机关立案侦查的
B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C.银行业金融机构员工被取保候审 D.银行业金融机构员工被拘留 E.银行业金融机构员工被逮捕 第12题
关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是(B )【单选】
A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。 B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。 C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。 D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。 第13题
银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A )。【单选】 A.操作风险 B.信用风险 C.市场风险 D.流动性风险 第14题
《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级(C)以上。【单选】
A.2级 B.3级 C.4级 D.5级 第15题
甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：(C )【单选】
A.甲乙双方构成共同犯罪
B.乙构成出售、非法提供个人信息罪 C.甲构成出售、非法提供个人信息罪 D.甲、乙均不构成犯罪 . 第16题
在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B )【单选】
A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D.对客户资料必须严格保管 第17题
根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(D )。【金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)】金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)。【单选】
A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B. 涉案人员及情况 C. 已经或可能造成的损失 D. 公安司法机关的强制措施 第18题
王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:(
B)【单选】
A.甲银行不得向乙公司发放贷款 B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款 第19题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行( C)。 【单选】 A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评 第20题
根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是(A )【单选】 A.财务会计账簿 B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告 第21题
以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是(C )。 【单选】 A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系
B.内发生非自查发现重大、恶性案件的，考评结果一票否决
C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决
D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面 第22题
下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”?(C)【单选】
A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违
规行为与案件发生存在联系的
C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 第23题
银行业金融机构应当对关键岗位实行(A )的人员轮换和强制休假制度。【单选】 A.定期 B.不定期 C.定期或不定期 D.短期 第24题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准(B)【单选】
A.涉案金额等值人民币一亿元(含)以上 B.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上 C.涉案金额等值人民币五百万元(含)以上 D.涉案金额等值人民币一百万元(含)以上 第25题
根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:(A )【单选】
A.向其他商业银行投资 B.房地产开发业务 C.信托投资业务 D.股票投资业务 第26题
《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的(A )。【单选】 A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组 第27题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为(B )【单选】 A.监察室 B.合规部 C.安保部 D.审计部 第28题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人(C)以上处分。【单选】
A.警告 B.记过 C.记大过 D.降级 第29题
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：( B) 【单选】
A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C.滥用职权，对客户交易进行误导
D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 第30题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起()内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后(C)内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】
A.1个月，5个工作日 B.1个月，10个工作日 C.3个月，5个工作日 D.3个月，10个工作日 第31题
下列哪些行为是被明令禁止的：(ABCD )【多选】
A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作 D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章 第32题
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的?(AC )【多选】
A.对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折 B.对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 D.对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 第33题
李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的?(ABD)【多选】
A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为
B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失
C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失 D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任 第34题
商业银行内部控制的目标有(ABCD )【多选】
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 C.确保风险管理体系的有效性
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 第35题
《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指
(ABCD )【多选】
A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规 B.客户反映非自身原因账户资金发生异常 C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规 D.收到重大案件举报线索 第36题
银行业金融机构案件处置三项制度包括(ACD )【多选】
A.《银行业金融机构案件处置工作规程》 B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》
C.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》 D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》 第37题
自助设备操作防范风险主要做好以下几点：(ABCD )【多选】
A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任 B.双人拿取自助设备吞没卡 C.网点必须不定期核查自助设备库存
D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱 第38题
《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：( ACD)【多选】
A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序
B.是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置
C.能否采取有效措施来规范各项业务操作
D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查 第39题
自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过(ABD )和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。【多选】
A.内部相互监督 B.管理监督 C.外部监督 D.内审监督 第40题
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括(ABC )【多选】
A.案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.行政处罚 第41题
业务授权不得出现以下行为：(ABCD )【多选】
A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权 第42题 案件涉及金额以(BC )确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局 C.司法机关 D.金融机构 第43题
下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：(ABCD )【多选】
A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的
B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的
C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的 D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的 第44题
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的(ABCD)【多选】
A.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的 B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 第45题 严禁(ABD )客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.修改 第46题
