证券公司主要业务范文

2023-09-21

证券公司主要业务范文第1篇

主业内容

石油、化肥、化工产品贸易、分销及物流，原油、燃料油、天然橡胶期货

1 中国中化集团公司境外油气资源勘探开发，石油炼制，化

学矿采选，化肥和化工品生产酒店、房地产开发经营

以核能为主的电力生产、热力生产和供中国广东核电集团有应

2 限公司

相关产品生产与销售

5 中国纺织科学研究院

化纤纺织成套设备、新材料及新产品、专用化学品等技术研发、服务

冶金新材料、工艺、工程技术研发、服务

相关设备、材料、专用化学品制造

有色金属新材料、工艺、工程技术研发、服务

6 北京有色金属研究总院

相关产品生产与销售

矿产资源综合开发和材料科学工程技术研发

7 北京矿冶研究总院

矿产资源综合利用工程设计、服务

矿产资源综合开发和材料科学工程技术研发

8 长沙矿冶研究院

矿产资源综合利用工程设计、服务

相关产品生产与销售

建筑工程技术及产品研发

9 中国建筑科学研究院建筑工程勘察、设计、服务、工程承包及专用设备

与材料制造

10 电信科学技术研究院信息通信与安全技术、设备、软件研发、服务

相关产品生产与销售

信息通信技术、设备、器件、系统集成、软件研发、11 武汉邮电科学研究院服务

相关产品生产与销售

精细化学品工程技术研发、服务

12 沈阳化工研究院

农药及专用化学品生产与销售

舰船自动化与智能交通系统机电工程、技术研究及上海船舶运输科学研究

服务 13 所

相关设备制造及环境影响评价与防治

药品研发及相关技术服务

14 上海医药工业研究院

药品生产与销售

建筑与市政工程勘察、设计、服务、工程承包及城15 中国建筑设计研究院

镇规划

建筑与市政工程技术研发

工业自动化技术及产品研发、服务

16 冶金自动化设计研究院

相关产品生产与销售

电子等工程设计、服务与工程承包

17 中国电子工程设计院

证券公司主要业务范文第2篇

一、物流费用。

物流费用控制是一项重要的工作，要用合理的物流成本去实现高效、高质量、高附加值的物流业务是一件很难的管理工作。而我司的物流结构模型是总部集中制，因此控制物流费用，总部必须有一套完善的物流规章制度。通过它来控制各分公司的物流指令下达、物流配送作业，从而控制物流费用。第八年的物流费用相对往年来说比较合理，整体费用有所上升降。表现在以下：

1、配送费用：随着公司销售量的增长，物流费用的绝对值有所增长，但是物流费用与销售比整体有所下降。

2、仓储费用：销售量的增加，仓库费用也在增加。随着生产规模的不断扩大，公司对原材料的需求也越来越告，进而对仓储的需求也越来越高，因此今年的仓储费用增加，但是与销售额的比值十下降的。

二、物流配送

1、物流配送是销售物流中的关键环节之一，配送时间的及时性，货物的安全性是物流配送作业质量的直接表现。在第八年，我部门狠抓到货及时性的考核，严格按照物流流程的有关规定做到及时、准确、高质量的配送。在这种严格的要求下，我部门从上到下都紧张起来，全力做好公司的物流配送，加强配送市场的管理，实施每票货物的跟踪，并把跟踪信息及时反馈到物流经理。每月及时召开回顾会议，对上月出现的问题及时总结。第八年我部门的配送准时到达率99.37%，运输数据回传及时率99.62%、回单完备率99.74%，货物损失率为0。退货时间的及时性也比XX年有提高，大部分退货商品都能在一周内返回。

2、在货物配送中也遇到一些问题：

a、客户单据的签收盖章; b、配送严重超时导致客户销售损失的弥补问题;

三、仓库管理

1、XX年各仓库库存大量增加。因为公司生产规模扩大，发展速度很快，因而仓库平均库存大大增加。出入库数量也增加，如此大的业务量势必给仓库管理带来很大的不便。

2、第八年仓库管理从两方面着手，即仓库日常维护管理和仓库数据信息管理。在仓库日常维护管理方面，要求保管员每日打扫库内卫生，调整仓库货物的堆码，使仓库货物整洁干净，提高仓库面积的使用率。在有条件的情况下，对部分物品，如维修物料、小礼品、宣传单等推广使用货架管理，现在仓库已在使用货架管理，使用后反映比较好。同时，部门不定时到仓库进行检查，督促保管员加强日常的维护。在数据信息管理方面，要求仓库与统计每日核对库存帐，统计与我司指令下单人员核对每日的指令，仓库每周实物盘点。为了加强库存数据的管理，从10月份开始，每月宝供必须做库存分析。

四、信息系统管理

信息起到连接各物流环节的桥梁作用，如运输信息、配送信息、库存信息、物流市场信息等。运输信息，仅指干线运输，在XX年，经常与总部及jy物流公司电话联系货源信息，并把信息反馈到分公司，让分公司掌握货物在途情况，提前安排货物的销售，更有利于销售业务。配送信息，jy物流公司每日跟踪货物的配送在途情况，及时把真实的信息反馈到经营部和我这里，这样加强配送在途的跟踪，更能掌握货物配送情况，出现问题后能加快处理速度。库存信息，保证库存的准确性是根本，因此要求jy物流公司每日核对库存，使库存实物与电脑帐、手工帐务必一致。准时给分公司发送库存日报表。物流市场信息，这是了解物流市场动态的信息之一，经常搜集有关物流信息，如运输价格、货站经营状况、物流公司状况、国家物流方面的政策法规等。有了这些信息更能使我们调整物流策略，制定物流工作计划.

五、XX年目标

新的一年，我部门的工作目标如下：

目标1：出入库准确率达到99.5%，控制积压库存，加快资金周转

目标2：采购货物做到质优价廉，满足客户需要，降低采购成本

目标3：缩短进货周期，避免航空货运，控制物流成本

目标4：不断学习物流采购专业知识、加强产品培训、参加相关技术培训

认真负责是每一个库管员的基本职责，合理控制库存数量，特殊货物采购到货后，及时督促订货人员将货物出库是库管员责无旁贷的工作内容。良好地控制库存的保持水平，使库存既不发生匮乏，也不会发生停工待料以及无法交货的情况，避免存货数量过多而导致资金积压、周转困难和增加利息、进而造成持有成本的负担。

采购成本关系到公司销售利润的增长点，采购质量的好坏直接关系到工程验收的进度、客户满意度。我部门的工作重点是明确采购的工作内容：一是适时适量保证供应;二是保证货物质量;三是费用最省;四是管理协调供应商、管理供应链。我们将会从供应商管理入手，合理评估供应商，产品质量、账期、准时到货、售后服务都是考评的要项，不断推陈出新。

证券公司主要业务范文第3篇

一、村委会换届选举的基本程序

(一)规范村(居)民选举委员会推选程序，确保选委会的合法性

村(居)民选举委员会是换届选举工作的具体组织者和实施者，其成员产生的合法性和公正性关系到选举工作的成败。法律法规规定，村(居)选举委员会由五至七人组成。推选产生农村村民选举委员会有三种形式：村民会议、村民代表会议或者各村民小组会议。城市社区居民选举委员会采取居民代表会议方式选举产生。在实际工作中，为提高选举工作效率，一般采取村(居)民代表会议方式选举产生选委会成员和选委会主任。

要积极引导村(居)民从本村(居)发展大局出发，把法律观念强、办事公道、有一定组织能力的人推选为村(居)民选举委员会成员，为换届选举顺利开展奠定组织基础。按照市委关于“村换届选举委员会成员党员过半数”要求，在今年村(居)党组织要大力发动党员选民，通过法定选举程序进入选举委员会，确保村换届选举委员会成员党员过半数，村(居)党组织书记要通过法定程序担任村(居)民选举委员会主任。

(二)规范选民登记，保障村(居)民的选举权和被选举权选民登记是一项法律性很强的工作，做好这项工作直接关系到村民的选举权和被选举权。各地应在调查摸底、认真核实的基础上，采取设立选民登记站和登记员入户登记的方式，开展选民进行登记和选民资格认定，选民登记要做到“不错、不重、不漏”。

列入选民登记的3种对象：

(1)户籍在本村并且在本村居住的村民;

(2)户籍在本村，不在本村居住，本人表示参加选举的村民; (3)户籍不在本村，在本村居住一年以上，本人申请参加选举，并且经村民会议或者村民代表会议同意参加选举的公民。

选民登记工作的时间要求：

1.选民登记时间：选民登记日应当安排在选举日的二十五日前开展，并在五日内完成;

2.选民名单公布时间：登记参加选举的村民名单应当在选举日的二十日前公布;

3.选民申诉时间：选民对公布的登记参加选举的村民名单有异议的，应当自名单公布之日起的五日内向村民选举委员会申诉;

4.选委会受理申诉时间，村民选举委员会应当自收到申诉之日起三日内依法作出调整和解释，并公布调整结果。

(三)规范村民代表和村民小组长选举，切实保障村民的民主权利

我省《选举办法》规定，村民代表选举时间应安排在选民登记日至村民委员会成员候选人提名期间举行。但在实际操作时，一般应安排在登记参加选举的村民名单公布后至村民委员会成员初步候选人提名前进行。

1.村民代表名额确定

根据村的规模大小，我省《实施办法》对村民代表数额下限作了规定：

(1)800户以上的村要不少于55人， (2)600到800户的村不少于45人， (3)300户到600户的村不少于35人， (4)100户到300户的村不少于25人，

(5)不足100户且居住比较分散的村不少于20人。 2.村民代表构成

《村委会组织法》对村民代表构成作了规定：

(1)村民代表应占村民代表会议组成人员的五分之四以上; (2)妇女村民代表应占村民代表会议组成人员的三分之一以上。

各村应根据本村实际和法规规定确定村民代表人数，确保村民代表人数不低于法规规定的下限人数。

3.村民代表产生以村民小组为单位推选或直接选举产生，以票数多的当选。村民小组长从本村民小组的村民代表中产生。选委会都要将男女村民代表名额分配到各村民小组。妇女村民代表应单独提名，单独投票，单独计票，实行专职专选。村党组织应发动党员村民积极参加村民代表选举，确保过半数党员当选村民代表，或当选的村民代表中党员比例过半数。

(四)规范初步候选人提名，明确村委会成员任职条件村民委员会由主任、副主任、委员3-7人组成，成员中至少要有1名妇女委员，多民族村民居住的村应当有人数较少的民族的成员。在候选人提名时应张贴候选人提名公告，将新一届村委会成员职数告知选民，提名时间一般为2天。提名名单应于选举日10天前按姓氏笔画顺序公布。在张贴候选人提名公告时，同时张榜公布经村民代表会议或者村民会议讨论通过的、细化了的“五不能”“六不宜”候选人负面清单、鼓励提倡的候选人条件，抑扬结合，正确引导选民提名初步候选人。同时，村党组织要大力发动党员选民参与候选人提名，确保村委会候选人过半数为党员。