银行员工日常生活中禁止参与以下活动(ABC )【多选】 A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.买卖股票 第47题
下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：(ABCD ) 【多选】
A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告 B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务 D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书 第48题
银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么?(ACD )【多选】
A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩 B.将案件与业务规模挂钩 C.将案件与银行业评级挂钩 D.将案件与高管人员动态监管挂钩 第49题
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的(BCD)【多选】
A.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
B.主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C.情节轻微且未造成损害的
D.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
第50题
以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划?(ACD)【多选】 A.人民法院 B.人民检察院 C.海关 D.税务机关 第51题
营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点 正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。【判断】A A.正确 B.错误 第52题
银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。【判断】A A.正确 B.错误 第53题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，监事长为案件风险防范第一责任人。【金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)】文章金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)出自http:///article/1419169378214.html，转载请保留此链接!。【判断】B A.正确 B.错误 第54题
理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。【判断】B A.正确 B.错误 第55题
银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。【判断】B A.正确 B.错误 第56题
银行业金融机构从业人员可以从事民间借贷活动。【判断】B A.正确 B.错误 第57题
案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。【判断】B A.正确 B.错误 第58题
对于有销售起点金额要求的产品，商业银行应在销售时主动告知客户。【判断】A A.正确 B.错误 第59题
对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。【判断】B A.正确 B.错误 第60题
案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误 第61题
案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。【判断】A A.正确 B.错误 第62题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。【判断】B A.正确 B.错误 第63题
《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息(简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(简称案件信息)两类。【判断】A A.正确 B.错误 第64题
银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。【判断】A A.正确 B.错误 第65题
案防管理范围包括员工职业操守、八小时内外行为规范等要素，但不包括员工入职前背景考察【判断】B A.正确 B.错误 第66题
银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。【判断】A A.正确 B.错误 第67题
银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。【判断】B A.正确 B.错误 第68题
为了加强基层营业机构内部控制机制建设，各级机构可以设立内部控制合规管理岗，有效消除内部控制盲点。【判断】A A.正确 B.错误 第69题
案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》执行。【判断】A A.正确 B.错误 第70题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职(级)及以上职务。【判断】A A.正确 B.错误 第71题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。【金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)】知识竞赛http:///article/zhishijingsai.htm。【判断】A A.正确 B.错误 第72题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，免责、从轻或减轻处理的责任认定，应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。【判断】B A.正确 B.错误 第73题
银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。【判断】A A.正确 B.错误 第74题
各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。【判断】A A.正确 B.错误 第75题
商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。【判断】B A.正确 B.错误 第76题
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。【判断】A A.正确 B.错误 第77题
商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。【判断】A A.正确 B.错误 第78题
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
【判断】B A.正确 B.错误 第79题 银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。【判断】B A.正确 B.错误 第80题
金融机构案件防控范文第6篇
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强，疏于管理。
近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
二、员工法纪意识差，疏于教育。
农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
三、稽核检查过于形式，监督不足。
一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。
信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。
案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。
三、完善工作机制，防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。
加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?”通过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素质学习
特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的**农信人。
案件防控学习心得
近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅谈如下：
案件的发生，无论是对国家和社会 ，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、 给国家和社会造成了巨大的损失，无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。
2、 给单位业务开展带来严重后果，试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。
3、 断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
4、 给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深地痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。
其次，在容易引发案件的环节多加注意，在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理，向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;印、证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度，这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长呜，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行为遏制，案件数量不断下降。
信用社案件防范学习心得体会
近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章制度的集中学习，先后编发了《选准人生参照物》、《算清“七笔帐” 走好人生路》、《“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示》、《案例警示》等文件。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本《十年恨事》后，心情久久不能平静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是很痛苦的事，为书写序同样痛苦，而看这本书的我心情也无法轻松。平时很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉案金额高达41.2亿元，风险金额高达11.5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨： [大秘书网文章-http:// 大秘书网 帮您找文章]
(一)
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上?不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗?对得起自己的父母、亲人吗?你们拿什么来留给下一代?你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢?
(二)
人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。
(三)
我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。