候选人提名由登记参加选举的村民单独或联合的方式直接提名，专职专选的妇女成员候选人单独提名产生。每一村民提名的人数不得多于应选人数。

(五)规范候选人资格审查，把好村委会成员人选关初步候选人提名产生后，各县(市)区要根据省、市换届要求和我省《选举办法》规定，严格对照“五不能”“六不宜”规定，对候选人资格进行审查，确保新一届村委会成员“五不能”、“六不宜”人员零当选。

资格审查流程：先由村民选举委员会初审，后由乡镇资格审查小组联审，其中村民委员会主任候选人资格审查应由区级纪检监察机关、统战、政法、法院、检察、综治、信访、公安、国土、司法、卫计、环保等相关部门联审。

(六)规范竞选预选，推行候选人竞职承诺

初步候选人通过预选应在选举日2天前举行，并公布。正式候选人竞选活动必须在选委会主持下开展，不得私自开展竞选活动。对正式候选人全面推行乡镇(街道)党(工)委书记和竞选人员集体谈话、竞选人“全程签字”制度，即在每个环节都由各位候选人签字认可。组织签订纪律承诺书，做到三个100%，即凡是参与换届选举工作的人员对纪律知晓率100%，乡镇(街道)党(工)委与候选人谈心谈话100%，候选人签订纪律承诺书100%。

要引导候选人围绕乡村振兴，建立自治、法制、德治相结合的乡村治理体系，开展竞选活动。全面推行村委会成员候选人竞职承诺制度，把诚信竞选作为硬约束。候选人在竞选中除了要介绍自己的履职目标、措施外，还要承诺以下内容：

1.遵守宪法、村委会组织法等法律法规和相关政策; 2.带头遵守村民自治章程和村规民约，承诺治村目标及违诺职务自行终止;

3.遵守换届纪律，不拉票，不贿选。乡镇领导要对各村候选人上述竞选承诺内容进行把关，村选委会要将上述竞选承诺内容在村务公开栏上公开，接受村民监督，从源头上杜绝贿选行为的发生，确保换届风清气正。

(七)规范选民投票选举程序，提高一次性选举成功率要加强对投票选举的组织领导，做好以下事项：

1.选委会确定并培训选举工作人员，公告工作人员名单，严禁正式候选人及其配偶和直系亲属作为选举工作人员;

2.确定中心投票站和投票分站;

3.制定并公布无效票认定规则，制作选票和票箱;

4.布置选举会场，在投票现场应设立选民验证领票处、秘密写票处、投票处，并以此形成验票领票投票通道;

5.编制公告各投票站的选民花名册; 6.公告投票时间、地点和开箱计票时间; 7.确定并公布代写人员名单;

8.确定并公布流动票箱投票人员名单;

9.公布外出委托投票选民名单及受委托近亲属选民; 10.制定投票须知，明确投票起止时间;

11.投票终止时间立即关闭投票站，销毁剩余选票并密封票箱，集中票箱到中心投票站当场公开验票、唱票、计票;

12.按照“双过半”原则：“过半数登记参加选举的村民参加投票，选举有效;候选人或另选人获得参加投票的选民的过半数选票，始得当选”，公布投票结果; 13.选情复杂的村，要做好选举工作应急处置预案，维持投票秩序。

二、今年换届选举工作的主要要求

(一)完成时限

根据区委、区政府的统一部署，今年全区要在8月底前选举产生新一届村(居)委会成员，确保全区一次性选举成功率达到98%以上。城市社区实行直接选举的居委会占比原则上不低于30%，凡列入社区治理三年行动创建标杆社区的居委会，全面实行直接选举。

(二)人选要求

省委办公厅、省人民政府办公厅印发《关于做好2018年村级组织换届选举工作的通知》，提出了村“两委”成员候选人任职资格和“五不能”“六不宜”的要求。

“五不能”即有以下五种情形的人员不能作为“两委”成员候选人。 1.受到开除党籍处分未满五年，受到党政纪处分影响期未满; 2.涉嫌严重违纪违法正在接受立案调查、被判处刑罚，因故意犯罪刑满释放未满五年的;

3.欺压群众、横行霸道，涉及“村霸”、宗族恶势力、黑恶势力，群众反映强烈的;

4.组织或参与邪教组织、非法宗教活动;

5.参与或指使他人以暴力、威胁、欺骗、贿赂等违法手段参选，用各种方式操纵、干扰选举的。 “六不宜”即有以下六种情形的人员不宜列为候选人。 1.有严重违法用地、违章建房行为尚未整改的，以及近5年内有严重损害生态环境、违反计划生育政策多生育行为被查处的;

2.煽动、组织、参与非法上访，或长期无理上访，影响社会稳定的;

3.有恶意失信行为被法院纳入失信被执行人名单且未撤销; 4.因聚众赌博、嫖娼、涉毒等被处以治安拘留及以上处罚的; 5.道德品行低劣，影响较坏，在群众中没有威信的; 6.现任“村两委”干部长期外出，连续时间超过6个月，不认真履行岗位职责的。

鼓励以下几方面人员参选：

新一届村干部总的要求是政治素质优，发展本领高，治理能力强，作风品行正。鼓励农村致富能手、农民专业合作社负责人、专业大户、现任村干部、外出务工经商返乡人员、退役军人、乡村医生教师、返乡创业大学毕业生、大学生村官，以及机关、事业单位、企业退休回村人员等优秀人才回乡参选，把一批懂农业、爱农村、爱农民的优秀人才选进村“两委”班子。

(三)班子结构

根据省、市要求，新一届村“两委”成员比例结构要在以下几个方面优化：

1.高中以上学历的“两委”负责人的比例、村“两委”中女性正职和委员的比例高于上一届; 2.村“两委”主干“一肩挑”比例不低于35%，有1名以上35周岁以下的成员;

3.50%以上的村至少有1名大专以上学历的成员。

4.党员村民代表比例、“两委”成员交叉任职比例、党组织成员兼任村务监督委员会成员比例要有明显提高;

5.实现“三过半”：村民选举委员会成员党员过半数，村委会候选人过半数为党员，过半数党员当选村民代表或村民代表中党员比例过半数。

三、村委会换届选举其他注意事项

(一)关于委托投票

登记参加选举的选民在选举期间外出的，才可以书面委托本村有选举权的近亲属代为投票。

委托投票还应注意以下问题：

1.委托人必须是在选举期间外出的，即本人在本村选民登记日至投票选举日前5天外出的选民才能委托;

2.必须书面委托;

3.受托人必须是本村的近亲属。近亲属一般指：配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女和其他具有抚养、赡养关系的亲属;不是本村的外祖父母、孙子女、外孙子女和其他具有抚养、赡养关系的亲属，不能委托;

4.受委托人必须是登记参加选举的村民; 5.每一村民接受委托投票不得超过二人; 6.应在登记参加选举的村民名单公布后至选举日五日前向村民选举委员会办理委托手续;

7.选委会负责审核，委托人和受委托人名单应于选举日二日前公布。

鉴于选民委托投票人数在不断变化，选委会要定期公布委托投票选民和受委托人的调整名单，并在选举前五日终止委托时，公布最终委托投票和受委托选民名单，接受选民监督。

(二)关于另行选举工作

另行选举是指在投票选举中候选人和另选人得票数均未过半或当选人数少于应选名额时，对不足的村委会成员职数另行组织的投票选举。

另行选举时不要补充登记选民，原先办理委托投票的选民依然有效。

另行选举应在第一次投票选举的选举日后的十五日内进行，按应选名额的差额数，以第一次投票选举时未当选的人员中得票数多的为正式候选人，登记参加选举的村民过半数参加投票，另行选举有效;候选人或者另选人以得票多的当选，但所得票数不得少于己投选票总数的三分之一。

(三)关于专职专选

《村委会组织法》第六条规定，村民委员会成员中，应当有妇女成员;第二十五条规定，妇女村民代表应当占村民代表会议组成人员的三分之一以上。《福建省村民委员会选举办法》第四条规定，村委会成员中至少有一位妇女成员;第十七条规定，妇女成员候选人单独提名产生。因此，村委会妇女成员和妇女村民代表的选举，应采取专职专选办法，以保证她们顺利当选，实现妇女参与村庄管理和当家作主的权利。

《村民委员会组织法》第六条规定，多民族村民居住的村应当有人数较少的民族的村民担任村民委员会成员，《福建省少数民族权益保障条例》第八条规定，民族村的村民委员会主任或者副主任应当有本村的少数民族公民。目前我市共有82个民族村，在这些村中，村委会主任或副主任必须由少数民族村民担任，若这些民族村村委会成员初步候选人统一提名无法确保少数民族成员提名的，应单设少数民族成员职位并单独提名。

(四)关于村务监督委员会换届选举

村务监督委员会由三至五人组成，村务监督委员会选举应在新旧村委会工作移交前完成。

证券公司主要业务范文第4篇

根据金融稳定理事会(FSB)关于影子银行的定义：影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用中介体系。部分学者也理解影子银行为传统银行体系之外的信用中介机构和信用中介的活动。由此可知，我国的银行理财业务属于影子银行的一部分。银行理财业务一方面在支持实体经济发展、提供更丰富的融资方式方面发挥积极作用，另一方面在期限、流动性等方面有可能增加系统性风险，因此，银行理财业务规范化运作、严监管意义重大。

自2004年中国首支理财产品面世至今已有15年;期间，2012年的监管政策放松，资管业务参与主体的竞争壁垒进一步打破，通道业务全面发展，大资管时代真正开启;直至2016年，中国资管业务经历了爆发式、野蛮式发展的黄金五年;2017年开始至今，在供给侧结构性改革的大背景下，金融去杠杆、严监管政策不断出台，2018年底，银行的理财产品增速下降、同业理财规模与占比较年初“双降”、标准化资产成为理财资金配置主要资产等市场变化十分明显;2018年，一行三会联合外汇管理局共同发布《资管新规》;随后，银保监会发布《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称“理财新规”)，银行理财业务的相关定义与口径都发生变化，非保本理财产品成为真正意义上的资管产品，2018年成为我国的资管元年，开启了银行理财业务全新2.0时代。

截至2018年底，全国共有403家银行业金融机构有存续的非保本理财产品，理财产品4.8万只，理财产品存续余额22.04万亿元，与2017年底29.54万亿元相比下降幅度较大;其中，国有大型银行和股份制银行理财产品存续余额分别为8.51万亿元、8.80万亿元，市场占比分别为38.63%、39.94%，两者之和将近80%的市场占比占据市场的主要份额，剩余的20%左右由城市商业银行和农村金融机构构成。(数据来源：《中国银行业理财市场年度报告(2018年)》)

数据来源：《中国银行业理财市场年度报告(2018年)》

由于银行理财业务在这几年的爆发式发展，在理财业务金融创新中也逐渐暴露出隐形刚兑、资金池操作、产品多层嵌套等问题。李威(2019)认为银行理财业务未与表内业务风险隔离导致客户出现了强烈的刚性兑付预期;丁波等(2019)从国际经验视角解读银行理财业务转型的挑战，严监管已成为趋势，应探索持续盈利路径，经营模式转变。2017年出台的资管新规征求意见稿的主要核心内容就是要解决上述几大问题。2018年，《资管新规》的正式出台，开启了银行理财业务转型发展的序幕，从2018年4月至2020年底为过渡期，新规为过渡期内资管业务的新老产品对接、净值化管理、信息披露提供了指南;在不断深化供给侧结构性改革背景下，防范金融风险，引导资管业务回归“受人之托、代人理财”本质;统一监管规则和标准，打破刚兑，防止理财资金继续在金融体系空转套利、脱实向虚，消除理财产品的多层嵌套，严守服务实体经济的底线;同时，向投资者传递“卖者尽责，买者自负”的投资理念，强化风险承担意识。

2018年12月02日，中国银保监会发布《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称“理财子公司”)，是根据《资管新规》第十三条“主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理公司开展资产管理业务，强化法人风险隔离，暂不具备条件的可以设立专门的资产管理业务经营部门开展业务”的要求为银行理财业务顺利转型而出台的规章。截至2019年8月8日，国有五大行的理财子公司都已开业，还有28家银行也发布公告将成立理财子公司，更多的理财子公司将相继开业。虽然商业银行理财子公司的成立开业基于前期多年理财产品创设、投顾、风险管理、信息披露等方面有丰富经验，但是也将面临许多困难。

二、理财业务转型面临的主要困难

（一）专业的投研团队人才需求缺口不断增大

随着国有五大行的理财子公司相继开业，2019年成为银行理财子公司的元年，后续还有28家银行申请成立的理财子公司不断扩充资产管理市场的参与主体数量，可以预见，银行理财业务转型的困难首先是专业的投研团队的需求，尤其是在公私募基金管理、运作、熟悉资产管理业务相关制度等方面高级人才的满足方面。由于《资管新规》要求产品采取净值化管理，采取定期和不定期的方式对产品的信息进行披露，这对银行理财产品的投研能力提出很高的要求，还包括净值型理财产品的创设、风控、信息管理等方面，而这些都依赖与专业的人才团队才能完成，尚未成熟的投研、管理团队都将制约产品的研发、风险管控能力、营运能力、信息系统建设及盈利能力。虽然市场上资产管理业务的其他参与主体，例如券商、基金、期货、信托等都在这些方面积累丰富的经验，储备的专业人才也很多;但是，一方面市场都处在观望状态，确认理财业务转型相关资源的转换效率与契合度;另一方面是因为银行理财业务的薪酬竞争并不像其他参与主体更加市场化，更具竞争力，这些影响因素都使符合条件的专业投研人才仍旧犹豫是否考虑转投银行的理财业务。

资料来源：根据公开数据整理

作为银行理财子公司的“领头雁”，工银理财有限责任公司成立之初就将公司的架构分为营销、投资研究、风险管理、运营以及综合管理五大板块，对应20个部门;从原属工商银行的理财业务团队转型为独立的理财子公司，完整的公司架构对应各部门的人才需求都急速增加(相关信息可以从新浪财经获取)。

建信理财有限责任公司的招聘岗位则看到7大岗位板块，涉及51个岗位种类，需要的招聘人数也将非常多。两大领头雁的投研人才队伍、经验积累、综合管理能力等方面都属于第一梯队，在公司架构与岗位设置等方面对于后期获批筹建开业的其他理财子公司的示范作用明显。(相关信息可以从智联招聘获取)表1统计了部分已开业或获批筹建的理财子公司，可以预见，专业人才的需求将会不断增大。

（二）信息系统建设仍需时间

《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称“管理办法”)与《理财子公司》两者虽然都是《资管新规》出台之后关于理财业务开展的重要规章，但是关于业务开展的具体条款相比之下有一定的差异。主要表现在公募理财是否直接投资股票;理财产品购买门槛设置;销售渠道加入银保监会认可的其他机构，例如优秀私募机构;首次购买理财产品不强制投资者面签;非标投资比例的调整;分级理财产品允许发行;合作机构包含符合条件的私募等等;可见银行系理财业务在母公司和子公司的开展差异明显。

银行金融机构作为母公司本身，经过多年的理财业务开展，在前台宣传营销、中台销售和投资研究分析、后台的信息披露与赎回操作等综合管理信息方面已经有较为成熟的系统管理经验，系统运行相对完善，需要做的是根据《资管新规》和《管理办法》的最新要求重新调整相关业务流程与操作规范，信息系统对业务发展转型压力较小;而银行理财子公司作为新成立的平台，是从无到有的过程。即使理财子公司发行的理财产品销售渠道可以借助商业银行等吸收公众存款的银行业金融机构，但并不能代表全部;新成立的各部门更需要完善的信息系统保证业务的有序开展，尚未构建成熟的信息系统将制约理财子公司业务的开展。

（三）理财信息披露的形式混乱，无统一标准

信息披露的规范性、合理性和及时性既是关系到投资者做出是否继续投资的关键，也是避免投资者与理财资金管理人因投资风险产生亏损而发生法律纠纷的重要手段。从目前理财业务在各家银行金融机构的信息披露内容、形式来看，差异较大。笔者以工商银行和建设银行为例，通过官方网站查询相关信息进行分析如下。

工商银行理财业务信息披露的形式可以看到产品净值与到期收益率的相关公告，还有结构性存款产品的投资表现信息;但是无法查询已售完的理财产品信息，只有购买该理财产品的投资者可以从“我的理财”一栏中看到，笔者因未开通工商银行理财相关业务，无法进入该栏目查阅。工商银行未提供搜索功能使投资者能准确查询自己购买的理财产品的披露信息，母公司与子公司的信息披露也未明确区分;子公司———工银理财的信息披露尚未有自己的正式官方网站渠道，只能依托工商银行官方网站完成;从图六中看到，中国理财网已可以查阅到建信理财和交银理财发行的产品，但是却没有工银理财发行的理财产品。

建设银行理财产品的销售状态等信息披露可以查询，但是没有区分母公司与子公司的理财产品，可以从理财产品名字上看到“代销”的提示，在产品净值化管理方面对产品的净值按照要求进行披露，相关重大风险提示等未见披露。

综合来看，信息披露的内容关于理财产品净值部分是一致的，在其他内容方面则有差异。理财产品信息的披露分散在不同板块，无法一站式查询，对于较少使用电脑或者不熟悉相关网站的投资者造成一定程度的查阅困难。此外，理财子公司虽然都已发行理财产品，借助母公司网站进行线上信息披露，但是自身尚未有信息披露渠道;银行的信息披露方式依然比较僵化，主要以官方网站和网点为主。

三、应对业务转型发展难点的策略

（一）多渠道引进人才，加速专业团队的建设

专业人才的引进一方面是挖掘现有资源，或者理解为资源的再分配，从市场各参与主体中引导部分资源至银行系的理财业务，使人才利用效率更加充分;另一方面是内部培养，夯实基层、中层与高层人才队伍的后备力量。

内部方面，首先是原属银行内部资产管理部或金融市场部的业务团队转型;其次是银行内部其他部门的招聘。内部选拔人才的优势是对业务发展现状了解的更为清楚;团队成员之间也有较好的信任基础。

外部方面，主要是社会招聘与校园招聘两种方式的结合。社会招聘的主要对象应是金融同业的高级复合人才，尤其是在业务系统开发、IT技术知识与金融领域的综合性人才，新开业的理财子公司尤其需要;同样地，在公私募基金管理、风险管理、产品投研等方面有丰富经验的人才也十分重要;校园招聘应以培养基层与中层骨干为目标，着力搭建完整的人才梯队，重点引进有志从事资产管理、德才兼备、潜力巨大的优秀青年人才。

（二）借鉴母公司优秀经验，结合金融科技构建信息系统

信息系统构建无法一蹴而就，这也是《资管新规》自发布时允许过渡期至2020年底的重要原因。信息系统构建需要区分母公司与子公司，在《资管新规》《管理办法》《理财子公司》等重要文件出台后，银行理财业务的转型发展面临要大调整。

银行本身作为母公司，应结合最新监管要求，调整业务的运作，尤其是理财投资资金的单独管理、单独建账与核算、净值化管理、信息披露等方面，使新老产品的有序衔接，平稳过渡，总体上需要搭建的信息系统内容并不是特别多，更多的在制度与执行层面。某种程度上来看，母公司本身的信息系统较为完善，主要表现为业务流程的调整与重构;需要注意的是，银行应借助资管业务转型的契机，进一步加强金融科技与信息系统的融合;例如大数据的风险提示、客户分类画像、云计算识别等技术，提升产品投研、风险管理与应变、销售渠道拓展等能力。

不同于银行金融机构，理财子公司的信息系统构建是从无到有的过程。根据《理财子公司》的相关规定，理财子公的业务开展与银行的理财业务将会有所差异。业务的差异决定了信息系统构建无法照搬，只能借鉴;例如首次购买不强制面签、不设置认购起点金额等，信息系统的构建从前台、中台到后台应围绕当前互联网金融的业务形式、金融科技的应用发展做好前沿规划，特别是公募理财可以直接投资股票、理财产品净值化管理、自有资金投资本公司理财产品、计提风险准备金等变化，需要理财子公司完善的信息披露制度并且匹配高效的业务运作系统。除了在大数据、云计算等金融科技应用，还应结合移动支付、碎片化信息推送等形式提升客户的理财体验，提高客户反馈信息的挖掘能力，实现理财产品精准营销，提升信息披露规范化与个性化程度。

（三）建设信息披露制度，规范信息披露内容

《资管新规》要求金融机构应当向投资者主动、真实、准确、完整、及时披露资产管理产品募集信息、资金投向、杠杆水平、收益分配、托管安排、投资账户信息和主要投资风险等内容。国家法律法规另有规定的，从其规定。封闭式公募产品至少一周一次，开放式公募产品按照开放频率;私募产品遵照合同规定，但至少每季度一次。

目前我国已出台关于信息披露的规章有《商业银行信息披露办法》《上市公司信息披露办法》和《证券投资基金信息披露管理办法》，但是关于资产管理业务的专门管理办法尚未制定。《资管新规》第十二条虽然要求金融机构建立严格的信息披露管理制度，但是信息披露的规范性、有效性、及时性等方面依然需要具体规章制度落实。银行理财业务与理财子公司的理财业务既有区别，又相互联系;严格信息披露，既是厘清责任主体的必要，也是对金融投资者的保护。

随着信息社会的发展，投资者获取信息的方式逐渐多元化。传统的信息披露方式已经逐渐不能满足投资者的需求，显得单一僵化。深度融合人工智能、大数据、云计算等金融科技应用技术，落实《资管新规》的信息披露管理制度要求，创新信息披露方式是赢得客户信任，提升客户黏性，拓宽客户来源的重大趋势。

首先，完善信息系统建设，提供一站式信息披露平台，提高信息披露的规范性。完善的信息系统平台，应该包含理财业务的发行阶段、存续阶段以及终止阶段;提供多条件的精准查询与产品对比而非仅仅查阅功能。其次，注重信息披露内容真实、准确、完整的同时，更应注意信息内容的充分性与可理解性，提升信息披露有效性。由于信息不对称，银行或者理财子公司作为投资管理人，掌握的投资信息将比投资者更多，披露的信息内容有一定的选择空间，特别是理财子公司的公募理财直接投资股票的情况下，股市的信息庞杂，只有披露的信息内容有助于投资者获取信息、做出投资决策、规避投资风险，才能提高信息披露的有效性。最后，多渠道、多终端信息披露，提升信息披露及时性，促进对投资者教育，一举两得。5G时代的来临，万物互联，人们获取信息的渠道将不再局限于手机、电脑、银行物理网点等。仅仅停留在为了披露信息而披露的思维模式将会遭遇客户不断流失的被动局面，任何智能设备，例如车机，智能电视，智能音响等设备，都将为信息的传输提供通道，这些都是及时披露信息的有效媒介。

只有充分认识信息物联时代，为投资者提供及时、有效的信息内容，才能提升客户对投资管理人的信任，提升投资者的理财投资服务体验，提升投资者面对投资风险的自我保护能力，真正做到“卖着尽责，买着自负”，回归理财业务“代理理财”本质。

摘要：银行的理财业务是资管业务的重要部分,统一规范、严格监管银行理财业务对防范金融风险,降低系统性风险意义重大。随着《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称“资管新规”)以及相关配套规章相继出台,银行理财业务开启转型序幕。面对急速扩张的人才需求,仍在构建信息系统以及尚需完善的信息披露制度等主要问题,从内外部开展专业人才队伍建设,将银行母公司优秀经验与金融科技应用技术创新相结合构建信息系统,完善信息披露的规范性、有效性与及时性是本文主要探讨的内容。

关键词：银行理财,业务转型,人才与信息系统,理财信息披露

参考文献

[1] 李威.商业银行理财业务的转型与突破[J],现代营销,2019(05):12-13.

证券公司主要业务范文第5篇

1、承担政府投资项目的融资主体，负责项目建设资金多渠道融资工作;积极拓宽融资渠道;

2、拟定公司、月度融资计划，定期组织实施、考核;

3、负责公司融资项目的策划、包装和立项。定期报送公司融资执行情况;

4、承担资金筹措具体事宜;根据融资工作进程与融资机构商谈，确立最佳融资方案及融资备件，最终达成初步的融资协议;

二、工程管理

5、严格执行国家、行业有关技术规范和标准，结合开发区工程项目实际制定工程技术管理方面的规章制度，负责公司具体工程项目的招投标组织及管理;

6、负责工程项目开工前的可研、立项、环评等工作;

7、负责办理项目三证一书等事项;

8、负责工程勘察、设计、施工、监理等单位的招标事项;

9、负责对设计、施工、监理等单位的协调管理工作;

10、负责公司工程建设过程中的质量、进度、安全及投资的控制管理;

11、负责公司资质、技术标准管理、法律法规及其他要求文件收集、更新、发布、网络系统管理;

12、负责工程竣工验收、产权移交、项目投资后评估等工作;

三、投资经营

13、负责公司拟建项目的前期调研、分析论证、方案制定、组织实施及掌握市场动态，寻求合作伙伴;

14、根据公司对外投资及合作计划，起草投资方案及合作模式，并拟写相关合作协议;

15、负责部门商务洽谈、项目合同拟定、对外关系维护等工作;

16、负责对国有资产进行投资成本及收益分析，拟定经营方案并组织实施;

17、收集、整理、汇总、通报(土地、拆迁、市政工程)有关市场、法律、法规、政策方面的信息;

18、做好土地开发的市场预测，市场分析，投资分析、市政工程分析论证，风险分析，参与决策论证;

19、积极盘活国有存量资产，协助相关部门做好资产处置、资产回购和合作开发等事项;

20、土地交付(交易)，开发收益结算;

四、法务工作

21、协调处理公司决策、经营和管理中的法律事务;

22、参与公司重大经营决策，对公司重大经营决策提出法律意见，并对相关法律风险提出防范意见。

23、起草、管理、审查公司合同，参加重大合同的谈判工作;

24、参与公司的重大经济活动，处理相关法律事务;

25、办理公司工商登记以及商标、专利、商业秘密保护、公证、鉴证等有关法律事务，以及公司商标、专利、商业秘密等知识产权保护工作;

26、提供与公司生产经营有关的法律咨询;

27、受公司委托，参加公司的诉讼、非诉讼等活动;

28、接受各部门的法律咨询，及时给予答复，并配合各部门开展工作;

29、负责外聘律师选择、联络及相关工作，并对其工作进行监督和评价。

30、对公司分立、合并、解散、增减资本、重大投资与融资等重大事项，出具法律意见书，分析相关的法律风险，明确法律责任。

证券公司主要业务范文第6篇

三季度，公司上下紧紧抓住施工的黄金季节，坚持改制和施工生产两不误，较好地完成了各项指标。主要经济指标预计完成情况分别是：

1、企业总产值预计完成1.156亿元。施工产值预计完成1.08亿元，其中：建筑分公司预计完成2758万元;安装分公司预计完成2296万元;地矿分公司预计完成1402万元;矿建分公司预计完成437万元;制冷分公司预计完成3595万元;开发分公司预计完成273万元;电梯分公司预计完成37万元。

附企产值预计完成439万元。其中：木业分公司预计完成162万元;设备租赁分公司预计完成49万元;钢结构加工分公司预计完成208万元;计量检测中心预计完成14万元。

子公司产值预计完成273万元。多经厂点营业收入预计完成45万元。

2、三季度预计完成经营利润259万元(包含社区代管费用196万元)。

各单位上缴利润预计完成646.14万元，其中：建筑分公司预计完成165.35万元;安装分公司预计完成150.07万元;地矿分公司预计成50.31万元;矿建分公司预计完成10.29万元;制冷分公司预计完成230.94万元;开发分公司预计完成20.07万元;木业分公司预计完成1.72万元;电梯分公司预计完成2.62万元;设备租赁分公司预计完成1.37万元;钢结构加工分公司预计完成11.8万元;计量检测中心预计完成1.5万元;多经分公司预计完成0.1万元。

3、截至目前，实现了无死亡、无重伤，千万元产值轻伤负伤率为0.35，安全生产保持了良好的发展势头;所有单位工程竣工一次验收合格率达到100%。

(二)四季度主要工作任务

四季度，我们的主要工作有三项，一是做好改制的最后工作;二是做好各项工作的收口;三是落实南戴河会议精神，对明年工作进行量化、细化和具体化。

四季度，主要经济指标是：

1、产值指标：企业总产值保1.0364亿元、争1.657亿元。施工产值保0.9719亿元，争1.0949亿元。其中：建筑分公司保2374万元，争2374万元;安装分公司保2370万元，争2870万元;地矿分公司保1500万元，争1700万元;制冷分公司保3000万元，争3000万元;矿建分公司保295万元，争795万元;开发分公司保150万元，争160万元;电梯分公司保30万元，争50万元。

附企产值保375万元，争428万元。其中：木业分公司保90万元，争91万元;设备租赁分公司保22万元，争52万元;钢结构加工分公司保250万元，争270万元;计量检测中心保8万元，争9万元;地矿修配厂保5万元，争6万元。

多经厂点营业收入保50万元，争60万元。

子公司产值220.17万元。其中：线缆公司148.98万元;涂料公司43.14万元;建材公司18.09万元;物资公司9.96万元。

2、利润指标：各单位上缴利润保749.9万元，争937万元。其中，建筑分公司保160万元，争170万元;安装分公司保120万元，争130万元;地矿分公司保55万元，争65万元;制冷分公司保250万元，争400万元;矿建分公司保130万元，争130万元;开发分公司保15万元，争15万元;电梯分公司保8.5万元，争10.5万元;木业分公司保±○，争1万元;设备租赁分公司保0.5万元，争1.5万元;钢结构加工分公司保10.9万元，争12万元;计量检测中心保±○，争1.5万元;多经分公司保±○，争0.5万元。

3、安全生产和质量指标：杜绝重伤、二级以上重大非伤事故，千万元产值轻伤负伤率不超过0.9人次，确保实现安全生产七周年和第七个安全生产自然年;所有单位工程一次验收合格率100%，工期履约率95%，顾客满意度95%以上。四季度，重点抓好以下三项工作：

一、改制工作。

四季度，改制工作步入最紧要的时期，按照184改制工程图，开始进入第

四、第

五、第六最后三个阶段，即新企业的筹建阶段、完成新公司的组建阶段和后续工作阶段。这三个阶段的工作做的好坏，直接影响到能否顺利完成改制工作，如果这三个阶段的工作完成的不好，将使我们近一年的准备工作前功尽弃。为此，第一，机关各业务部门要按照挂图作战的要求，按步骤、分阶段抓好落实;第二，要继续抓好改制的宣传引导工作，重点要突出改制方案、发展规划的宣传;第三，要做好稳定工作，四季度将实施身份臵换，解除老企业与员工的劳动合同，确认身份臵换经济补偿金及其它费用，任命管理人员，以及新企业与员工签订劳动用工合同等工作，各单位要注意做好细致的思想工作，化解矛盾、理顺情绪，引导广大员工正确处理企业和员工个人利益的关系，做到小局服从大局、局部服从整体、个人服从集体，保持公司的稳定，不能因改制而影响施工生产，保证全年经济指标的完成和改制的顺利进行。

二、抓好各项工作的收口。

在收口工作上，要重点抓好以下五项工作。

一是加强在建工程进度，实现快打快收。各单位、各级领导要紧紧抓住四季度的关键季节，抓好人力、物资、财力的协调工作，确保工期的兑现，保证在建工程的顺利进行。

二是做好各项工程的结算工作。对已完工的工程争取在年底前，将工程款一次结清;对接转工程，按照与施工进度同步进行的原则，最大限度地回收工程款;同时，要做好质保金的回收。

三是抓好安全生产工作。四季度正值国庆节和新年元旦的到来，各单位要加强节期的安全教育，抓好安全生产工作，尤其是外埠工地和联合体的安全管理工作，重点抓好用电、高空作业、井下施工、设备管理，确保实现安全生产七周年和第七个安全生产自然年。

四是强化资金管理。年末各单位必须与内外银行对帐，对于有问题的帐项，要了解清楚，并准确无误做出明细表，防止资金流出或其他意外情况;在清欠工作中各单位要执行清欠工作制度，严格落实清欠指标，强化工作力度，清欠工作要往前赶，指标分解到人头，抓好兑现;同时，要抓好资金的支出控制，严禁乱花钱、突击花钱。

五是抓好工程开发。要充分利用年底的时机，广泛与客户联系，对重点工程信息要派专人去抓，为明年开局打好市场基础。

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